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1. 【達人理財】聽明牌慘賠數千萬營業員悟透買ETF年賺8％
現職：綠點財務建築學苑首席財務建築師、華人線上投資理財高峰會創辦人. 學歷：東吳大學國貿系. 鄭傳崙投資小檔案. 出生：1979年. 現職：投資 ...新聞專題本土疫情升溫新冠肺炎最新、最完整足跡地圖、資訊總整理新聞專題在家防疫停課不停學、跟著這樣做不怕無聊疫苗快訊最新新聞、施打疫苗優先順序、疫苗Q&A一次看！閱讀全文0鏡週刊2018年7月6日上午12:00一對夫妻檔券商營業員，因為放膽聽明牌炒短線，結果吐光數千萬元資金部位後才醒悟，投資大道至簡。
如今他們翻轉過往短進短出的習慣，改為超長線投資，尤其將80％的投資部位放在全球股及全球債ETF，儘管簡單到有點無聊，卻可以每年賺到8％的可靠報酬率。
顏菁羚投資小檔案出生：1980年現職：綠點財務建築學苑首席財務建築師、華人線上投資理財高峰會創辦人學歷：東吳大學國貿系鄭傳崙投資小檔案出生：1979年現職：投資顧問公司亞洲區產品協理學歷：紐約市立大學柏魯克分校財經管理碩士投資心法：大道至簡，投資工具越簡單越好「短線來看，這檔股票50元有壓力。
」帶給人一線賺錢生機，這是顏菁羚、鄭傳崙夫妻倆過去的營業員工作日常，「反正下個月薪水就入袋了，有什麼好怕的？」碰到交易不順遂時，這是他們自我安慰的話語。
工具簡單投資求穩交易經驗豐富，試過各式投資工具，為了賺取手續費整天盯盤沖交易量，但就算如此為錢拚命，他們卻因為聽明牌融資炒股，一度吐光數千萬元資金部位，「連保險費都繳不出來。
」顏菁羚搖頭。
因為賠到山窮水盡，這才讓他們終於從無情的資本市場中覺醒。
如今，他們仍沒有放棄投資，只是策略180度大翻轉，從超積極的短線交易，變成超長線的ETF投資，「我們就像坐了一趟雲霄飛車，經歷過才懂得風險控管的重要性。
所以現在投資部位有80％放在美股的ETF，一半買全球股ETF，另一半買全球債ETF，要求每年穩賺8％報酬率。
」鄭傳崙說。
全球股與全球債ETF的投資配置，雖無聊，但穩賺沒問題。
「選擇全球型ETF，是為了求安心、求穩健，因為全球型投資範圍最廣，風險最小。
」鄭傳崙解釋，如果單壓某一區域，恐怕會因為績效不好而移轉，但這樣即便賺到了報酬率，卻讓交易成本增加，「長期投資的後期管理，才是決勝負的開始。
所以，工具越簡單越好。
」過去在證券業與顏菁羚共事的Melvin也心有戚戚焉地說：「買ETF真的是跟著大盤指數穩穩賺錢的好方法。
」他笑說自己過去也跟他們一樣，以業績為第一優先，頻繁短線進出，但現在投資求穩，「尤其ETF交易成本大幅下降，更能感受投資的好處。
」股票市場充斥消息面，一般人多愛打聽明牌，希望賺快錢，但通常賺小賠大。
4個指標篩選標的不過即便是全球ETF，在美股中也有眾多選擇，該如何挑選？鄭傳崙提出4個指標：費用率、持股數量、每日交易量及規模。
他強調費用率會影響ETF報酬率，「若付了高交易及管理成本，卻沒辦法達到投資預期，就是對績效的最大傷害。
」因此他建議與同類型的ETF相比，費用率越低越好，「像是Vanguard的全球型ETF，費用率僅0.11％，深得我心。
」再來是持股數量，他以Vanguard全世界股票ETF（VT）為例，持股數高達7,700檔，相對於iSharesMSCI全世界指數ETF（URTH.US）只有1,178檔，持股數明顯高出許多，「想達到最佳分散效果，ETF所涵蓋的成分股一定要越多越好。
」ETF不只有全球型與區域市場型，還有趨勢產業型可以選擇。
另外，他會觀察交易量，確認每天都有百萬美元以上，流動性才好。
並選擇至少5億美元以上規模的ETF標的，「投資規模越大越好，這樣才能儘量納入所有種類，績效表現也才能越貼近指數。
若無法納入足夠的指數成分股，分散風險的效果就不佳。
」篩選出標的後，鄭傳崙強調，每年要記得做一次動態平衡，「例如1年後，股票漲到占投資部位的80％，債跌到剩20％，就要做再平衡，賣掉部分股票，買進債券，讓整體部位回到原先設定的50／50比例。
