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1. 慎選理財顧問提出十大問題
因此，理專推銷某個產品的抽佣費用高低，是判斷他在賣你商品、還是幫你規畫財務的關鍵。
最新通過的《銀行辦理財富管理業務應注意事項》中就 ...華人精英論壇|城市學|健康遠見|Googlenews|電子報|FACEBOOK|註冊|登入為提供您更多優質的內容，本網站使用cookies分析技術。
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我了解關閉首頁金融理財投資理財慎選理財顧問提出十大問題慎選理財顧問提出十大問題撥開美麗的銷售糖衣文/張卉穎 攝影/李芸霈2006-02-01瀏覽數5,000+分享分享複製連結你相信理財顧問給你的投資建議嗎？1999年網路泡沫化時，所有買.com股的投資人通通損失慘重。
美國的投資人認為銀行大力推銷網路股，有誤導民眾之嫌，所以集結起來向檢察官控告銀行錯誤的建議。
2003年檢調單位與銀行達成協議，十家投資機構必須共同出資14億美元，做為彌補及教育投資人之用，連許多赫赫有名的銀行都在賠償之列。
台灣的投資人雖然不像美國那樣地消費意識高張，不過至少得學會好好地保護自己，才能避免成為被投資機構坑殺的肥羊。
而第一步，就是要慎選你的理財顧問。
但金控競爭激烈，連空服員、模特兒都可以成為理財專員。
在媲美五星級飯店的豪華設備、巧笑倩兮的理專背後，你真的安心將身家財產交由這些俊男美女處理嗎？理專究竟是在賣產品，還是在為你量身訂做財務規畫呢？該怎麼挑選適合自己的理財顧問呢？理財顧問分為三類型當然，誰付給理專薪水，理專自然得聽命於誰。
目前台灣沒有獨立的理財顧問，這些提供諮詢服務的理財專家，大多附屬於銀行的財富管理部門、保險公司或是證券商。
一位擁有CFP（CertifiedFinancialPlanner）執照的理財專員表示，通常民眾需付每次交易金額的1～5％給這類型的理財顧問。
第二種理財顧問就像會計師或律師一樣，按諮詢的時間計費。
以美國為例，簽約時要先付1000～4000美元，先為客戶做完整的理財規畫。
之後客戶如果有其他的問題，需再加付每小時50～300美元的費用。
第三種是從顧客的資產中抽取一定比例的顧問費，如果客戶的資產愈多，那麼抽取的費用當然也就愈高，這種類似證券交易的代客操作費，大概在1～2％之間。
抽佣費用判斷理專考量因此，理專推銷某個產品的抽佣費用高低，是判斷他在賣你商品、還是幫你規畫財務的關鍵。
最新通過的《銀行辦理財富管理業務應注意事項》中就有規定要將這些手續費用全部揭露，而民眾也有權利要求理專告知該產品的抽佣費。
不過，抽佣的合理標準範圍在哪呢？台灣理財顧問認證協會秘書長劉凱平表示，像股票的手續費為交易金額的千分之1.425，這是眾所周知的。
而基金部分，國內的基金大多沒有手續費，國外基金大約在1％左右，有些採用後收（基金贖回才付手續費）的機制，以鼓勵投資人長期持有。
至於在保險方面，理專抽佣的費用可就有很大的差距，例如有些儲蓄型保險，理專甚至可以抽到60％。
換句話說，理專如果淨是推銷一些高額抽佣的產品，就可以發現他是為了自己的業績考量，而不是為你好。
除此之外，劉凱平也認為，理財規畫有很完整的程序，理財顧問要先收集客戶的資料，然後釐清客戶目前的財務狀況和潛在風險，「最後一個步驟才是賣產品。
」劉凱平說。
如果一開始就賣產品，那不用懷疑，絕對不會是為你量身打造。
你必須提出十大問題「美國理財規畫顧問認證協會」提供了十大問題，協助民眾可以挑選到可靠、合適的理財專員。
你可以問理財顧問下列問題：1請問您從事理財規畫服務的相關經驗？例如，服務過多少機構、工作經歷、工作的穩定性等，三年以上的經驗是最低的標準。
2請問您具有那些理財認證資格？保險、租稅、投資理財、遺產及退休規畫等金融證照對投資人是有幫助的，除此之外，是否具備跨領域的整合能力、是否與時俱進、是否持續進修都是考量標準。
3請問您能提供哪些理財規畫顧問服務？目前金控公司旗下的業務人員大致都能提供不同領域的金融商品，但提供商品跟理財規畫是兩碼子事，要釐清楚。
4請問您開發理財規畫顧問服務的策略為何？要清楚理專的建議對自己而言會不會過度保守或過度冒進。
以及理財顧問是否會自己執行建議的投資，還是委由其他人來服務。
5請問除了您之外，還有其他人提供
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美國的投資人認為銀行大力推銷網路股，有誤導民眾之嫌，所以集結起來向檢察官控告銀行錯誤的建議。
2003年檢調單位與銀行達成協議，十家投資機構必須共同出資14億美元，做為彌補及教育投資人之用，連許多赫赫有名的銀行都在賠償之列。
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第二種理財顧問就像會計師或律師一樣，按諮詢的時間計費。
以美國為例，簽約時要先付1000～4000美元，先為客戶做完整的理財規畫。
之後客戶如果有其他的問題，需再加付每小時50～300美元的費用。
第三種是從顧客的資產中抽取一定比例的顧問費，如果客戶的資產愈多，那麼抽取的費用當然也就愈高，這種類似證券交易的代客操作費，大概在1～2％之間。
抽佣費用判斷理專考量因此，理專推銷某個產品的抽佣費用高低，是判斷他在賣你商品、還是幫你規畫財務的關鍵。
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不過，抽佣的合理標準範圍在哪呢？台灣理財顧問認證協會秘書長劉凱平表示，像股票的手續費為交易金額的千分之1.425，這是眾所周知的。
而基金部分，國內的基金大多沒有手續費，國外基金大約在1％左右，有些採用後收（基金贖回才付手續費）的機制，以鼓勵投資人長期持有。
至於在保險方面，理專抽佣的費用可就有很大的差距，例如有些儲蓄型保險，理專甚至可以抽到60％。
換句話說，理專如果淨是推銷一些高額抽佣的產品，就可以發現他是為了自己的業績考量，而不是為你好。
除此之外，劉凱平也認為，理財規畫有很完整的程序，理財顧問要先收集客戶的資料，然後釐清客戶目前的財務狀況和潛在風險，「最後一個步驟才是賣產品。
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以及理財顧問是否會自己執行建議的投資，還是委由其他人來服務。
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2. 「我跟銀行買理財商品，幾乎都0費用了」…理財專家：當心 ...
