對於剛開始投資基金的新手而言，第一檔基金應該怎麼挑？除了閱讀鉅亨部落格的基金新手專區外，還有什麼功課可以先作，才能避免投資虧損？ 投資基金，認識風險最重要買股票跟買債券的投資效果大大不同，風險跟潛在報酬密不可分。

當然，所有人都希望可以賺得越多越好，但是潛在報酬越高，風險當然也會越高，想要賺高風險的錢，首先要先認識自己。

潛在報酬越高，可能的風險也越高資料來源：1990/1-2020/9，指數採MSCI世界指數、巴克萊全球綜合債券。

此資料僅為歷史數據模擬回測，不為未來投資獲利之保證，在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。

 上圖可以看見，雖然股票整體的平均報酬率較高，但是遇上的下跌幅度也會相較債券更高，相對來說適合心臟比較大顆的投資人持有。

相反地，債券的潛在報酬雖然較低，但是波動小，對於保守的投資人來說才是最佳選擇。

投資新手的入門三選擇資料來源：Bloomberg，「鉅亨買基金」整理；報酬率以美元計算，資料期間1990/1-2020/9，指數採MSCI世界指數、巴克萊全球綜合債券，全球股債平衡以股債各半配置。

此資料僅為歷史數據模擬回測，不為未來投資獲利之保證，在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。

 投資期間長短決定投資勝率短期市場總是充滿混亂的消息而震盪，但是把時間拉長，市場波動的範圍縮小。

更重要的是投資勝率大幅提高，由一年的68%提升到20年的96%。

除此之外，複利的力量讓錢幫你賺錢，每年6%的投資標的，30年後累積的報酬率不僅僅是180%，而是474%。

25歲的投資人距離退休還有約40年，即使選擇平均報酬率4%的標的，每年持續投入5萬元，到了退休時就會擁有519萬元（本金205萬元）。

所以，對投資新手來說最好的操作方法是選出可以長期持有的標的，然後接下來就讓複利幫你工作。

投資時間越長，每年平均報酬率越趨一致投資時間越長，正報酬機率越高資料來源：Bloomberg，「鉅亨買基金」整理；報酬率以美元計算，資料期間1927/12-2020/9，指數採標普500指數。

此資料僅為歷史數據模擬回測，不為未來投資獲利之保證，在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。

 投資新手的第一檔基金，推薦全球標的許多投資新手常常問「那現在可以買什麼？」，其實這個答案很簡單，但要投資人克服不少心魔。

第一，別聽信明牌。

第二，別高估自己的選股、擇時技巧。

第三，資產配置聽起來很老套，卻是被一再證實最有效的硬道理。

基金投資的好處之一，在可以用少少的資金做到分散投資，而分散投資不只可以減低投資組合震盪，也能成為長期投資的定海神針。

第一檔基金要能做到真的分散，最佳選擇是布局全球的標的。

有些投資人會想：「這樣不是太偷懶了嗎？應該要更積極掌握市場趨勢呀！」這種心態就像是遊戲才剛開始，就要挑戰大魔王，投資市場的常勝心法是寧可無聊地賺錢，也好過刺激地慘賠！透過以上三個步驟，可以達到把選擇特定區域、類股和進場時間的負擔降到最低，也不需要常常盯盤。

如果擔心遇上崩盤，可以利用持續投入的方式攤低成本，並且增加資金池。

以下三檔全球型精選標的供投資人參考：精選標的基金名稱申購消費高手景順環球消費趨勢基金A股美元攻守兼備安聯收益成長基金-(美元)美國亮點摩根基金-JPM美國企業成長(美元)-A股(累計) 立即開戶，享定期定額終身0手續費了解該投資什麼基金之後，再來就是要找間低手續費、低管理費的好平台投資現在在鉅亨買基金開戶，就享3筆定期定額終身0手續費!搭配本篇介紹的投資方式與基金持續投入，更多0手續費優惠績效更佳!看看鉅亨有哪些0手續費活動立即開戶拿定期定額優惠2021推薦基金，你還可以這樣選除了以上三檔基金外，以下連結提供鉅亨團隊精選基金挑選資源，提供投資人挑選基金與資產配置參考：📌每季資產配置月報：由鉅亨專業研究團隊每月根據市場針對世界情勢進行分析，投資人可參考資產配置月報，去針對基金配置調整規劃。