這樣才能真的做到低買高賣，否則人性的貪與怕很難克服啦！」2成部位過交易癮這樣操作ETF已有6年時間，鄭傳崙透露，每年報酬率至少有8％，「雖然這樣的成績不會讓人很興奮，但重要的是，現在心情不會再受股價上下起伏不定而影響了。
」顏菁羚滿意地說。
不過，一旁的鄭傳崙笑說，從短線進出變成長期持有，「有時候手也會癢。
」為了
如今他們翻轉過往短進短出的習慣，改為超長線投資，尤其將80％的投資部位放在全球股及全球債ETF，儘管簡單到有點無聊，卻可以每年賺到8％的可靠報酬率。
顏菁羚投資小檔案出生：1980年現職：綠點財務建築學苑首席財務建築師、華人線上投資理財高峰會創辦人學歷：東吳大學國貿系鄭傳崙投資小檔案出生：1979年現職：投資顧問公司亞洲區產品協理學歷：紐約市立大學柏魯克分校財經管理碩士投資心法：大道至簡，投資工具越簡單越好「短線來看，這檔股票50元有壓力。
」帶給人一線賺錢生機，這是顏菁羚、鄭傳崙夫妻倆過去的營業員工作日常，「反正下個月薪水就入袋了，有什麼好怕的？」碰到交易不順遂時，這是他們自我安慰的話語。
工具簡單投資求穩交易經驗豐富，試過各式投資工具，為了賺取手續費整天盯盤沖交易量，但就算如此為錢拚命，他們卻因為聽明牌融資炒股，一度吐光數千萬元資金部位，「連保險費都繳不出來。
」顏菁羚搖頭。
因為賠到山窮水盡，這才讓他們終於從無情的資本市場中覺醒。
如今，他們仍沒有放棄投資，只是策略180度大翻轉，從超積極的短線交易，變成超長線的ETF投資，「我們就像坐了一趟雲霄飛車，經歷過才懂得風險控管的重要性。
所以現在投資部位有80％放在美股的ETF，一半買全球股ETF，另一半買全球債ETF，要求每年穩賺8％報酬率。
」鄭傳崙說。
全球股與全球債ETF的投資配置，雖無聊，但穩賺沒問題。
「選擇全球型ETF，是為了求安心、求穩健，因為全球型投資範圍最廣，風險最小。
」鄭傳崙解釋，如果單壓某一區域，恐怕會因為績效不好而移轉，但這樣即便賺到了報酬率，卻讓交易成本增加，「長期投資的後期管理，才是決勝負的開始。
所以，工具越簡單越好。
」過去在證券業與顏菁羚共事的Melvin也心有戚戚焉地說：「買ETF真的是跟著大盤指數穩穩賺錢的好方法。
」他笑說自己過去也跟他們一樣，以業績為第一優先，頻繁短線進出，但現在投資求穩，「尤其ETF交易成本大幅下降，更能感受投資的好處。
」股票市場充斥消息面，一般人多愛打聽明牌，希望賺快錢，但通常賺小賠大。
4個指標篩選標的不過即便是全球ETF，在美股中也有眾多選擇，該如何挑選？鄭傳崙提出4個指標：費用率、持股數量、每日交易量及規模。
他強調費用率會影響ETF報酬率，「若付了高交易及管理成本，卻沒辦法達到投資預期，就是對績效的最大傷害。
」因此他建議與同類型的ETF相比，費用率越低越好，「像是Vanguard的全球型ETF，費用率僅0.11％，深得我心。
」再來是持股數量，他以Vanguard全世界股票ETF（VT）為例，持股數高達7,700檔，相對於iSharesMSCI全世界指數ETF（URTH.US）只有1,178檔，持股數明顯高出許多，「想達到最佳分散效果，ETF所涵蓋的成分股一定要越多越好。
」ETF不只有全球型與區域市場型，還有趨勢產業型可以選擇。
另外，他會觀察交易量，確認每天都有百萬美元以上，流動性才好。
並選擇至少5億美元以上規模的ETF標的，「投資規模越大越好，這樣才能儘量納入所有種類，績效表現也才能越貼近指數。
若無法納入足夠的指數成分股，分散風險的效果就不佳。
」篩選出標的後，鄭傳崙強調，每年要記得做一次動態平衡，「例如1年後，股票漲到占投資部位的80％，債跌到剩20％，就要做再平衡，賣掉部分股票，買進債券，讓整體部位回到原先設定的50／50比例。
這樣才能真的做到低買高賣，否則人性的貪與怕很難克服啦！」2成部位過交易癮這樣操作ETF已有6年時間，鄭傳崙透露，每年報酬率至少有8％，「雖然這樣的成績不會讓人很興奮，但重要的是，現在心情不會再受股價上下起伏不定而影響了。
」顏菁羚滿意地說。
不過，一旁的鄭傳崙笑說，從短線進出變成長期持有，「有時候手也會癢。
」為了
2. 不知道如何管理金錢嗎?讓財務建築師LIDIA老師，幫你做財務 ...
