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1. 理財規劃平台-安睿宏觀AZ Sinopro

理財規劃平台-安睿宏觀,是全台第一家營業證照齊備的財務規劃顧問公司。

致力於提供專業、高品質的全方位財務規劃服務。

23年來我們協助許多客戶完成人生的 ...安睿宏觀踏實理財.規劃人生擁有屬於自己的溫馨住家對家人的愛與責任為孩子的未來做準備理想的退休生活追求更遠大的人生夢想累計年實務經驗完成個理財規劃個案為億資產提供顧問服務持續服務位客戶asof03/31/2021第六回經驗生命表上路|06/28–07/04|顧問週報|2021-07-05聚焦一週 與你相關的理財事1.第六回經驗生命表上路2.放寬申請育嬰留職停薪期間彈性3.小額終老保險放寬最多買三張4.10萬元保單借款優惠利率上路5.房地合一2.0正式上路了解更多十六張「防疫險」、「疫苗險」內容及挑選原則全面解析|保險講堂|風險規劃2021-07-01隨著疫情升溫,各家產險公司評估風險胃納,也陸續向金管會通報暫停受理。

金管會保險局5/18表示,已收到新安東京海上產物的「兒童居家照顧費用保險」、國泰產物的「心疫滿分」專案暫時停止受理新件;5/19旺旺友聯產物及泰安產物也陸續宣佈5/21中午暫停受理「情疫相挺」及「有疫健康2.0」專案。

隔離、匡列人數愈來愈多,「防疫保單」一時間成為最熱門討論話題。

究竟,防疫保單是什麼?有需要投保嗎?如果要投保,哪種選擇比較合適呢?了解更多從太魯閣號事故中認識保險的本質|社會時事|風險規劃2021-06-29清明連假發生太魯閣號事故導致數十個家庭破碎,舉國哀慟。

據新聞報導,4壽險業合計46位保戶身故,身故理賠逾9,500萬元,亦即平均每人身故保險金約206萬(不含台鐵、工程車責任保險及信用卡旅平險等)。

試想,萬一罹難者是家庭中經濟支柱,這樣的理賠金額足夠嗎?遺屬不僅須面對親人突然離開的惡耗,還須面對往後的經濟重擔。

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2. 律德財務規劃顧問股份有限公司

2013/6/7TVBS新聞台訪問退休金準備之相關報導2014/08/23台北金融研究發展基金會活動CFP同學聯誼會活動流程及理財規劃討論2018/05/17合作金庫高階理專課程講師投資組合與資產配置2018/08/02非凡電視台專訪律德繪出資產商品藍圖!看理財規劃顧問甘苦談2018/11/17第11屆中國金融理財師年會兩岸三地及新加坡的CFP持證人齊聚分享經驗2019/05/04統一證券資深業務同仁專訓課程講師投資組合與資產配置實務操作2020/07/10第一銀行業務同仁訓練課程講師什麼是『投資規劃』新手如何正確行銷?+台北金融研訓院+台北金融研究發展基金會+臺灣理財顧問認證協會+安聯人壽+精聯保險經紀人(股)公司+鉅亨網律德財務規劃全方位台美雙重國籍FATCA法案因應+美國外國帳戶稅收遵從法案(ForeignAccountTaxComplianceAct,FATCA)對台美雙重國籍的影響+FATCA相關議題Q&A彙總+美國人海外財產揭露申請義務與FATCA+美國棄籍人數創歷史紀錄!棄籍前需注意的事項!+美國稅務居民多年在海外生活,很久沒申報美國稅怎麼辦,可以考慮簡化申報遵循程序財務管理規劃+財務管理思考迷失+資產規劃工具Q&A+資產配置部份工具介紹+保險節遺產稅需注意事項稅務管理規劃+雖然久居國外,但是小李有中華民國國籍,為何被國稅局要求應該以非居住者身分申報台灣綜所稅+捐贈土地的成本認定將改變企業設立評估+高所得者真的可以透過設立公司節稅嗎?+利用境外公司遞延海外收益課稅模式避稅將被防堵+法人化節稅案例+該不該開公司不動產管理規劃+二親等間不動產移轉規劃Q&A+善用不動產,壓縮贈與總額遺囑與信託+遺囑與遺囑信託+不動產民事信託之應注意事項律德財務規劃全方位依客戶需求,穩健規劃財務,並創造合理報酬,完成精彩人生各階段目標。

