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1. 基金申購及贖回是以何時淨值計算?
申購及贖回淨值依各基金而有不同，其原則如下，惟實際申購及贖回淨值依各基金公開說明書規定辦理為準： 1.申購國內及境外基金：依「交易生效日當日」淨值 ...常見問題/基金理財/基金基金申購及贖回是以何時淨值計算?24878次申購及贖回淨值依各基金而有不同，其原則如下，惟實際申購及贖回淨值依各基金公開說明書規定辦理為準：1.申購國內及境外基金：依「交易生效日當日」淨值計算。
2.贖回國內基金：原則上依贖回交易生效日之次一營業日淨值計算。
3.贖回境外基金：原則上依贖回交易生效日當日淨值計算，部份基金會依贖回交易生效日次一營業日淨值計算。
更多說明相關文件相關服務請問是否有解決您問題？滿意40次智慧小豐相關Q&A基金申購及贖回是以何時淨值計算?申購海外基金要報稅嗎?如何簽訂投資屬性問卷？什麼是基金經理費及保管費?如何查詢我投資的基金明細?123
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2. 基金贖回
贖回(買回）（Redemption）購回是針對開放式基金為之，投資者以自己的名義直接 ... 基金採用“份額贖回”方式，贖回價格以T日的基金份額凈值為基準進行計算， ...基金贖回用手机看条目扫一扫，手机看条目出自MBA智库百科(https://wiki.mbalib.com/)贖回(買回）（Redemption）目錄1贖回概述2基金份額的贖回3贖回程式[編輯]贖回概述 購回是針對開放式基金為之，投資者以自己的名義直接或透過代理機構向基金管理公司要求部份或全部退出基金的投資，並將買回款匯至該投資者的賬戶內。
投資人需填寫一份買回申請書，並註明買回基金的名稱及單位數（或金額），買回款項欲匯入的銀行賬戶，一般約需三至四個工作天。
[編輯]基金份額的贖回 一、贖回場所 基金的銷售機構包括基金管理人和基金管理人委托的代銷機構。
基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷售業務的營業場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、贖回的開放日及時間 基金的申購、贖回自《基金合同》生效後不超過3個月的時間內開始辦理，基金管理人應在開始辦理申購贖回的具體日期前2日在至少一家指定媒體及基金管理人互聯網網站（以下簡稱“網站”）公告。
三、贖回的數額限制 1、某筆贖回導致基金份額持有人持有的基金份額餘額不足1000份時，餘額部分基金份額必須一同全部贖回。
2、基金管理人可根據市場情況，在法律法規允許的情況下，調整上述對申購的金額和贖回的份額的數量限制，基金管理人必須在調整生效前依照《信息披露辦法》的有關規定至少在一家指定媒體及基金管理人網站公告並報中國證監會備案。
四、贖回費用 基金的贖回費用在投資人贖回本基金份額時收取，扣除用於市場推廣、註冊登記費和其他手續費後的餘額歸基金財產。
本基金贖回費的25%歸入基金財產所有。
基金的贖回費率不高於0.5%，隨持有期限的增加而遞減。
持有期 贖回費率 1年以內 0.5% 1年以上（含）－2年 0.25% 2年以上（含） 0 註：就贖回費而言，1年指365天，2年指730天。
五、贖回金額的計算 基金採用“份額贖回”方式，贖回價格以T日的基金份額凈值為基準進行計算，計算公式： 贖回總額=贖回份額×贖回當日基金份額凈值 贖回費用=贖回總額×贖回費率 贖回金額=贖回總額－贖回費用 如果投資人在申購時選擇後端申購模式，則贖回份額的計算方法如下：贖回總額＝贖回份額×贖回當日基金份額凈值後端申購費用＝贖回份額×申購當日基金份額凈值×後端申購費率贖回費用=贖回總額×贖回費率贖回金額=贖回總額－贖回費用-後端申購費用 贖回金額的處理方式：贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以申請當日基金份額凈值並扣除相應的費用，四捨五入保留到小數點後兩位，四捨五入部分代表的資產歸基金所有。
例：某投資人贖回本基金10,000份基金份額，持有時間為1年半，適用的贖回費率為0.25%，假設申購當日基金份額凈值為1.05元，贖回當日基金份額凈值為1.25元，採用後端收費（後端收費是指投資者在購買基金時無需支付任何手續費，而在申請基金贖回時支付認、申購費用的付費模式）方式，則：贖回總額＝10,000×1.25＝12,500元後端申購費用＝10,000×1.05×1.0%＝105元贖回費用＝12,500×0.25%＝31.25元贖回金額（當日基金份額凈值）＝12,500－105－31.25＝12,363.75元 即投資人贖回10000份基金份額，採用後端收費方式，可得到12363.75元贖回金額。
如果說在申購時已付申購費用，則“贖回金額（當日基金份額凈值）＝12,500－31.25＝12,468.75元”。
