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1. Re: [問卦] 有沒有理財顧問的八卦?
小魯為合規的財務規劃顧問考過cfp (Certified Financial Planner) 在台灣約1230人，考過的人9成以上在金融業工作（ 銀行壽險證券居多），且 ...PTT網頁版登入/註冊menu新聞熱門文章熱門看板看板列表作者查詢最新文章我的收藏最近瀏覽看板名稱查詢批踢踢PTT搜尋引擎Re:[問卦]有沒有理財顧問的八卦?已回收＋收藏分享看板Gossiping作者killwhite(我只能勇敢學習釋然)時間2年前發表(2019/03/1715:40),編輯推噓1(1推0噓1→)留言2則,2人參與,2年前最新討論串2/2(看更多)first_pagearrow_back_iosarrow_forward_ioslast_page說明小魯為合規的財務規劃顧問考過cfp(CertifiedFinancialPlanner)在台灣約1230人，考過的人9成以上在金融業工作（銀行壽險證券居多），且薪水99%來自於佣金收入，因此坦白說個人利益與客戶利益平衡點取決於良知。
該行業原則上是類似個人人生財務的引導著與診斷問題的醫生，（諸如投資保險創業風險評估信託退休規劃遺產都必須具有一定的理解與能配合服務的人脈關係）這行業做10年以上還能活著，薪水200起跳算很正常的數字，但這行業牽涉到管理龐大的資金與業績壓力，一般人不一定受的了。
另外台灣使用者付費的習慣基本上是沒有的，任何的理財產品都有牽涉到佣金，我想沒有任何的理財顧問真正的能夠（獨立），但若是想賣賣課程教授理財知識，那就另當別論了※引述《dinner5566(低能56)》之銘言:肥宅沒朋友:假日只能刷刷哀雞:看看正妹與人生勝利組的生活是如何:最近看到不少潮潮型男的哀雞自介:IFA獨立理財顧問限時動態都是教人如何投資理財:還有很多妹子來聽課耶而且還飛去香港投資生活充實又快樂:大家看都不到30歲就這麼厲害了為何肥宅我28歲了還這麼廢:所以本肥剛剛立馬辭職作業員了!:請問要怎麼成為獨立理財顧問邁向人生勝利組呢?----SentfromBePTT--※發信站:批踢踢實業坊(ptt.cc),來自:103.199.22.30※文章網址:https://www.ptt.cc/bbs/Gossiping/M.1552808408.A.C88.html→irbbb03/1715:43,2年前,1F巨量資金，一年收益少於5%我也沒臉談佣金03/1715:43,1F推dinner556603/1716:26,2年前,2F感謝大大分享03/1716:26,2F‣返回看板[Gossiping]綜合‣更多killwhite的文章文章代碼(AID):#1SZVdOo8(Gossiping)更多分享選項網址：短網址：文章代碼(AID)：分享至：facebookplurktwitter關閉廣告方便截圖討論串(同標題文章)本文引述了以下文章的的內容：問卦05[問卦]有沒有理財顧問的八卦?有沒有理財顧問的八卦?已回收dinner55662年前,03/17完整討論串(本文為第2之2篇)：排序：最舊先|最新先|留言數問卦05[問卦]有沒有理財顧問的八卦?有沒有理財顧問的八卦?已回收dinner55662年前,03/17問卦12Re:[問卦]有沒有理財顧問的八卦?Re:有沒有理財顧問的八卦?已回收killwhite2年前,03/17在新視窗開啟完整討論串(共2篇)open_in_new‣返回看板[Gossiping]綜合‣更多killwhite的文章文章代碼(AID):#1SZVdOo8(Gossiping)關閉廣告方便截圖
該行業原則上是類似個人人生財務的引導著與診斷問題的醫生，（諸如投資保險創業風險評估信託退休規劃遺產都必須具有一定的理解與能配合服務的人脈關係）這行業做10年以上還能活著，薪水200起跳算很正常的數字，但這行業牽涉到管理龐大的資金與業績壓力，一般人不一定受的了。
另外台灣使用者付費的習慣基本上是沒有的，任何的理財產品都有牽涉到佣金，我想沒有任何的理財顧問真正的能夠（獨立），但若是想賣賣課程教授理財知識，那就另當別論了※引述《dinner5566(低能56)》之銘言:肥宅沒朋友:假日只能刷刷哀雞:看看正妹與人生勝利組的生活是如何:最近看到不少潮潮型男的哀雞自介:IFA獨立理財顧問限時動態都是教人如何投資理財:還有很多妹子來聽課耶而且還飛去香港投資生活充實又快樂:大家看都不到30歲就這麼厲害了為何肥宅我28歲了還這麼廢:所以本肥剛剛立馬辭職作業員了!:請問要怎麼成為獨立理財顧問邁向人生勝利組呢?----SentfromBePTT--※發信站:批踢踢實業坊(ptt.cc),來自:103.199.22.30※文章網址:https://www.ptt.cc/bbs/Gossiping/M.1552808408.A.C88.html→irbbb03/1715:43,2年前,1F巨量資金，一年收益少於5%我也沒臉談佣金03/1715:43,1F推dinner556603/1716:26,2年前,2F感謝大大分享03/1716:26,2F‣返回看板[Gossiping]綜合‣更多killwhite的文章文章代碼(AID):#1SZVdOo8(Gossiping)更多分享選項網址：短網址：文章代碼(AID)：分享至：facebookplurktwitter關閉廣告方便截圖討論串(同標題文章)本文引述了以下文章的的內容：問卦05[問卦]有沒有理財顧問的八卦?有沒有理財顧問的八卦?已回收dinner55662年前,03/17完整討論串(本文為第2之2篇)：排序：最舊先|最新先|留言數問卦05[問卦]有沒有理財顧問的八卦?有沒有理財顧問的八卦?已回收dinner55662年前,03/17問卦12Re:[問卦]有沒有理財顧問的八卦?Re:有沒有理財顧問的八卦?已回收killwhite2年前,03/17在新視窗開啟完整討論串(共2篇)open_in_new‣返回看板[Gossiping]綜合‣更多killwhite的文章文章代碼(AID):#1SZVdOo8(Gossiping)關閉廣告方便截圖