讓財務建築師LIDIA老師，幫你做財務診斷分析，提供給你專屬的，財務管理建議及規劃，LIDIA老師已經幫助數百位客戶，提早達到財務自由， ...Skiptocontent2019年5月16日Home理財不知道如何管理金錢嗎?讓財務建築師LIDIA老師，幫你做財務診斷。
ABC帳戶理財法如果談到理財法，目前最常聽到的就是六罐子理財法，但是我覺得實際上執行起來，非常的麻煩不實用，我推薦大家使用Lidia老師首創的ABC帳戶理財法，使用方式如下:A:每月固定支出，例如房貸、孝親費、水電瓦斯等…..B:每年固定支出，例如所得稅、保險費、捐款、旅遊等…C:儲蓄帳戶，包括現金、股票、外幣等…..ABC帳戶理財法的使用方法，假如每個月收入20萬，這20萬直接進入C帳戶後，再從C帳戶撥出金額到AB固定帳戶中，關於ABC帳戶理財法，49分開始有詳細的解說。
A帳戶是每個月的固定開銷，B帳戶是每年的固定開銷，但是B帳戶並不是到年底才拿出錢，而是每個月就必須要先存，例如說每年開銷24萬，每個月就要存2萬進B帳戶。
剩下的錢在C帳戶是用在投資的帳戶，我認為這樣投資的金額，達到財富自由的速度，比起六罐子理財法快很多。
檢視A帳戶比例檢視A帳戶開銷金額，佔每個月的收入多少比例，我認為是在你能忍受的範圍，盡可能地降低比例，如果高於70%算是比較不好的情況，但是這也得考慮在你的薪資，本身就不太能負荷生活開銷，高於70%也是沒有辦法的事，但是必須要想辦法提高收入，讓自己的檢視A帳戶比例降低，是十分重要的課題。
運用除法計算每日預算當你知道每月的預算之後，可以再用一個技巧，做更進一步的省錢，就是將你每個月的金額，除以當月天數，算出一天的可用額度，如果第一天超出預算，第二天就必須要節約，使用這樣的方法，就會不自覺的為明天的可用額度增加，而進行節約。
我對LIDIA老師的認識LIDIA老師跟我說過，他曾經賠過2000萬，然後保險都繳不出來，我發現很多人為了追求財富自由，投資賠掉大錢之後，就會開始轉做低風險投資。
我覺得投資就是這樣，前面讓你獲利很高，你就越不擔心，然後某一天一次讓你賠光。
LIDIA老師對於理財上面，很有心得，目前他就把她老公的錢管住了，可見她的功力有多麼深厚，就算理財再厲害的人，其實多多少少都會有盲點，有時候覺得自己做得很好了，但是卻不見得。
財務診斷服務LIDIA老師有再幫人做財務診斷的服務，很多人可能不願意花這個錢，但是試想，如果經過老師的診斷，每個月為了省少1萬、5萬、10萬，甚至幾百萬幾、幾千萬，這是多麼划算的服務。
你可能會覺得，怎麼可能省哪麼多，真的有可能，例如:你今天想要跟銀行借錢投資，如果有先諮詢LIDIA老師的風險評估，立刻就少數百萬的損失。
可以說未來有任何財務問題，都可以問LIDIA老師，由他在證卷業，看過非常多人，富人投資變成負債窮人的經驗，一定可以對你有所幫助。
LIDIA的經歷離開了金融業，重新拜師學習真正的財務管理是什麼，並且如實的將這個方法應用在我的生活中，同時也教給我的客戶，後來我成立了自己的管理顧問公司。
2004年進入證券市場當營業員，在這十幾年當中，從接散戶單的小小營業員做起，到當主管，後來到香港的金融證券業，我有了一個心得，大多數的投資人都在談投資，但很少人會談到投資管理，也很少人談到風險。
甚至讓自己暴露在極大的風險中而不自知，也發現大家都在談如何賺更多錢，但卻很少人談如何有效的把錢留下來。
LIDIA的志向我認為每個行業存在的價值都應該是幫助人們的生活過得更美好，每個行業都應該是良心事業，不論金融業，食品業，成衣業，製造業。
。
。
等等。
應該都要本著解決客戶的問題而存在。
我想傳達什麼是財務管理，什麼才叫真正的有效累積資產的概念。
財務建築師從我成為財務建築師以來，很多客戶感謝我的協助，讓我覺得自己是有價值的，我在一路上遇到許多貴人，現在我也希望協助更多人，成為別人的貴人。
過去我雖然在證券業是從業人員，但是我也走了許多冤枉路，直到我透過大量的學習，從成功人士身上找到秘訣。
我才知道原來這樣的方法，每個人都可以用，而我累積了十幾年的經歷，過去許多人找我做一對一的教練服務，這個一對一教練的諮詢服務我的收費範圍是在二萬到十萬不等。
立即報名財富自由方程式(裡面有課程目錄) 想要學習如何財務自由嗎?看看我幫你整理的課程、書籍:dio致富課程清單、
ABC帳戶理財法如果談到理財法，目前最常聽到的就是六罐子理財法，但是我覺得實際上執行起來，非常的麻煩不實用，我推薦大家使用Lidia老師首創的ABC帳戶理財法，使用方式如下:A:每月固定支出，例如房貸、孝親費、水電瓦斯等…..B:每年固定支出，例如所得稅、保險費、捐款、旅遊等…C:儲蓄帳戶，包括現金、股票、外幣等…..ABC帳戶理財法的使用方法，假如每個月收入20萬，這20萬直接進入C帳戶後，再從C帳戶撥出金額到AB固定帳戶中，關於ABC帳戶理財法，49分開始有詳細的解說。
A帳戶是每個月的固定開銷，B帳戶是每年的固定開銷，但是B帳戶並不是到年底才拿出錢，而是每個月就必須要先存，例如說每年開銷24萬，每個月就要存2萬進B帳戶。
剩下的錢在C帳戶是用在投資的帳戶，我認為這樣投資的金額，達到財富自由的速度，比起六罐子理財法快很多。
檢視A帳戶比例檢視A帳戶開銷金額，佔每個月的收入多少比例，我認為是在你能忍受的範圍，盡可能地降低比例，如果高於70%算是比較不好的情況，但是這也得考慮在你的薪資，本身就不太能負荷生活開銷，高於70%也是沒有辦法的事，但是必須要想辦法提高收入，讓自己的檢視A帳戶比例降低，是十分重要的課題。
運用除法計算每日預算當你知道每月的預算之後，可以再用一個技巧，做更進一步的省錢，就是將你每個月的金額，除以當月天數，算出一天的可用額度，如果第一天超出預算，第二天就必須要節約，使用這樣的方法，就會不自覺的為明天的可用額度增加，而進行節約。
