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1. 年化報酬率是什麼意思？
有投資股票的你，是否計算過自己的累積報酬率呢？ ... 但其實也沒有你想的困難，只要打開電腦的Excel，在儲存格輸入「＝ （期末本利和／期初 ...閱讀全文0余家榮（效率理財王）·理財作家2020年2月12日上午11:48·2分鐘(閱讀時間)作者：余家榮（效率理財王）有投資股票的你，是否計算過自己的累積報酬率呢？假如你是投資超過1年的股民，你會計算自己的年化報酬率嗎？累積報酬與年化報酬有什麼不同呢？舉例如下表，說明如後：累積報酬率與年化報酬率對照表上表三個投資項目中，房地產的「累積報酬率」高達233%，勇奪第一名！但是你有沒有發現，三者的投資年數並不相同？房地產30年，存指數只有15年，兩者差距15年但累積報酬只差了23%。
不同時間長短的報酬率無法互相比較，因此我們要把年數考慮進去，換算成「年化報酬率」以客觀的比較高低。
改用年化報酬率來觀察，第一名反而是存指數的7.83%。
如何用Excel計算年化報酬率？那應該如何把累積報酬率換算成年化報酬率呢？要提醒的是，年化報酬率不等於平均報酬率，不是單純的將累積報酬率／年數就可以，因為要把投資的「複利」一起計算進去。
但其實也沒有你想的困難，只要打開電腦的Excel，在儲存格輸入「＝（期末本利和／期初本金）^（1／年數）－1」，按Enter後就能算出年化報酬率。
以上表的三個項目為例：玩股票：6年前投入本金400萬，現在本利和總值480萬，求年化報酬率？在Excel的儲存格輸入「＝（480／400）^（1／6）－1」，答案會是3.09%。
台灣50：15年前投入本金100萬，現在本利和總值310萬，求年化報酬率？在Excel的儲存格輸入「＝（310／100）^（1／15）－1」，答案會是7.83%。
房地產：30年前投入本金300萬，現在本利和總值1,000萬，求年化報酬率？在Excel的儲存格輸入「＝（1000／300）^（1／30）－1」，答案會是4.09%。
小結別再把累積報酬率、年化報酬率當成同一件事，無論是股票、基金、房地產、保單、存款、黃金存摺，都會有人宣揚「投資報酬率高達XXX%」這樣的成功事蹟，下次聽到的時候記得問他：「請問持有幾年幾個月呢？」因為你知道那是未經時間調整的累積報酬率。
累積報酬率加入時間這個因子之後，就是年化報酬率，這才是評估投資成果的客觀工具。
更多新手文章，快來投資新手村瞧瞧！★延伸閱讀★投資小白從選對券商開始用4條件選出好幫手巴菲特不知道怎麼賺18%？股神的理債2觀念台灣人超愛「高配息」！配息策略型ETF介紹追蹤特定條件！特殊策略型ETFMoneydj理財網·1天前中國公司債違約額破紀錄、垃圾債殖利率突破10%MoneyDJ新聞2021-07-0508:59:00記者蔡承啟報導中國國有企業違約情況顯著增加，1-6月期間中國公司債違約額破紀錄，也讓外資警戒、陸企以外幣計價的垃圾債殖利率升破10%。
日經新聞4日報導，中國公司債違約持續增加，1-6月違約額破紀錄，而外資警戒感攀升、導致陸企以外幣計價的垃圾債(又稱高收益債)殖利率突破10%。
根據中國調查公司大智慧指出，2021年1-6月期間陸企公司債違約額達約1,160億元人民幣(約2兆日圓)，就歷年同期來看、創下歷史新高紀錄，就全年來看、2021年很有可能將超越目前最高紀錄的2020年(1,870億元以上)水準。
報導指出，外資已出現縮減對中國公司債投資的動向，某家外資系管理公司基金經理人指出，「將減少對低評等中國企業公司債的投資」。
