資產配置投資組合延伸文章資訊,搜尋引擎最佳文章推薦

1. 資產配置投資策略》華爾街專家教你5個資產配置步驟,共24種 ...

Rick Ferri在2007年時提出了核心4組合(Core-4®)的概念,他認為資產配置不需複雜, 只要擁有4檔涵蓋範圍廣的基金或ETF就好,而且費用率越低越好。

他因應 ...Mr.Market市場先生資產配置是指將資金投資到不同類型的資產類別上,達成期望的風險與報酬配置,如果你不知道該如何進行資產配置投資策略,之前市場先生有介紹過資產配置投資策略,可先閱讀:資產配置投資策略是什麼?比例分配怎麼做?投資要注意4件事不同種類的風險條件、目標追求之下,衍生出的資產配置策略有很多種類,有些追求高度波動風險控制,有些則是在多元資產分散風險的前提下希望多提供報酬,配置方法有非常多種,並沒有絕對的標準答案。

這篇文章會介紹華爾街資深金融顧問-里克‧法利(RickFerri)的24種投資組合,主要投資標的也都可以由ETF來構成,不會用到其他太複雜的資產,方法好或壞,其實見仁見智,不過是一般人可以參考的資產配置組合方式之一,至少我們可以從他的配置中了解到,想達成某些主題配置效果時,該如何選擇對應的標的。

在他的網站上(https://core-4.com/)提到了關於這些資產配置策略的相關資料,本文將該網站資訊翻譯並整理內容包括底下幾個部分:資產配置投資策略該如何進行?STEP1資產配置步驟:選擇投資組合主題STEP2、3資產配置步驟:選擇你要的風險等級及投資標的STEP4資產配置步驟:分析投資組合的績效STEP5資產配置步驟:開始投資資產配置投資策略該如何進行?里克‧法利(RickFerri)是華爾街資深金融顧問,同時也是暢銷書《資產配置投資策略》的作者,他的資產配置策略已經獲得許多投資人的認同及使用,他認為資產配置有2大重點:保持簡單的投資組合保持低費用率RickFerri在2007年時提出了核心4組合(Core-4®)的概念,他認為資產配置不需複雜,只要擁有4檔涵蓋範圍廣的基金或ETF就好,而且費用率越低越好。

他因應不同人群的需求及風險承受度,規劃了6個主題及4種風險,共可組成24種不同的投資組合,讓每個人都可以輕鬆的建立適合自己的組合。

開始進行資產配置的5個步驟選擇投資組合的主題選擇你要的風險等級選擇基金或ETF標的分析投資組合的績效開始投資STEP1資產配置步驟:選擇投資組合主題RickFerri將投資組合分為6大主題,分別是:經典投資組合(Classicportfolio)總體經濟投資組合(TotalEconomyportfolio)全球市場投資組合(GlobalMarketportfolio)抗通膨投資組合(InflationFighterportfolio)追求收益投資組合(IncomeSeekerportfolio)追求永續投資組合(ESGportfolio)*ESG代表的是環境保護(Environmental)、社會責任(Social)、公司治理(Governance)以下說明各類主題的資產類別、風險特性及適合對象。

投資組合主題1:經典投資組合適合對象:只要是希望藉由長期資產配置獲得穩定報酬的投資人皆適合。

風險特性:美國股票及非美地區股票,都是屬於波動性高的類別,高報酬同時有高風險,不動產的部分則走勢與股市較為接近,但不全然一致,當熱錢都流入股市時可能會影響不動產下跌,反之亦然。

債券則波動率相對低,且走勢時常與股市呈現負相關,因此可作為投資組合中降低風險的配置。

這個投資組合是RickFerri於2007年最早建立的組合,也成為了許多散戶投資人跟隨的熱門策略。

德州證券委員會最近在其《德州投資者指南》中,還舉了這個投資組合當作簡單投資的案例,這個組合包含了以下4種廣泛的資產類別:經典投資組合資產類別:經典投資組合資產類別1美國股票市場(TotalUSstockmarket)2非美地區股票(Totalinternationalstock)3美國不動產(USrealestate,REITS)4美國債券市場(TotalUSbondmarket)資料整理:Mr.Market市場先生投資組合主題2:總體經濟投資組合適合對象:看好美國整體經濟發展者風險特性:股票、不動產及債券的風險特性同上RickFerri在2012時提出這個新的組合,概念是更佳的去追蹤經濟成長而非股票市場,他認為美國股市主要反映的是美國大型企業的表現,但是經濟的另外兩大支柱:小型企業、商用不動產卻被忽略了,因此這個組合將資金分配部分至小型公司和商用不動產,能夠更好的去追蹤美國總體經濟,包含了以下4種資產類別:總體經濟投資組合資產類別:總體經濟投資組合資產類別1全球股票市場(Totalglobalstockmark