我對LIDIA老師的認識LIDIA老師跟我說過，他曾經賠過2000萬，然後保險都繳不出來，我發現很多人為了追求財富自由，投資賠掉大錢之後，就會開始轉做低風險投資。
我覺得投資就是這樣，前面讓你獲利很高，你就越不擔心，然後某一天一次讓你賠光。
LIDIA老師對於理財上面，很有心得，目前他就把她老公的錢管住了，可見她的功力有多麼深厚，就算理財再厲害的人，其實多多少少都會有盲點，有時候覺得自己做得很好了，但是卻不見得。
財務診斷服務LIDIA老師有再幫人做財務診斷的服務，很多人可能不願意花這個錢，但是試想，如果經過老師的診斷，每個月為了省少1萬、5萬、10萬，甚至幾百萬幾、幾千萬，這是多麼划算的服務。
你可能會覺得，怎麼可能省哪麼多，真的有可能，例如:你今天想要跟銀行借錢投資，如果有先諮詢LIDIA老師的風險評估，立刻就少數百萬的損失。
可以說未來有任何財務問題，都可以問LIDIA老師，由他在證卷業，看過非常多人，富人投資變成負債窮人的經驗，一定可以對你有所幫助。
LIDIA的經歷離開了金融業，重新拜師學習真正的財務管理是什麼，並且如實的將這個方法應用在我的生活中，同時也教給我的客戶，後來我成立了自己的管理顧問公司。
2004年進入證券市場當營業員，在這十幾年當中，從接散戶單的小小營業員做起，到當主管，後來到香港的金融證券業，我有了一個心得，大多數的投資人都在談投資，但很少人會談到投資管理，也很少人談到風險。
甚至讓自己暴露在極大的風險中而不自知，也發現大家都在談如何賺更多錢，但卻很少人談如何有效的把錢留下來。
LIDIA的志向我認為每個行業存在的價值都應該是幫助人們的生活過得更美好，每個行業都應該是良心事業，不論金融業，食品業，成衣業，製造業。
。
。
等等。
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我想傳達什麼是財務管理，什麼才叫真正的有效累積資產的概念。
財務建築師從我成為財務建築師以來，很多客戶感謝我的協助，讓我覺得自己是有價值的，我在一路上遇到許多貴人，現在我也希望協助更多人，成為別人的貴人。
過去我雖然在證券業是從業人員，但是我也走了許多冤枉路，直到我透過大量的學習，從成功人士身上找到秘訣。
我才知道原來這樣的方法，每個人都可以用，而我累積了十幾年的經歷，過去許多人找我做一對一的教練服務，這個一對一教練的諮詢服務我的收費範圍是在二萬到十萬不等。
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3. 綠點財務建築師養成學苑
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4. [心得] 【閱讀心得】花掉的錢都會自己流回來
同時請綠點財務建築學苑首席財務建築師，並且是華人線上投資理財研討會創辦人的 ... 以作者Mentalist DaiGo為例，他自己本身是日本的讀心師。
5. 財務建築師Lidia Yen
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6. 財務建築師
我為每個家庭或個人打造專屬的財務藍圖，建立正確有效的財務管理方式，我的任務是幫助您跟金錢建立一個健康的關係，並且協助您用錢創造您夢想的生活。
Menu我為每個家庭或個人打造專屬的財務藍圖，建立正確有效的財務管理方式，我的任務是幫助您跟金錢建立一個健康的關係，並且協助您用錢創造您夢想的生活。
歡迎您透過我的財務規劃服務來學習金錢管裡的藝術。
我是Lidia,我是一個二個孩子的媽，我是一個女性創業家，很開心在時間，事業與家庭之間，終於找到平衡的媽媽。
我想和你說你現在看到我的故事絕對不是偶然。
你永遠也不知道，你看到這個故事也有可能也是你生命中的轉機以前的我以前的我，是一個充滿罪惡感與挫折的上班族媽媽，難道我的專業只是為了業績？在２０１６年四月以前，我還在金融業當上班族時，我只學會二件事，一是商品知識，二是業績。
很少人會關心客戶真正的需求，我們所有學會的行銷話術就是為了成交客戶，至於客戶後續的風險承受能力，繳款能力....等等的，很少人會在乎。
但是金融風暴之後，我發現，整個體制是在製造客戶的問題。
許多投資人血本無歸。
我覺得我實在不應該這樣繼續下去。
我的覺悟，我認為每個行業存在的價值，都應該是幫助人們的生活過得更美好，每個行業都應該是良心事業，不論金融業，食品業，成衣業，製造業。
。
。
等等，都應該都要本著解決客戶的問題而存在。
我再也不想錯過孩子的生日在這當中，也因為在香港上班二年，和老公一起需要台灣香港二地奔波，常常看不到小孩。
有一次大兒子過生日，我跟老公不在台灣，是老公的弟弟跟弟妹買蛋糕來慶祝的。
看著ＦＢ上小叔ＰＯ的照片，再加上小兒子可愛的影片，我跟老公同時覺得我們好淒涼。
我們每個月飛來飛去，承受證券業客戶投資賺賠的壓力，薪水很高，但是香港的生活費用也高，又沒參與到小孩的成長，每次回台灣就發現他們又長大好多，生病了我也照顧不到。
於是我默默的在心裡決定，有一天我一定要脫離這樣的生活。
我決定把客戶的錢當成自己的錢在管理終於我成立了自己的管理顧問公司，專門針對客戶量身打造，並且替客戶找出最適合他們的財務管理模式。
因為是把客戶的錢當成自己的錢在看，所以很多客戶也變成了我的好朋友。
我的使命是使財務規劃變的更有趣和容易執行，並幫助客戶用錢創造他們夢想的生活，免受壓力和對金錢的焦慮。
現在的我我的人生好像得到了一個平衡現在我因為行程都是預約制，所以我可以好好安排自己的時間，包括每天早上起床煮早餐給小孩老公吃，很從容的送他們出門上學，不必大呼小叫，像打仗一樣，不必像以前一樣，我再也不需要催趕他們快一點快一點，我覺得我的人生好像得到了一個平衡，擁有自己可以支配的自由時間，真的很快樂。