在陸企公司債中、殖利率呈現顯著揚升的為投機等級的「垃圾債」。
根據美國洲際交易所(ICE)指出，中國以美元計價的垃圾債殖利率在6月15日揚升至10.1%、為約1年1個月來首度突破10%大關，和滑落至史上最低水準4%左右的全球垃圾債殖利率相比、呈現顯著對比。
據報導，在違約的企業中、尤以獲得中央或地方政府援助Moneydj理財網·1天前美債殖利率探低「棄債息轉股息」！高股息股重獲關注MoneyDJ新聞2021-07-0513:57:07記者李彥瑾報導近期美國公債殖利率持續走低，市場普遍預期，今年下半年，美債殖利率將保持低檔，甚至進一步下探。
在此情況下，投資人開始重新關注高殖利率股，出現棄債息轉股息的趨勢。
路透社報導，成分股條件為股息增加年數達25年以上的「ProShares標普500股息貴族ETF」(NOBL.US)，今年截至上週五(2日)，股價累計上漲14.23%，略低於大盤標普500指數同期上漲15.87%
不同時間長短的報酬率無法互相比較，因此我們要把年數考慮進去，換算成「年化報酬率」以客觀的比較高低。
改用年化報酬率來觀察，第一名反而是存指數的7.83%。
如何用Excel計算年化報酬率？那應該如何把累積報酬率換算成年化報酬率呢？要提醒的是，年化報酬率不等於平均報酬率，不是單純的將累積報酬率／年數就可以，因為要把投資的「複利」一起計算進去。
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房地產：30年前投入本金300萬，現在本利和總值1,000萬，求年化報酬率？在Excel的儲存格輸入「＝（1000／300）^（1／30）－1」，答案會是4.09%。
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日經新聞4日報導，中國公司債違約持續增加，1-6月違約額破紀錄，而外資警戒感攀升、導致陸企以外幣計價的垃圾債(又稱高收益債)殖利率突破10%。
根據中國調查公司大智慧指出，2021年1-6月期間陸企公司債違約額達約1,160億元人民幣(約2兆日圓)，就歷年同期來看、創下歷史新高紀錄，就全年來看、2021年很有可能將超越目前最高紀錄的2020年(1,870億元以上)水準。
報導指出，外資已出現縮減對中國公司債投資的動向，某家外資系管理公司基金經理人指出，「將減少對低評等中國企業公司債的投資」。
在陸企公司債中、殖利率呈現顯著揚升的為投機等級的「垃圾債」。
根據美國洲際交易所(ICE)指出，中國以美元計價的垃圾債殖利率在6月15日揚升至10.1%、為約1年1個月來首度突破10%大關，和滑落至史上最低水準4%左右的全球垃圾債殖利率相比、呈現顯著對比。
據報導，在違約的企業中、尤以獲得中央或地方政府援助Moneydj理財網·1天前美債殖利率探低「棄債息轉股息」！高股息股重獲關注MoneyDJ新聞2021-07-0513:57:07記者李彥瑾報導近期美國公債殖利率持續走低，市場普遍預期，今年下半年，美債殖利率將保持低檔，甚至進一步下探。
在此情況下，投資人開始重新關注高殖利率股，出現棄債息轉股息的趨勢。
路透社報導，成分股條件為股息增加年數達25年以上的「ProShares標普500股息貴族ETF」(NOBL.US)，今年截至上週五(2日)，股價累計上漲14.23%，略低於大盤標普500指數同期上漲15.87%
2. Excel 輕鬆簡單認識