在執業過程說明顧問費用時，常會聽到投資人說：「我跟銀行投信買基金等理財商品，都談到幾乎0費用了，你們太貴了啦！」貨比三家，人之常情 ...粉絲團會員註冊/登入首頁今日最新少子化現象，讓未來房子不值錢？房價不該用人口推估…「如果預算夠誰不想紓困補助》「全時勞工生活補貼」7月雙方都受惠！用3好處說服房東，成功買預售屋只能看格局圖，怎麼挑最好？影片》想追飆股是人性，年領百萬股利新手機上市就換、血拼不眨眼，但看到選股名單》精選16檔營收創新高個股無所不租的租賃商—中租-KY可以投影片》買船票？這10檔ETF，也是紓困補助懶人包》孩童、學生、勞工…傻多投資學》波段好還是存股好？年領致富故事出身富裕彩妝世家，卻沒有驕縱財氣》田中千繪：買東西時要考慮是否會用超影片》年領百萬股利的棒喬飛最愛存台35歲年領百萬金融股股利，存股達人愈忙才能愈有錢？真正的有錢人其實都影片》靠美股賺進上億資產的林子揚，影片》這家公司1年配息，竟讓巴菲特影片》長期投資≠不賣！抓對賣股時機「找好公司一直買，並買在低點，將來小散戶存超級成長股，把20萬變1億PTT神人「航海王」從300萬滾出影片》這家百年糖果店究竟有何魅力，觀點新聞紓困補助》「全時勞工生活補貼」7月12日開跑，1萬元補助誰能領？怎麼美國初領失業金人數意外上升，美股全拜登擬出手管運價？航運股走勢劇烈震雙創新高！台積電6月營收1484.美股速報》特斯拉長期空頭來臨？50王品、瓦城、豆府...台灣若度過疫熱門股》從晶片設計看筆電需求，Q3投顧預估台股下半年挑戰1萬8600疫情帶動數位轉型加速，半導體市場大熱門股》東森國際減資5%，擬每股退傳產、貨櫃三雄強勢，台股突破180ETF影片》買船票？這10檔ETF，也是航海王！-Smart智富ETF研究0056、00881、0050最受00882中信中國高股息ETF年化台股「國民ETF」上半年績效排行榜為什麼投資0050、0056，不買ETF也抱船票，0056第一大持股比特幣ETF可望上市？女股神伍德出航運股也有ETF可投資？這2檔ET1個月存7500元，40年竟可存到0050、0056調整持股，多檔航高股息太誘人？「家人跟銀行借款20股票台股美股陸股選股心法影片》想追飆股是人性，年領百萬股利的棒喬飛分享追飆股經驗，用2要訣穩選股名單》精選16檔營收創新高個股無所不租的租賃商—中租-KY可以投傻多投資學》波段好還是存股好？年領雞蛋要放不同籃子裡，才能降低風險？凱基期獨家上市南韓KOSPI20公司不配現金股利怎麼辦？投資顧問教ETF和金融股怎麼選？存股千張達人股市小白想學投資，怎麼做最快上手？房地產雙方都受惠！用3好處說服房東，成功申請租金補貼買預售屋只能看格局圖，怎麼挑最好？整天待在家不知包裹到了沒？線上物管疫情下，怎麼樣買房才不會買錯呢？建疫情嚴峻＋打房稅制政策，價漲量縮，「房地合一稅2.0」7月1日上路！綜所稅延長申報至6月底！購屋族、租中古屋價格高於預售屋，房價倒掛怎麼台灣高房價是「這12年」造成的..風水真的有關係！教你看懂壁刀煞、藥如何參與都市更新？需簽哪些文件？3基金美中於全球氣候峰會宣示減碳決心，乾淨空氣需求將成為未來10年龐大商機聯準會可能提前升息？黃金走弱、美元阿里巴巴、騰訊遭開罰，中國政府監管曾乏人問津的原物料標的今年超吸金，長期看好一檔基金，存了11年獲利近樂觀看待全球景氣復甦，帶旺原油需求台股人氣旺，包辦股票型基金單週報酬退休準備平台7月將上線，基金商品多基金停利贖回，資產重新累積變龜速？想讓金雞持續下金蛋？用3階段「領息每天有1/3食品被浪費！糧食危機進個人理財存款貸款保險外幣退休計畫消費政府補助配息教戰工具箱少子化現象，讓未來房子不值錢？房價不該用人口推估…「如果預算夠誰不想新手機上市就換、血拼不眨眼，但看到紓困補助懶人包》孩童、學生、勞工…長壽時代來臨，但退休金恐要1300年過50想退休，卻發現保費變好貴…想要退休人生很快活，除了「金錢存摺退休金要存多少才夠？古巴比倫首富：每月需給2萬元孝親費，北上打拚女崩高風險職業是原罪，只能認分花大錢買特別企劃2021年繳稅優惠總整理》一次付清回饋選擇多，分期繳納最高可享18期「我好煎熬…」是否急救失智父的那一名人堂精彩書摘近2年買進45張台積電！存股達人棒喬飛靠7問題，確認台積電值得重壓短線賺的比存股多？股魚：定期定額買歷經4次化療，為家人而活的她決定把父母老是吵架起衝突，你會遠離還是介擁有家人、朋友關心的人比較幸福..如果我能買到100元的統一超多好？45歲才學存股，累積4000萬資產45歲退休教師自創「咖啡園存股法」大伯的200萬卡債，掏空新婚夫妻的哥哥欠下32萬元的卡債，妹妹不幫忙害怕公公討厭我、不想當壞媳婦，但又退休先修今日資訊大盤今日K值：58.41日圓匯率0.258,↓0.23%,一蘭拉
3. 【關於財務顧問收費】
理財顧問、財務顧問都是如何收費，收費又是怎麼收呢？Skiptocontent【關於財務顧問收費】財務顧問收費方式會依照顧問本身過去經歷、資歷、服務的客群以及本身的專業能力等等面向來決定收費金額。
收費方式又分為1.諮詢費-論鐘點計價2.規劃費-依照客戶資產狀況，提供解決規劃方案3.執行費-像遺囑、公司稅務等會透過律師、會計師協助，另行報價。
4.諮詢＋規劃–初次了解狀況後，直接報一筆費用市場上分兩種財務顧問1.純做諮詢的財務顧問:市場上目前還算少數，畢竟要做到純收諮詢費的財務顧問，真的不容易啊！2.諮詢過後會有後續商品銷售的財務顧問:普遍市場上，大多持照的財務顧問，除了收諮詢費外，其實後續會服務的資金配置，大多像是保單、基金債券等理財工具做規劃。
筆者本身可純做諮詢服務、也可提供後續商品建議規劃。
此外收費財務顧問有許多的要件前提1.要有具備各種專業知識(ex稅務、信託、保險、投資等)2.要有諮詢互動的能力(總不是坐下來沒幾句就要推銷商品吧…)3.要有解決問題的能力(保險、基金商品不是唯一)工商時間筆者現階段收費方式顧問諮詢費:3000元/60分鐘財務策劃費:2000元/小時(製作一份完整的財務報告書，以及可能建議規劃依可能完成時間做計算，約3-9小時)狀況1經面談過後，若需要做收費服務收取方式兩次的諮詢時間3000*2=6000元其他額外互動討論就不額外收費財務策劃書製作，假設需要5小時2000*5=10,000元共計16,000元各種資料搜集，收支表、資產負債表、保險、基金、股票、不動產等未來理財目標設定、從限有資源如何配置如何逐步去完成實踐狀況2免費諮詢完後，想再多衍生其他想了解的問題如何解決ex:保單規劃建議、稅務規劃如何安排執行等等則論鐘點計算因並非針對特定族群與其他顧問一次收費三、五萬元顧問費相較之下來的親民些特定案件，會再另行報價每個月都有免費理財諮詢名額若透過填寫問卷表單預約諮詢在諮詢過後若有需要做後續財務健診收費會另外給予折扣理財諮詢表單https://www.surveycake.com/s/L0YWeline＠諮詢服務如下https://rich1688888.com/財務策劃師倪祥瀚的賴＃理財 #理財規劃 ＃財務策劃師＃退休規劃 ＃家庭財務策劃 ＃資產配置＃現金流規劃 ＃獨立財務顧問財務策劃師倪祥瀚【如果有五百萬，你會孤注一擲嗎？】【財務策劃流程】發佈留言取消回覆發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。