六、巨額贖回的情形及處理方式 當出現巨額贖回時，基金管理人可以根據本基金當時的資產組合狀況決定全額贖回或部分順延贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資者的全部贖回申請時，按正常贖回程式執行。
（2）部分順延贖回：當基金管理人認為支付投資者的贖回申請有困難或認為支付投資者的贖回申請可能會對基金的資產凈值造成較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低於上一日基金總份額的10%的前提下，對其餘贖回申請延期予以辦理。
對於單個基金份額持有人的贖回申請，應當按照其申請贖回份額占當日申請贖回總份額的比例，確定該單個基金份額持有人當日辦理的贖回份額；投資者未能贖回部分，除投資者在提交贖回申請
投資人需填寫一份買回申請書，並註明買回基金的名稱及單位數（或金額），買回款項欲匯入的銀行賬戶，一般約需三至四個工作天。
[編輯]基金份額的贖回 一、贖回場所 基金的銷售機構包括基金管理人和基金管理人委托的代銷機構。
基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷售業務的營業場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、贖回的開放日及時間 基金的申購、贖回自《基金合同》生效後不超過3個月的時間內開始辦理，基金管理人應在開始辦理申購贖回的具體日期前2日在至少一家指定媒體及基金管理人互聯網網站（以下簡稱“網站”）公告。
三、贖回的數額限制 1、某筆贖回導致基金份額持有人持有的基金份額餘額不足1000份時，餘額部分基金份額必須一同全部贖回。
2、基金管理人可根據市場情況，在法律法規允許的情況下，調整上述對申購的金額和贖回的份額的數量限制，基金管理人必須在調整生效前依照《信息披露辦法》的有關規定至少在一家指定媒體及基金管理人網站公告並報中國證監會備案。
四、贖回費用 基金的贖回費用在投資人贖回本基金份額時收取，扣除用於市場推廣、註冊登記費和其他手續費後的餘額歸基金財產。
本基金贖回費的25%歸入基金財產所有。
基金的贖回費率不高於0.5%，隨持有期限的增加而遞減。
持有期 贖回費率 1年以內 0.5% 1年以上（含）－2年 0.25% 2年以上（含） 0 註：就贖回費而言，1年指365天，2年指730天。
五、贖回金額的計算 基金採用“份額贖回”方式，贖回價格以T日的基金份額凈值為基準進行計算，計算公式： 贖回總額=贖回份額×贖回當日基金份額凈值 贖回費用=贖回總額×贖回費率 贖回金額=贖回總額－贖回費用 如果投資人在申購時選擇後端申購模式，則贖回份額的計算方法如下：贖回總額＝贖回份額×贖回當日基金份額凈值後端申購費用＝贖回份額×申購當日基金份額凈值×後端申購費率贖回費用=贖回總額×贖回費率贖回金額=贖回總額－贖回費用-後端申購費用 贖回金額的處理方式：贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以申請當日基金份額凈值並扣除相應的費用，四捨五入保留到小數點後兩位，四捨五入部分代表的資產歸基金所有。
例：某投資人贖回本基金10,000份基金份額，持有時間為1年半，適用的贖回費率為0.25%，假設申購當日基金份額凈值為1.05元，贖回當日基金份額凈值為1.25元，採用後端收費（後端收費是指投資者在購買基金時無需支付任何手續費，而在申請基金贖回時支付認、申購費用的付費模式）方式，則：贖回總額＝10,000×1.25＝12,500元後端申購費用＝10,000×1.05×1.0%＝105元贖回費用＝12,500×0.25%＝31.25元贖回金額（當日基金份額凈值）＝12,500－105－31.25＝12,363.75元 即投資人贖回10000份基金份額，採用後端收費方式，可得到12363.75元贖回金額。
如果說在申購時已付申購費用，則“贖回金額（當日基金份額凈值）＝12,500－31.25＝12,468.75元”。
六、巨額贖回的情形及處理方式 當出現巨額贖回時，基金管理人可以根據本基金當時的資產組合狀況決定全額贖回或部分順延贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資者的全部贖回申請時，按正常贖回程式執行。
（2）部分順延贖回：當基金管理人認為支付投資者的贖回申請有困難或認為支付投資者的贖回申請可能會對基金的資產凈值造成較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低於上一日基金總份額的10%的前提下，對其餘贖回申請延期予以辦理。
對於單個基金份額持有人的贖回申請，應當按照其申請贖回份額占當日申請贖回總份額的比例，確定該單個基金份額持有人當日辦理的贖回份額；投資者未能贖回部分，除投資者在提交贖回申請
3. https://www.bot.com.tw/Business/Trusts/Easyfund/Do...