財務函數─投資報酬率- IRR函數(求定期現金流量之內部報酬率) ◎公式：=IRR(Values[,Guess]) ○Values(陣列,儲存格範圍)-現金流量的陣列或 ...關閉廣告~OOLIN☆跳到主文聯絡方式[email protected]部落格全站分類：生活綜合相簿部落格留言名片Jul06Sat201921:08Excel輕鬆簡單認識_財務函數-投資報酬率 ●財務函數─投資報酬率 -IRR函數(求定期現金流量之內部報酬率) ◎公式：=IRR(Values[,Guess]) ○Values(陣列,儲存格範圍)-現金流量的陣列或儲存格範圍 ○Guess(數值)-猜測計算結果的數值(若未設定以0.1表示) -XIRR函數(求非定期現金流量之內部報酬率) ◎公式：=XIRR(Values,Dates[,Guess]) ○Values(陣列,儲存格範圍)-現金流量的陣列或儲存格範圍 ○Dates(日期)-付款日 ○Guess(數值)-猜測計算結果的數值(若未設定以0.1表示) -MIRR函數(求修正之內部報酬率) ◎公式：=MIRR(Values,Finance_rate,Reinvest_rate) ○Values(陣列,儲存格範圍)-現金流量的陣列或儲存格範圍 ○Finance_rate(%)-支付金額利率 ○Reinvest_rate(%)-危險利率(收益金額利率) -NPV函數(求定期現金流量真正的現在價值) ◎公式：=NPV(Rate,Value) ○Rate(%)-固定折扣利率 ○Value(數值)-支付金額與收益金額 -XNPV函數(求非定期現金流量真正的現在價值) ◎公式：=XNPV(Rate,Value,Dates) ○Rate(%)-固定折扣利率 ○Value(數值)-根據明細上的日期來設定一連串的現金流量 ○Dates(日期)-付款日 相關文章：Excel輕鬆簡單認識_財務函數-到期利息證券Excel輕鬆簡單認識_財務函數-定期利息證券Excel輕鬆簡單認識_財務函數-有價證券Excel輕鬆簡單認識_財務函數-投資報酬率Excel輕鬆簡單認識_財務函數-借款Excel輕鬆簡單認識_財務函數-折舊Excel輕鬆簡單認識_函數的基礎知識文章標籤Excel輕鬆簡單認識財務函數試算表公式計算投資報酬率投資報酬率全站熱搜創作者介紹歐歐Lin~OOLIN☆歐歐Lin發表在痞客邦留言(0)人氣()E-mail轉寄全站分類：財經企管個人分類：Excel試算表此分類上一篇：Excel輕鬆簡單認識_財務函數-借款此分類下一篇：Excel輕鬆簡單認識_財務函數-有價證券上一篇：Excel輕鬆簡單認識_財務函數-借款下一篇：Excel輕鬆簡單認識_財務函數-有價證券歷史上的今天2019:Excel輕鬆簡單認識_財務函數-借款2019:Excel輕鬆簡單認識_財務函數-折舊2019:Excel輕鬆簡單認識_函數的基礎知識▲top留言列表發表留言文章分類送禮專區(7)伴手禮(6)生日(5)新年(5)兒童節(17)母親節(8)端午節(1)聖誕節(3)團購專區(1)蛋糕|甜點(20)代購專區(3)保養|營養品(1)收藏|天然礦石(2)收藏|戒指(1)旅遊專區(3)國內旅遊(1)觀光工廠(1)國家公園(22)程式專區(5)SQL(10)C語言(5)JavaScript(13)ASP.NET(1)資料結構(C語言)(14)工具專區(1)Excel試算表(12)理財專區(1)期貨(4)賺點專區(2)問卷(2)APP(1)影視專區(2)綜藝(8)偶像劇(3)音樂專區(7)流行音樂(5)活動資訊(9)浪漫音樂(10)抒情音樂(3)婚禮音樂(3)韓國歌曲(3)英文歌曲(1)電影專區(1)劇情介紹(5)英文專區(2)英文單字(2)英文文法(1)最新文章參觀人氣本日人氣：累積人氣：QRCode回到頁首回到主文免費註冊客服中心痞客邦首頁©2003-2021PIXNET關閉視窗