必填欄位標示為*留言顯示名稱*電子郵件地址*個人網站網址在瀏覽器中儲存顯示名稱、電子郵件地址及個人網站網址，以供下次發佈留言時使用。
近期文章【理財規劃不等於投資】【陷入沙坑般的困境】【理財規劃超簡單簡易excel免費下載教學文】【理財前先理債】【修車保養給我的啟發？】近期留言彙整2020年6月 (2)2020年5月 (9)分類時事新聞(1)未分類(3)財務規劃(7)首頁關於我主要業務價值觀文章專欄聯絡諮詢
收費方式又分為1.諮詢費-論鐘點計價2.規劃費-依照客戶資產狀況，提供解決規劃方案3.執行費-像遺囑、公司稅務等會透過律師、會計師協助，另行報價。
4.諮詢＋規劃–初次了解狀況後，直接報一筆費用市場上分兩種財務顧問1.純做諮詢的財務顧問:市場上目前還算少數，畢竟要做到純收諮詢費的財務顧問，真的不容易啊！2.諮詢過後會有後續商品銷售的財務顧問:普遍市場上，大多持照的財務顧問，除了收諮詢費外，其實後續會服務的資金配置，大多像是保單、基金債券等理財工具做規劃。
筆者本身可純做諮詢服務、也可提供後續商品建議規劃。
此外收費財務顧問有許多的要件前提1.要有具備各種專業知識(ex稅務、信託、保險、投資等)2.要有諮詢互動的能力(總不是坐下來沒幾句就要推銷商品吧…)3.要有解決問題的能力(保險、基金商品不是唯一)工商時間筆者現階段收費方式顧問諮詢費:3000元/60分鐘財務策劃費:2000元/小時(製作一份完整的財務報告書，以及可能建議規劃依可能完成時間做計算，約3-9小時)狀況1經面談過後，若需要做收費服務收取方式兩次的諮詢時間3000*2=6000元其他額外互動討論就不額外收費財務策劃書製作，假設需要5小時2000*5=10,000元共計16,000元各種資料搜集，收支表、資產負債表、保險、基金、股票、不動產等未來理財目標設定、從限有資源如何配置如何逐步去完成實踐狀況2免費諮詢完後，想再多衍生其他想了解的問題如何解決ex:保單規劃建議、稅務規劃如何安排執行等等則論鐘點計算因並非針對特定族群與其他顧問一次收費三、五萬元顧問費相較之下來的親民些特定案件，會再另行報價每個月都有免費理財諮詢名額若透過填寫問卷表單預約諮詢在諮詢過後若有需要做後續財務健診收費會另外給予折扣理財諮詢表單https://www.surveycake.com/s/L0YWeline＠諮詢服務如下https://rich1688888.com/財務策劃師倪祥瀚的賴＃理財 #理財規劃 ＃財務策劃師＃退休規劃 ＃家庭財務策劃 ＃資產配置＃現金流規劃 ＃獨立財務顧問財務策劃師倪祥瀚【如果有五百萬，你會孤注一擲嗎？】【財務策劃流程】發佈留言取消回覆發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。
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4. 收費方式
為什麼理財要先找收費的獨立財務顧問？ 財富管理在臺灣已經進入了百家爭鳴的薄利時代，因此「全員行銷」、「全力推賣保單」成了主要獲利策略。
首頁分類文章財務規劃保險資訊稅務寶典實際諮詢案例財務傳承規劃站長簡介臉書觀點收費方式預約諮詢首頁分類文章財務規劃保險資訊稅務寶典實際規劃案例財務傳承規劃站長簡介臉書雜談預約諮詢收費方式收費方式我們搬家囉：收費方式以電子郵件傳送這篇文章BlogThis！分享至Twitter分享至Facebook分享到Pinterest首頁訂閱：文章(Atom)精選文章為什麼理財要先找收費的獨立財務顧問？財富管理在臺灣已經進入了百家爭鳴的薄利時代，因此「全員行銷」、「全力推賣保單」成了主要獲利策略。
聯絡表單FindmeonFacebook吳儀家，CFP國際認證財務規劃顧問（臺灣&中國），擁有多年國際金融背景，財務稅務諮詢經驗豐富，替你在有限的資源中架構出你心中理想的生活品質。
FollowbyEmail往期內容▼ 2021(23)▼ 五月(1)2021.05.03投資週報｜吳儀家的私房理財筆記► 四月(6)► 三月(8)► 二月(6)► 一月(2)► 2020(6)► 十一月(2)► 十月(4)► 2019(1)► 九月(1)► 2018(4)► 十二月(1)► 十一月(1)► 四月(1)► 三月(1)► 2017(13)► 九月(3)► 七月(1)► 五月(6)► 三月(1)► 二月(1)► 一月(1)► 2016(39)► 十二月(4)► 十一月(3)► 十月(3)► 九月(1)► 八月(1)► 七月(4)► 六月(5)► 五月(3)► 四月(4)► 三月(5)► 二月(3)► 一月(3)► 2015(7)► 十二月(2)► 十一月(1)► 十月(2)► 九月(1)► 八月(1)Labels全球經濟情勢31名人閱讀1保險資訊6財務規劃36財富傳承規劃7退休專題3勞務關係2稅務寶典18實際諮詢案例14漫談管理7諮詢者回饋2關於版主8PopularPosts花若盛開，蝴蝶自來，你若精彩，天自安排每年這時候，我都習慣翻開行事曆，把一整年的大大小小行程再次瀏覽，這就像在尋寶，讓我回想一整年做了哪些事？經歷了哪些挑戰？撐過了多少挫折？完成了多少過去從沒想過的事情？過了今年我是否比過去的自己更好？怎麼做才能達到財富自由？我的Facebook簡介欄中有一句話寫到：「預計40歲達成財富自由」，不少人因這句話詢問我是做了什麼準備及規劃而出此言？為什麼理財要先找收費的獨立財務顧問？財富管理在臺灣已經進入了百家爭鳴的薄利時代，因此「全員行銷」、「全力推賣保單」成了主要獲利策略。
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5. 財務顧問師專業收費啦，一份理財報告5000元,量身打造財富 ...