2. 教您建立投資組合

投資單位信託基金(或互惠基金),基金經理會幫您將資金投放在一系列多元化的證券組合上;而投資交易所交易基金,您就可以買入一籃子證券,它的交易方式和股票類似,同樣 ...主內容首部香港滙豐 投資 教您建立投資組合我們知道您想建立投資組合,踏出投資第一步,但同時您也可能很迷茫,不知道應該選哪種資產類別,也不知道怎樣控制投資風險。

不用擔心,等我們教您幾大基本投資知識,助您規劃和建立自己的投資組合。

講辭講辭內容將於新視窗顯示投資有機會可以幫您賺取很可觀的回報,但千萬不要忽視隨之而來的風險。

所以無論甚麼時候,您都要記得一大守則:不論您投資甚麼資產,總會有一定程度的風險。

建立投資組合,其實就是混合不同資產類型,來增加回報和降低風險。

要達到這個目標,就要平衡好風險取向和投資目標。

沒錯,您沒法完全消除投資風險,但您可以將它控制好。

而管理風險最好的方法,就是制定風險分散策略,不要為了追求回報,集中投資單一產品或者同類資產。

實際怎麼做?讓我們告訴您怎樣分散投資風險。

多元化投資組合的資產多元化的投資組合應該包括基金、股票/證券、債券,當然更少不了現金。

您應該了解這些不同類型的投資工具和它們的風險,然後評估自己的風險承受能力和投資期限。

關於資產配置,我們之後會再詳細介紹。

您的現金屬於應急資金,理應足以維持自己3至6個月的生活開支,讓您在意外需要用錢時不致手足無措。

投資基金單位信託基金、交易所交易基金(ETF)和指數基金可以讓您的投資組合更加多元化。

投資單位信託基金(或互惠基金),基金經理會幫您將資金投放在一系列多元化的證券組合上;而投資交易所交易基金,您就可以買入一籃子證券,它的交易方式和股票類似,同樣可以在證券交易所買賣。

