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1. 投資紀錄｜定期定額紀錄21個月(0050與美債00679B)
有時候好的投資，需要按兵不動。
0050, 00679B, 定期定額, 定期定額, 紀錄, 投資, 時間, 交易, 台灣, 股市.登入取消幫助中心投資紀錄｜定期定額紀錄21個月(0050與美債00679B)Rita生活手札追蹤本文發佈於Rita的投資手札72021-09-18|閱讀時間‧約3分鐘有時候好的投資，需要按兵不動。
這句話是前陣子看商周，針對股市大跌，引用了巴菲特的話。
借花獻佛，獻給投資路上的各位朋友們。
今天，我想要簡單紀錄一下，至今為止台灣50和美債(00679B)的報酬率。
因為目前我的股票分散在兩個戶頭，所以花了一些時間，把所有資料統整在excel。
不會像以前一樣，只是把帳面上報酬的照片截圖出來，而是更詳實地記錄：配息領到多少？之前賣掉賺價差賺到多少？畢竟帳面上的報酬都是虛的，只有拿到手上才是真的。
統整了戶頭後，才發現自己實際上開始定期定額其實更早，這時間上的差異，還請有讀這系列文章的網友們別太計較，我能很有自信地說，自己的購買紀錄、報酬率等等都沒有灌水，僅此而已。
作者已霧化此圖片，請斟酌點閱。
excel統整定期定額紀錄。
經過這次大整理後，我想法有一些改變，雖然我仍然覺得這投資方法很好，但我不大會跟人提起了。
公司許多同事中午時，喜歡討論投資，尤其是前陣子熱門的航海王等等。
相比起來，我的投資方法真的沒什麼好說的，而且帳面上報酬率(0050帳面上報酬35.3%)雖然漂亮，但實際上落入口袋的年化報酬率僅有3.34%；而美債會有較好的年化報酬率8.21%，是因為逢高點時有賣出賺價差，而且交易時間是遙遠的去年四月。
(2020/4/29，價差約16.87%)其它的交易紀錄都是系統『自動』幫我買入的，我都快忘記交易按鈕在哪裡按了。
聽起來很無聊對吧？但我可以很有自信地告訴你，開始定期定額以後，晚上也能睡個好覺了，這是真的！至於能不能賺錢？賺錢是可以，但賺得速度真的挺慢。
可以靠這個財務自由嗎？我也不知道，等我投資10年後，再告訴你吧！以上，謝謝您的耐心觀看，若有任何想法，歡迎留言討論喔，下次見！作者已霧化此圖片，請斟酌點閱。
能靠定期定額財務自由嗎？10年後再揭曉吧。
——————————————有興趣看更多關於定期定額的文章可以點以下連結：投資紀錄｜開始新的工作，投資需要自動化(0050定期定額17個月)(2021/7/31)投資紀錄｜我的美債投資規劃(定期定額來到16個月)(2021/7/10)投資紀錄｜疫情加上公司收攤，持續定期定額來到15個月(2021/5/30)投資紀錄｜股市萬點是常態嗎？定期定額來到13個月(2021/4/2)投資紀錄｜元大美債20年(0067B)定期定額11個月(2021/1/22)投資紀錄｜當0050定期定額來到股市萬五(11個月)(2021/1/15)投資紀錄｜定期定額買台灣50(0050)九個月(2020/11/14)投資紀錄｜定期定額買台灣50(0050)(2020/7/12)投資紀錄｜定期定額買元大台灣50(0050)與美債20年(00679B)(2020/5/9)分享至005000679B定期定額上一篇投資紀錄｜開始新的工作，投資需要自動化(0050定期定額17個月)下一篇投資紀錄｜定期定額紀錄23個月(0050與美債00679B)成為作者繼續創作的動力吧！作者介紹起初是想記錄自己投資吃虧的經驗，延伸成為投資點滴的分享，但發現還有許多雜七雜八的生活想要紀錄，於是變成了一個大雜燴，如今還在努力尋找真正想做的事。
贊助作者本文發佈於一個平凡上班族，投資路上的點點滴滴。
查看專題Rita生活手札追蹤贊助7收藏分享好
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2. 定期定額平台