【開戶篇】【單筆購買篇】【定期定額篇】【定期不定額篇】【贖回篇】【轉換篇】【配息篇】【費用篇】【其他篇】贖回篇：Q1：國內、外基金受理贖回申請時間為何？Q2：如何辦理國內外基金贖回？Q3：基金贖回適用哪一天的價格？Q4：基金贖回款入帳之存款帳戶有無限制？Q5：貴行是否可以受理部份贖回？Q6：辦理部分贖回時，贖回單位數怎麼算？Q7：辦理基金贖回後，贖回款何時入帳？Q8：以新台幣投資之境外基金贖回，贖回款的匯率是以那一天的匯率為基準？Q9：贖回時會扣收哪些費用？Q10：申購境外基金或外幣計價國內基金時如果是以新台幣交付基金款項，贖回時可以外幣方式返還基金贖回款嗎？Q11：贖回基金後，欲查詢該筆贖回款明細資料，如何查詢？Q12：為什麼辦理贖回交易時出現短線交易警語，對投資人有何影響？Q13：已下架基金辦理全部贖回且選擇契約繼續有效,是否仍會繼續扣款？Q14：已經在網路銀行申請的贖回交易，是否可以取消？Q1.國內、外基金受理贖回申請時間為何？ 本行國內、外基金受理贖回申請時間如下：1.臨櫃：週一至週五上午09:00至下午15:00。
2.網銀及e企合成網：贖回境外基金及國內基金，提供24小時服務（除了每日00：10至03：00基金主機備份暫停服務），惟營業日15：00後始完成交易者，該筆交易之交易生效日為次一營業日。
GOTOTOPQ2.如何辦理國內外基金贖回？ 基金贖回可至原申購交易之營業單位臨櫃辦理或利用網路銀行進行交易。
1.臨櫃辦理：請攜帶身分證明文件、基金原留印鑑和信託憑證（89.05.01以前購買基金所發的憑證）至原申購交易之營業單位辦理。
若信託憑證遺失，只要委託人本人帶著身分證明文件、基金原留印鑑至原開戶營業單位辦理掛失手續，即可辦理基金贖回。
2.網銀辦理： 已簽訂「臺灣銀行辦理信託資金投資國內、外有價證券總契約書」及「電子銀行服務申請書及約定書」之委託人可以利用網路銀行下單贖回基金。
惟89.05.01前購買基金及原中信局委託人持有信託憑證者，必須持基金原留印鑑至本行營業單位繳回信託憑證或辦理憑證掛失後，才能在網路銀行辦理全部贖回）。
GOTOTOPQ3.基金贖回適用哪一天的價格？ 基金贖回適用之價格，其原則如下，惟實際贖回價格以基金公司交易確認為準：1.國內基金：依各基金公開說明書規定辦理，一般依贖回交易生效日次一營業日淨值，但部分基金採交易生效日當日淨值。
2.境外基金：依各基金公開說明書規定辦理，一般依贖回交易生效日的價格計價，但部份基金採次一營業日交易，另部分基金非以淨值贖回，而以淨值減一定比例之價差作為贖回價格各境內外基金贖回價格適用日及價差，請參閱本行基金大觀園「基金總覽」。
GOTOTOPQ4.基金贖回款入帳之存款帳戶有無限制？ 基金贖回款限存入委託人本人在臺灣銀行之存款帳戶（但公教存款不得作為贖回款轉入帳戶），且台幣信託者限入新台幣存款帳戶，外幣信託者限入同幣別之外匯存款帳戶或外匯綜合存款帳戶，OBU境外客戶限入OBU外匯存款帳戶。
GOTOTOPQ5.貴行是否可以受理部份贖回？ 一般基金可以部分贖回(申購手續費後收型基金則僅受理單一基金帳號項下單位數全部贖回)，部分贖回相關規定如下：1.每筆基金帳號項下單一基金已分配單位數之「原始信託本金餘額」逹等值新台幣20,000元以上，始得申請部分贖回。
2.每次最低贖回「原始信託本金」為等值新台幣10,000元，且部分贖回後每一基金之「原始信託本金餘額」至少為等值新台幣10,000元。
3.若「原始信託本金」未達新台幣20,000元以上，則僅能全部贖回。
4.外幣信託投資之境外基金部份贖回時，係以贖回時本行牌告第一盤即期買入匯率為換算基準，檢核其贖回之外幣金額是否符合上述金額之規定。