📌配息基金推薦：選擇配息、債券基金做配置的投資人可參考此篇進行基金配置。

📌定期定額基金推薦：選擇定期定額累積資產的投資人，可搭配股票型基金，參考此篇進行基金配置。

📌股票型–科技股基金怎麼選：科技股可說是基金與股票的投資顯學，但其中也有不少眉角，配置科技類股基金請參考此篇配置📌股票型－生技醫療基金怎麼選：比較積極型的投資人，若看好生技與醫療保健

現階段投資組合建議為每月月初更新，提供給不同投資屬性的投資朋友們「當月」​值得 ... 富蘭克林潛力組合基金(本基金之配息來源可能為本金)-年配息-美元-A股 ...最新優惠最新優惠APP下載APP下載智能理財智能理財線上開戶線上開戶立即交易立即交易今日快訊今日快訊首頁>投資趨勢>投資組合建議個人會員銀行通路保險/郵局專區券商通路現階段投資組合建議為每月月初更新，提供給不同投資屬性的投資朋友們「當月」值得投資的潛力投資市場、並針對資產配置的比重給予適當的建議!2021 年6 月基金投資組合建議積極成長型穩健偏積極型穩健型保守型TOP 國際股債市日訊國際股債市週報每月利多利空展望><兼顧『收益/抗波動』目標本基金靈活佈局美國股票與債券，針對市場變化靈活配置，是一檔攻守兼備的平衡型基金！美盛凱利基礎建設價值基金(本基金之配息來源可能為本金)搭上美國推動基礎建設現代化政策利多，本基金佈局三大基礎建設商機，讓我們與拜登一同重建美好未來！富蘭克林高科技基金(本基金之配息來源可能為本金)美國科技圈53年老司機，精選優質美國科技成長股，輕鬆掌握全球數位轉型上兆美元商機！生技領航基金人口老化成趨勢、新藥技術不斷進度、產業併購愈加盛行，本基金為您網羅3大投資機會！全球氣候變遷基金本基金投資於重視環境、社會、治理因素ESG理念的企業，用「投資」為地球盡一份心力！ 疫後復甦有感，布局美國小型股搭上景氣順風車通膨環境，兩類債券可受惠理性看待聯準會利率點陣圖的升息預期 富蘭克林高科技基金-年配息-美元-A股科技基金-累積型-美元-A股美盛銳思美國小型公司機會基金-累積型-美元-A股富蘭克林坦伯頓成長基金-年配息-美元-A股全球氣候變遷基金-累積型-美元避險-A股XContentofpopup