3. 常被騙嗎？年化報酬率自己來
所以說，所有投資新興市場的基金，其績效都會跟MSCI新興市場指數的績效雷同。
MSCI網站提供了所有的指數資料，而且可以用Excel格式下載。
首頁怪老子關於怪老子留言板理財課程怪老子學堂上課資料下載說明怪老子學堂上課資料下載怪老子學堂-預約未來課程怪老子學堂-看懂財報選好股怪老子學堂-ETF穩穩賺投資法及資產配置怪老子學堂-Excel投資分析怪老子學堂-投資基礎理論與應用下載書籍之EXCEL檔案怪老子的簡單理財課這樣算解答一生財務問題理專不想告訴你的穩穩賺投資法怪老子帶你看懂財報選好股(全新增修版)薪水族非懂不可的理財課第一次領薪水就該懂的理財方法怪老子著作怪老子的簡單理財課理專不想告訴你的穩穩賺投資法怪老子教你這樣算：解答一生財務問題第一次領薪水就該懂的理財方法怪老子帶你看懂財報選好股怪老子帶你看懂財報選好股(全新增修版)Smart智富月刊專欄如何輕鬆投資台股如何預估ETF未來報酬率如何用科學方法做投資決策？槓桿ETF也能用作資產配置退休金如何做資產配置？債券資產遠比想像中更重要最適合散戶的存股2.0ETF與ETN有何不同？如何挑出下一檔台積電？架構高夏普值的資產組合用股債配置安度市場大波動投資ETF可以很簡單該買0050還是0056如何評估ETF是否已跌深股票殖利率不等於投資報酬率從0050挑優質存股標的如何正確分析租賃業現金流量？財務槓桿小兵立大功企業盈餘成長才能把餅做大該賣出大漲的20年美債嗎？自己打造利變型年金用本益比、殖利率推算合理股價從現金流量表找出損益理由挖掘EPS背後暗藏的虧損用「目標搜尋」估算定存股風險存股真的買進後放著就好嗎？企業把脈：給我現金否則免談報酬率才是王道避開不務正業的股票儲蓄險實際年報酬率怎麼算？公司獲利穩定才是存股王道不用興奮減資造成的股價上漲鴻海的營業現金流為何為負值？鴻海為何現金減資？從資產周轉率判斷經營能力減資造成的股價上漲只是虛胖投資前必懂的波動風險使用財務槓桿前先評估損失如何算出最佳股債比例？揭開權益變動表密碼套利機會處處可見複利+報酬率才能發揮巨效自製領終身的退休年金評估投資績效先看年化報酬率輕鬆DIY投資型保單留意財報中過高的無形資產股價跟淨值毫無關係！用選擇權幫股票買保險存股族必懂的特別股看懂權益變動表避開地雷股從大立光看成長股的特徵如何看穿公司真正償債能力？讓真正的專家幫你代操用杜邦長方體看企業獲利能力負利率時代定存族該何去何從？自製「台積電正2」槓桿型ETF用等值報酬率評估購屋或租屋自己的股票自己分析投資別忘了加計風險！保單年利率自己輕鬆算做好財務規劃拒當守財奴家庭財務報表輕鬆DIY傻瓜投資法籌到教育基金配息多不一定是好事勞退該月領還是一次領？保險「只保擔心的事」就好壽險怎麼保保障才足夠？房貸怎麼挑最划算？依人生不同階段掌握投資重點報酬率決定了複利的威力債券型基金的關鍵角色定存股該如何投資？用滾動回報看出不同時期績效算出基金虧損的機率理財專家沒告訴你的真相鴻海真有債留台灣嗎？財務槓桿最重要的2變因讓獲利加速的魔法與毒藥精算通貨膨漲落實財務規劃提早規畫財務 小孩學費有著落理財基本功用Excel算複利停利只會讓投資績效變差退休資產該如何配置？規避匯率風險解方破解配息率迷思獲利處理方式決定複利效果沙盤推演存夠退休金複利的關鍵是資產翻倍投資股票先搞懂賭場經營投資股票如何穩賺不賠？用32萬變身千萬富翁長期持有獲利才能不中斷股價自己算不漏接好股債券泡沫快破了嗎？