有些財務顧問師（ RFC ）做理財規劃之前會先提出一項收費建議，收費的項目包含理財計畫的數據收集、分析、建議和交付。
另外，也透過提供及 ...DreamsorReality?跳到主文部落格全站分類：不設分類相簿部落格留言名片May15Mon200608:24財務顧問師專業收費啦，一份理財報告5000元,量身打造財富!引述2月28日經濟日報的報導「一份理財報告五千元量身打造財富」一文供大家參考： 最近坊間出現一些原本在銀行、壽險公司上班的理財專員、財務顧問成立獨立的財務顧問公司，愈來愈多民眾，開始接受這種純粹收取顧問諮詢費用的理財模式。
一份理財分析報告甚至要價5,000元到1萬元，已有年薪超過百萬、企業經理級以上的中階主管和企業主排隊等著做規劃。
民眾對退休理財意識提高，儘管國內擁有專業財富管理證照的金融從業人員增加，但是銀行理專為佣金推介不當商品的情況時有所聞，在種種因素的催生下，近來市場上就首次出現原本以代理海外基金銷售為主的投顧業者，推出以替客戶做理財劃規，且只收顧問諮詢費用的服務。
這類理財規劃的報告，內容通常包括家庭財務狀況、階段性理財目標和理財最終目標的分析。
目前這類報告一份行情要價5,000元。
許多沒有金融機構背景，主打財務顧問擁有專業證照的獨立財務顧問公司，收取類似顧問諮詢費行情也都在1萬元以內。
這筆費用通常是第一次找上財務顧問公司時就要先付，如果之後還有其它狀況需要規劃，必須再付一筆長年的顧問費，有些公司採一年內1萬元不限次數提供諮詢服務，有些則以收取顧問服務金額的一定比率。
不過，多數獨立財務顧問公司都採收取純粹諮詢服務費用和抽取商品佣金兩種方式，目前介紹的產品多以保單為主，佣金約是保費的一成，有些還會提供代客操作的服務。
一位原本在大型銀行任職，但已打算自己成立財務顧問公司的資深理財專員說，代操的佣金會比較高，通常會收取報酬的20%，如投資100萬元，獲利10萬元，代操費用就要2萬元。
各家收費方式雖不一樣，但大概都是以客戶的資產規模搭配服務項目，原則是資產愈多，服務內容愈簡單，收費比率會愈低。
根據上述新聞我們可以得知財務顧問師運用自己的專業來獲取報酬已經逐漸受到民眾的認同，而收費的標準可能因人而異，從數千至上萬元不等。
只是在收費的過程中，財務顧問師所要思考的應該不是收費的價格，而是自己在客戶心目中的價值。
每個人都希望能享有高品質的生活，面對人生每個不同的階段，如何準備好足夠的經濟來源，就必需要依靠完善的規劃來滿足。
而隨著世界經濟的連動越來越密切，多元化的商品與投資操作策略也如雨後春筍般不斷出現，民眾的選項增多了，可是卻不具備足夠的專業來做出符合自己需求的選擇，因此就需要學有專精的人士來協助自己達成理財的目標，這也是理財顧問會成為明星產業的原因之一。
事實上，財務規劃在國外已行之有年，但在台灣可以說是個新興的行業，這可能與國人不習慣將自己的資產讓外人了解有關。
但已經有越來越多人體認到，透過專業人士的規劃，絕對能讓達成自己未來計畫的可能性提升許多，這也要歸功於財務顧問師們不斷的對民眾進行教育。
財務顧問師是協助客戶達成夢想的財務專家，必須要依據每個人不同的經濟狀況、需求來量身打造財務規劃，正因為關係客戶的未來，所以計畫一定要相當嚴謹且確實可行。
而財務顧問師更必須不斷的提昇自己的專業，因為所背負的不光只是個人，而是整個家庭的期待，責任之重可見一般。
IARFC協會給會員的建議 就目前台灣市場而言，財務顧問師的收費其實並沒有明確的標準，參照第12期RFC季刊，陳駿為執行長的專文中有提到，在美國收費通常是採取以下五個模式之一：一、只收取服務費：很多律師、會計師和只收取服務費的財務顧問師（RFC）是以鐘點費來計價，費用取決於「為案例所花費的時間」(包含在研究過程中的分析、與客戶的研討、研究如何履行等等)，但有些財務顧問師（RFC）只收單一報價，例如包含財務規劃、節稅規劃、遺囑草案等在內的套裝費用。
二、收取服務費及佣金：有些財務顧問師（RFC）做理財規劃之前會先提出一項收費建議，收費的項目包含理財計畫的數據收集、分析、建議和交付。
另外，也透過提供及協助出售某些金融商品或保險而從中獲得佣金，並且會把事實透露給客戶。
三、只有收取佣金：一些財務顧問師（RFC）例如股票經紀人和保險代理人，沒有收服務費，他們得到的報酬是：客戶選擇買財務顧問師所提供的產品或
另外，也透過提供及 ...DreamsorReality?跳到主文部落格全站分類：不設分類相簿部落格留言名片May15Mon200608:24財務顧問師專業收費啦，一份理財報告5000元,量身打造財富!引述2月28日經濟日報的報導「一份理財報告五千元量身打造財富」一文供大家參考： 最近坊間出現一些原本在銀行、壽險公司上班的理財專員、財務顧問成立獨立的財務顧問公司，愈來愈多民眾，開始接受這種純粹收取顧問諮詢費用的理財模式。
一份理財分析報告甚至要價5,000元到1萬元，已有年薪超過百萬、企業經理級以上的中階主管和企業主排隊等著做規劃。
民眾對退休理財意識提高，儘管國內擁有專業財富管理證照的金融從業人員增加，但是銀行理專為佣金推介不當商品的情況時有所聞，在種種因素的催生下，近來市場上就首次出現原本以代理海外基金銷售為主的投顧業者，推出以替客戶做理財劃規，且只收顧問諮詢費用的服務。
這類理財規劃的報告，內容通常包括家庭財務狀況、階段性理財目標和理財最終目標的分析。
目前這類報告一份行情要價5,000元。
許多沒有金融機構背景，主打財務顧問擁有專業證照的獨立財務顧問公司，收取類似顧問諮詢費行情也都在1萬元以內。
這筆費用通常是第一次找上財務顧問公司時就要先付，如果之後還有其它狀況需要規劃，必須再付一筆長年的顧問費，有些公司採一年內1萬元不限次數提供諮詢服務，有些則以收取顧問服務金額的一定比率。
不過，多數獨立財務顧問公司都採收取純粹諮詢服務費用和抽取商品佣金兩種方式，目前介紹的產品多以保單為主，佣金約是保費的一成，有些還會提供代客操作的服務。
一位原本在大型銀行任職，但已打算自己成立財務顧問公司的資深理財專員說，代操的佣金會比較高，通常會收取報酬的20%，如投資100萬元，獲利10萬元，代操費用就要2萬元。
各家收費方式雖不一樣，但大概都是以客戶的資產規模搭配服務項目，原則是資產愈多，服務內容愈簡單，收費比率會愈低。
根據上述新聞我們可以得知財務顧問師運用自己的專業來獲取報酬已經逐漸受到民眾的認同，而收費的標準可能因人而異，從數千至上萬元不等。
只是在收費的過程中，財務顧問師所要思考的應該不是收費的價格，而是自己在客戶心目中的價值。
每個人都希望能享有高品質的生活，面對人生每個不同的階段，如何準備好足夠的經濟來源，就必需要依靠完善的規劃來滿足。
而隨著世界經濟的連動越來越密切，多元化的商品與投資操作策略也如雨後春筍般不斷出現，民眾的選項增多了，可是卻不具備足夠的專業來做出符合自己需求的選擇，因此就需要學有專精的人士來協助自己達成理財的目標，這也是理財顧問會成為明星產業的原因之一。
事實上，財務規劃在國外已行之有年，但在台灣可以說是個新興的行業，這可能與國人不習慣將自己的資產讓外人了解有關。
但已經有越來越多人體認到，透過專業人士的規劃，絕對能讓達成自己未來計畫的可能性提升許多，這也要歸功於財務顧問師們不斷的對民眾進行教育。
財務顧問師是協助客戶達成夢想的財務專家，必須要依據每個人不同的經濟狀況、需求來量身打造財務規劃，正因為關係客戶的未來，所以計畫一定要相當嚴謹且確實可行。
而財務顧問師更必須不斷的提昇自己的專業，因為所背負的不光只是個人，而是整個家庭的期待，責任之重可見一般。
IARFC協會給會員的建議 就目前台灣市場而言，財務顧問師的收費其實並沒有明確的標準，參照第12期RFC季刊，陳駿為執行長的專文中有提到，在美國收費通常是採取以下五個模式之一：一、只收取服務費：很多律師、會計師和只收取服務費的財務顧問師（RFC）是以鐘點費來計價，費用取決於「為案例所花費的時間」(包含在研究過程中的分析、與客戶的研討、研究如何履行等等)，但有些財務顧問師（RFC）只收單一報價，例如包含財務規劃、節稅規劃、遺囑草案等在內的套裝費用。
二、收取服務費及佣金：有些財務顧問師（RFC）做理財規劃之前會先提出一項收費建議，收費的項目包含理財計畫的數據收集、分析、建議和交付。
另外，也透過提供及協助出售某些金融商品或保險而從中獲得佣金，並且會把事實透露給客戶。
三、只有收取佣金：一些財務顧問師（RFC）例如股票經紀人和保險代理人，沒有收服務費，他們得到的報酬是：客戶選擇買財務顧問師所提供的產品或
6. 投資顧問的收費模式(Business Model of ...
