【開戶篇】【單筆購買篇】【定期定額篇】【定期不定額篇】【贖回篇】【轉換篇】【配息篇】【費用篇】【其他篇】贖回篇：Q1：國內、外基金受理贖回申請時間為何？Q2：如何辦理國內外基金贖回？Q3：基金贖回適用哪一天的價格？Q4：基金贖回款入帳之存款帳戶有無限制？Q5：貴行是否可以受理部份贖回？Q6：辦理部分贖回時，贖回單位數怎麼算？Q7：辦理基金贖回後，贖回款何時入帳？Q8：以新台幣投資之境外基金贖回，贖回款的匯率是以那一天的匯率為基準？Q9：贖回時會扣收哪些費用？Q10：申購境外基金或外幣計價國內基金時如果是以新台幣交付基金款項，贖回時可以外幣方式返還基金贖回款嗎？Q11：贖回基金後，欲查詢該筆贖回款明細資料，如何查詢？Q12：為什麼辦理贖回交易時出現短線交易警語，對投資人有何影響？Q13：已下架基金辦理全部贖回且選擇契約繼續有效,是否仍會繼續扣款？Q14：已經在網路銀行申請的贖回交易，是否可以取消？Q1.國內、外基金受理贖回申請時間為何？ 本行國內、外基金受理贖回申請時間如下：1.臨櫃：週一至週五上午09:00至下午15:00。

2.網銀及e企合成網：贖回境外基金及國內基金，提供24小時服務（除了每日00：10至03：00基金主機備份暫停服務），惟營業日15：00後始完成交易者，該筆交易之交易生效日為次一營業日。

GOTOTOPQ2.如何辦理國內外基金贖回？ 基金贖回可至原申購交易之營業單位臨櫃辦理或利用網路銀行進行交易。

1.臨櫃辦理：請攜帶身分證明文件、基金原留印鑑和信託憑證（89.05.01以前購買基金所發的憑證）至原申購交易之營業單位辦理。

若信託憑證遺失，只要委託人本人帶著身分證明文件、基金原留印鑑至原開戶營業單位辦理掛失手續，即可辦理基金贖回。

2.網銀辦理：     已簽訂「臺灣銀行辦理信託資金投資國內、外有價證券總契約書」及「電子銀行服務申請書及約定書」之委託人可以利用網路銀行下單贖回基金。

惟89.05.01前購買基金及原中信局委託人持有信託憑證者，必須持基金原留印鑑至本行營業單位繳回信託憑證或辦理憑證掛失後，才能在網路銀行辦理全部贖回）。

GOTOTOPQ3.基金贖回適用哪一天的價格？ 基金贖回適用之價格，其原則如下，惟實際贖回價格以基金公司交易確認為準：1.國內基金：依各基金公開說明書規定辦理，一般依贖回交易生效日次一營業日淨值，但部分基金採交易生效日當日淨值。

2.境外基金：依各基金公開說明書規定辦理，一般依贖回交易生效日的價格計價，但部份基金採次一營業日交易，另部分基金非以淨值贖回，而以淨值減一定比例之價差作為贖回價格各境內外基金贖回價格適用日及價差，請參閱本行基金大觀園「基金總覽」。

GOTOTOPQ4.基金贖回款入帳之存款帳戶有無限制？ 基金贖回款限存入委託人本人在臺灣銀行之存款帳戶（但公教存款不得作為贖回款轉入帳戶），且台幣信託者限入新台幣存款帳戶，外幣信託者限入同幣別之外匯存款帳戶或外匯綜合存款帳戶，OBU境外客戶限入OBU外匯存款帳戶。

GOTOTOPQ5.貴行是否可以受理部份贖回？ 一般基金可以部分贖回(申購手續費後收型基金則僅受理單一基金帳號項下單位數全部贖回)，部分贖回相關規定如下：1.每筆基金帳號項下單一基金已分配單位數之「原始信託本金餘額」逹等值新台幣20,000元以上，始得申請部分贖回。

2.每次最低贖回「原始信託本金」為等值新台幣10,000元，且部分贖回後每一基金之「原始信託本金餘額」至少為等值新台幣10,000元。

3.若「原始信託本金」未達新台幣20,000元以上，則僅能全部贖回。

4.外幣信託投資之境外基金部份贖回時，係以贖回時本行牌告第一盤即期買入匯率為換算基準，檢核其贖回之外幣金額是否符合上述金額之規定。

GOTOTOPQ6.辦理部分贖回時，贖回單位數怎麼算？ 本行之部分贖回申請係以「原始信託本金」為基準，並按投資人申請贖回之原始信託本金佔該基金帳號下該贖回基金原始信託本金餘額之比率，計算贖回單位數。

舉例來說，A基金之原始信託本金餘額為新台幣10萬元，贖回前庫存單位數為1萬單位，如部分贖回信託本金為2萬元，則換算贖回單位數為2千單位，即2,000＝10,000×(20,000/100,000)。