強基金是人數最多、黏度最強的基金投資理財社群，每個人都能在此找到資深投資人的基金推薦，創造債券、股票、美金、南非幣等月配息基金的高收益成長.登入我的收藏問題回報關於我們新手必看加入天使人指標回主選單股債FBI匯率FBI股債漲跌股債排行強大嚴選強友推薦一路向上強弱勢基金排行配息排行基金配息計算機討論回主選單精華區討論區首頁天使觀點股票債券配組退休搶基金通路其他天使人回主選單FBI找買點回天使人股債FBI匯率FBI基金FBI驗證FBI基金找買點強AI找買點重要功能回天使人戰情中心天使會技術線圖指數漲跌幅回天使人1日1周(5日)目前價位距離高低點回天使人總表排行歷史指數報酬率回天使人季報酬率年報酬率強基金100熱門回主選單標的回上一層全球市場科技非必須消費金礦(黃金基金)印度中國A股中國國企股台灣全球小型新興市場復華台灣好收益復華台灣好收益復華台灣好收益基金回上一層野村環球晉達環球特許品牌貝萊德世界科技景順環球消費(景順消閒)復華中國新經濟A股復華數位經濟富蘭克林生技領航野村鴻利標的回主選單全球／成熟／區域回上一層平衡型(母基金)全球市場新興市場邊境市場全球小型新興小型美國美國小型歐洲歐洲小型日本日本小型亞洲除日本亞洲除日本小型東協拉美東歐產業／趨勢回上一層公用事業生技健康護理非必需消費必需消費金融科技全球地產美地產歐地產亞地產資源／原物料回上一層礦業能源黃金基金農業水資源新能源（綠能）美歐單一國家(不含美國)回上一層加拿大巴西德國法國英國義大利西班牙瑞士北歐俄羅斯亞太單一國家(不含日本)回上一層澳洲中國A股中國國企股台股一般型台股中小型台股科技型韓國印度新加坡馬來西亞泰國菲律賓印尼越南基金回主選單野村回上一層野村環球野村全球品牌野村中小野村優質野村平衡野村鴻利NN回上一層NN食品飲料NN能源NN歐洲新興貝萊德回上一層貝萊德科技貝萊德世礦貝萊德黃金貝萊德健康貝萊德歐特貝萊德中國貝萊德能源貝萊德拉美貝萊德小型貝萊德農業貝萊德金融貝萊德東協貝萊德英國貝萊德環球資產貝萊德永續能源聯博回上一層聯博日本策略價值聯博全球不動產聯博印度成長聯博亞洲股票聯博永續主題聯博國際科技聯博國際醫療聯博新興價值聯博聚焦美國摩根回上一層摩根中國摩根中國A股摩根巴西摩根日本(日圓)摩根印度摩根拉美摩根亞洲小型摩根東協摩根俄羅斯摩根南韓摩根美國小型摩根美國科技摩根泰國摩根馬來西亞摩根菲律賓摩根新興中東摩根天然資源摩根環球醫療摩根太平洋科技摩根全方位新興市場摩根大中華摩根亞洲增長摩根美國企業成長富蘭克林回上一層富蘭克林中小型富蘭克林公用事業富蘭克林天然資源富蘭克林生技富蘭克林成長富蘭克林亞洲小型富蘭克林亞洲成長富蘭克林拉美富蘭克林東歐富蘭克林金磚四國富蘭克林泰國富蘭克林黃金富蘭克林新興國家小型富蘭克林邊境市場富蘭克林高科技富蘭克林科技富達回上一層富達中國聚焦富達日本小型富達世界富達北歐富達科技富達消費富達印尼富達法國富達南歐富達新加坡富達新興市場富達瑞士富達德國富達歐洲富達歐洲動能晉達回上一層晉達歐洲晉達特許品牌晉達黃金荷寶回上一層荷寶消費新趨勢景順回上一層景順中國景順日本小型景順印度景順泛歐洲景順英國動力景順歐洲大陸企業景順環球企業景順消費(景順消閒)駿利回上一層駿利泛歐小型駿利泛歐地產駿利美國創業駿利生命科技駿利環球房地產駿利平衡基金復華回上一層復華中小精選復華中國A股復華物聯網復華高成長復華數位經濟復華大中華中小復華傳家二號復華全球平衡復華全球大趨勢復華全方位復華中國新經濟平衡復華亞太成長復華亞太平衡復華亞太神龍科技復華復華復華華人世紀復華台灣好收益群益回上一層群益大印度群益印度中小群益店頭群益馬拉松安聯回上一層安聯歐陸成長安聯台灣大壩安聯台灣科技安聯台灣智慧安聯中國策略安聯AI人工智慧施羅德回上一層施羅德美國小型施羅德新興市場施羅德新興股債施羅德新興歐洲施羅德瑞士中小施羅德義大利施羅德環球氣候路博邁回上一層NB新興市場瑞銀回上一層瑞銀美國小型瑞銀中國精選瑞銀生化瑞銀新興市場瑞銀加拿大瑞銀俄羅斯摩根士丹利回上一層摩根士丹利環球品牌摩根士丹利環球機會摩根士丹利美國增長摩根士丹利美房產摩根士丹利新興領先安本回上一層安本亞洲地產安本拉美安本澳洲安本亞洲小型法巴回上一層法巴巴西法巴日本小型法巴消費法巴俄羅斯法巴能源轉型法巴水資源瀚亞回上一層瀚亞中國瀚亞日本動力瀚亞印度瑞萬通博回上一層瑞萬通博中國領導瑞萬通博未來資源鋒裕匯理回上一層柏瑞回上一層柏瑞拉美中小柏瑞拉美美盛回上一層美盛美小公司機會利安回上一層利安東南亞利安越南宏利回上一層宏利土耳其宏利印度統一回上一層統一大滿貫統一全天候元大回上一層元大台灣加權00500056保德信回上一層保德信中國品牌保德信高成長PGIMJENNISON全球股票機會大華銀回上一層大華全球保健普徠仕回上一層普徠仕全球成長普徠仕全球焦點普徠仕美