元大美債20年(00679B). 富邦公司治理(00692). 國泰股利精選30(00701). FH富時不動產(00712). 富邦美國特別股(00717). FH富時高息低波(00731). 新光內需收益(00742).TogglenavigationETF存股首頁|元富證券網|下載憑證|雲端帳務|FB粉絲團|ETF存股首頁約定申請約定書查詢執行中歷史紀錄契約簽署ETF存股術申辦流程Q&AETF存股介紹一、ETF存股平台3大特色報您知二、申請資格三、申辦流程四、ETF存股平台投資標的
3. 元大美國政府20年期(以上)債券基金-00679B.TW-ETF試算
ETF 定期定額報酬率試算. 標的代碼：. 開始扣款日：. 贖回日：. 每月扣款日：. 每次扣款金額：. 美元, 台幣, 原幣. (以最新報價可買到股). 股利是否再投資：. 首 頁 首頁發行公司我的觀察名單ETF介紹 盤中報價技術分析淨值表格基本資料配息記錄分割合併持股狀況報酬分析報酬走勢報酬比較風險報酬多空報酬風險分析相關分析資金流向五力分析趨勢軌跡投資策略ETF搜尋 區域搜尋類型搜尋發行公司搜尋進階搜尋指數搜尋ETF排行 報酬排行 漲幅排行跌幅排行距52週高點排行距52週低點排行連續上漲天數排行連續下跌天數排行超買排行超賣排行成立以來累積報酬排行成立以來年化報酬排行風險排行 折價排行溢價排行週轉率排行追蹤誤差排行年化標準差排行alpha排行beta排行sharpe排行R-Squared排行交易排行 規模排行成交量排行成交值排行股數創造排行股數贖回排行換手率排行基本資料排行 成立年齡排行最新發行排行市價排行殖利率排行管理費排行總費用率排行社群排行 觀察排行點閱人氣排行ETF龍虎榜 工 具 投資藏寶圖ETF大比武 比報酬率比風險值比Sharpe值比交易成本ETF大車拼產業投資術 對的趨勢熱門市場熱門產業強勢貨幣ETF投資策略 折價套利以量取價定期定額定期定值定期定股主題投資 全部商品地區產業匯率財經資訊 iQuote金融走勢圖全球金融行情 全球股市全球匯市全球債市原物料國家分析 國家簡介股票市場債券市場外匯市場經濟指標投資建議相關新聞相關報告相關討論相關ETF相關基金商品分析 投資建議相關新聞相關報告相關討論相關ETF相關基金經濟指標全球股市行事曆ETF學園 ETF快速入門ETF基礎班ETF進階班ETF實務班陸股ETF介紹ETF知識庫 相關新聞相關討論研究報告財經百科首頁 / ETF介紹 / 投資策略元大美國政府20年期(以上)債券基金〈00679B.TW〉盤中報價技術分析淨值表格基本資料配息記錄分割合併持股狀況報酬分析報酬走勢報酬比較風險報酬多空報酬風險分析相關分析資金流向五力分析趨勢軌跡投資策略定期定額定期定值定期定股相關基金相關ETF附註：一、績效計算為原幣別報酬，且皆有考慮配息情況。
基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率。
所有基金績效，均為過去績效，不代表未來之績效表現，亦不保證基金之最低投資收益。
二、基金淨值可能因市場因素而上下波動，基金淨值僅供參考，實際以基金公司公告之淨值為準；海外市場指數類型基金，以交易日當天收盤價為淨值參考價。
三、上述銷售費用僅供參考，實際費率以各銷售機構為主。
四、上述資料只供參考用途，嘉實資訊自當盡力提供正確訊息，但如有錯漏或疏忽，本公司或關係企業與其任何董事或任何受僱人，恕不負任何法律責任。
\n');jQuery(function(){if('undefined'==typeof(BehaviorF)){BehaviorF=newObject();}//加入觀察名單varxxx="";vartargetUrl=document.location.href.toUpperCase();if(targetUrl.indexOf("ETFCOMPARE")<=0&&ShowFundWatch()==false){xxx+="";xxx+="";xxx+="";xxx+="";xxx+="";xxx+="";xxx+="";xxx+="";$("#ObserveDiv").html(xxx);}});//-->最近查閱的ETF有興趣此檔ETF的網友也看過下列ETFMoneyDJ理財網財經知識庫基金頻道iQuoteETF頻道美股頻道資訊新聞台股美股港股基金興櫃固定收益報稅金融專題報導 