GOTOTOPQ6.辦理部分贖回時，贖回單位數怎麼算？ 本行之部分贖回申請係以「原始信託本金」為基準，並按投資人申請贖回之原始信託本金佔該基金帳號下該贖回基金原始信託本金餘額之比率，計算贖回單位數。
舉例來說，A基金之原始信託本金餘額為新台幣10萬元，贖回前庫存單位數為1萬單位，如部分贖回信託本金為2萬元，則換算贖回單位數為2千單位，即2,000＝10,000×(20,000/100,000)。
GOTOTOPQ7.辦理基金贖回後，贖回款何時入帳？ 基金贖回款項之入帳時間係依各該基金之公開說明書而定，本行於基金公司入帳當日完成分配作業後，即將款項入委託人帳戶，惟如無法入帳成功，將通知分行以人工處理，故入委託人帳戶時間可能因而延後。
國
2.網銀及e企合成網：贖回境外基金及國內基金，提供24小時服務（除了每日00：10至03：00基金主機備份暫停服務），惟營業日15：00後始完成交易者，該筆交易之交易生效日為次一營業日。
GOTOTOPQ2.如何辦理國內外基金贖回？ 基金贖回可至原申購交易之營業單位臨櫃辦理或利用網路銀行進行交易。
1.臨櫃辦理：請攜帶身分證明文件、基金原留印鑑和信託憑證（89.05.01以前購買基金所發的憑證）至原申購交易之營業單位辦理。
若信託憑證遺失，只要委託人本人帶著身分證明文件、基金原留印鑑至原開戶營業單位辦理掛失手續，即可辦理基金贖回。
2.網銀辦理： 已簽訂「臺灣銀行辦理信託資金投資國內、外有價證券總契約書」及「電子銀行服務申請書及約定書」之委託人可以利用網路銀行下單贖回基金。
惟89.05.01前購買基金及原中信局委託人持有信託憑證者，必須持基金原留印鑑至本行營業單位繳回信託憑證或辦理憑證掛失後，才能在網路銀行辦理全部贖回）。
GOTOTOPQ3.基金贖回適用哪一天的價格？ 基金贖回適用之價格，其原則如下，惟實際贖回價格以基金公司交易確認為準：1.國內基金：依各基金公開說明書規定辦理，一般依贖回交易生效日次一營業日淨值，但部分基金採交易生效日當日淨值。
2.境外基金：依各基金公開說明書規定辦理，一般依贖回交易生效日的價格計價，但部份基金採次一營業日交易，另部分基金非以淨值贖回，而以淨值減一定比例之價差作為贖回價格各境內外基金贖回價格適用日及價差，請參閱本行基金大觀園「基金總覽」。
GOTOTOPQ4.基金贖回款入帳之存款帳戶有無限制？ 基金贖回款限存入委託人本人在臺灣銀行之存款帳戶（但公教存款不得作為贖回款轉入帳戶），且台幣信託者限入新台幣存款帳戶，外幣信託者限入同幣別之外匯存款帳戶或外匯綜合存款帳戶，OBU境外客戶限入OBU外匯存款帳戶。
GOTOTOPQ5.貴行是否可以受理部份贖回？ 一般基金可以部分贖回(申購手續費後收型基金則僅受理單一基金帳號項下單位數全部贖回)，部分贖回相關規定如下：1.每筆基金帳號項下單一基金已分配單位數之「原始信託本金餘額」逹等值新台幣20,000元以上，始得申請部分贖回。
2.每次最低贖回「原始信託本金」為等值新台幣10,000元，且部分贖回後每一基金之「原始信託本金餘額」至少為等值新台幣10,000元。
3.若「原始信託本金」未達新台幣20,000元以上，則僅能全部贖回。
4.外幣信託投資之境外基金部份贖回時，係以贖回時本行牌告第一盤即期買入匯率為換算基準，檢核其贖回之外幣金額是否符合上述金額之規定。
GOTOTOPQ6.辦理部分贖回時，贖回單位數怎麼算？ 本行之部分贖回申請係以「原始信託本金」為基準，並按投資人申請贖回之原始信託本金佔該基金帳號下該贖回基金原始信託本金餘額之比率，計算贖回單位數。