律德價值觀:【紀律】【道德】【專業】【關懷】遵守規劃及執行上「紀律」,力求風險、時間、報酬相互關係運作正常。

遵守CFP職業「道德」,力求在多變金融體係下,完成維護客戶權益的多重使命。

遵守巿場「專業」運作規則,力求財稅不斷變化的環境中,找出各類型規劃中相關性專業內容及解決之道。

遵守「關懷」客戶立場思考,力求每位接受服務者屬性的適切規劃,達成三贏成果。

(客戶、公司、顧問)    律德財務規劃顧問股份有限公司RegulationEthicFinancialPlanningCo.,Ltd.105台北市南京東路三段289號11樓LineID:refp0906951538Wechat.ID:refp0906951538統編53926557首頁│公司簡介│服務項目│專業顧問群AllRightsreserved免責聲明:本網站所提供的資料只供一般參考用途,並不適用於所有人士,不能當作稅務法律建議或意見之用。

如需尋求稅務法律的專業意見,請向專業顧問諮詢。




3. 安睿宏觀理財規劃顧問

安睿宏觀理財規劃顧問, 台北市。

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​安睿宏觀理財規劃顧問平台,致力於提供專業、高品質的全方位理財規劃業務。

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4. 上勤理財規劃顧問有限公司

我們是上勤財務顧問團隊,讓每個人的財富健康是我們的使命,讓每個人都能實現心中重視的夢想是我們的專長及專業。

如何釐清目標,在有限的資源讓所賺的每分 ... 實現您心中的夢想​一站式財務金融服務我們的服務我們的專長是協助客戶在有限的財富資源下,透過財務規劃找到每個財務目標的平衡點,並且安心有計畫的達到財富自由的人生。

了解更多您有以下這些問題嗎?想多存點錢可是工作多年卻沒有多少存款​經由投資累積財富非但沒賺到錢,連本金都賠進去退休養老金很難堅持到底,不知道該準備多少才夠想購屋、置產付了頭期款後,常被房貸壓得喘不過氣子女教育金找不到適當的產品可做規劃​國外旅遊金​常會超支,看到信用卡帳單就笑不出來我們的團隊我們的團隊夥伴遍及全台灣,提供最在地化的服務,​作為財務顧問,我們的財富管理讓客戶心安。

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如何釐清目標,在有限的資源讓所賺的每分錢,都能達到有效的運用及做好適當的配置,是我們對於客戶的責任。

持續提供更好的及更適合的服務,是我們追求完美的堅持。

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5. 談理財顧問收費及2019國外五大機器人理財公司簡介

安睿宏觀理財規劃顧問公司內容目錄安睿宏觀理財規劃顧問公司阿爾發金融科技公司多少的管理費叫做高?國外的機器人理財公司簡介WealthfrontM1FinanceBettermentPersonalCapitalInteractiveAdvisors前陣子到「安睿宏觀理財規劃顧問公司」以及「阿爾發金融科技公司」面談,我趁有空簡要分享最近的心得以及機器人理財的資訊分享給大家。

安睿宏觀理財規劃顧問公司官方網站關於安睿宏觀,我認為他提供的顧問架構十分的完整、收費在合理範圍,當你有理財問題,不管是保險、投資、稅務等等,我想安睿宏觀可以提供你一條龍的完整規劃諮詢服務,確實解決財務上的問題。

每年收費也很合理,有分為單身以及家庭方案,往後每年的收費再以總資產百分比的方式收取顧問費。

或許有人會問,百分比收費太貴,跟低成本的投資原則不是牴觸?實則不然,需要更嚴謹的考慮。

你要想,當你有健康問題諮詢醫生,要不要付掛號費?需要更好的醫療資源是否要自費?有法律問題,諮詢律師要不要以時計價?要,每小時都是千元起跳。

光是台大家教時薪都是千元起跳了,專業收費會是免費的嗎?為什麼可以低於行情?怎麼可能更低?不過需要注意的是,安睿宏觀對於投資管理採用的是「主動式管理的共同基金」,這方面各有好壞,優點是容易有紀律的投資,公司也更好掌握每個客戶的資產狀況與變動。