2. Re: [討論] 理財顧問的營運模式
和理財顧問最無關的工作，但的確他們是理專的顧問，扛的是通路業績， ... 而「顧問」只幫客戶做「理財方針規劃」的工作，他沒有權力決定客戶資產的投資標的。
... 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◇ From: 61.58.180.83 ※ 編輯: ...批踢踢實業坊›看板CFP關於我們聯絡資訊返回看板作者sugoichai(KOJI寇己)看板CFP標題Re:[討論]理財顧問的營運模式時間FriMar2615:15:132010哇哇哇，後面推到完全一片霧殺殺了><用回文回一下cafe和saga的疑問好了~我不是不是很懂cafe大所了解的顧問是什麼樣的職務~但以台灣常見的所謂「理財『顧問』」(不是理財『專員』哦)來說，我知道主要有三種職務常見以理財顧問命名~1.投信公司的直銷業務人員:對象是法人機構，或高資產額的「三師」，工作是"推銷基金，適時幫客戶做轉換標的，以讓客戶獲利為目標"-->壓力大到很難想像，不能讓客戶賠又必須維持業績，客戶盈虧都是以千萬、億為單位......高專業的顧問加銷售工作。
2.投信公司的通路業務人員:負責與銀行証券等通路理專、經理等「交際」，讓他們銷售本公司的基金，及輔導通路理專等業務人員各方面產品的知識。
-->和理財顧問最無關的工作，但的確他們是理專的顧問，扛的是通路業績，只是他們的顧問對象不是一般小市民而已，較像產品顧問。
3.資產管理或投顧公司的業務人員:在台灣這又有兩種： 一、第一種工作很像銀行理專，以賣產品收手續費為主。
二、第二種工作才是一般外國常見的「理財顧問」，收費有兩項： ＊開發客戶，幫客戶做資產規劃，賣「規劃書」給客戶，一份數千至數萬不等。
＊請客戶把資產託由公司管理（即所謂代操或全權委託），每年向個戶收取 一定％數的「顧問費」一般我所知的理財顧問，是指最後這一種。
因此，代操是「公司」來做的，不是交給某個顧問來做，公司以一個團隊來幫客戶決定投資標的。
而「顧問」只幫客戶做「理財方針規劃」的工作，他沒有權力決定客戶資產的投資標的。
而在公司真正有決定權的其實是分析師、律師、會計師。
分工很明確的。
簡單的說，就是顧問可以規劃這個客戶要放多少在基金，股票，要做怎樣的保險配置，需要節多少、哪些種的稅。
而細部部份則由公司其他專業人材負責決定挑選。
這是我了解的所謂理財「顧問」，因為cafe大原文內容說的其實是幫客戶做「管理」，所以大家會說那是代操的工作，事實上顧問做的「管理」內容是相當有限的。
需要的是對「理財」的專業，需要的是了解客戶，而不是需要選股能力，他們事實是人生的財務顧問，而不是投資報酬率的顧問。
因此，顧問，也不需要有多少錢才可以做，重要的是有理財的專業與服務客戶的心。
--※發信站:批踢踢實業坊(ptt.cc)◆From:61.58.180.83※編輯:sugoichai來自:61.58.180.83(03/2615:16)推cafe22kimo:沒錯，但是我說最後一次，個體戶顧問，想太多。
03/2615:24→cafe22kimo:如果都要交給公司其他人我找其他的就好了呀還是我錯了03/2615:26→ffaarr:c大，問題是你會希望由賣產品給你的人來規劃，還是一個利益03/2615:44→ffaarr:不相關（只賺規劃費用而非佣金）的人來規劃呢？03/2615:44→ffaarr:更何況很多人可能根本只需要規劃（可能定存最適合）而不需03/2615:45→ffaarr:要買那些公司出的產品。
03/2615:45→ffaarr:不是說獨立理財顧問一定能賺，但起碼有這個賣點在。
03/2615:54推cafe22kimo:是的我錯了，有能力被規劃者通常本事很強，沒能者沒錢03/2616:12推Leepofeng:cafe你應該要先描述你認為的理財顧問是作些什麼事的？03/2616:14推cafe22kimo:反問個體戶顧問現在做的好嗎？如不好什麼現實夢想不一.03/2616:34→cafe22kimo:小弟沒這個本事可以請人理財，簡單說:客戶應該是有錢人03/2616:35→ffaarr:如果有個人本業賺不少，但理財能力差亂花錢欠債或亂投資賠03/2616:36→ffaarr:錢，那的確很需要一個人來幫他規劃一下啊，每個人專長不同03/2616:36→ffaarr:有能力賺錢的人不代表有能力把財理好。
03/2616:37→willie666666:我覺得c大的盲點在於，他認為理財＝投資03/2616:38推cafe22kimo:我信富人越富我窮人越窮，我只知道我認識的人想的不一03/2616:38→ffaarr:當然也許c大你認識的都是又有能力賺錢又會理財的，那當然他03/2616:41→ffaarr:們並不需要理財顧問，也就是你說的那種真的有錢人。