配息再投資滾大報酬率基金想賺錢長期持有就對了勞退自提也能有18%報酬率小心人民幣定存吃掉你的錢只看EPS真是委屈台積電了從需求出發2方法自己算保額輕忽相關費用小心貸款吃悶虧勞保該請領一次給付嗎？賺一個股本很了不起嗎天底下沒有零利率這件事高殖利率不一定是好定存股租屋vs.買房先算房產內在價值定期定額的績效不會比單筆差現階段報酬率最高的投資選擇好股票也可能有高負債比善用資產配置、穩定投資報酬3步驟規劃子女教育準備金買股票，不要只看股東權益報酬率讓退休金永遠花不完的公式小心、定存股也有利率風險學會IRR、投資難題輕鬆解常被騙嗎？年化報酬率自己來經濟日報專欄ETF出現折溢價怎麼辦0050正2可以長期持有嗎？目前定存股還可以投資嗎？存股也可以很簡單理性投資者不會盲目進場0050及006208股價為何不一樣多檔齊下或孤注一擲？怎麼存股能獲利別只看配不配息追求總報酬才是重點勞保年金若砍三成該如何未雨綢繆？零利率貸款是真的還是虛晃一招租房好還是買房好？怪老子算給你看！勞保老年年金不能說的秘密現在是存股的好時機嗎？台股狂跌聽怪老子給忠告買個保險吧微笑曲線即將來到ETF會是下一個泡沫嗎？以房養老划算嗎？怪老子化繁為簡教你看懂現金流量表如何挑選會賺錢的ETF權證用於規避股票下跌風險報酬率才是獲利的關鍵ETF及基金讓專
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4. 4種實用投報率計算方法，用EXCEL算出想要的獲利
內部報酬率(IRR)SkiptocontentHi，我是Xavier，目前是普通小資族，而另外一個身分是”小資趣理財“的作家，由於不想拘泥於現在的生活，從大學期間接觸許多理財以及自我成長方面的資訊，如果觀看的你和我一樣只是一般小資族或是學生，並且想突破現狀，創造屬於自己理想中的未來，歡迎收看我的Blog，讓我們一起走向通往夢想的道路上，擁抱前所未見的生活!✉️想聊天或商業合作歡迎來信✉️[email protected]🔥熱門文章🔥理財新手怎麼辦?一招公式走天下，5分鐘與你分享正確理財觀負債怎麼還？88%的人都不知道的還債秘訣小資存款放哪裡?5大推薦資金停泊處停薪裁員怎麼辦？緊急預備金讓你渡過最危機時刻不藏私存錢方法大公開，讓你輕鬆擺脫月光族少少的支持，大大的鼓勵👉最詳盡etoro註冊圖文教學最有機會成功的新型創業模式!Home小資瘋投資4種實用投報率計算方法，用EXCEL算出想要的獲利文章最後更新於2020年12月24日投報率怎麼計算?投報率公式為何?投報率有哪幾種?投報率該如何應用?投報率多少才算合理?相信這是投資新手常會有的問題，在本篇文章終將會一一解答。
與你分享實用投報率計算方式，深入瞭解什麼是總報酬率、年化報酬率、殖利率與內部報酬率IRR。
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不論期間是賺是賠，報酬皆會隨時間累加。
可以輕鬆將不同投資獲利情形用百分比方式分辨出優劣勢。
公式:(期末拿回的總資金–期初投入本金)/期初投入本金=累積報酬率舉個例子:今天有一筆5萬元的本金，投資在香蕉公司。
數年後，香蕉公司因研發新口味的香蕉食品，受到大眾的歡迎，股價隨之上漲。
而此時賣掉香蕉公司股票，共拿回8萬元。
累積報酬率=(8–5)/5=60%另外，累積報酬率不是只看獲利賺多少，也能看虧損賠多少。
虧損是指期末拿回的總資金<期初投入的本金，兩者相減即是負報酬率。
雖然公式簡單，能快速算出報酬率，卻隱藏一個先天性的小缺點。