Fee-only，就是這位顧問只針對特定投資任務收取一定費用。
... 台灣目前的理財顧問，假如是在銀行跟保險公司工作的，大多仍是收取佣金。
Gotomain|Gotosidebar首頁綠角課程綠角中文書局綠角書局文章rss回應rss如何使用本格綠角財經筆記總目錄投資顧問的收費模式(BusinessModelofFinancialAdvisors)在投資業發達的美國，有許多為個別投資人提供服務的財務顧問。
他們可能採取不同的收費模式。
基本上分三大類，Fee-only,Fee-based,Commission-based。
Fee-only，就是這位顧問只針對特定投資任務收取一定費用。
費用直接由客戶交給顧問。
譬如幫你擬定一個投資計畫，收多少錢。
幫你長期看管一個投資組合，收多少錢。
這是美國愈來愈多顧問採行的收費方法。
Commission-based，則是這位顧問的收入來自推薦客戶買進金融產品的佣金。
譬如他會請你買有佣基金，佣金就成為他的收入。
他請你買保險，佣金也是他的收入。
這是台灣絕大多數在銀行與保險公司銷售端的人所採取的收費模式。
這也是跟客戶最直接利益衝突的收費方式。
顧問可能是以佣金多寡來決定推薦客戶該投資什麼。
(“可能”那兩個字也可以直接畫掉)Fee-based指的是，這位顧問會跟客戶收取費用，但他也可能收取佣金。
是一種兩種收入來源都有的顧問。
由於佣金比較容易造成顧問跟投資人之間的利益衝突，一般認為Fee-only顧問是比較好的選擇。
而一樣叫Fee-only，還有幾種不同的收費模式。
最簡單的是收取每小時費用。
你跟顧問約時間討論，一小時要多少錢。
這是一個很直接的方法。
這種收費方式適合不需要顧問提供持續的照顧與建議，只在有問題想討論時才要找顧問的投資人。
接下來是”訂閱制”。
就跟家中的有線電視台或手機服務一樣，投資人付出每個月的費用。
這個月有付費，就有服務。
不需要服務，就停止訂閱。
再來是按計畫收費。
譬如這個顧問幫你完成一個投資組合，或是幫你規劃退休財務。
每一個任務，就有一個對應的收費。
最後是收取資產比率。
譬如每年收取總資產1%做為費用。
這適合需要最多照顧的投資人，或說是容易感到不安，想要時常找人討論的投資人。
這些投資人因為比較常有疑慮跟問題，需要持續詢問投資顧問，需要他們持續的照顧。
台灣目前的理財顧問，假如是在銀行跟保險公司工作的，大多仍是收取佣金。
有少數從業人員自行出來開設以費用收費的理財規劃服務，但仍屬市場中的少數。
近年興起的機器人理財(RoboAdvisor)在美國的收費是以下這個表格。
業者WealthfrontBettermentVanguardDAFidelityGo費用率0.25%0.25%0.15%0.30%(資料來自Vanguard等業者網站。
)這些機器人理財業者是採用Fee-only中的資產百分比的收費方式。
費用率是千分之一點五到三之間。
大多個人財務顧問，假如用資產百分比的收費方式，常見費用率是1%。
明顯比機器人貴。
畢竟個人財務顧問是一個真的可以聽你講話、抱怨，一對一為你解答問題的人。
而不是一個自動化程序。
利用程式自動化方法大量生產投資建議進行顧問服務，收費會明顯比較便宜。
回到首頁:請按這裡初來乍到:請看”如何使用本部落格”相關文章:投資顧問的等級(DifferentLevelsofInvestmentAdvisors)名實不符的理財顧問(FinancialConsultantsthatDONOTConsult)The5MistakesEveryInvestorMakesandHowtoAvoidThem讀後感3---如何避開有害的財務顧問TheLittleBookofCommonSenseInvesting十週年新版讀後感5—怎麼知道你的投資顧問是否值得信賴投資顧問怕你發現的真相(TheBigInvestmentLie)讀後感專業、黑心，傻傻分不清楚(CanYouTellWhitefromBla
... 台灣目前的理財顧問，假如是在銀行跟保險公司工作的，大多仍是收取佣金。
Gotomain|Gotosidebar首頁綠角課程綠角中文書局綠角書局文章rss回應rss如何使用本格綠角財經筆記總目錄投資顧問的收費模式(BusinessModelofFinancialAdvisors)在投資業發達的美國，有許多為個別投資人提供服務的財務顧問。
他們可能採取不同的收費模式。
基本上分三大類，Fee-only,Fee-based,Commission-based。
Fee-only，就是這位顧問只針對特定投資任務收取一定費用。
費用直接由客戶交給顧問。
譬如幫你擬定一個投資計畫，收多少錢。
幫你長期看管一個投資組合，收多少錢。
這是美國愈來愈多顧問採行的收費方法。
Commission-based，則是這位顧問的收入來自推薦客戶買進金融產品的佣金。
譬如他會請你買有佣基金，佣金就成為他的收入。
他請你買保險，佣金也是他的收入。
這是台灣絕大多數在銀行與保險公司銷售端的人所採取的收費模式。
這也是跟客戶最直接利益衝突的收費方式。
顧問可能是以佣金多寡來決定推薦客戶該投資什麼。
(“可能”那兩個字也可以直接畫掉)Fee-based指的是，這位顧問會跟客戶收取費用，但他也可能收取佣金。