03/2616:41→ffaarr:但現實中就是有很多本業作得不錯，但理財不行的人。
03/2616:42→ffaarr:好的理財規劃也許沒辦法讓他們真的變有錢人，但起碼是讓這03/2616:43→ffaarr:樣的人也能達成人生的一些理財上的目標。
而不是搞得一團糟03/2616:43推Nikonian:我也覺得cafe根本完全不懂什麼是理財，甚至連投資都不懂03/2616:45→Nikonian:從他的Blog只看到投機而已，整個觀念根本就偏差了03/2616:46→Nikonian:理財也不是一定要花錢聘人，自己記帳和控制收支也是理財03/2616:46→Nikonian:至於窮，cafe你可以繼續窮下去，但我就是從窮變富的03/2616:47→Nikonian:好好學會理財，投資就紮紮實實去作，別急別亂，就會成功03/2616:48→willie666666:支持f大、n大的說法！理財、投資、投機請分清楚！03/2616:49推jjjjjs:可否給小弟建議我目前的理財方式可行嗎文見流浪狗那篇03/2618:07→sugoichai:如果是說你，那你的資料太不足了，大家無法出意見....03/2618:57→sugoichai:如果是說狗，那..........我想他只要每天一根香腸就好了03/2618:57→jjjjjs:規律的買中華電統一超千元美金以下單筆投資黃金存褶03/2620:49→jjjjjs:因為考慮現在燈號亮紅燈了所以買牛皮股黃金出了03/2620:51→jjjjjs:請問各位需要更改配置嗎03/2620:51→jjjjjs:http://www.wretch.cc/blog/s1221120003/2620:53推CFP168:有些人論點太偏頗了，因為XX所以XX。
讀資工，所以電腦要很03/2620:57→CFP168:強。
但是換條RAM還不會(這就是我同學他爸XD)03/2620:58→CFP168:都當主管的人一定很會抓DATA嗎?老實說我主管不會抓DATA03/2620:59→CFP168:但是他可是很會看...03/2620:59→CFP168:很會挑毛病，但是要一些數據，還是要我們去做。
03/2621:00→CFP168:有錢人某方面是有本事，但是不會理財的也有~~03/2621:01
... 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◇ From: 61.58.180.83 ※ 編輯: ...批踢踢實業坊›看板CFP關於我們聯絡資訊返回看板作者sugoichai(KOJI寇己)看板CFP標題Re:[討論]理財顧問的營運模式時間FriMar2615:15:132010哇哇哇，後面推到完全一片霧殺殺了><用回文回一下cafe和saga的疑問好了~我不是不是很懂cafe大所了解的顧問是什麼樣的職務~但以台灣常見的所謂「理財『顧問』」(不是理財『專員』哦)來說，我知道主要有三種職務常見以理財顧問命名~1.投信公司的直銷業務人員:對象是法人機構，或高資產額的「三師」，工作是"推銷基金，適時幫客戶做轉換標的，以讓客戶獲利為目標"-->壓力大到很難想像，不能讓客戶賠又必須維持業績，客戶盈虧都是以千萬、億為單位......高專業的顧問加銷售工作。
2.投信公司的通路業務人員:負責與銀行証券等通路理專、經理等「交際」，讓他們銷售本公司的基金，及輔導通路理專等業務人員各方面產品的知識。
-->和理財顧問最無關的工作，但的確他們是理專的顧問，扛的是通路業績，只是他們的顧問對象不是一般小市民而已，較像產品顧問。
3.資產管理或投顧公司的業務人員:在台灣這又有兩種： 一、第一種工作很像銀行理專，以賣產品收手續費為主。
二、第二種工作才是一般外國常見的「理財顧問」，收費有兩項： ＊開發客戶，幫客戶做資產規劃，賣「規劃書」給客戶，一份數千至數萬不等。
＊請客戶把資產託由公司管理（即所謂代操或全權委託），每年向個戶收取 一定％數的「顧問費」一般我所知的理財顧問，是指最後這一種。
因此，代操是「公司」來做的，不是交給某個顧問來做，公司以一個團隊來幫客戶決定投資標的。
而「顧問」只幫客戶做「理財方針規劃」的工作，他沒有權力決定客戶資產的投資標的。
而在公司真正有決定權的其實是分析師、律師、會計師。
分工很明確的。
簡單的說，就是顧問可以規劃這個客戶要放多少在基金，股票，要做怎樣的保險配置，需要節多少、哪些種的稅。
而細部部份則由公司其他專業人材負責決定挑選。
這是我了解的所謂理財「顧問」，因為cafe大原文內容說的其實是幫客戶做「管理」，所以大家會說那是代操的工作，事實上顧問做的「管理」內容是相當有限的。
需要的是對「理財」的專業，需要的是了解客戶，而不是需要選股能力，他們事實是人生的財務顧問，而不是投資報酬率的顧問。
因此，顧問，也不需要有多少錢才可以做，重要的是有理財的專業與服務客戶的心。
--※發信站:批踢踢實業坊(ptt.cc)◆From:61.58.180.83※編輯:sugoichai來自:61.58.180.83(03/2615:16)推cafe22kimo:沒錯，但是我說最後一次，個體戶顧問，想太多。
03/2615:24→cafe22kimo:如果都要交給公司其他人我找其他的就好了呀還是我錯了03/2615:26→ffaarr:c大，問題是你會希望由賣產品給你的人來規劃，還是一個利益03/2615:44→ffaarr:不相關（只賺規劃費用而非佣金）的人來規劃呢？03/2615:44→ffaarr:更何況很多人可能根本只需要規劃（可能定存最適合）而不需03/2615:45→ffaarr:要買那些公司出的產品。