無論1年還是10年從香蕉公司獲利8萬元，總報酬率皆是60%。
看不出長短時間的投資哪種績效比較好。
雖總報酬率高，時間太長反而會失真，不知道投資績效如何。
這時就需要另一種實用投報率計算，年化報酬率。
年化報酬率將不同時間長短的投資皆以1年為基準，來分辨出優劣勢。
公式:(累積報酬率+1)^(1/年數)–1=年化報酬率其公式是以複利為基礎。
因為明智的投資者會將每年所獲利的資金再投入本金中，使報酬最大化。
善用複利的力量，創造財富奇蹟!假如不將獲利持續投資，只會造成資金效益的浪費。
因此長時間的投報率計算以複利方式計算才較準確。
如果覺得年報率計算太複雜，不用特別去記也沒關係。
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Click!想知道讓愛因斯坦都為之瘋狂的複利威力，歡迎閱讀下面這篇文章:單利複利傻傻分不清?2大關鍵累積千萬財富舉個例子:香蕉公司的2年總報酬率有50%。
鳳梨公司的10年總報酬率有250%。
單就這樣看無從得知哪筆投資績效比較好，而如果以年化報酬率就能輕鬆比較出來。
香蕉公司的年報酬率:(50%+1)^(1/2年)–1=22%鳳梨公司的年報酬率:(250%+1)^(1/10年)–1=13%很明顯能看出香蕉公司的投資比鳳梨公司好很多，相差約10%的獲利。
原來並不是長天期的鳳梨公司250%投資就比較好。
利用年化報酬率的好處就是能分辨時間長短投資的優劣勢。
不會被單單表面高報酬的數字所迷惑，不小心做出錯誤的判斷。
✍額外小補充:一般金融業常說的報酬率都是指年化報酬率，將報酬率的時間基準化，比較出來才正確。
如果不是單指一年的報酬率，會特別說累積報酬率或是總報酬率。
另外，已知年報率想反推總報酬率也是可行的，在實用投報率計算機通通都會有喔!內部報酬率(IRR)英文名:InternalRateofRetu
與你分享實用投報率計算方式，深入瞭解什麼是總報酬率、年化報酬率、殖利率與內部報酬率IRR。
讓你輕鬆算出你所想要的獲利!碰到繁雜數學運算就頭痛的朋友可以直接索取小資大夢所自製的EXCEL報酬率計算機喔!立即免費索取內容目錄累積報酬率年化報酬率內部報酬率(IRR)殖利率現金殖利率股息發放率股息增長率合理報酬率有多少?讓你獲利翻倍的72法則投報率迷思大破解投報率應用單筆投資多筆投資實用EXCEL投報率計算機快速重點複習本篇實作總結累積報酬率俗稱為總報酬率，計算從開始投資到結束期間的投報率。
不論期間是賺是賠，報酬皆會隨時間累加。
可以輕鬆將不同投資獲利情形用百分比方式分辨出優劣勢。
公式:(期末拿回的總資金–期初投入本金)/期初投入本金=累積報酬率舉個例子:今天有一筆5萬元的本金，投資在香蕉公司。
數年後，香蕉公司因研發新口味的香蕉食品，受到大眾的歡迎，股價隨之上漲。
而此時賣掉香蕉公司股票，共拿回8萬元。
累積報酬率=(8–5)/5=60%另外，累積報酬率不是只看獲利賺多少，也能看虧損賠多少。
虧損是指期末拿回的總資金<期初投入的本金，兩者相減即是負報酬率。
雖然公式簡單，能快速算出報酬率，卻隱藏一個先天性的小缺點。
無論1年還是10年從香蕉公司獲利8萬元，總報酬率皆是60%。
看不出長短時間的投資哪種績效比較好。
雖總報酬率高，時間太長反而會失真，不知道投資績效如何。
這時就需要另一種實用投報率計算，年化報酬率。
年化報酬率將不同時間長短的投資皆以1年為基準，來分辨出優劣勢。
公式:(累積報酬率+1)^(1/年數)–1=年化報酬率其公式是以複利為基礎。
因為明智的投資者會將每年所獲利的資金再投入本金中，使報酬最大化。