舉例來說，A基金之原始信託本金餘額為新台幣10萬元，贖回前庫存單位數為1萬單位，如部分贖回信託本金為2萬元，則換算贖回單位數為2千單位，即2,000＝10,000×(20,000/100,000)。
GOTOTOPQ7.辦理基金贖回後，贖回款何時入帳？ 基金贖回款項之入帳時間係依各該基金之公開說明書而定，本行於基金公司入帳當日完成分配作業後，即將款項入委託人帳戶，惟如無法入帳成功，將通知分行以人工處理，故入委託人帳戶時間可能因而延後。
國
4. 基金交易資訊一覽表
首頁基金‧投資基金投資需知基金交易資訊一覽表商品訊息基金介紹財經新聞金融行情債市行情商品行情基金查詢基金進階查詢基金比較基金淨值基金公告基金行事曆基金休市日投資需知交易需知收費標準基金交易資訊一覽表安聯(德國)轉安聯(德國)系列基金淨值安聯(盧森堡)併購套利策略基金轉換淨值瀚亞系列基金轉換淨值參考表公告與聲明基金交易資訊一覽表國內基金境外基金公司代碼基金公司名稱申購參考淨值基準日贖回參考淨值基準日基金公司轉換手續費贖回預計入帳日(不含交易當日)1001景順投信T日T+1日(景順全天候智慧組合基金贖回淨值採T日)不收約3~6營業日1002摩根投信T日T+1日內扣0.4%約3~5營業日1003瀚亞投信T日T日(部份基金為T+1日)請參見【註5】不收約3~8營業日1004野村投信T日T+1日不收約3~7營業日1005匯豐中華投信T日T+1日(部份基金為T日)請參見【註13】不收約3~7營業日1006瑞銀投信T日T+1日不收約3~7營業日1007新光投信T日T+1日不收約3~5營業日1008統一投信T日T+1日不收約3~6營業日1009元大投信T日T+1日不收約3~8營業日1010元大投信T日T+1日不收約3~8營業日1011兆豐國際投信T日T+1日不收約3~7營業日1012第一金投信T日T+1日不收約3~7營業日1013富邦投信T日T+1日不收約3~5營業日1014保德信投信T日T+1日不收約3~7營業日1015華南永昌投信T日T+1日不收約3~5營業日1016聯博投信T日T日(部份基金為T+1日)請參見【註6】不收約3~7營業日1017台中銀投信T日T+1日不收約3~5營業日1018日盛投信T日T+1日不收約3~7營業日1019永豐投信T日T+1日不收約3~7營業日1020復華投信T日T+1日不收約3~7營業日1021台新投信T日T+1日不收約3~7營業日1022柏瑞投信T日T+1日不收約3~7營業日1023永豐投信T日T+1日不收約3~7營業日1024宏利投信T日T+1日不收約3~7營業日1026國泰投信T日T+1日不收約3~7營業日1027台新投信T日T+1日不收約3~7營業日1028貝萊德投信T日T+1日(部份基金為T日)請參見【註9】不收約3~8營業日1029聯邦投信T日T+1日不收約3~7營業日1030群益投信T日T+1日不收約3~7營業日1031中國信託投信T日T+1日不收約3~7營業日1033鋒裕匯理投信T日T日(部份基金為T+1日)請參見【註12】不收約3~7營業日1034安聯投信T日T日(部份基金為T+1日)請參見【註7】內扣0.5%約3~5營業日1035國泰投信T日T+1日(部份基金為T日)請參見【註10】不收約3~7營業日1036富達投信T日T+1日不收約3~7營業日1037野村投信T日T+1日(部份基金為T日)請參見【註11】不收約3~7營業日1039德銀遠東投信T日T+1日不收約3~7營業日1040凱基投信T日T+1日不收約3~7營業日1041街口投信T日T+1日不收約3~5營業日1042安本標準投信T日