很高興可以認識您。
祝褔您。
Top
Menu我為每個家庭或個人打造專屬的財務藍圖，建立正確有效的財務管理方式，我的任務是幫助您跟金錢建立一個健康的關係，並且協助您用錢創造您夢想的生活。
歡迎您透過我的財務規劃服務來學習金錢管裡的藝術。
我是Lidia,我是一個二個孩子的媽，我是一個女性創業家，很開心在時間，事業與家庭之間，終於找到平衡的媽媽。
我想和你說你現在看到我的故事絕對不是偶然。
你永遠也不知道，你看到這個故事也有可能也是你生命中的轉機以前的我以前的我，是一個充滿罪惡感與挫折的上班族媽媽，難道我的專業只是為了業績？在２０１６年四月以前，我還在金融業當上班族時，我只學會二件事，一是商品知識，二是業績。
很少人會關心客戶真正的需求，我們所有學會的行銷話術就是為了成交客戶，至於客戶後續的風險承受能力，繳款能力....等等的，很少人會在乎。
但是金融風暴之後，我發現，整個體制是在製造客戶的問題。
許多投資人血本無歸。
我覺得我實在不應該這樣繼續下去。
我的覺悟，我認為每個行業存在的價值，都應該是幫助人們的生活過得更美好，每個行業都應該是良心事業，不論金融業，食品業，成衣業，製造業。
。
。
等等，都應該都要本著解決客戶的問題而存在。
我再也不想錯過孩子的生日在這當中，也因為在香港上班二年，和老公一起需要台灣香港二地奔波，常常看不到小孩。
有一次大兒子過生日，我跟老公不在台灣，是老公的弟弟跟弟妹買蛋糕來慶祝的。
看著ＦＢ上小叔ＰＯ的照片，再加上小兒子可愛的影片，我跟老公同時覺得我們好淒涼。
我們每個月飛來飛去，承受證券業客戶投資賺賠的壓力，薪水很高，但是香港的生活費用也高，又沒參與到小孩的成長，每次回台灣就發現他們又長大好多，生病了我也照顧不到。
於是我默默的在心裡決定，有一天我一定要脫離這樣的生活。
我決定把客戶的錢當成自己的錢在管理終於我成立了自己的管理顧問公司，專門針對客戶量身打造，並且替客戶找出最適合他們的財務管理模式。
因為是把客戶的錢當成自己的錢在看，所以很多客戶也變成了我的好朋友。
我的使命是使財務規劃變的更有趣和容易執行，並幫助客戶用錢創造他們夢想的生活，免受壓力和對金錢的焦慮。
現在的我我的人生好像得到了一個平衡現在我因為行程都是預約制，所以我可以好好安排自己的時間，包括每天早上起床煮早餐給小孩老公吃，很從容的送他們出門上學，不必大呼小叫，像打仗一樣，不必像以前一樣，我再也不需要催趕他們快一點快一點，我覺得我的人生好像得到了一個平衡，擁有自己可以支配的自由時間，真的很快樂。
很高興可以認識您。
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7. [問卦] 財務規劃師是什麼新興職業？
理專是受雇於銀行，但他們財務規劃師並不是銀行的人※ 編輯: jason0330 (114.43.208.21 臺灣), ... 最近還有一堆改名叫「財務建築師」超搞笑.PTT網頁版登入/註冊menu新聞熱門文章熱門看板看板列表作者查詢最新文章我的收藏最近瀏覽看板名稱查詢批踢踢PTT搜尋引擎[問卦]財務規劃師是什麼新興職業？＋收藏分享看板Gossiping作者jason0330(レクサス大将軍)時間7月前發表(2020/11/2114:06),7月前編輯推噓28(31推3噓20→)留言54則,41人參與,7月前最新討論串1/2(看更多)first_pagearrow_back_iosarrow_forward_ioslast_page說明抱歉小弟才疏學淺最近看到之前在賣保險的學長忽然多了一個頭銜叫「財務規劃師」每天在ig跟FB一直洗號稱透過他的安排，可以幫助客戶創造被動收入但是小弟我也是商學院出身，目前也在財會領域擔任社畜可是我比較常聽到的是受雇於銀行，對一般個人的「理財專員」或者面向企業的「財務顧問」還沒聽說過什麼「財務規劃師」請問有八卦嗎？--※發信站:批踢踢實業坊(ptt.cc),來自:114.43.208.21(臺灣)※文章網址:https://www.ptt.cc/bbs/Gossiping/M.1605938780.A.4FB.html→kris458811/2114:07,7月前,1F不就理專嗎11/2114:07,1F理專是受雇於銀行，但他們財務規劃師並不是銀行的人※編輯:jason0330(114.43.208.21臺灣),11/21/202014:07:52推xj66611/2114:07,7月前,2F膳食外送師11/2114:07,2F→darkdogoblin11/2114:07,7月前,3F不就理專11/2114:07,3F推somanyee11/2114:07,7月前,4F大概是錢讓我代操，輸贏不保證，且還要2%費用11/2114:07,4F推Linlosehow11/2114:08,7月前,5F財務風格師11/2114:08,5F→scum556611/2114:08,7月前,6F結果肥到規劃師的口袋11/2114:08,6F推poisonB11/2114:08,7月前,7F就是理專啊11/2114:08,7F推lpbrother11/2114:08,7月前,8F肥到樓下11/2114:08,8F※編輯:jason0330(114.43.208.21臺灣),11/21/202014:09:50推ZMittermeyer11/2114:10,7月前,9F歐美比較流行這種個人財務顧問11/2114:10,9F→gtab11/2114:10,7月前,10F跟工程師一樣啊什麼都要掛工程師會讓自己看起來比較屌這11/2114:10,10F→vdml11/2114:10,7月前,11F錢來我幫你花11/2114:10,11F→ZMittermeyer11/2114:10,7月前,12F就是教你資產分配和被動投資，綠角也算11/2114:10,12F→GEoilo11/2114:10,7月前,13F脂肪儲存師11/2114:10,13F→ZMittermeyer11/2114:10,7月前,14F台灣是高度金融管制的行業民風保守所以你沒聽過11/2114:10,14F→ZMittermeyer11/2114:11,7月前,15F但其實國民的理財觀念很差如果有不錯的幫忙還可以11/2114:11,15F→gtab11/2114:11,7月前,16F樣譬如掃地工程師勞務工程師輸入工程師11/2114:11,16F推garry556611/2114:11,7月前,17Fcfp??11/2114:11,17F→ZMittermeyer11/2114:11,7月前,18F寧願all-inVTI也不要買保險儲蓄險真的超廢11/2114:11,18F→ah93760911/2114:11,7月前,19F信託11/2114:11,19F推linkuanchih11/2114:12,7月前,20F頭銜沒什麼意義，重要的還是要你買保險，殯葬業是人11/2114:12,20F→ZMittermeyer11/2114:12,7月前,21F這種是顧問，收的是諮詢鐘點費或上課課程費11/2114:12,21F→linkuanchih11/2114:12,7月前,22F生規劃師，算命的是未來趨勢分析師11/2114:12,22F推stja11/2114:12,7月前,23F11/2114:12,23F→ZMittermeyer11/2114:12,7月前,24F不是收手續費也不是推銷你金融商品11/2114:12,24F推beontop11/2114:13,7月前,25F唸商學院還沒聽過CFP？11/2114:13,25F推mack86012011/2114:16,7月前,26F問他有沒有CFP11/2114:16,26F推aspeter11/2114:19,7月前,27F理專11/2114:19,27F推ting38363911/2114:27,7月前,28F儲蓄險銷售員11/2114:27,28F推coburn11/2114:36,7月前,29F一群窮鬼說要幫富豪理財11/2114:36,29F推badguy22711/2114:37,7月前,30F現在不管什麼職業都要有個師才夠格調11/2114:37,30F噓teemo033011/2114:38,7月前,31F跟家具風格師一樣啦11/2114:38,31F→badguy22711/2114:38,7月前,32F有些小公司都沒一般人員，最低抬頭都至少主任11/2114:38,32F推zxc1213126611/2114:43,7月前,33Fallin0050說不定績效還比三小財務規劃師好11/2114:43,33F推clala11/2114:45,7月前,34F理財規劃諮詢服務11/2114:45,34F→clala11/2114:45,7月前,35F要收費的不負損益責任大概4這樣11/2114:45,35F噓audiA311/2115:01,7月前,36F壽險業務員或理專考到CFP都會掛這個....你自己無知不要出11/2115:01,36F→audiA311/2115:01,7月前,37F來丟臉11/2115:01,37F推MONMONGA11/2115:07,7月前,38F就沒有專長的業務都愛掛這個頭銜騙客人11/2115:07,38F推you49511/2115:12,7月前,39F本質就是玩別人的錢11/2115:12,39F推abcorz11/2115:40,7月前,40F匡無腦暴發戶的11/2115:40,40F→handtall11/2115:42,7月前,41F業務型的工作頭銜都是落落長，都馬看看就好11/2115:42,41F推tnmars11/2115:46,7月前,42F我是植草師，有植草問題歡迎詢問11/2115:46,42F推feather311/2115:51,7月前,43F風險控股管理大師11/2115:51,43F推darkdogoblin11/2116:03,7月前,44F掛這個也不會比較高級，如果客戶賺賠你都要負責1011/2116:03,44F→darkdogoblin11/2116:03,7月前,45F%再説11/2116:03,45F推aa87412511/2116:52,7月前,46F理專比較像吧包山包海11/2116:52,46F噓ininder556611/2117:30,7月前,47F就人家有考CFP啊想酸還沒做功課哪家商學院的啦11/2117:30,47F推tbere200211/2117:35,7月前,48F最近還有一堆改名叫「財務建築師」超搞笑...11/2117:35,48F推FOUR2670829211/2117:58,7月前,49F街道整潔維護管理師11/2117:58,49F推llgod11/2118:17,7月前,50F現金流詐騙集團換稱號賣課程而已11/2118:17,50F推ezpeer1511/2119:04,7月前,51F自稱財務規劃師可以投訴啊11/2119:04,51F推galaxy1311/2119:33,7月前,52F應該有考相關執照11/2119:33,52F推nbcb11/2119:41,7月前,53Fcfp....你真的是財會領域的人嗎11/2119:41,53F推adairchang11/2121:44,7月前,54F野生理專11/2121:44,54F‣返回看板[Gossiping]綜合‣更多jason0330的文章文章代碼(AID):#1VkAvSJx(Gossiping)更多分享選項網址：短網址：文章代碼(AID)：分享至：facebookplurktwitter關閉廣告方便截圖討論串(同標題文章)完整討論串(本文為第1之2篇)：排序：最舊先|最新先|留言數問卦2854[問卦]財務規劃師是什麼新興職業？財務規劃師是什麼新興職業？jason03307月前,11/21問卦-14Re:[問卦]財務規劃師是什麼新興職業？Re:財務規劃師是什麼新興職業？wang1112837月前,11/21在新視窗開啟完整討論串(共2篇)open_in_new‣返回看板[Gossiping]綜合‣更多jason0330的文章文章代碼(AID):#1VkAvSJx(Gossiping)關閉廣告方便截圖