個人理財ETF部落格iQuote熱門產業討論區 多空訊號 財經台 學習技術學院經濟學院選股學院會員中心加入會員查詢密碼個人存摺購物理財商品手機版+粉絲團分類研究報告新聞|討論區部落格財經百科書籤好文分享講堂股票市場市場動態個股情報產業分析國家動態熱門產業總體經濟財經基金新聞 研究報告國際金融 交叉匯率 投資聚光燈 資訊國內基金 海外基金 搜尋國內|海外進階搜尋區域搜尋商品搜尋 排名公會排名週轉率排名FundDJ排名基金評等基金龍虎榜 四四三三趨勢軌跡工具投資建議投資藏寶圖基金速配景氣循環圖計算器 走勢分析多空瞭望銀行匯率市場動態基金總覽基金新聞市場觀點討論區ETF介紹ETF發行公司ETF基本資料ETF資金流向ETF投資策略ETF相關分析ETF搜尋區域|類型進階|指數ETF排名漲幅|跌幅規模|成交量點閱人氣排行ETF工具ETF大車拼ETF成本評比ETF主題投資個股資料基本資料行情報價基本分析排行漲幅排行跌幅排行超買排行超賣排行成交量排行點擊排行查詢次數排行工具ADR套利選股工具行事曆各類股績效表現關於MoneyDJ|網站地圖|刊登廣告|新手上路|常見問題|會員中心|聯絡我們|徵才|BackToTop版權所有嘉實資訊股份有限公司，未經合法授權請勿翻載。
與本網站有關一切糾紛與法律問題，均依中華民國相關法令解釋及適用之。
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4. 跟風ETF也要做對才行！一半資金買這1檔，股災時竟能大賺25 ...
但跟風前，先了解其投資原理，適當做對長期投資定期定額還不夠，若遇到系統性風險，導致全市場崩跌， ... 我們以元大美債20年（00679B）ETF 為例，. 跟著達人學投資理財從這裡開始投資自己的腦袋健康勝過財富5分鐘投資學院投資策略投資策略台股房地產ETF基金美股其他標的生活理財生活理財保險規劃退休規劃家庭理財存錢省錢富人思維薪資收入專欄作者專欄好書分享linetodayCMRss訂閱存金融股何必怕買貴？存股族不拚抄底，只拚持久的複利！大俠武林：透過它，人人都能買進均線投資比理財重要？你已經陷入「窮人」迷思了！避免5大迷思讓你早日財富自由！跟風ETF也要做對才行！一半資金買這１檔，股災時竟能大賺25％！2020.11.23最後更新於2020.11.235573Money錢Money錢,理財,指數型基金,定期定額,市場趨勢,Money錢X,生活理財,定期定額收藏由於低成本、標的分散等優點，吸引許多人加入被動投資的行列，不過若只是一味跟風，不了解其投資原理，甚至操作失當，恐怕會使你的投資之路更添波瀾。
繼續看下去...(贊助商連結)文/薯哥 近年來，被動投資已經成為台灣投資市場的一門顯學，問問身邊有在投資的親友們，幾乎人人對於被動投資（其實就是買ETF）都可以琅琅上口。
不過，許多投資人還是用過去追逐熱門標的的玩法在買ETF，看到這類標的占市場交易比重持續攀高，就覺得不跟著下去玩兩把就落伍了，但要注意的是，用主動投資的玩法買被動投資的標的，還想要吃好、睡好、賺飽飽，這樣的話誤會可就大了。
對於不少ETF投資人而言，不論是短線交易、波段，或是自稱「長期投資」，實際上，可能持有3個月就覺得完成「長期投資」，繼續追逐下一檔更厲害的標的。
這樣的方法不是不好，只是和ETF原始的投資精神天差地遠，在不明就裡的情況下急忙進場，打著被動投資的名號，骨子裡、行動上都是標準的主動投資。
主動投資玩法適合買被動標的？去（2019）年底，全球ETF資產規模已經突破6兆美元，美國銀行更預測，2030年其資產規模有機會挑戰50兆美元！這樣的投資熱度與大趨勢看來是擋也擋不住，而且ETF也有其投資優勢，例如低成本、標的分散等，吸引了不少識貨的投資人早早就加入被動投資的行列。