03/2615:45→ffaarr:不是說獨立理財顧問一定能賺，但起碼有這個賣點在。
03/2615:54推cafe22kimo:是的我錯了，有能力被規劃者通常本事很強，沒能者沒錢03/2616:12推Leepofeng:cafe你應該要先描述你認為的理財顧問是作些什麼事的？03/2616:14推cafe22kimo:反問個體戶顧問現在做的好嗎？如不好什麼現實夢想不一.03/2616:34→cafe22kimo:小弟沒這個本事可以請人理財，簡單說:客戶應該是有錢人03/2616:35→ffaarr:如果有個人本業賺不少，但理財能力差亂花錢欠債或亂投資賠03/2616:36→ffaarr:錢，那的確很需要一個人來幫他規劃一下啊，每個人專長不同03/2616:36→ffaarr:有能力賺錢的人不代表有能力把財理好。
03/2616:37→willie666666:我覺得c大的盲點在於，他認為理財＝投資03/2616:38推cafe22kimo:我信富人越富我窮人越窮，我只知道我認識的人想的不一03/2616:38→ffaarr:當然也許c大你認識的都是又有能力賺錢又會理財的，那當然他03/2616:41→ffaarr:們並不需要理財顧問，也就是你說的那種真的有錢人。
03/2616:41→ffaarr:但現實中就是有很多本業作得不錯，但理財不行的人。
03/2616:42→ffaarr:好的理財規劃也許沒辦法讓他們真的變有錢人，但起碼是讓這03/2616:43→ffaarr:樣的人也能達成人生的一些理財上的目標。
而不是搞得一團糟03/2616:43推Nikonian:我也覺得cafe根本完全不懂什麼是理財，甚至連投資都不懂03/2616:45→Nikonian:從他的Blog只看到投機而已，整個觀念根本就偏差了03/2616:46→Nikonian:理財也不是一定要花錢聘人，自己記帳和控制收支也是理財03/2616:46→Nikonian:至於窮，cafe你可以繼續窮下去，但我就是從窮變富的03/2616:47→Nikonian:好好學會理財，投資就紮紮實實去作，別急別亂，就會成功03/2616:48→willie666666:支持f大、n大的說法！理財、投資、投機請分清楚！03/2616:49推jjjjjs:可否給小弟建議我目前的理財方式可行嗎文見流浪狗那篇03/2618:07→sugoichai:如果是說你，那你的資料太不足了，大家無法出意見....03/2618:57→sugoichai:如果是說狗，那..........我想他只要每天一根香腸就好了03/2618:57→jjjjjs:規律的買中華電統一超千元美金以下單筆投資黃金存褶03/2620:49→jjjjjs:因為考慮現在燈號亮紅燈了所以買牛皮股黃金出了03/2620:51→jjjjjs:請問各位需要更改配置嗎03/2620:51→jjjjjs:http://www.wretch.cc/blog/s1221120003/2620:53推CFP168:有些人論點太偏頗了，因為XX所以XX。
讀資工，所以電腦要很03/2620:57→CFP168:強。
但是換條RAM還不會(這就是我同學他爸XD)03/2620:58→CFP168:都當主管的人一定很會抓DATA嗎?老實說我主管不會抓DATA03/2620:59→CFP168:但是他可是很會看...03/2620:59→CFP168:很會挑毛病，但是要一些數據，還是要我們去做。
03/2621:00→CFP168:有錢人某方面是有本事，但是不會理財的也有~~03/2621:01
3. [請益] 35歲男退休規劃
理財顧問公司可以做什麼？如果有貸款需求的話，好的理財顧問公司可以帶你上天堂，不好的理財顧問公司則會帶你住套房！線上諮詢貸款，貨比 ...跳到主要內容[請益]35歲男退休規劃|PTT理財規劃、理財管理取得連結FacebookTwitterPinterest以電子郵件傳送其他應用程式12月20,2020這篇文章轉載自批踢踢實業坊CFP板，本站並不擁有此篇文章。
原始文章來源：[請益]35歲男退休規劃個人與家庭資產總計：個人台幣活存約20萬儲蓄險約100萬（六年期，只剩一年沒繳）目前家裡房貸約600萬（目前爸爸在慢慢還。
爸爸還在工作。
可在做2-3年）有理財顧問的需求嗎？理財規劃理財顧問pttpttCFP取得連結FacebookTwitterPinterest以電子郵件傳送其他應用程式留言這個網誌中的熱門文章[請益]可以徵求財務規劃師嗎？|PTT理財規劃、理財管理11月23,2020這篇文章轉載自批踢踢實業坊CFP板，本站並不擁有此篇文章。
原始文章來源：[請益]可以徵求財務規劃師嗎？我朋友最近有點煩惱家裡的財務狀況主要目的調解家庭經濟認知糾紛徵求原因需要對於金流進行長期整合，並且耐心對於負擔支出的溝通有理財顧問的需求嗎？閱讀完整內容貸款需求迫在眉梢？理財顧問公司推薦，貸款需求線上就可諮詢7月12,2020目錄什麼是理財顧問公司貸款找銀行？貸款找理財顧問公司？我該找理財顧問公司嗎？如何挑選理財顧問公司理財顧問公司列表聯徵多查是什麼？為什麼會和我的信用貸款有關係？三大步驟，提升貸款申辦成功率！這篇文章適用於：曾經申辦貸款不過，但仍急須用錢者手上過多負債不知如何處理者只接觸過銀行貸款，卻沒有通過覺得自身條件沒問題，卻沒有通過如果您非常清楚自身信用分數佳，請直接找銀行業務洽談；反之，如大概已經知道自身信用狀況可能不佳，但仍須急需用錢或解決自身債務的話，建議您花3-5分鐘閱讀完本篇文章，再做後續進一步規劃。