是一種兩種收入來源都有的顧問。
由於佣金比較容易造成顧問跟投資人之間的利益衝突，一般認為Fee-only顧問是比較好的選擇。
而一樣叫Fee-only，還有幾種不同的收費模式。
最簡單的是收取每小時費用。
你跟顧問約時間討論，一小時要多少錢。
這是一個很直接的方法。
這種收費方式適合不需要顧問提供持續的照顧與建議，只在有問題想討論時才要找顧問的投資人。
接下來是”訂閱制”。
就跟家中的有線電視台或手機服務一樣，投資人付出每個月的費用。
這個月有付費，就有服務。
不需要服務，就停止訂閱。
再來是按計畫收費。
譬如這個顧問幫你完成一個投資組合，或是幫你規劃退休財務。
每一個任務，就有一個對應的收費。
最後是收取資產比率。
譬如每年收取總資產1%做為費用。
這適合需要最多照顧的投資人，或說是容易感到不安，想要時常找人討論的投資人。
這些投資人因為比較常有疑慮跟問題，需要持續詢問投資顧問，需要他們持續的照顧。
台灣目前的理財顧問，假如是在銀行跟保險公司工作的，大多仍是收取佣金。
有少數從業人員自行出來開設以費用收費的理財規劃服務，但仍屬市場中的少數。
近年興起的機器人理財(RoboAdvisor)在美國的收費是以下這個表格。
業者WealthfrontBettermentVanguardDAFidelityGo費用率0.25%0.25%0.15%0.30%(資料來自Vanguard等業者網站。
)這些機器人理財業者是採用Fee-only中的資產百分比的收費方式。
費用率是千分之一點五到三之間。
大多個人財務顧問，假如用資產百分比的收費方式，常見費用率是1%。
明顯比機器人貴。
畢竟個人財務顧問是一個真的可以聽你講話、抱怨，一對一為你解答問題的人。
而不是一個自動化程序。
利用程式自動化方法大量生產投資建議進行顧問服務，收費會明顯比較便宜。
回到首頁:請按這裡初來乍到:請看”如何使用本部落格”相關文章:投資顧問的等級(DifferentLevelsofInvestmentAdvisors)名實不符的理財顧問(FinancialConsultantsthatDONOTConsult)The5MistakesEveryInvestorMakesandHowtoAvoidThem讀後感3---如何避開有害的財務顧問TheLittleBookofCommonSenseInvesting十週年新版讀後感5—怎麼知道你的投資顧問是否值得信賴投資顧問怕你發現的真相(TheBigInvestmentLie)讀後感專業、黑心，傻傻分不清楚(CanYouTellWhitefromBla
7. 財務顧問的費用如何收取？
圖片來源：pixabay內容目錄資產管理制AUM（AssetsUnderManagement）鐘點費、固定制佣金制聘請財務顧問前的注意事項為什麼台灣該改以AUM制度為主？收費財務顧問，是提供投資建議獲得薪酬，一般來說會通過以下幾種方式獲得報酬：按投資金額收取一定的年費採諮詢制，以小時計費，通常用於特殊項目或諮詢固定費用，購買特定服務支付固定金額，例如製定財務計劃書佣金：購買顧問所建議的商品，比如基金、保單銷售獎金基於績效的費用：如果超出了定義的基準，則收取額外費用資產管理制AUM（AssetsUnderManagement）最常見的收費財務顧問是從管理資產收取一定的比例，通常稱為AUM（全稱AssetsUnderManagement）。
美國真人理財顧問的平均費用為1％，通常按浮動比例收費。
在浮動比例的情況下，顧問會根據客戶的帳戶餘額從帳戶中扣除費用，通常是每季度一次或每月一次。
如果投資100萬元，顧問收取的管理資產額為AUM的1％，則每年需要支付10,000元的費用，或者每月只需支付833元。
如果100萬元帳戶在第二年開始時的價值僅為80萬元，那麼財務顧問將在該年收取8,000元，而不是10,000元。
這種管理方式是隨著管理的資產越多，雖然絕對金額變高，但通常費用百分比就越低，基本上需要跟顧問進行洽商，視個人資產規模有不同級距。
這樣的機制有一個好處，財務顧問的報酬是隨客戶的帳戶餘額增長而增加，那麼幫助顧客賺錢顯然是顧問的最大利益。
換言之，顧問的利益以及客戶的站在同一線，顧問會希望客戶的資產能夠成長，而不是頻繁交易。
隨著科技發展，美國機器人顧問也多使用AUM費用結構。
除了投資支付的費用外，初期美國機器人理財公司剛推出時的顧問費用則是0.8%。
大多數機器人顧問每年收取建議的費用在0.2％至0.89％之間，如果需要個性化建議，這些費用每年可能會達1.5％。
美國第一家機器人理財公司Betterment是2010年推出，到目前已經過十年發展，成為相當成熟的公司，服務50萬名客戶，管理超過200億美元的資產。
通常，對於那些情況不太複雜，投資較少的人，使用機器人顧問即可解決多數問題；而對於那些有更多錢，需要進行複雜財務情況的人，則必須由傳統顧問進行面談。
鐘點費、固定制在美國，另一個顧問的收費模式為諮詢制，以鐘點費或固定費。
根據顧問和項目的複雜性，平均每小時收費可能在每小時100到400美元之間。
固定費用通常在$1,000到$3,000之間，例如顧問可能會收取2,000美元來製定全面的財務計劃。