指數基金方面,這種互惠基金主要追蹤特定金融市場的指數表現,例如恒生指數、美國標準普爾500指數和美國道瓊斯工業指數。

買入指數基金,就等於投資在相關指數的全部或部分成分股(或成分債券)身上。

利用基金買入這些不同類別的資產,就可以將資金自動分布在多家公司的一系列證券上。

這樣有助您分散投資風險,減少投資組合受單一證券的價格波動影響。

同一資產類別 分散投資來想像一下:您對地產市場很有興趣,所以只集中投資香港十大龍頭地產股。

但突然間,政府公布了一項新土地拍賣政策,令本港的地產公司股票下挫。

沒錯,雖然嚴格來說您是投資在不同的地產公司身上,分散了部分風險,但您買的股票全部屬同一類型,而這些公司之間有「正向關係」,所以通常會有相近的市場表現。

所以在分散投資時,最好找有「反向關係」的資產。

這樣的話,如果其中一項投資的價值下跌,另一項就可能比較穩定,甚至有機會上升,減低投資組合的風險。

橫跨資產類別 分散投資如果說在同一資產類別中分散投資是個好主意的話,那跨資產類別分散投資,就是個「超好」的主意。

與其將所有資金用來買股票,不妨考慮在投資組合加入債券。

因為通常股票跌,債券價格不一定會跌;而債券跌,股票亦未必會跌。

當然,有些時候兩種資產類別的價值可能會同時升跌,但投資不同資產類別,一般都可以降低部分風險。

選擇不同回報率(ROI)的資產類別,可以減少投資風險,同時提高回報。

這樣,您就有機會可以用較高回報的投資,彌補其他資產虧蝕的資金。

您可能對股票和債券已經有點認識,但除了它們以外,您其實還有其他投資選擇。

不妨接觸一下其他資產類別,進一步分散投資組合的風險。

就比如黃金:它屬於避險工具之一,在經濟動盪或市場疲軟時,它的價格通常可以維持穩定,甚至有機會上升。

所以,如果您想令投資組合更加多元化,同時降低風險,黃金不失為一個好選擇。

而除了實體黃金之外,相關產品還有黃金券和黃金交易所交易基金(GoldETF),它們都可以反映實體黃金的價格走勢。

清楚了解自己目前的風險承受能力,可以幫您決定怎樣配置不同類別的資產。

看看這個表格,了解根據各種風險取向建立的投資組合有甚麼分別:-謹慎型平衡型進取型投機型股票/基金35%55%75%90%債券65%45%25%10%看看這個表格,了解根據各種風險取向建立的投資組合有甚麼分別:-股票/基金謹慎型35%平衡型55%進取型75%投機型90%-債券謹慎型65%平衡型45%進取



3. 資產配置

這篇文章記錄2020年10月以後,到2021年6月為止資產配置帳戶的投資組合績效變化,以及心得想法。

不過這裡市場先生要先認個錯, 理論上隔一季或半年應該要發個紀錄, ...Mr.Market市場先生這篇文章記錄2020年10月以後,到2021年6月為止資產配置帳戶的投資組合績效變化,以及心得想法。

不過這裡市場先生要先認個錯,理論上隔一季或半年應該要發個紀錄,應該在2021年初或第一季結束時發文,但這次隔的比較久,因為我年初到3~4月實在太忙,後來又一路遇到疫情,儘管中間也有小加碼,不過就一直沒空寫績效追蹤的心得記錄,這篇也是半夜時間突然想起來趕快來寫。

另一方面其實也是因為這段時間其...READMORE大部分人提到投資時,可能會想到的是股票、債券、ETF…等等,這些屬於傳統資產商品。

但有另一種投資方式叫另類投資,主要投資於另類資產(AlternativeAssets),像是不動產、大宗商品、收藏品,甚至虛擬貨幣(加密貨幣),例如比特幣…等等,這些都算是另類資產,已經有越來越多人會在資產配置中搭配一些另類資產。

投資於另類資產中,我們就稱為另類投資,先前文章中有介紹過什麼是另類投資,可...READMORE除了股票、債券、現金、黃金等商品之外,投資工具還有一種叫做另類投資(AlternativeInvestment),另類投資就是指非主流投資,有些甚至必須是高資產人士、對投資有相當熟練的研究才能操作的商品,例如像是私募股權、私募信貸、避險基金等金融資產。

這篇文章市場先生介紹另類投資,分為以下幾個部分:READMORE有沒有一種投資策略,能讓投資人獲得安全、穩定、長期的回報呢?1980年代美國一位投資專家哈利.布朗(HarryBrowne)提出永久投資組合(PermanentPortfolio)的配置方法,至今仍被視為是經典的資產配置方法之一,被認為是安全、簡單的被動投資方法。

這篇文章市場先生介紹永久投資組合(心裡OS:真的很會取名字),分為以下幾個部分:什麼是永久投資組合(Permanent...READMORE這篇文章記錄2020年4~9月資產配置帳戶的投資組合績效變化,以及心得想法。

由於繼3月大跌後,後面4~9市場就呈現蠻穩定的狀況,沒什麼特殊的,所以就到9月止一併做個紀錄。

關於帳戶績效追蹤:市場先生在2019年2月底分享了一篇教學,可閱讀:如何開始一個20年長期ETF資產配置投資計畫?提供一個公開投資組合與績效的示教學範帳戶,透過公開長期的實單操作一個簡單的投資策略,來讓許多投資新手有...READMORE資產配置是指將資金投資到不同類型的資產類別上,達成期望的風險與報酬配置,之前市場先生介紹了華爾街資深金融顧問-里克‧法利(RickFerri)的24種投資組合,實際告訴你資產配置投資的策略,包含6種投資主題x4種風險屬性,這篇文章就來實測這24種投資組合的過去績效實測,包含:年化報酬率、標準差、夏普指數、最佳年度報酬、最糟年度報酬、最大回調的實測結果,來看看各種組合的表現情形。

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