銀行貸款遭拒沒關係，『理財顧問公司』會是您的救星！我想要諮詢貸款>>什麼是理財顧問公司？顧名思義其實就是針對您自身的的財務狀況做深度分析，協助您順利取得所需資金，那麼您心中就會好奇說，那我找銀行的話差異在哪？看完以下分析你就知道差很大！我想要諮詢貸款>>貸款找銀行？單一性，通常你問到得貸款資訊只適用於該銀行，因為接洽的銀行經辦也不清楚其他銀行資訊，重點銀行經辦可能因為有送件壓力而先用話術告訴你可取得漂亮還款利率＆貸款額度，但實際審核下來完全跟當時說的不同，或是根本沒過件！最慘的是聯徵被多拉一次，導致後面要再貸款的難度提升更多！我想要諮詢貸款>>貸款找理財顧問公司？『客製化服務高核准率！』為什麼這麼說呢？因為理財顧問公司擁有兩大優勢：服務各種案例客戶、配合最多銀行&民間租賃公司。
以前者來說，由於理財顧問公司服務過極多像是負債比過高、銀行信用分數不足、無薪資證明、無保人等最常見貸款不過因素的人順利取得貸款，因此他們懂得替客戶找出其他更有利的自身條件（很多客戶通常都不知道這些眉角），來向銀行申請順利取得貸款；後者則是因為同時配合多間銀行，深知每間銀行會過件的條件、普遍利率&額度條件，因此能直接幫客戶媒合最高過件率的銀行，並順利取得期望額度利率條件。
我想要諮詢貸款>>我該找理財顧問公司嗎？如前面所說，假設您急需用錢的情況下，但貸款又曾被遭拒，那麼我就會建議您找理財顧問公司諮詢看看，目前理財閱讀完整內容這位貸貸瀏覽簡介封存七月202133六月202167五月2021154四月2021268三月202158二月202158一月202159十二月202047十一月202037十月202038九月202056八月202054七月20201顯示更多顯示較少標籤借貸借錢理財規劃理財顧問貸款pttpttCFP檢舉濫用情形
原始文章來源：[請益]35歲男退休規劃個人與家庭資產總計：個人台幣活存約20萬儲蓄險約100萬（六年期，只剩一年沒繳）目前家裡房貸約600萬（目前爸爸在慢慢還。
爸爸還在工作。
可在做2-3年）有理財顧問的需求嗎？理財規劃理財顧問pttpttCFP取得連結FacebookTwitterPinterest以電子郵件傳送其他應用程式留言這個網誌中的熱門文章[請益]可以徵求財務規劃師嗎？|PTT理財規劃、理財管理11月23,2020這篇文章轉載自批踢踢實業坊CFP板，本站並不擁有此篇文章。
原始文章來源：[請益]可以徵求財務規劃師嗎？我朋友最近有點煩惱家裡的財務狀況主要目的調解家庭經濟認知糾紛徵求原因需要對於金流進行長期整合，並且耐心對於負擔支出的溝通有理財顧問的需求嗎？閱讀完整內容貸款需求迫在眉梢？理財顧問公司推薦，貸款需求線上就可諮詢7月12,2020目錄什麼是理財顧問公司貸款找銀行？貸款找理財顧問公司？我該找理財顧問公司嗎？如何挑選理財顧問公司理財顧問公司列表聯徵多查是什麼？為什麼會和我的信用貸款有關係？三大步驟，提升貸款申辦成功率！這篇文章適用於：曾經申辦貸款不過，但仍急須用錢者手上過多負債不知如何處理者只接觸過銀行貸款，卻沒有通過覺得自身條件沒問題，卻沒有通過如果您非常清楚自身信用分數佳，請直接找銀行業務洽談；反之，如大概已經知道自身信用狀況可能不佳，但仍須急需用錢或解決自身債務的話，建議您花3-5分鐘閱讀完本篇文章，再做後續進一步規劃。
銀行貸款遭拒沒關係，『理財顧問公司』會是您的救星！我想要諮詢貸款>>什麼是理財顧問公司？顧名思義其實就是針對您自身的的財務狀況做深度分析，協助您順利取得所需資金，那麼您心中就會好奇說，那我找銀行的話差異在哪？看完以下分析你就知道差很大！我想要諮詢貸款>>貸款找銀行？單一性，通常你問到得貸款資訊只適用於該銀行，因為接洽的銀行經辦也不清楚其他銀行資訊，重點銀行經辦可能因為有送件壓力而先用話術告訴你可取得漂亮還款利率＆貸款額度，但實際審核下來完全跟當時說的不同，或是根本沒過件！最慘的是聯徵被多拉一次，導致後面要再貸款的難度提升更多！我想要諮詢貸款>>貸款找理財顧問公司？『客製化服務高核准率！』為什麼這麼說呢？因為理財顧問公司擁有兩大優勢：服務各種案例客戶、配合最多銀行&民間租賃公司。
以前者來說，由於理財顧問公司服務過極多像是負債比過高、銀行信用分數不足、無薪資證明、無保人等最常見貸款不過因素的人順利取得貸款，因此他們懂得替客戶找出其他更有利的自身條件（很多客戶通常都不知道這些眉角），來向銀行申請順利取得貸款；後者則是因為同時配合多間銀行，深知每間銀行會過件的條件、普遍利率&額度條件，因此能直接幫客戶媒合最高過件率的銀行，並順利取得期望額度利率條件。
我想要諮詢貸款>>我該找理財顧問公司嗎？如前面所說，假設您急需用錢的情況下，但貸款又曾被遭拒，那麼我就會建議您找理財顧問公司諮詢看看，目前理財閱讀完整內容這位貸貸瀏覽簡介封存七月202133六月202167五月2021154四月2021268三月202158二月202158一月202159十二月202047十一月202037十月202038九月202056八月202054七月20201顯示更多顯示較少標籤借貸借錢理財規劃理財顧問貸款pttpttCFP檢舉濫用情形
4. 品利金財富管理顧問有限公司【獨立理財顧問】的所有面試 ...