T+1日不收約3~8營業日1043富蘭克林華美投信T日T+1日(部份基金為T日)請參見【註8】不收約3~6營業日1044台新投信T日T+1日不收約3~7營業日1045施羅德投信T日T+1日不收約3~7營業日1046元大投信T日T+1日不收約3~7營業日1047康和期經T日T+1日不收約3~5營業日1205元大ETF系列【註3】T+1日T+1日無轉換交易約3營業日1206富邦ETF系列【註3】T+1日T+1日無轉換交易約3營業日1207永豐ETF系列【註3】T+1日T+1日無轉換交易約3營業日1208國泰ETF系列【註3】T+1日T+1日無轉換交易約3營業日註1.上述資料僅供參考用途，基金交易之淨值計算日、轉換手續費率及贖回款入帳日，請依各基金之公開說明書及本行作業規範辦理。
若您有相關的問題請您來電客服中心由專人為您服務，服務專線0800-818-001（手機請撥付費電話）或（02）2383-1000，按1，再按9，轉接客服專員。
註2.國內類貨幣型基金贖回付款日期均為T+1日。
註3.元大、富邦、永豐、國泰ETF系列基金申購/贖回參考淨值，為本行投資人委託申購/贖回交易之次一營業日(T+1日)於臺灣證券交易所開盤時間上午9:30至10:30間實際成交平均價格。
註4.富達(境內外)、安聯(境內外)、富蘭克林暨坦伯頓、施羅德、駿利亨德森、摩根(境內)、先機(A、C股)、法巴、鋒裕匯理、瀚亞、PIMCO系列基金，110年第1季(1月1日至3月31日)提供基金轉換免內扣/外收基金轉換手續費服務，銀行固定收取之『基金轉換手續費新臺幣200元』(或等值外幣)
若您有相關的問題請您來電客服中心由專人為您服務，服務專線0800-818-001（手機請撥付費電話）或（02）2383-1000，按1，再按9，轉接客服專員。
註2.國內類貨幣型基金贖回付款日期均為T+1日。
註3.元大、富邦、永豐、國泰ETF系列基金申購/贖回參考淨值，為本行投資人委託申購/贖回交易之次一營業日(T+1日)於臺灣證券交易所開盤時間上午9:30至10:30間實際成交平均價格。
註4.富達(境內外)、安聯(境內外)、富蘭克林暨坦伯頓、施羅德、駿利亨德森、摩根(境內)、先機(A、C股)、法巴、鋒裕匯理、瀚亞、PIMCO系列基金，110年第1季(1月1日至3月31日)提供基金轉換免內扣/外收基金轉換手續費服務，銀行固定收取之『基金轉換手續費新臺幣200元』(或等值外幣)
5. 基金申購贖回時間要多久？解析基金申購贖回日對淨值的影響
Mr.Market市場先生買基金投資時，申購贖回是以哪個時間點的淨值來計算呢？基金一天只有一個淨值數字，在下單的時候，你買到的到底是今天的淨值，還是明天的淨值？贖回的時候，贖回的款項多久後錢能入帳？其實，不同的申購平台、申購方式、不同的基金類型，在計算淨值時間、贖回時間的規則也不同。
有些人會透過基金平台申購(費用最低)，例如國內的平台：鉅亨買基金、基富通有些人則是會透過銀行申購，常見的國泰世華、中國信託、第一、玉山等等銀行，另外基金也分成台灣境內基金、境外資金，申購方式也分為單筆申購、定期定額，或各種申購方案。
這篇文章市場先生以列表方式，整理境內境外基金申購贖回的相關時間，包括淨值計算時間、贖回入帳時間：基金申購贖回日對淨值的影響基金申購贖回時間怎麼計算？基金平台申購/贖回時間表銀行與投信申購/贖回時間表基金申購贖回日對淨值的影響許多人會投資境內基金、境外基金，但基金投資的買點賣點都要注意，因為會影響到基金淨值，如果還不清楚什麼是淨值，可先閱讀：基金淨值是什麼？怎麼計算出來的？一般來說申購及贖回淨值會依各基金公開說明書規定，但大概的時間點如下： 基金申購贖回，計算淨值的時間：各家規則不同，大致如下：申購國內基金、境外基金：依交易生效日當日的淨值計算。