8. [問卦] 財務規劃師是什麼新興職業？
抱歉小弟才疏學淺最近看到之前在賣保險的學長忽然多了一個頭銜叫「財務規劃師」每天在ig 跟FB ... 48F推tbere2002: 最近還有一堆改名叫「財務建築師」超搞笑.TogglenavigationPTT熱門文章Hito熱門文章今日熱門本周熱門[問卦]財務規劃師是什麼新興職業？看板gossiping作者jason0330時間2020年11月21日留言54則留言，41人參與討論推噓28 (31推3噓20→)抱歉小弟才疏學淺最近看到之前在賣保險的學長忽然多了一個頭銜叫「財務規劃師」每天在ig跟FB一直洗號稱透過他的安排，可以幫助客戶創造被動收入但是小弟我也是商學院出身，目前也在財會領域擔任社畜可是我比較常聽到的是受雇於銀行，對一般個人的「理財專員」或者面向企業的「財務顧問」還沒聽說過什麼「財務規劃師」請問有八卦嗎？--※發信站:批踢踢實業坊(ptt.cc),來自:114.43.208.21(臺灣)※文章網址:https://www.ptt.cc/bbs/Gossiping/M.1605938780.A.4FB.html1F→kris4588:不就理專嗎11/2114:07理專是受雇於銀行，但他們財務規劃師並不是銀行的人※編輯:jason0330(114.43.208.21臺灣),11/21/202014:07:522F推xj666:膳食外送師11/2114:073F→darkdogoblin:不就理專11/2114:074F推somanyee:大概是錢讓我代操，輸贏不保證，且還要2%費用11/2114:075F推Linlosehow:財務風格師11/2114:086F→scum5566:結果肥到規劃師的口袋11/2114:087F推poisonB:就是理專啊11/2114:088F推lpbrother:肥到樓下11/2114:08※編輯:jason0330(114.43.208.21臺灣),11/21/202014:09:509F推ZMittermeyer:歐美比較流行這種個人財務顧問11/2114:1010F→gtab:跟工程師一樣啊什麼都要掛工程師會讓自己看起來比較屌這11/2114:1011F→vdml:錢來我幫你花11/2114:1012F→ZMittermeyer:就是教你資產分配和被動投資，綠角也算11/2114:1013F→GEoilo:脂肪儲存師11/2114:1014F→ZMittermeyer:台灣是高度金融管制的行業民風保守所以你沒聽過11/2114:1015F→ZMittermeyer:但其實國民的理財觀念很差如果有不錯的幫忙還可以11/2114:1116F→gtab:樣譬如掃地工程師勞務工程師輸入工程師11/2114:1117F推garry5566:cfp??11/2114:1118F→ZMittermeyer:寧願all-inVTI也不要買保險儲蓄險真的超廢11/2114:1119F→ah937609:信託11/2114:1120F推linkuanchih:頭銜沒什麼意義，重要的還是要你買保險，殯葬業是人11/2114:1221F→ZMittermeyer:這種是顧問，收的是諮詢鐘點費或上課課程費11/2114:1222F→linkuanchih:生規劃師，算命的是未來趨勢分析師11/2114:1223F推stja:11/2114:1224F→ZMittermeyer:不是收手續費也不是推銷你金融商品11/2114:1225F推beontop:唸商學院還沒聽過CFP？11/2114:1326F推mack860120:問他有沒有CFP11/2114:1627F推aspeter:理專11/2114:1928F推ting383639:儲蓄險銷售員11/2114:2729F推coburn:一群窮鬼說要幫富豪理財11/2114:3630F推badguy227:現在不管什麼職業都要有個師才夠格調11/2114:3731F噓teemo0330:跟家具風格師一樣啦11/2114:3832F→badguy227:有些小公司都沒一般人員，最低抬頭都至少主任11/2114:3833F推zxc12131266:allin0050說不定績效還比三小財務規劃師好11/2114:4334F推clala:理財規劃諮詢服務11/2114:4535F→clala:要收費的不負損益責任大概4這樣11/2114:4536F噓audiA3:壽險業務員或理專考到CFP都會掛這個....