如果還是對基金使用不排斥,認同顧問的理念,可以選擇安睿宏觀獲得全方位的專業規劃。

阿爾發金融科技公司官方網站關於「阿爾發金融科技公司」,這間公司在創立初期我就有關注,一開始公司設立在台中,因為距離因素就沒有去接觸。

近期公司搬到台北,我就直接冒昧聯繫阿爾發金融科技董事長兼創辦人─「副總裁的理財日誌」版主陳志彥先生,希望能到公司聊聊天,認識一下公司。

拜訪當天,由總經理陳敏宏,負責介紹公司,陳總先前擔任「台灣金融研訓院」所長以及「臺灣理財顧問認證協會」祕書長,整個生涯都在理財規劃教育界服務,資歷豐富。

機器人理財並不是真的有個機器人幫你理財,而是利用電腦程式來製作更好懂得圖表,顯現出來給你,幫助你做出自己的投資計劃。

簡單來講,其實就是工程師用他寫好的程式跟介面替代原本你需要自己土法煉鋼計算的數據,你只要輸入簡單的數字就能得到想要的結果,而且還可以拿到許多美觀的圖表,享有舒適的介面。

以前我們投資ETF,如果是用複委託,那麼只能用非常陽春的介面加上自己土炮出來的EXCEL表格計算投資報酬率,如果沒有寫程式的能力,頂多用用EXCEL就相當了不起了,這方面阿爾發科技的系統可以提供投資部位管理以及目標追蹤的功能。

目前大多數基金公司提供的介面即使好看,但投資工具仍然侷限於主動型的商品,平均費用都在1.5%以上,再加上顧問公司管理費用後,投資人每年的成本在2.5%以上。

阿爾發是利用公司自主開發的平台對接台灣券商(國泰與兆豐),接著進行複委託下單購買美國Vanguard旗下的ETF,讓台灣投資人可以利好的介面管理來接觸到國外低成本的投資工具。

為什麼要用複委託?以政府的立場,自然是希望能將部分的用戶留在國內,經由國內的券商替投資人提供服務,以健全國內的金融業務服務。

當然,在支付平台管理費後,可以很輕鬆的在網站上進行投資管理、下單、再平衡,也可以馬上投資報酬的狀態,後續還可以得到公司認證的專業CFP財務顧問諮詢,這方面的費用的確是一分錢一分貨。

多少的管理費叫做高?我想該思考的是,收取費用後,用戶是否有得到他該得到的服務,而這筆服務對他來說是否有價值。

有價值,分為「用戶認為」以及「我們認為的」有價值。

收費高低,是經過比較而來。

如果客戶認為他付出的費用得到他滿意的服務,我想這就是客戶認為合理的訂價。

收費應該要合理,而不是漫天喊價,一昧要求高或是一昧要求低,如果覺得需要,可以先利用平台的規劃進行起初的研究,後續也可以選擇自行規劃投資組合,投資的原則都是一樣的,端看你是否需要這樣的服務。

阿爾發目前純平台收費設定在1%,有人覺得高,我覺認為該思考的是營運的未來,畢竟公司尚未營運、獲利,起出的目標便是損益兩平,參考國外公司的收費也在0.25%到0.89%之間,但考量國外規模都是幾十億美元,收費1%我認為算是還合理。

想想看,請工程師要不要錢?介面設計要不要錢?公司需不需要辦公室?這些都是固定的成本。

對於需要進行規畫的人來說,也可以多花0.5%聘請專屬的CFP取得顧問諮詢。



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安睿宏觀理財規劃顧問平台,致力於提供專業、高品質的全方位理財規劃業務。

平台上共有安睿宏觀理財規劃顧問股份有限公司、安睿宏觀證券投資顧問股份有限 ...



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多數人都認為有錢人才會需要找理財顧問,最初Kent 也跟大家有一樣的想法,直到受邀參加安睿宏觀理財顧問公司的一場理財諮商面談體驗… 關於我.Kent-攻程濕不說的秘密跳到主文歡迎來到《Kent-攻城濕不說的秘密》,這裡分享我的理財、網頁設計、架站心得及生活大小事。

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 安睿宏觀理財規劃顧問公司安睿宏觀為義大利上市公司-安義(Azimut)金融集團成員,在台灣持續服務20多年的時間。