善用複利的力量，創造財富奇蹟!假如不將獲利持續投資，只會造成資金效益的浪費。
因此長時間的投報率計算以複利方式計算才較準確。
如果覺得年報率計算太複雜，不用特別去記也沒關係。
歡迎免費索取實用投報率計算機，帶你脫離數學算式的苦海。
Click!想知道讓愛因斯坦都為之瘋狂的複利威力，歡迎閱讀下面這篇文章:單利複利傻傻分不清?2大關鍵累積千萬財富舉個例子:香蕉公司的2年總報酬率有50%。
鳳梨公司的10年總報酬率有250%。
單就這樣看無從得知哪筆投資績效比較好，而如果以年化報酬率就能輕鬆比較出來。
香蕉公司的年報酬率:(50%+1)^(1/2年)–1=22%鳳梨公司的年報酬率:(250%+1)^(1/10年)–1=13%很明顯能看出香蕉公司的投資比鳳梨公司好很多，相差約10%的獲利。
原來並不是長天期的鳳梨公司250%投資就比較好。
利用年化報酬率的好處就是能分辨時間長短投資的優劣勢。
不會被單單表面高報酬的數字所迷惑，不小心做出錯誤的判斷。
✍額外小補充:一般金融業常說的報酬率都是指年化報酬率，將報酬率的時間基準化，比較出來才正確。
如果不是單指一年的報酬率，會特別說累積報酬率或是總報酬率。
另外，已知年報率想反推總報酬率也是可行的，在實用投報率計算機通通都會有喔!內部報酬率(IRR)英文名:InternalRateofRetu
5. 投資報酬率計算Excel下載! 簡易實用報酬率計算 ...
因此股票的持有期間報酬率又可拆解為其資本收益率以及股利收益率的總和。
年報酬率則是計算平均資金投入一年所得到的報酬率，又可以分為兩類 ...跳到主要內容投資報酬率計算Excel下載!簡易實用報酬率計算分享與教學星期二,10月22,2019投資報酬率是衡量投資是否成功最重要的關鍵指標，用不同的參數進行報酬率試算會有很大的差別。
在金融業最常見的就是含息報酬率與不含息報酬率的差別，但不論報酬率是否含息，報酬率最的計算公式基本如下:投資報酬率(%)=投資淨損益/總投入資金其中投資損益的部份=期末淨值-期初投資金額下載附件：投資報酬率計算Excel其中投資報酬率一般又可分為總報酬率(持有期間報酬率)和年報酬率。
總報酬率是不論資金投入時間，直接計算總共的報酬率，亦即：總報酬率=投資期間總利潤/投入成本。
投資期間的總利潤通常包含資本利得(資本收益)與非資本利得性之收益。
若以股票報酬率來舉例，投資期間的資本利得為買進賣出間的價差，非資本利得性的收益通常為現金股利。
因此股票的持有期間報酬率又可拆解為其資本收益率以及股利收益率的總和。
年報酬率則是計算平均資金投入一年所得到的報酬率，又可以分為兩類：平均報酬率，其算法直接將總報酬率除以資金投入的年數。
例如投入三年，賺30%，年平均報酬率即為10%。
內部報酬率，或稱為複利報酬率，將每年獲利的再投資也考慮進去，可以更精確地反映報酬的多寡。
其算法為：(總報酬率+1)開年數的方，再減1。
例如，投入兩年，賺44%，年內部報酬率就是1.44開平方減1，亦即20%。
分享取得連結FacebookTwitterPinterest以電子郵件傳送其他應用程式標籤免費理財工具股票記帳觀念Excel標籤：免費理財工具股票記帳觀念Excel位置：台灣臺灣分享取得連結FacebookTwitterPinterest以電子郵件傳送其他應用程式留言這個網誌中的熱門文章美元拉回，鮑威爾放鴿？-Jungle外匯投資日報20210623星期三,6月23,2021 FED首要目標為恢復美國充分就業市場，推測至少未來一年還看不到升息機會。