不少專家更是直接建議，退休理財的最佳方式就是定期定額再搭配長期投資，而最適合的投資工具就是ETF。
他們所持的理由不外乎：長期績效不弱、持有成本相對較低、風險較能分散等優勢，ETF的投資通常是針對一個大區域、國家或是產業，不會受到單一公司營運風險所影響，也不會出現主動操作時看對指數卻選錯股票的風險。
不過，投資人請睜大眼睛留意，上述的優勢，是專門針對原型ETF。
原型ETF通常是追蹤特定指數表現為主，舉例來說，以台股ETF的「天字第一號」台灣50（0050）為例，該ETF是追蹤台灣市值最大的50家產業龍頭的股價，這些企業除了是各大產業的領頭公司，具有相對強勢的營運規模、獲利能力、財務體質等優勢之外，萬一遇到部分產業與公司的營運逆風之時，其他成分股的獲利也可以彌補虧損，即便倒楣遇到單一公司倒閉下市，也還有其他49家公司撐著，何況產業龍頭因為做假帳、產業大蕭條等人禍、天災而成為地雷股的機率並不高。
特別要注意的是，ETF雖然可以分散產業與個別公司的風險，並不表示可以躲過整體市場下跌的風險，也就是系統性風險。
例如2008年金融海嘯襲捲下，全球金融市場無一倖免，許多國家股市指數動輒腰斬，追蹤指數的ETF再神也躲不掉這波股災。
分散產業和個股風險卻無法避開市場下跌專家一般都會建議，要避免買在高檔套牢，或是防止在投資過程中遇上金融海嘯這類全球性風暴，可以採用分批或是定期定額的方式進場。
所持理由主要是，單筆投資可能買在最高點或是相對高檔，但是定期定額的話，即使會有部分買在高檔，肯定也會有部分買在低檔，高低可以相互抵消，而且相同資金在低檔時可以買進較多標的，例如同樣本金10萬元，當0050股價100元時可買進1張，當股價50元時可以買進2張。
定期定額的方法很好，尤其是針對手上閒錢少，每個月只能存下小額資金的投資人更好。
不過，「進階」的投資人這時候一定會質疑：定期定額投資ETF會有「鈍化」的問題，簡單來說，當累積100次投資之後，遇上金融海嘯資產大跌5成，這時第101次買入，即便可以買到2倍的單位數，但整體資產還是縮水近5成。
通常專家會在這時候告訴你，反正只要全球、區域、個別國家的長期經濟趨勢向上走，股市長期向上走也只是時間早晚的問題。
上述說法乍聽之下言之成理，然而，「更進階」的問題來了，如果設定的5年、10年投資期即將到來，或是剛好要退休，這時第2場全球金融海嘯來了，不論是你想開始每年「領息」，或是準備將資金全數抽出股市養老去，這時錢只剩下原來預期的一半，怎麼辦？ 其實，答案並不難，只要一開始就把可能的風險控制在可接受範圍之內，這樣即便是再大的金融海嘯來臨，投資人也不用害怕，因為你已經做過不同情境的「壓力測試」，例如股災來臨時，如果大盤大跌5成，你能夠容忍自己的投資部位下跌幾成？ 如果大盤（或是你原來持有的ETF）在股災來臨時大跌5成，但是你無法承受這麼大的帳面虧損，這時你該做的是，調整投資組合使其符合設定的下跌風險。
舉例來說，如果你手上有200萬元投資資金，最多只能承受蒸發2成，換算就是帳面損失40萬元，那麼就不能只投資追蹤大盤的ETF，因為一旦股災來臨大跌5成，你可能面臨高達100萬元的帳面虧損！ 用「不相關」方法讓你的投資無懼股災如何調整投資組合，讓你的被動式投資真正符合被動式投資方式呢，同時又可以控制下檔風險？答案是：將資金按照比例投資2個以上相關係數低的標的，例如同時持有股票與債券部位各一定的比例，就可以大幅降低價格劇烈波動的風險。
以投資人最耳熟能詳的0050為例，今（2020）年全球受到新冠肺炎疫情衝擊，國際股市在3月出現崩盤走勢，台股自然也難倖免，追蹤台股前50大權值股的0050從1月最高的98.6元，到了3月最低一度來到67.25元，短短2個月最大跌幅高達32%。
以上述200萬元資金來看，如果全數投資0050，3成的跌幅相當於60萬元，等於台灣上班族1年的平均收入。
然而，如果是持有股、債類標的各一半的話，雖然在股票部位出現大幅的帳面虧損，但是在債券部位卻有「負相關」的表現，抵消了大半跌勢，讓整體投資組合風險相對較低，帳上虧損當然也小了許多。