台灣目前個人單次規劃報告書的行情落在2萬元至4萬元，家庭則落在6萬到8萬元之間。
佣金制佣金制的顧問通過出售產品或買賣客戶投資組合中的證券來賺取佣金，這通常是一次性費用。
這類型顧問需要顧客買賣，產生交易行為才能從中獲得報酬，此類型的缺點是容易讓顧客頻繁買賣。
聘請財務顧問前的注意事項在同意與顧問合作之前，要確保了解顧問的費用結構以及該費用包括哪些服務。
如果你的問題是單次諮詢能夠解決，或許尋求此類顧問即可解決。
此外，確保顧問的投資理念與你的理念相符，以確保顧問的規劃方向與你的理念一致。
為什麼台灣該改以AUM制度為主？政大教授在金融時報（FinancialTimes）旗下的亞洲市場觀察訪問補充：簡言之，我長期倡議應該將銀行理財專員的薪酬，從總銷售金額（GrossSales）抽傭制，改為資產存量（AssetUnderManagement,AUM）抽成制，才能解決理財專員與客戶間的利益衝突。
為什麼？當他只要一直鼓吹你進進出出就能抽傭賺錢時，那他會傾向賣他比較好賺的，還是對你資產增長比較有利的？但如果他是以你的資產存量部位大小抽成，那他是不是會更在意你的資產增長？交易摩擦（如交易稅，手續費）的長期侵蝕效果是很恐怖的，鐵杵磨成繡花針。
更何況一般人是從繡花針開始磨，然後磨成鐵屑。
想要有個更穩定的未來嗎？歡迎加入我的官方LINE@，一起討論如何進行理財規劃28歲的工程師，單筆投資30萬ETF，每月再定投1萬，50歲坐擁千萬，年領48萬被動收入30歲投資30萬ETF，每月存5千，50歲年領18萬被動收入30歲投資100萬ETF，每月定期定額2萬，15年存千萬，45歲年領42萬被動收入40歲單筆投資1000萬ETF，定期定額60萬元，45歲退休年領240萬被動收入規劃案例42歲保母林
美國真人理財顧問的平均費用為1％，通常按浮動比例收費。
在浮動比例的情況下，顧問會根據客戶的帳戶餘額從帳戶中扣除費用，通常是每季度一次或每月一次。
如果投資100萬元，顧問收取的管理資產額為AUM的1％，則每年需要支付10,000元的費用，或者每月只需支付833元。
如果100萬元帳戶在第二年開始時的價值僅為80萬元，那麼財務顧問將在該年收取8,000元，而不是10,000元。
這種管理方式是隨著管理的資產越多，雖然絕對金額變高，但通常費用百分比就越低，基本上需要跟顧問進行洽商，視個人資產規模有不同級距。
這樣的機制有一個好處，財務顧問的報酬是隨客戶的帳戶餘額增長而增加，那麼幫助顧客賺錢顯然是顧問的最大利益。
換言之，顧問的利益以及客戶的站在同一線，顧問會希望客戶的資產能夠成長，而不是頻繁交易。
隨著科技發展，美國機器人顧問也多使用AUM費用結構。
除了投資支付的費用外，初期美國機器人理財公司剛推出時的顧問費用則是0.8%。
大多數機器人顧問每年收取建議的費用在0.2％至0.89％之間，如果需要個性化建議，這些費用每年可能會達1.5％。
美國第一家機器人理財公司Betterment是2010年推出，到目前已經過十年發展，成為相當成熟的公司，服務50萬名客戶，管理超過200億美元的資產。
通常，對於那些情況不太複雜，投資較少的人，使用機器人顧問即可解決多數問題；而對於那些有更多錢，需要進行複雜財務情況的人，則必須由傳統顧問進行面談。
鐘點費、固定制在美國，另一個顧問的收費模式為諮詢制，以鐘點費或固定費。
根據顧問和項目的複雜性，平均每小時收費可能在每小時100到400美元之間。
固定費用通常在$1,000到$3,000之間，例如顧問可能會收取2,000美元來製定全面的財務計劃。
台灣目前個人單次規劃報告書的行情落在2萬元至4萬元，家庭則落在6萬到8萬元之間。
佣金制佣金制的顧問通過出售產品或買賣客戶投資組合中的證券來賺取佣金，這通常是一次性費用。
這類型顧問需要顧客買賣，產生交易行為才能從中獲得報酬，此類型的缺點是容易讓顧客頻繁買賣。
聘請財務顧問前的注意事項在同意與顧問合作之前，要確保了解顧問的費用結構以及該費用包括哪些服務。
如果你的問題是單次諮詢能夠解決，或許尋求此類顧問即可解決。
此外，確保顧問的投資理念與你的理念相符，以確保顧問的規劃方向與你的理念一致。
為什麼台灣該改以AUM制度為主？政大教授在金融時報（FinancialTimes）旗下的亞洲市場觀察訪問補充：簡言之，我長期倡議應該將銀行理財專員的薪酬，從總銷售金額（GrossSales）抽傭制，改為資產存量（AssetUnderManagement,AUM）抽成制，才能解決理財專員與客戶間的利益衝突。
為什麼？當他只要一直鼓吹你進進出出就能抽傭賺錢時，那他會傾向賣他比較好賺的，還是對你資產增長比較有利的？但如果他是以你的資產存量部位大小抽成，那他是不是會更在意你的資產增長？交易摩擦（如交易稅，手續費）的長期侵蝕效果是很恐怖的，鐵杵磨成繡花針。
更何況一般人是從繡花針開始磨，然後磨成鐵屑。
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8. 好險有錢BigMoney
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9. 財務顧問收費方式說明｜群繹顧問公司｜最替客戶設想的財務 ...