FED的看法始終是偏鴿，昨天兩年公債和十年公債實質殖利率重挫。
美元指數連續兩天拉回震盪，短期預測會持續整理，有可能回測200日均線，但中長期依然看多。
受到鮑威爾的偏鴿說法影響，納斯達克創歷史新高，強勁的基本面會陸續反應。
假設7月通膨繼續升高，市場會預期FED需要做一些動作，屆時美元或許又會走強。
匯率Powell等多位FED官員發表鴿派談話2/10公債殖利率大幅下跌，美元貶值，不過JohnWilliam今天承認FED已經開始討論縮減購債，但J.Williams成功的讓市場把焦點從升息轉回縮減購債，這就會債市、匯市回到原來FED預計的循序漸進緊縮計畫而不是直接反應未來升息的可能！因此美元短期內強升之後應該會有不短的震盪期，但未來將是低點逐漸墊高的走勢。
分別在今年下半年及明年發生，2023升息，那美元啟動升值之路是很難再被改變了！原油OPEC+8月可能增產，油價僅小跌，增產是因為市場需求超過供給，這只是短線震盪。
黃金美元升值不利黃金多頭。
喜歡這篇內容與我們的話，請幫忙在臉書小投資大贏家按個讚👍，並將追蹤動態消息設為最愛，獲得更多投資資訊😁。
IG：jungle_cfd_forex槓桿保證金交易具有一定風險，交易人應先評估本身資金及所能擔負之風險，過去績效或未來預期的表現不可作為日後績效之保證。
群益期貨股份有限公司109年金管期總字號003號台北市大安區敦化南路二段97號B1連絡電話：(02)2700-2888槓桿交易部專線：(02)2700-1518分享取得連結FacebookTwitterPinterest以電子郵件傳送其他應用程式張貼留言閱讀完整內容CPI高於預期，美元大震盪！-Jungle外匯投資日報20210611星期五,6月11,2021 債券跌，美元震盪，所以黃金上漲，昨天CPI上升但由於市場擔憂可能縮減購債因此沒漲多少，近期應該在1900上下整理，不過不排除有拉回打第二隻腳的機率發生。
美國解除對伊朗石油的制裁，原油短期可能震盪，但中長期一樣看多。
昨天公布核心CPI3.8%，但在二手車的貢獻下，其實原本就有可能會突破4%的看法，下禮拜FOMC是重點，6月或許會突破4%。
匯率5月名目CPI上升5%，超過預期的4.7
年報酬率則是計算平均資金投入一年所得到的報酬率，又可以分為兩類 ...跳到主要內容投資報酬率計算Excel下載!簡易實用報酬率計算分享與教學星期二,10月22,2019投資報酬率是衡量投資是否成功最重要的關鍵指標，用不同的參數進行報酬率試算會有很大的差別。
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總報酬率是不論資金投入時間，直接計算總共的報酬率，亦即：總報酬率=投資期間總利潤/投入成本。
投資期間的總利潤通常包含資本利得(資本收益)與非資本利得性之收益。
若以股票報酬率來舉例，投資期間的資本利得為買進賣出間的價差，非資本利得性的收益通常為現金股利。
因此股票的持有期間報酬率又可拆解為其資本收益率以及股利收益率的總和。
年報酬率則是計算平均資金投入一年所得到的報酬率，又可以分為兩類：平均報酬率，其算法直接將總報酬率除以資金投入的年數。
例如投入三年，賺30%，年平均報酬率即為10%。
內部報酬率，或稱為複利報酬率，將每年獲利的再投資也考慮進去，可以更精確地反映報酬的多寡。
其算法為：(總報酬率+1)開年數的方，再減1。
例如，投入兩年，賺44%，年內部報酬率就是1.44開平方減1，亦即20%。
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