在安睿宏觀每一位團隊同仁都擁有合格的金融執業證照外,更重要的是將一個人的財務涉及的方方面面都分工進行分析與專業解決。

站在客戶的需求與考量,全心全意地為每個人量身打造理財規劃是我們的服務核心。

透過現金流量、收支管理、投資組合管理、風險保障、子女教育、購屋目標、創業預備、退休計畫,按部就班的達成目標,協助您每次面臨人生財務決定時,做出正確的選擇,安睿宏觀相信這並非高資產客戶的專屬服務,而是大眾你我都能享有的FQ(財商)。

 安睿宏觀理財規劃顧問公司外觀 初次理財諮商面談體驗2020年5月6日Kent受安睿宏觀理財顧問公司邀請參加一場理財諮商體驗。

搭著一早的高鐵北上,心裡有些微緊張,很怕這一場理財諮商體驗最後會有一直推銷商品的情形,我想這也是另一個大家對理財顧問的刻板印象,但在跟邀請我的理財顧問-Luigi聊過一陣子之後完全打消了我心裡的緊張,完全沒有強迫推銷的情形。

 因 Kent提前許多到 安睿宏觀 報到,Luigi(左)還在認真的為上一位客戶做一對一規劃服務 流程一工作情況首先Luigi先詢問Kent的工作情況,對目前的工作的情況以及薪資是否滿意,接著再詢問發薪之後的規劃為何? Kent自己的規劃💲2萬元=>台新Richart帳戶(30萬以下有1%高活儲利率)💲定額生活費=>國泰世華KOKO帳戶(50次跨行轉帳/提款免手續費)💲5,000元=>國泰世華證券帳戶(小額定存股ETF)💲薪轉戶會留一點錢備用 Luigi聽完Kent的情況之後與我分享了一個觀念資金的運用要區分三個用途💰緊急預備金💰儲蓄資金💰投資資金 把資金做區別後Luigi為我詳細的介紹了這三種資金的區別,還提到有很多人都會把緊急預備金跟儲蓄金的用途給搞混,提醒我要注意一下。

 圖片來源 安睿宏觀 流程二家庭情況流程第二部份Luigi詳細的問了我家裡有哪些成員以及家裡的開銷支出情況。

Kent因為需要分擔家計,有些家裡的支出需要一同分擔,實際上存下來的錢一定都少於2萬,不知道你有沒有跟我一樣的情況呢? 對於家庭情況Luigi建議Kent可以跟家裡面協議生活費的比例,因為家庭常常是我們經濟考量的來源之一,要先照顧好自己才能更好的照顧家人,聽到Luigi的建議後一語驚醒夢中人,也因為有人可以聊聊關於支援家庭財務的話題,讓長期悶在心裡的壓力有了渲洩的出口,瞬間使我放鬆了不少~ 圖片來源 安睿宏觀 流程三記帳進行到第三個流程時Luigi詢問我平時有記帳的習慣嗎?Kent原本是有使用記帳APP記錄自己每月的開支,但是卻沒有堅持…Luigi說「記帳只是一種工具,一開始我們要透過記帳來檢視自己的開銷,下一步要透過規劃來使得收支平衡,不然臨時有大筆支出時心裡的壓力可能會大的讓你受不了」。

Kent常常會有Luigi所說的壓力,因為平常沒有做好財務規劃,臨時有大筆支出時常常會擔心生活費不夠用,心裡的壓力無形中被放大不少!! 圖片來源 安睿宏觀 流程四保險你對自己的保險規劃都完全了解嗎?Luigi特別與Kent分享他們公司的家庭客戶保險狀況,因為



8. 富鴻理財規劃顧問有限公司

富鴻理財規劃顧問有限公司2011. All Rights Reserved. 台北市松山區敦化北路309​號6樓之1 電話:02-2657 6898 (0919 921 292) 傳真:02-2719 7647 ...公司介紹  規劃師團隊專家顧問群活動集錦媒體報導客戶見證首頁新聞訊息基礎理財規劃風險管理與保險規劃員工福利與退休金規劃投資規劃租稅規劃全方位理財規劃美國稅務民法兩岸            理財服務認識CFP認識理財規劃理財專欄相關網站技術分析與實務操作個別輔導班富鴻理財規劃顧問有限公司2011.AllRightsReserved.台北市松山區敦化北路309號6樓之1電話:02-26576898(0919921292) 傳真:02-27197647E-mail:[email protected] 



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