GOTOTOPQ7.辦理基金贖回後，贖回款何時入帳？ 基金贖回款項之入帳時間係依各該基金之公開說明書而定，本行於基金公司入帳當日完成分配作業後，即將款項入委託人帳戶，惟如無法入帳成功，將通知分行以人工處理，故入委託人帳戶時間可能因而延後。

國

由於我們看到的基金報酬率，是將每筆交易的賺賠合併計算後的數字，可能因最早買進的部位還沒有轉虧為盈，造成即便帳面上這筆投資整體而言賺錢，但部分贖回 ...關於中租投顧AboutUs根據投信投顧公會統計，2008年5月股市高檔之際，台灣定期定額扣款人數多達63萬人，但到2009年1月金融海嘯期間，扣款人數只剩37萬人。

高點狂扣、低點停扣，不但喪失定期定額分散風險的本意，也容易陷入追高殺低的泥淖，為避免血汗錢付諸流水，定期定額的「下車學」是一門投資必修的課題。

定期定額扣款人數S&P500指數資料來源投信投顧公會、Bloomberg資料時間：2008/3/31∼2010/3/31下車方式可分為直接出場或分批出場，直接出場就是一次將所有單位全部贖回；而分批出場則是每次只贖回部分單位，目的就是要分散「出場風險」。

由於市場走勢難以預料，直接出場未必會賣在好時機，如果賣掉後沒幾天股市又再向上噴出，豈不是很嘔，這也是一種風險；分批出場即分好幾次落袋為安，類似定期定額攤平進場成本的概念，將出場的價格也攤平，整體獲利有機會更好。

多頭趨勢未變持續定期定額。

還會漲不用贖回看吧！放長線釣大魚，現在贖回也還太早！不會吧？！留得青山在，趁現在只有小賠全部出場，等低點再來接。

＄％＃*不過，一般的贖回功能是以「先進先出」為原則，從最早申購的部位依序贖回。

由於我們看到的基金報酬率，是將每筆交易的賺賠合併計算後的數字，可能因最早買進的部位還沒有轉虧為盈，造成即便帳面上這筆投資整體而言賺錢，但部分贖回時卻是賠錢出場的狀況。

為了方便投資人操作，中租投顧開發出殺手級的功能「逐筆買回」，投資人能針對過去特定一筆交易來指定買(贖)回，連定期定額也能清楚掌握每筆投入的賺賠。

比如說，投資人可以指定獲利達一定程度(如10%)的交易才作贖回，以上方圖表為例，2/25當天進場的定期定額報酬超過20%，但其他時間扣款的交易還沒達標，利用逐筆贖回就可以僅針對2/25的交易做買回動作。

親愛的貴賓您好：您在本系統已閒置超過6分鐘，本系統將於20秒後自動登出，若您需繼續使用，請按繼續使用，或按直接登出，登出本系統。

想請問有關基金部分贖回的成本如何計算？成本10000、沒有任何手續費狀況下淨值100 單位數100，市值10000淨值200 單位數100，市值20000 ...首頁理財國內投資基金12前往頁尾返回列表訂閱文章我要回覆小潼168105分樓主小潼168個人積分：105分文章編號：74081491訊息文章段落基金部分贖回的成本如何計算？2019-07-2515:2823430收藏回覆分享引言連結回報推薦只看樓主列印想請問有關基金部分贖回的成本如何計算？成本10000、沒有任何手續費狀況下淨值100單位數100，市值10000淨值200單位數100，市值20000想部分贖回賺到的10000，故贖回10000/200=50單位實際如袋的50單位*200=10000元及目前手上尚有的50單位*200=10000我一直很納悶的是那部分贖回的成本呢？？還是那10000為純獲利？每次購入的單位數及淨值都不同，用上述的方式算是正確的嗎？謝謝大大說明2019-07-2515:28#10引言分享mbljeff13136分2樓mbljeff個人積分：13136分文章編號：74082839訊息小潼168wrote:想請問有關基金部分...(恕刪)以樓主邏輯來說是成本純利各半基金贖回時並非像配息一樣以扣淨值為單位而是以退回受益單位數為計算標準也就是100個單位成本1萬賺1萬贖回金額為1萬時單位數會減少為50帳面價值為1萬淨值則不變為2002019-07-2517:11#20引言我要留言連結回報只看此人列印我要留言ayz8475195分3樓ayz847個人積分：5195分文章編號：74083582訊息小潼168wrote:想請問有關基金部分...(恕刪)如果你是分批買進股票，當你部份股票賣出時，應該算是那一批買進的。