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5. Re: [討論] 理財顧問的營運模式
引述《lackture ( 笑談間)》之銘言： : XD : 我想不管是不是金融業或演藝圈， : 不管是美國市場還是大陸市場， : 每次顧問費收一萬元(目前台灣顧問費市價)還是收 ...PTT職涯區menu即時熱門文章24小時內熱門文章最新文章熱門看板看板列表我的收藏最近瀏覽批踢踢PTT搜尋引擎PTT職涯區/CFP(理財規劃)Re:[討論]理財顧問的營運模式＋收藏分享看板CFP(理財規劃)作者renos(IFA)時間11年前發表(2010/03/2323:26),編輯推噓3(3推0噓5→)留言8則,2人參與,最新討論串4/6(看更多)first_pagearrow_back_iosarrow_forward_ioslast_page說明※引述《lackture(笑談間)》之銘言：:XD:我想不管是不是金融業或演藝圈，:不管是美國市場還是大陸市場，:每次顧問費收一萬元(目前台灣顧問費市價)還是收佣金手續費，還是兩者皆收。
:人性都是一樣的，:部隊可以鬧醜聞、醫療也有醜聞、金融業當然也有醜聞，:為什麼？因為是人來操作，:不是說踏入了金融業良心就變金鍍的或是變黑的，:小人從事金融業，就是到處批評他人做梗，無情者大盡其辭，最後只有他的商品最好，:但是數字會說話，金融服務業在監理機關的申訴率、訴訟率都是解答，:主管和我們要業績是主管的事，而我們怎麼做卻是由你決定，:如果和同事要好，你看當主管講不實話術時，有幾個人真正去客戶那邊這樣講？:去講的人有幾個客戶會接受這樣的話術？:再者，業務推動不好就有業務推動不好的原因，:如果不認同金融業的顧問價值或瞭解商品如何協助客戶解決客戶人生的財務問題，:那何不離開金融業？:如果認為金融業都是退佣、關係行銷、條件交易、不實行銷，那麼，:我們這麼享受過這麼多金融服務的庶民大眾是不是應該都有爽一發還是吃大虧？:到底是自己找不到合適的方式還是市場非得要這麼難做人？:相同的，:如果不認同醫療業的醫療價值或是了解醫療科技如何協助客戶解決客戶人生的身心問題，:那何不離開醫療業？:道德的存在是在內心的，道德行為是決定於自己的，:如果不實話術在市場是全面有效的，:那麼為什麼這些人卻沒有一飛衝天、永世騰達？:為什麼每天兢兢業業認真憑良心工作的卻能常保飯碗？獲得客戶認同？:我突然想起，:金光黨的來歷，:古時候的金光黨通常都是引起受害者貪念找到機會下手，:幾年前鄰人哭得好悽慘，說金光黨害的他連棺材的本都沒有了，:警察做筆錄時發現，:金光黨派了五個人，:其一飾演精神失常的病人，:又其一扮演照顧照顧該精神失常病人的看護婦人，:而剩下三個扮演路人甲乙丙。
:路人甲乙丙趁鄰人打量路邊精神異常的人之時，:扮作不經意經過對鄰人說該精神異常的人很可憐，:其父非常有錢但過世後該人就精神失常，:手上拿的一包布袋是現金千萬，:扮演精神異常之金光黨這時還故意從布袋中掉出一捆十萬元的現金，:讓鄰人信以為真，:路人甲乙丙慫恿鄰人提領一百萬換取金光黨所扮演之精神異常之人手中之一千萬，:此時金光黨成員中扮演照顧精神異常病人的婦人暗示可以協助鄰人，:鄰人見機不可失，立即提領百萬，隨後到該地換取千萬，:掉包後金光黨餘大賀恭喜，並要求宴請，:鄰人大喜答應，隨後便帶著換來的布袋返家，:返家後發現所謂的千萬錢綑，外為兩張千元鈔內為偽鈔半成品，僅十萬現鈔，:遂大哭報警，並泣訴其事情之始末。
:此一為人性貪婪，匪見縫插針之案例。
:請問諸位看倌，若您為該鄰人，會做如此之事嗎？:若非，恭喜您，您通過貪婪的考驗，實為君子，亦不會成為受害者。
:若是，則您會以為得到一筆超值交易卻在發現事實時，成為受害者。
:為人應洞悉事理，:凡事皆有其因果，:換句話說是一個巴掌拍不響，:所有的問題癥結亦正是解答之所在，:變更制度皆是形式，若交易當事人不能心誠意正，則萬物皆惡，若能，則萬物皆善。
:此其為地獄亦可為天堂，天堂亦可為地獄之境界也。
:文末註:心誠則靈。
不管是客戶端或是業務端...:(小弟於ptt最後一po)不用到最後一po吧@@偶爾也要跟大家打聲招呼阿^^沒錯,人性真的是貪婪跟不理性的!!沒人敢說對每件事情都是可以理性應對,尤其是金錢看到有賺錢,就會想賺更多...甚至會騙自己說要是可以賺更快更多的話未來就可以有多好多好的生活!!這也是驅使人類前進的動力,同時也是毀滅的源頭我們不求在金融業裡面每個人都是好人,也正因為不是每個人都是好人,才會相對有正直的人存在所謂有光明的地方就會有黑暗,這是相輔相成的!!投資人或消費者得要多多修練自己的心智,了解到自己真正想要的是什麼!!才會有更完整更明確的計劃出現...這點很難做到,但是要盡量去做!!在我在銀行工作的日子當中,我看到很多投資人都只想要貪婪的獲取報酬正因為這樣,才正中銀行跟理專的下懷,抱著錢請理專幫忙投資卻只投資在"短期"內報酬不錯的市場,缺乏長期的規劃跟策略要是"壓寶"錯誤的話,還不肯認賠出場,也是因為不知道出場後該怎麼規劃這樣的進進出出,錢到最後都流到銀行跟理專的口袋裡(注意阿,基金的成本可是比股票還有ETF來的高,這樣的進進出出有意義嗎?)所以我覺得還是要多多推廣這樣的規劃服務!!沒人做,我就開先例來做..我也知道很多前輩在這裡都跌倒,但是我還是想要試試看,畢竟有些事情現在不做,以後也不一定有機會可以做!!:※引述《renos(IFA)》之銘言：::前言:::在金融業打滾了6年,::當初會想要來這行業就是想要成為一個優秀的理財顧問::在保險業及銀行業學到了不少::更在CFP考試的過程中間學到更多理財規劃的專業...::我們CFP也認知到,考過CFP並不代表就可以獨當一面幫人做完全面的規劃::只能從經驗值裡面慢慢去累積、試誤才會有一個模型出現::而且也是靠著客戶的口耳相傳,慢慢建立起理財顧問的信任感::另外也認知到,想要成為一個理財顧問,在一般金融公司裡面根本是不可能::因為上面會不斷的跟你要業績,沒業績就滾蛋,過去做的努力全部白費::而自己也厭惡那種不斷要業績卻不斷跟客戶說多好多好.