你自己無知不要出11/2115:0137F→audiA3:來丟臉11/2115:0138F推MONMONGA:就沒有專長的業務都愛掛這個頭銜騙客人11/2115:0739F推you495:本質就是玩別人的錢11/2115:1240F推abcorz:匡無腦暴發戶的11/2115:4041F→handtall:業務型的工作頭銜都是落落長，都馬看看就好11/2115:4242F推tnmars:我是植草師，有植草問題歡迎詢問11/2115:4643F推feather3:風險控股管理大師11/2115:5144F推darkdogoblin:掛這個也不會比較高級，如果客戶賺賠你都要負責1011/2116:0345F→darkdogoblin:%再説11/2116:0346F推aa874125:理專比較像吧包山包海11/2116:5247F噓ininder5566:就人家有考CFP啊想酸還沒做功課哪家商學院的啦11/2117:3048F推tbere2002:最近還有一堆改名叫「財務建築師」超搞笑...11/2117:3549F推FOUR26708292:街道整潔維護管理師11/2117:5850F推llgod:現金流詐騙集團換稱號賣課程而已11/2118:1751F推ezpeer15:自稱財務規劃師可以投訴啊11/2119:0452F推galaxy13:應該有考相關執照11/2119:3353F推nbcb:cfp....你真的是財會領域的人嗎11/2119:4154F推adairchang:野生理專11/2121:44‣返回gossiping看板gossiping熱門文章-177[新聞]【內幕】上海復星索台灣施打者個資遭拒3972021-07-1223:1149[問卦]Costco不就破爛鐵皮屋潮在哪？1482021-07-1223:00-36[新聞]總統：展開下批疫苗洽購工作因應往後可1042021-07-1222:55-261[新聞]僅民間難買到BNT！政院喊「因有政府支持4572021-07-1222:40-69[新聞]BNT疫苗一波三折黨政高層：政府從未迴避1242021-07-1222:2422[問卦]ㄟˊㄟˊ軒轅竟然是可汗的意思!?1252021-07-1222:2360[問卦]為什麼楊培安紅不了？2332021-07-1222:1299[問卦]台北公館商圈的店也倒太多了吧==2162021-07-1222:0936[新聞]屏東連6天零確診潘孟安：屏東守下山海關1082021-07-1222:0867[問卦]BNT保留給12-18歲？不合理吧？2722021-07-1221:55246[爆卦]7/12台北市防疫記者會向疫調人員致敬3472021-07-1221:5546[問卦]阿滴英文的"上廁所"講法1092021-07-1221:5350[問卦]存到100萬了，可以買哪裡的房....?1062021-07-1221:2414Re:[新聞]中國終於不卡BNT！美日援台大量疫苗迫使1282021-07-1221:19[新聞]斥蔡政府卡BNT 趙少康爆：為趕製沒復必1002021-07-1221:12131[新聞]「清林散昶」真的來了！罷免林昶佐連署站2252021-07-1221:10289[新聞]彰化25歲確診男所屬特殊社交圈約有10人5882021-07-1220:4387[新聞]等不及微解封 高雄10人揪團來義鴛鴦瀑布1312021-07-1220:41107Re:[問卦]容我求助一下這個是什麼姓氐1322021-07-1220:37110[問卦]你敢貼你最後複製的東西嗎?2232021-07-1220:314[新聞]柯文哲稱同志團體也是問題挨轟北市:無1742021-07-1220:1336[問卦]那原本12～18歲的沒疫苗怎麼辦？1102021-07-1219:5478[問卦]看到女生整隻手刺青第一想法是？1702021-07-1219:5259[問卦]諾富特三個字484被禁言了1032021-07-1219:50-112[新聞]柯文哲「廣義家戶感染」點名同志 林穎孟2892021-07-1219:2867[新聞]童仲彥一夜11次！想交O最美性博士1382021-07-1219:2477[問卦]台積電買疫苗，股東都沒有意見？1262021-07-1219:19469[問卦]容我求助一下這個是什麼姓氐7692021-07-1219:07159[新聞]柯文哲：在家打麻將、同志團體是問題4512021-07-1219:0262[問卦]最偉大的台灣人誰會上榜?1382021-07-1219:0077[問卦]幹林娘超後悔當中鋼股東1482021-07-1218:54163[爆卦]可能是台灣疫苗混打第一人出現2742021-07-1218:51-167[新聞]蔡英文曝新進度：明後年追加3千萬劑「莫4082021-07-1218:47-11[新聞]1千萬劑BNT疫苗怎分配?陳時中:留給學生1622021-07-1218:4653[問卦]我有憂鬱症、我是女森、我是同性戀誰強?1272021-07-1218:30242Re:[新聞]中國終於不卡BNT！美日援台大量疫苗迫使5072021-07-1218:24147Re:[問卦]課金3000被老婆罵得狗血淋頭怎麼平衡?1642021-07-1218:09171[問卦]老年打az,小孩打bnt，那青壯年打？？？3222021-07-1218:09-170[新聞]鴻海台積電完成疫苗簽約蔡英文肯定政院3192021-07-1218:05熱門文章Re:[姆咪]毛毛象卡蓮霧老師Re:[情報]FBX指數丸子[心得]我感受到航運回來了~[請益]股市不就希望大家一起賺大錢嗎?[LIVE]芬超場中[難過]才走30公里腳就長水泡了,幫QQ[閒聊]本次選秀後個人想法[心得]整天在那邊主力主力Re:[閒聊]這是有什麼目的?白癡屎蔥、垃圾巴哈Re:[新聞]桃猿三輪選到曾仁和「驚喜」 曾豪駒：Re:[標的]2614東森無腦多Re:[請益]是否該不惜代價停利航運了??[閒聊]一大聲就嫌吵[新聞]新竹疫情｜台積電男員工確診！搭客運回[問題]打莫德納前後可以健身嗎？[請益]有閒錢先還房貸還是放定存[問題]有任何推薦的捐款單位嗎？[閒聊]台灣職籃何時可以像隔壁職棒選秀盛況？[姆咪]說到V仔獸