一樣的意思，一樣的思考。

其實，這都只是你獲利認列的差異而已。

怎麼做都對，怎麼做都說的過去，只能說，隨你高興啦！整體而言，沒差啦！2019-07-2518:18#30引言我要留言連結回報只看此人列印我要留言dingchen265分4樓dingchen個人積分：265分文章編號：74084368訊息贖回部分我也看不董，我現在只看單位數跟市值贖回部分有的還會扣掉參考市值損益我一隻NNL贖回前，成本淨值2656，參考市值損益-13000多贖回80單位後，成本淨值變2601，參考市值損益變+700多2019-07-2519:40#40引言我要留言連結回報只看此人列印我要留言小潼168105分樓主小潼168個人積分：105分文章編號：74084837訊息請問是否就是在每次贖回時，要算出平均每單位的購買成本然後再以入帳金額減成本嗎謝謝，mbljeffwrote:以樓主邏輯來說是成本...(恕刪)2019-07-2520:37#50引言我要留言連結回報只看樓主列印我要留言小潼168105分樓主小潼168個人積分：105分文章編號：74084993訊息謝謝你喔，因為想說到底是賺多少賠多少不會算哈哈哈ayz847wrote:如果你是分批買進股票...(恕刪)2019-07-2520:57#60引言我要留言連結回報只看樓主列印我要留言小潼168105分樓主小潼168個人積分：105分文章編號：74085002訊息對啊看不懂到底怎麼算的dingchenwrote:贖回部分我也看不董，...(恕刪)2019-07-2520:58#70引言我要留言連結回報只看樓主列印我要留言mbljeff13136分8樓mbljeff個人積分：13136分文章編號：74085733訊息小潼168wrote:請問是否就是在每次...(恕刪)基金有先(買)進先(賣)出的概念如果是進出是很多筆時就不容易得到實際整体平均成本這時最好自己另外作帳如果樓主只是單單想知道目前帳上買進的平均成本就用淨值/(1+盈虧%)=買進平均淨值13.02<--淨值6.78%<--盈虧%12.19<--買進平均淨值如果想知道現在賣1個單位能賺多少就用獲利%x淨值6.78%x13.02如果想知道獲利金額就再乘上要賣出的單位數如果這個基金有配息就再加上配息就是自己的投資可實現的獲利2019-07-2522:05#80引言我要留言連結回報只看此人列印我要留言ayz8475195分9樓ayz847個人積分：5195分文章編號：74086567訊息小潼168wrote:因為想說到底是賺多少賠多少不會算...(恕刪)提供我自己的作法。

我只算年度損益，不管股票、基金、外匯都如此。

每年的最後一個營業日計算。

把手中還持有(尚未賣出)的股票(或基金或外幣)，通通【假設】以當日收盤價賣出。

以此來計算本年的年度損益。

---

4.

計算公式：申購信託本金*實際扣款標的基金名目手續費率＊申購手續費折數(C) ... B. 贖回手續費：贖回時(全部贖回或部分贖回)依標的基金及該筆信託編號累計成功 ...1.手續費收取方式：申購手續費(表A)+贖回手續費(表B)A.申購手續費：依每次實際扣款金額判定計收(採浮動方式)，如下表：計算公式：申購信託本金*實際扣款標的基金名目手續費率＊申購手續費折數(C)幣別新臺幣(TWD)歐元/英鎊(EUR/GBP)美元/新加坡幣/瑞士法郎/澳幣/加幣/紐幣(USD/SGD/CHF/AUD/CAD/NZD)瑞典幣/港幣/人民幣/南非幣(SEK/HKD/CNY/ZAR)日幣(JPY)申購手續費折數(C)扣款遞增金額1,000元100元100元100元1,000元  每次標的基金實際扣款金額20,000元(含)以上400元(含)以上600元(含)以上5,000元(含)以上60,000元(含)以上3折10,000元(含)以上且未滿20,000元200元(含)以上且未滿400元300元(含)以上且未滿600元2,500元(含)以上且未滿5,000元30,000元(含)以上且未滿60,000元33折未滿10,000元未滿200元未滿300元未滿2,500元未滿30,000元38折 B.贖回手續費：贖回時(全部贖回或部分贖回)依標的基金及該筆信託編號累計成功扣款次數判定贖回費率，如下表：計算公式：贖回信託本金＊贖回費率(D)受託人於基金贖回時自贖回價款中一併收取贖回費率(D)-依信託編號累計成功扣款次數1-12次13-24次25-30次31次(含)以上境外基金(債券型及貨幣型除外)1.5%1%0.5%0%境外債券型及貨幣型基金/投信基金0.9%0.7%0.5%0%2.限定期定額新申購者，辦理方式限臨櫃及網路申購，其餘交易方式依現行作業規範辦理。

(信用卡扣帳不適用此方案)3.適用特定金錢信託投信/境外基金(臺外幣信託)，不含ETF、國內貨幣市場型基金及後收型基金。

4.本方案經參加後即不得變更為一般定期定額或其他專案。

5.限「全部轉換」、「全部贖回」及「部分贖回」，惟不開放「部分轉換」交易。

6.本方案扣款金額可隨時增加或減少，惟「申購手續費折數」依每次標的基金實際扣款金額判定計算；扣款次數亦可變更，並依同一信託編號累計，不同信託編號不得合併計算。

7.如辦理全部轉換交易後，該筆信託編號將依轉換後實際扣款標的決定適用贖回費率。

8.本方案提供投資人中長期定期定額申購手續費優惠，惟成功扣款未達一定次數，將酌收贖回手續費，自贖回款中收取。

9.受託人保留修改、變更、終止本優惠活動之權利，但已申請扣款成功者將不溯及既往。

 

---