卻沒有一個整體的策略方案::所以我想要自己獨立出來創業,以理財規劃角度的方向出發,以替客戶優先的角度出發::最重要的東西就是「誠信」,也是我們最讓客戶放心的地方::雖然我知道在台灣收顧問費是很難做到的事情,::但是我相信一定會有一群人::會需要像我們CFP這樣的人來幫忙::或許也會從客戶的資產管理績效裡面收取相當的管理費用::這在歐美國家也慢慢的流行起來.::我想,問問大家的想法跟意見.::如果你是一個客戶,需要一個理財顧問幫助你釐清各種金融商品或是規劃::你覺得該付多少顧問費或是收多少的資產管理費::是你可以接受的?::或是你不接受任何費用的支付,也可以提出看法討論一下!!--※發信站:批踢踢實業坊(ptt.cc)◆From:123.240.210.7推so45j1003/2400:14,,1F所以你要推廣怎樣的規劃服務符合每個人需求的商品嗎03/2400:14,1F推sugoichai03/2400:55,,2F如果只是規劃書，開個工作室就好了，不過要代操的話....03/2400:55,2F→sugoichai03/2400:56,,3F你就得準備個2000萬開間投顧公司才行，門檻不小啊......03/2400:56,3F推sugoichai03/2514:09,,4F只是一份3、5千的規劃費，你是活不下去的~03/2514:09,4F→sugoichai03/2514:10,,5F要長久的話，一定要幫人管理，像國外以託管資產收顧問費03/2514:10,5F→sugoichai03/2514:10,,6F但國內的法令嚴格，你要做全權委託，就得開投顧公司....03/2514:10,6F→sugoichai03/2514:11,,7F原PO你的志向我很讚同，不過要做到需要很好的計劃和實行03/2514:11,7F→sugoichai03/2514:11,,8F加油，別放棄嘍~03/2514:11,8F‣返回看板[CFP]理財‣更多renos的文章文章代碼(AID):#1BgDsnVR(CFP)更多分享選項網址：分享至：facebookplurktwitter關閉廣告方便截圖討論串(同標題文章)本文引述了以下文章的的內容：Re:[討論]理財顧問的營運模式lackture11年前,03/21完整討論串(本文為第4之6篇)：排序：最舊先|最新先|留言數320[討論]理財顧問的營運模式renos11年前,03/21Re:[討論]理財顧問的營運模式lackture11年前,03/21Re:[討論]理財顧問的營運模式renos11年前,03/2338Re:[討論]理財顧問的營運模式renos11年前,03/23529Re:[討論]理財顧問的營運模式sugoichai11年前,03/24840Re:[討論]理財顧問的營運模式sugoichai11年前,03/26在新視窗開啟完整討論串(共6篇)open_in_newCFP近期熱門文章23[請益]23歲男中長期理財規劃[CFP]qwer879546138小時前,07/12120Re:[請益]26歲女，學貸與理財規劃請益[CFP]aloness2天前,07/112460Fw:[請益]收房租好還是存股好?[CFP]PTTpeter2天前,07/10626[討論]coastfire[CFP]kuokuokuo9152天前,07/10717[請益]損益除以資產=？[CFP]tooth92天前,07/102769[請益]該買房還是買0056？[CFP]fawangching3天前,07/0912Re:[討論]因子投資適合開槓桿嗎[CFP]daze4天前,07/09522[討論]因子投資適合開槓桿嗎[CFP]fox8755664天前,07/08更多近期熱門文章>>PTT職涯區即時熱門文章104150Re:[情報]FBX指數丸子[Stock]Ensidia2小時前,07/133257[公告]抹茶歐拿鐵少糖少冰[Stock]yoche20003小時前,07/13715Re:[心得]台北畢業文[home-sale]Evilbear3小時前,07/13713[問題]傳產海光企業[Salary]a761230333小時前,07/131131[新聞]越南確診連5天創高河內暫停理髮與餐飲[Stock]village08173小時前,07/13710Re:[討論]大家會想回去上班嗎？[Salary]g9xuggf4小時前,07/12034[請益]中菲行股票股利請問怎麼不見了?[Stock]popsky20004小時前,07/121018[新聞]大陸降準帶來提振LME基本金屬全面上漲[Stock]Arizona9894小時前,07/12更多即時熱門文章>>‣返回看板[CFP]理財‣更多renos的文章文章代碼(AID):#1BgDsnVR(CFP)關閉廣告方便截圖
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:此其為地獄亦可為天堂，天堂亦可為地獄之境界也。
:文末註:心誠則靈。
不管是客戶端或是業務端...:(小弟於ptt最後一po)不用到最後一po吧@@偶爾也要跟大家打聲招呼阿^^沒錯,人性真的是貪婪跟不理性的!!沒人敢說對每件事情都是可以理性應對,尤其是金錢看到有賺錢,就會想賺更多...甚至會騙自己說要是可以賺更快更多的話未來就可以有多好多好的生活!!這也是驅使人類前進的動力,同時也是毀滅的源頭我們不求在金融業裡面每個人都是好人,也正因為不是每個人都是好人,才會相對有正直的人存在所謂有光明的地方就會有黑暗,這是相輔相成的!!投資人或消費者得要多多修練自己的心智,了解到自己真正想要的是什麼!!才會有更完整更明確的計劃出現...這點很難做到,但是要盡量去做!!在我在銀行工作的日子當中,我看到很多投資人都只想要貪婪的獲取報酬正因為這樣,才正中銀行跟理專的下懷,抱著錢請理專幫忙投資卻只投資在"短期"內報酬不錯的市場,缺乏長期的規劃跟策略要是"壓寶"錯誤的話,還不肯認賠出場,也是因為不知道出場後該怎麼規劃這樣的進進出出,錢到最後都流到銀行跟理專的口袋裡(注意阿,基金的成本可是比股票還有ETF來的高,這樣的進進出出有意義嗎?)所以我覺得還是要多多推廣這樣的規劃服務!!沒人做,我就開先例來做..