我們以元大美債20年（00679B）ETF為例，在2月時的低點為43.75元，3月最高一度來到54.6元，最大漲幅近25%，這與0050的最大跌幅32%相互抵消之後，整體投資組合只有-3.5%的帳面虧損。
投資人可能會問，這幾個月股市又大舉反彈，台股還創下新高，0050甚至在7月底一度來到108.7元新高位置；反觀00679B的價格好像沒什麼進展，大致就在48元到50元附近整理。
這樣不是有一半資金錯過了股市的反彈？ 這個問題其實就是把「主動式投資思維」用在「被動式投資」上，因為0050在股災後數個月竟然又創下新高，創高這件事在事前只能「預測」，或者說「猜」，這是主動式投資判斷股價走勢的思維，在市場上真正能夠買最低賣最高、大賺波段財的投資人永遠只占極小的比例。
投資人可以試想，在3月股災來臨前將0050賣在近百元高點，又在3月風聲鶴唳之際在70元以下買回，等到現在0050元大漲突破百元，大賺一波的投資人有幾個？ 實際可行、又是真正符合被動式投資的資產配置做法，就是不選時也不選股，把資產配置做好，例如股債各半，以今年以來（YTD）的績效來看，報酬已經有雙位數，不但績效不輸單單持有0050，持有期間的價格波動又遠小於僅持有0050，這樣的被動式投資，讓投資人吃好、睡好、少煩惱，還需要跟風聽明牌、哪兒熱門哪兒去嗎？ 更多理財好文，推薦給你》28歲前想存到一百萬絕對要知道這2件事，了解後存款速度迅速增加200％從每月花掉9成薪水，到一年存下50萬！這6招存錢技巧，讓她從「月光購物狂」變身省錢達人記帳這樣做，就能減掉50％支出？家庭主婦靠「記帳減肥法」，竟一年多出100萬！其實有錢人，都用長皮夾！用年收入200倍法則：花錢的同時，就能幫你省錢！薪水少，更要存錢！「5功能帳戶理財法」就算花錢吃大餐、看電影，也能存下一桶金！ (首圖來源/Money錢；撰文/薯哥)本文及內文圖出於 Money錢由 Money錢157期 授權轉載未經授權，請勿轉載！(責任編輯:CMoney編輯/William)上一篇存金融股何必怕買貴？存股族不拚抄底，只拚持久的複利！大俠武林：透過它，人人都能買進均線下一篇投資比理財重要？你已經陷入「窮人」迷思了！避免5大迷思讓你早日財富自由！熱門文章排行投資，大家都用理財寶有人正在使用理財寶最新文章分享熱門作者文章分類如何快速截圖寫筆記?{"isLogin":0,"IsFromNotes":"","PaidNote":{"ProductId":0,"AuthorCustomerId":0,"Price":0,"AuthorName":""}}加入收藏選擇分類： (新增分類)
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不過，許多投資人還是用過去追逐熱門標的的玩法在買ETF，看到這類標的占市場交易比重持續攀高，就覺得不跟著下去玩兩把就落伍了，但要注意的是，用主動投資的玩法買被動投資的標的，還想要吃好、睡好、賺飽飽，這樣的話誤會可就大了。
對於不少ETF投資人而言，不論是短線交易、波段，或是自稱「長期投資」，實際上，可能持有3個月就覺得完成「長期投資」，繼續追逐下一檔更厲害的標的。
這樣的方法不是不好，只是和ETF原始的投資精神天差地遠，在不明就裡的情況下急忙進場，打著被動投資的名號，骨子裡、行動上都是標準的主動投資。
主動投資玩法適合買被動標的？去（2019）年底，全球ETF資產規模已經突破6兆美元，美國銀行更預測，2030年其資產規模有機會挑戰50兆美元！這樣的投資熱度與大趨勢看來是擋也擋不住，而且ETF也有其投資優勢，例如低成本、標的分散等，吸引了不少識貨的投資人早早就加入被動投資的行列。
不少專家更是直接建議，退休理財的最佳方式就是定期定額再搭配長期投資，而最適合的投資工具就是ETF。
他們所持的理由不外乎：長期績效不弱、持有成本相對較低、風險較能分散等優勢，ETF的投資通常是針對一個大區域、國家或是產業，不會受到單一公司營運風險所影響，也不會出現主動操作時看對指數卻選錯股票的風險。