財務顧問收費方式大概可分爲下列幾種模式： · 1）財務顧問諮詢費-論鐘點計價 · 2）財務顧問規劃費-依照客戶資產狀況，提供解決規劃方案 · 3）財務 ...Skiptocontent財務顧問收費方式五花八門，但一般會依照顧問本身過去經歷、資歷、服務的客群以及本身的專業能力等等面向來決定財務顧問費的收費方式，一般可分爲諮詢費、規劃費、執行費、諮詢及財務規劃費等幾種方式。
關於做財務規劃爲什麼要付費需要瞭解幾個原因跟背景財務顧問收費方式大概可分爲下列幾種模式：1）財務顧問諮詢費-論鐘點計價2）財務顧問規劃費-依照客戶資產狀況，提供解決規劃方案3）財務顧問執行費-例如遺囑、公司稅務等會透過律師、會計師協助，另行報價。
4）財務顧問諮詢及規劃費–初次了解狀況後，直接報一筆費用。
簡單來說，市場上分兩種財務顧問：1）單純諮詢的財務顧問:市場上目前還算少數，畢竟要做到純收諮詢費的財務顧問，真的不容易啊！2）諮詢過後會有後續商品銷售的財務顧問：普遍市場上，大多持照的財務顧問，除了收諮詢費外，其實後續會服務的資金配置，大多像是保單、基金債券等理財工具做規劃。
群繹顧問公司則可提供諮詢服務及供後續商品建議規劃兩種服務。
選擇財務顧問時應注意哪些事項？1）要有具備各種專業知識，如稅務、信託、保險、投資等2）要有諮詢互動的能力，如果坐下來聊沒幾句就要推銷商品則要多加留心3）要有解決問題的能力，保險、基金商品不是唯一的理財方式，優良的財務顧問應依照客戶的情況去調整與建議，才能真正解決財務規劃上或資產配置上等的問題。
免費諮詢完後，想再多衍生其他想了解的問題如何解決，Ex:保單規劃建議、稅務規劃如何安排執行等等，則論鐘點計算。
因群繹顧問公司並非針對特定族群，與其他顧問一次收費三、五萬元顧問費，相較之下來的親民些，特定案件，會再另行報價。
【名詞解釋】獨立財務顧問預約諮詢瞭解理財規劃服務群繹顧問有限公司理財規劃不等於投資做好財務規劃，理財前先理債2thoughtson“財務顧問收費方式說明”Pingback:財務策劃流程|群繹顧問公司Pingback:做財務規劃為什麼要付費？|群繹顧問公司發佈留言取消回覆發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。
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關於做財務規劃爲什麼要付費需要瞭解幾個原因跟背景財務顧問收費方式大概可分爲下列幾種模式：1）財務顧問諮詢費-論鐘點計價2）財務顧問規劃費-依照客戶資產狀況，提供解決規劃方案3）財務顧問執行費-例如遺囑、公司稅務等會透過律師、會計師協助，另行報價。
4）財務顧問諮詢及規劃費–初次了解狀況後，直接報一筆費用。
簡單來說，市場上分兩種財務顧問：1）單純諮詢的財務顧問:市場上目前還算少數，畢竟要做到純收諮詢費的財務顧問，真的不容易啊！2）諮詢過後會有後續商品銷售的財務顧問：普遍市場上，大多持照的財務顧問，除了收諮詢費外，其實後續會服務的資金配置，大多像是保單、基金債券等理財工具做規劃。
群繹顧問公司則可提供諮詢服務及供後續商品建議規劃兩種服務。
選擇財務顧問時應注意哪些事項？1）要有具備各種專業知識，如稅務、信託、保險、投資等2）要有諮詢互動的能力，如果坐下來聊沒幾句就要推銷商品則要多加留心3）要有解決問題的能力，保險、基金商品不是唯一的理財方式，優良的財務顧問應依照客戶的情況去調整與建議，才能真正解決財務規劃上或資產配置上等的問題。
免費諮詢完後，想再多衍生其他想了解的問題如何解決，Ex:保單規劃建議、稅務規劃如何安排執行等等，則論鐘點計算。
因群繹顧問公司並非針對特定族群，與其他顧問一次收費三、五萬元顧問費，相較之下來的親民些，特定案件，會再另行報價。
【名詞解釋】獨立財務顧問預約諮詢瞭解理財規劃服務群繹顧問有限公司理財規劃不等於投資做好財務規劃，理財前先理債2thoughtson“財務顧問收費方式說明”Pingback:財務策劃流程|群繹顧問公司Pingback:做財務規劃為什麼要付費？|群繹顧問公司發佈留言取消回覆發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。
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