贖回國內基金：通常依贖回交易生效日的次一營業日淨值計算。
贖回境外基金：通常依贖回交易生效日當日的淨值計算，但有些基金會依贖回交易生效日次一營業日的淨值計算。
這裡有個重點是，各投信基金計算淨值的時間(投信稱為”切盤”時間)，並非以台灣時間做計算，大多是美國時間計算。
大多數基金計算「當日淨值」的時間點，大多是美股當天開盤30分鐘或者美股當天收盤後，大約是在台灣時間PM9:30-隔日AM5:00間。
而該淨值則會再隔天陸續於各大網站更新。
換句話說，我們當天下單時，看到的淨值，必定是「昨天」的淨值，下單當下，我們是無法知道當日屆時成交淨值的。
基金申購贖回時間要多久？基金贖回時，基金公司、基金種類、投資地區、投資方法，在交易時間和入帳的速度上都有不同，主要差異如下：基金公司：在全球有較多清算據點的基金公司，入帳速度比較快。
基金種類：債券型基金入帳速度大部分會比股票型快，而組合型基金入帳的速度較慢。
投資地區：通常歐洲基金贖回的時間，會比其他地區長。
印度基金也因為外匯管制嚴重，匯出時間最長可能會達3週以上。
投資方法：單筆申購和定期定額通常也會略有差異，而每月的自動扣款若要取消通常也要提早幾天提出申請。
基金贖回都會有時間上的落差，申請贖回時預估的贖回金額，會受到淨值計算日、匯率的關係影響。
基金平台申購/贖回時間表底下以鉅亨買基金為例，參考如下：基金平台申購時間/贖回時間淨值計算時間表申購/贖回說明交易時間●單筆申購含轉換(同系列)：截止時間為營業日下午13：00前●定期定額含轉申購(不同系列)、買回：截止時間為營業日下午14：00止，逾時下單視為次一營業日交易，以次一營業日淨值計算。
淨值計算基金平台贖回基金的淨值，和申購時是一樣的。
贖回入帳時間境內基金3~7個工作天，境外則需7~10工作天。
買回款會匯回開戶時指定的本人帳戶。
來源：鉅亨買基金資料整理：Mr.Market市場先生舉個例子：當天如果在13:00前下單，會根據「當日淨值」做計算，也就是台灣時間「明天」查到的淨值就是你的成交淨值。
當天如果在13:00後下單，會根據「隔日淨值」做計算，也就是台灣時間「後天」查到的淨值就是你的成交淨值。
再提醒一次，你當下在網站上查到的淨值，一般來說都是昨天的淨值。
而你下單的當下，並不知道當天或隔天會成交在那裡，不過大多數基金單日波動都很小，因此如果不是在大漲大跌的時候進出，結果跟預期通常就不會差太多。
國內銀行與投信申購/贖回時間表各家投信或銀行狀況不一定一樣，以下資料僅做為參考，有需要可洽詢自己常用的的銀行或投信。
境內基金(含ETF)申購時間/贖回時間淨值計算表：境內基金(含ETF)申購時間/贖回時間淨值計算表申購/贖回說明交易時間交易時間：週一～週五上午09：00～15：30貨幣市場基金申購交易時間：週一～週五上午09：00～10：30申購淨值計算●交易時間內：辦理當日(境內ETF為次一營業日)●非交易時間：次一交易日(境內ETF為次二營業日)贖回淨值計算●交易時間內：次一營業日●非交易時間：次二營業日贖回入帳時間約在投資生效日後的1
有些人會透過基金平台申購(費用最低)，例如國內的平台：鉅亨買基金、基富通有些人則是會透過銀行申購，常見的國泰世華、中國信託、第一、玉山等等銀行，另外基金也分成台灣境內基金、境外資金，申購方式也分為單筆申購、定期定額，或各種申購方案。