不過，投資人請睜大眼睛留意，上述的優勢，是專門針對原型ETF。
原型ETF通常是追蹤特定指數表現為主，舉例來說，以台股ETF的「天字第一號」台灣50（0050）為例，該ETF是追蹤台灣市值最大的50家產業龍頭的股價，這些企業除了是各大產業的領頭公司，具有相對強勢的營運規模、獲利能力、財務體質等優勢之外，萬一遇到部分產業與公司的營運逆風之時，其他成分股的獲利也可以彌補虧損，即便倒楣遇到單一公司倒閉下市，也還有其他49家公司撐著，何況產業龍頭因為做假帳、產業大蕭條等人禍、天災而成為地雷股的機率並不高。
特別要注意的是，ETF雖然可以分散產業與個別公司的風險，並不表示可以躲過整體市場下跌的風險，也就是系統性風險。
例如2008年金融海嘯襲捲下，全球金融市場無一倖免，許多國家股市指數動輒腰斬，追蹤指數的ETF再神也躲不掉這波股災。
分散產業和個股風險卻無法避開市場下跌專家一般都會建議，要避免買在高檔套牢，或是防止在投資過程中遇上金融海嘯這類全球性風暴，可以採用分批或是定期定額的方式進場。
所持理由主要是，單筆投資可能買在最高點或是相對高檔，但是定期定額的話，即使會有部分買在高檔，肯定也會有部分買在低檔，高低可以相互抵消，而且相同資金在低檔時可以買進較多標的，例如同樣本金10萬元，當0050股價100元時可買進1張，當股價50元時可以買進2張。
定期定額的方法很好，尤其是針對手上閒錢少，每個月只能存下小額資金的投資人更好。
不過，「進階」的投資人這時候一定會質疑：定期定額投資ETF會有「鈍化」的問題，簡單來說，當累積100次投資之後，遇上金融海嘯資產大跌5成，這時第101次買入，即便可以買到2倍的單位數，但整體資產還是縮水近5成。
通常專家會在這時候告訴你，反正只要全球、區域、個別國家的長期經濟趨勢向上走，股市長期向上走也只是時間早晚的問題。
上述說法乍聽之下言之成理，然而，「更進階」的問題來了，如果設定的5年、10年投資期即將到來，或是剛好要退休，這時第2場全球金融海嘯來了，不論是你想開始每年「領息」，或是準備將資金全數抽出股市養老去，這時錢只剩下原來預期的一半，怎麼辦？ 其實，答案並不難，只要一開始就把可能的風險控制在可接受範圍之內，這樣即便是再大的金融海嘯來臨，投資人也不用害怕，因為你已經做過不同情境的「壓力測試」，例如股災來臨時，如果大盤大跌5成，你能夠容忍自己的投資部位下跌幾成？ 如果大盤（或是你原來持有的ETF）在股災來臨時大跌5成，但是你無法承受這麼大的帳面虧損，這時你該做的是，調整投資組合使其符合設定的下跌風險。
舉例來說，如果你手上有200萬元投資資金，最多只能承受蒸發2成，換算就是帳面損失40萬元，那麼就不能只投資追蹤大盤的ETF，因為一旦股災來臨大跌5成，你可能面臨高達100萬元的帳面虧損！ 用「不相關」方法讓你的投資無懼股災如何調整投資組合，讓你的被動式投資真正符合被動式投資方式呢，同時又可以控制下檔風險？答案是：將資金按照比例投資2個以上相關係數低的標的，例如同時持有股票與債券部位各一定的比例，就可以大幅降低價格劇烈波動的風險。
以投資人最耳熟能詳的0050為例，今（2020）年全球受到新冠肺炎疫情衝擊，國際股市在3月出現崩盤走勢，台股自然也難倖免，追蹤台股前50大權值股的0050從1月最高的98.6元，到了3月最低一度來到67.25元，短短2個月最大跌幅高達32%。
以上述200萬元資金來看，如果全數投資0050，3成的跌幅相當於60萬元，等於台灣上班族1年的平均收入。
然而，如果是持有股、債類標的各一半的話，雖然在股票部位出現大幅的帳面虧損，但是在債券部位卻有「負相關」的表現，抵消了大半跌勢，讓整體投資組合風險相對較低，帳上虧損當然也小了許多。
我們以元大美債20年（00679B）ETF為例，在2月時的低點為43.75元，3月最高一度來到54.6元，最大漲幅近25%，這與0050的最大跌幅32%相互抵消之後，整體投資組合只有-3.5%的帳面虧損。