我也知道很多前輩在這裡都跌倒,但是我還是想要試試看,畢竟有些事情現在不做,以後也不一定有機會可以做!!:※引述《renos(IFA)》之銘言：::前言:::在金融業打滾了6年,::當初會想要來這行業就是想要成為一個優秀的理財顧問::在保險業及銀行業學到了不少::更在CFP考試的過程中間學到更多理財規劃的專業...::我們CFP也認知到,考過CFP並不代表就可以獨當一面幫人做完全面的規劃::只能從經驗值裡面慢慢去累積、試誤才會有一個模型出現::而且也是靠著客戶的口耳相傳,慢慢建立起理財顧問的信任感::另外也認知到,想要成為一個理財顧問,在一般金融公司裡面根本是不可能::因為上面會不斷的跟你要業績,沒業績就滾蛋,過去做的努力全部白費::而自己也厭惡那種不斷要業績卻不斷跟客戶說多好多好.卻沒有一個整體的策略方案::所以我想要自己獨立出來創業,以理財規劃角度的方向出發,以替客戶優先的角度出發::最重要的東西就是「誠信」,也是我們最讓客戶放心的地方::雖然我知道在台灣收顧問費是很難做到的事情,::但是我相信一定會有一群人::會需要像我們CFP這樣的人來幫忙::或許也會從客戶的資產管理績效裡面收取相當的管理費用::這在歐美國家也慢慢的流行起來.::我想,問問大家的想法跟意見.::如果你是一個客戶,需要一個理財顧問幫助你釐清各種金融商品或是規劃::你覺得該付多少顧問費或是收多少的資產管理費::是你可以接受的?::或是你不接受任何費用的支付,也可以提出看法討論一下!!--※發信站:批踢踢實業坊(ptt.cc)◆From:123.240.210.7推so45j1003/2400:14,,1F所以你要推廣怎樣的規劃服務符合每個人需求的商品嗎03/2400:14,1F推sugoichai03/2400:55,,2F如果只是規劃書，開個工作室就好了，不過要代操的話....03/2400:55,2F→sugoichai03/2400:56,,3F你就得準備個2000萬開間投顧公司才行，門檻不小啊......03/2400:56,3F推sugoichai03/2514:09,,4F只是一份3、5千的規劃費，你是活不下去的~03/2514:09,4F→sugoichai03/2514:10,,5F要長久的話，一定要幫人管理，像國外以託管資產收顧問費03/2514:10,5F→sugoichai03/2514:10,,6F但國內的法令嚴格，你要做全權委託，就得開投顧公司....03/2514:10,6F→sugoichai03/2514:11,,7F原PO你的志向我很讚同，不過要做到需要很好的計劃和實行03/2514:11,7F→sugoichai03/2514:11,,8F加油，別放棄嘍~03/2514:11,8F‣返回看板[CFP]理財‣更多renos的文章文章代碼(AID):#1BgDsnVR(CFP)更多分享選項網址：分享至：facebookplurktwitter關閉廣告方便截圖討論串(同標題文章)本文引述了以下文章的的內容：Re:[討論]理財顧問的營運模式lackture11年前,03/21完整討論串(本文為第4之6篇)：排序：最舊先|最新先|留言數320[討論]理財顧問的營運模式renos11年前,03/21Re:[討論]理財顧問的營運模式lackture11年前,03/21Re:[討論]理財顧問的營運模式renos11年前,03/2338Re:[討論]理財顧問的營運模式renos11年前,03/23529Re:[討論]理財顧問的營運模式sugoichai11年前,03/24840Re:[討論]理財顧問的營運模式sugoichai11年前,03/26在新視窗開啟完整討論串(共6篇)open_in_newCFP近期熱門文章23[請益]23歲男中長期理財規劃[CFP]qwer879546138小時前,07/12120Re:[請益]26歲女，學貸與理財規劃請益[CFP]aloness2天前,07/112460Fw:[請益]收房租好還是存股好?[CFP]PTTpeter2天前,07/10626[討論]coastfire[CFP]kuokuokuo9152天前,07/10717[請益]損益除以資產=？[CFP]tooth92天前,07/102769[請益]該買房還是買0056？[CFP]fawangching3天前,07/0912Re:[討論]因子投資適合開槓桿嗎[CFP]daze4天前,07/09522[討論]因子投資適合開槓桿嗎[CFP]fox8755664天前,07/08更多近期熱門文章>>PTT職涯區即時熱門文章104150Re:[情報]FBX指數丸子[Stock]Ensidia2小時前,07/133257[公告]抹茶歐拿鐵少糖少冰[Stock]yoche20003小時前,07/13715Re:[心得]台北畢業文[home-sale]Evilbear3小時前,07/13713[問題]傳產海光企業[Salary]a761230333小時前,07/131131[新聞]越南確診連5天創高河內暫停理髮與餐飲[Stock]village08173小時前,07/13710Re:[討論]大家會想回去上班嗎？[Salary]g9xuggf4小時前,07/12034[請益]中菲行股票股利請問怎麼不見了?[Stock]popsky20004小時前,07/121018[新聞]大陸降準帶來提振LME基本金屬全面上漲[Stock]Arizona9894小時前,07/12更多即時熱門文章>>‣返回看板[CFP]理財‣更多renos的文章文章代碼(AID):#1BgDsnVR(CFP)關閉廣告方便截圖
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02.保護自己的三要原則「要陪同、要確定、要存疑」。
03.不要到非公司或地區偏遠的地點面試。
04.不要因為急於找到工作，而將提款卡、帳戶、存摺及密碼等資料交給他人。
05.如遇任何求職詐騙，請勿進行求職面試並與警方反詐騙專線165聯繫，同時向1111反映問題。
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