這篇文章市場先生以列表方式，整理境內境外基金申購贖回的相關時間，包括淨值計算時間、贖回入帳時間：基金申購贖回日對淨值的影響基金申購贖回時間怎麼計算？基金平台申購/贖回時間表銀行與投信申購/贖回時間表基金申購贖回日對淨值的影響許多人會投資境內基金、境外基金，但基金投資的買點賣點都要注意，因為會影響到基金淨值，如果還不清楚什麼是淨值，可先閱讀：基金淨值是什麼？怎麼計算出來的？一般來說申購及贖回淨值會依各基金公開說明書規定，但大概的時間點如下： 基金申購贖回，計算淨值的時間：各家規則不同，大致如下：申購國內基金、境外基金：依交易生效日當日的淨值計算。
贖回國內基金：通常依贖回交易生效日的次一營業日淨值計算。
贖回境外基金：通常依贖回交易生效日當日的淨值計算，但有些基金會依贖回交易生效日次一營業日的淨值計算。
這裡有個重點是，各投信基金計算淨值的時間(投信稱為”切盤”時間)，並非以台灣時間做計算，大多是美國時間計算。
大多數基金計算「當日淨值」的時間點，大多是美股當天開盤30分鐘或者美股當天收盤後，大約是在台灣時間PM9:30-隔日AM5:00間。
而該淨值則會再隔天陸續於各大網站更新。
換句話說，我們當天下單時，看到的淨值，必定是「昨天」的淨值，下單當下，我們是無法知道當日屆時成交淨值的。
基金申購贖回時間要多久？基金贖回時，基金公司、基金種類、投資地區、投資方法，在交易時間和入帳的速度上都有不同，主要差異如下：基金公司：在全球有較多清算據點的基金公司，入帳速度比較快。
基金種類：債券型基金入帳速度大部分會比股票型快，而組合型基金入帳的速度較慢。
投資地區：通常歐洲基金贖回的時間，會比其他地區長。
印度基金也因為外匯管制嚴重，匯出時間最長可能會達3週以上。
投資方法：單筆申購和定期定額通常也會略有差異，而每月的自動扣款若要取消通常也要提早幾天提出申請。
基金贖回都會有時間上的落差，申請贖回時預估的贖回金額，會受到淨值計算日、匯率的關係影響。
基金平台申購/贖回時間表底下以鉅亨買基金為例，參考如下：基金平台申購時間/贖回時間淨值計算時間表申購/贖回說明交易時間●單筆申購含轉換(同系列)：截止時間為營業日下午13：00前●定期定額含轉申購(不同系列)、買回：截止時間為營業日下午14：00止，逾時下單視為次一營業日交易，以次一營業日淨值計算。
淨值計算基金平台贖回基金的淨值，和申購時是一樣的。
贖回入帳時間境內基金3~7個工作天，境外則需7~10工作天。
買回款會匯回開戶時指定的本人帳戶。
來源：鉅亨買基金資料整理：Mr.Market市場先生舉個例子：當天如果在13:00前下單，會根據「當日淨值」做計算，也就是台灣時間「明天」查到的淨值就是你的成交淨值。
當天如果在13:00後下單，會根據「隔日淨值」做計算，也就是台灣時間「後天」查到的淨值就是你的成交淨值。
再提醒一次，你當下在網站上查到的淨值，一般來說都是昨天的淨值。
而你下單的當下，並不知道當天或隔天會成交在那裡，不過大多數基金單日波動都很小，因此如果不是在大漲大跌的時候進出，結果跟預期通常就不會差太多。
國內銀行與投信申購/贖回時間表各家投信或銀行狀況不一定一樣，以下資料僅做為參考，有需要可洽詢自己常用的的銀行或投信。
境內基金(含ETF)申購時間/贖回時間淨值計算表：境內基金(含ETF)申購時間/贖回時間淨值計算表申購/贖回說明交易時間交易時間：週一～週五上午09：00～15：30貨幣市場基金申購交易時間：週一～週五上午09：00～10：30申購淨值計算●交易時間內：辦理當日(境內ETF為次一營業日)●非交易時間：次一交易日(境內ETF為次二營業日)贖回淨值計算●交易時間內：次一營業日●非交易時間：次二營業日贖回入帳時間約在投資生效日後的1