投資人可能會問，這幾個月股市又大舉反彈，台股還創下新高，0050甚至在7月底一度來到108.7元新高位置；反觀00679B的價格好像沒什麼進展，大致就在48元到50元附近整理。
這樣不是有一半資金錯過了股市的反彈？ 這個問題其實就是把「主動式投資思維」用在「被動式投資」上，因為0050在股災後數個月竟然又創下新高，創高這件事在事前只能「預測」，或者說「猜」，這是主動式投資判斷股價走勢的思維，在市場上真正能夠買最低賣最高、大賺波段財的投資人永遠只占極小的比例。
投資人可以試想，在3月股災來臨前將0050賣在近百元高點，又在3月風聲鶴唳之際在70元以下買回，等到現在0050元大漲突破百元，大賺一波的投資人有幾個？ 實際可行、又是真正符合被動式投資的資產配置做法，就是不選時也不選股，把資產配置做好，例如股債各半，以今年以來（YTD）的績效來看，報酬已經有雙位數，不但績效不輸單單持有0050，持有期間的價格波動又遠小於僅持有0050，這樣的被動式投資，讓投資人吃好、睡好、少煩惱，還需要跟風聽明牌、哪兒熱門哪兒去嗎？ 更多理財好文，推薦給你》28歲前想存到一百萬絕對要知道這2件事，了解後存款速度迅速增加200％從每月花掉9成薪水，到一年存下50萬！這6招存錢技巧，讓她從「月光購物狂」變身省錢達人記帳這樣做，就能減掉50％支出？家庭主婦靠「記帳減肥法」，竟一年多出100萬！其實有錢人，都用長皮夾！用年收入200倍法則：花錢的同時，就能幫你省錢！薪水少，更要存錢！「5功能帳戶理財法」就算花錢吃大餐、看電影，也能存下一桶金！ (首圖來源/Money錢；撰文/薯哥)本文及內文圖出於 Money錢由 Money錢157期 授權轉載未經授權，請勿轉載！(責任編輯:CMoney編輯/William)上一篇存金融股何必怕買貴？存股族不拚抄底，只拚持久的複利！大俠武林：透過它，人人都能買進均線下一篇投資比理財重要？你已經陷入「窮人」迷思了！避免5大迷思讓你早日財富自由！熱門文章排行投資，大家都用理財寶有人正在使用理財寶最新文章分享熱門作者文章分類如何快速截圖寫筆記?{"isLogin":0,"IsFromNotes":"","PaidNote":{"ProductId":0,"AuthorCustomerId":0,"Price":0,"AuthorName":""}}加入收藏選擇分類： (新增分類)
5. 定時定額-投資介紹
00679B, 元大美國政府20年期(以上)債券證券投資信託基金. 00682U, 元大標普美元指數傘型期貨信託基金之元大標普美元ER指數股票型期貨信託基金.業務介紹投資流程投資標的Q&A基金代碼基金名稱0050元大台灣卓越50證券投資信託基金0056元大台灣高股息證券投資信託基金0061元大標智滬深300證券投資信託基金00635U元大標普高盛黃金ER指數股票型期貨信託基金00636國泰富時中國A50證券投資信託基金00639富邦深証100證券投資信託基金00642U元大標普高盛原油ER指數股票型期貨信託基金00643群益深証中小板證券投資信託基金00645富邦日本東証證券投資信託基金00652富邦NIFTY證券投資信託基金00657國泰日經225證券投資信託基金00662富邦NASDAQ-100證券投資信託基金00668國泰道瓊工業平均指數證券投資信託基金00678群益那斯達克生技證券投資信託基金00679B元大美國政府20年期(以上)債券證券投資信託基金00682U元大標普美元指數傘型期貨信託基金之元大標普美元ER指數股票型期貨信託基金006205富邦上証180證券投資信託基金006206元大中國傘型證券投資信託基金之上證50證券投資信託基金006207復華滬深300A股證券投資信託基金本公司保留活動辦法之修改變更或終止之權利，各項調整公告於本活動網站總公司地址：台北市松山區民生東路四段54號五樓。
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