環球債券收益型基金與其他債券相比，「一次滿足投資所需」的特性讓此基金屢獲推薦。

因為「較低波動、較高收益、較穩配息」這三大特點，推薦投資新手、保守/ ...首頁投資觀點投資策略配息穩、波動低？債券基金新突破，3大亮點不容錯過分享LinkedInTwitterFacebookLINE電子郵件列印分享/列印LinkedInTwitterFacebookLINE電子郵件列印配息穩、波動低？債券基金新突破，3大亮點不容錯過2019年11月本篇摩根想讓你知道的是債券基金往往在低風險跟追求收益之間無法兩全，但環球債券收益型基金能幫助投資人創造「雙贏」的局面。

環球債券收益型基金與其他債券相比，「一次滿足投資所需」的特性讓此基金屢獲推薦。

因為「較低波動、較高收益、較穩配息」這三大特點，推薦投資新手、保守/穩健型投資人及過去大多投資高收益債、新興市場債的投資人，將此基金納入投資組合。

 台灣投資人最愛什麼？債券基金絕對排在前三名！根據投信投顧公會統計，台灣境內境外基金加總起來，光是債券基金的規模就超過2.45兆新台幣（投信投顧公會，2019年9月）。

顯見債券基金的魅力令人難以抗拒。

 追求基金收益和低波動無法兩全？債券基金因為投資重點、佈局策略不同，無論是波動度、收益率、或是報酬率，表現也是大不相同，但在低波動跟追求收益之間常常無法兩全。

舉例來說，主要鎖定公債、投資等級公司債的全球債券基金，其波動度與收益率通常會較低；反觀如是高收益債或新興市場債券基金，波動度與收益率通常會同步走高。

債券基金的「波動度」與「收益率」總是「正相關」這件事，想必在選擇債券基金時，困擾許多基金投資人，畢竟都希望投資能夠低風險及高報酬，如果有穩定月配息的話更好。

面對市場需求，近期在台灣開賣銷售的摩根基金-環球債券收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)正好能夠反轉總是「正相關」這件事，透過兼容各債券的優點，創造「雙贏」的投資局面。

 三大特點，債券基金新突破摩根基金-環球債券收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)有著「較低波動、較高收益、較穩配息」的特性，兼容各類債券基金的優點，較能滿足台灣債券投資人對基金收益與抗波動的期待，也是近期備受矚目的美元債券基金推薦熱門。

以下三大特點，是此基金備受推薦的主要原因：特點1：如「投資級債券」般的較低波動波動度的高低，與債券基金的投資風險息息相關，通常基金的波動越大，通常代表風險越高。

摩根基金-環球債券收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)的最大優勢就是其「投資級債券」般的較低波動。

主要有以下三個因素，讓基金的波動度能夠維持低點:目前持有全球多重債券檔數多達1500檔，以達到分散風險之效投資級債券的布局占比至少35%，提供整體投組極佳的下檔保護專業債券管理團隊靈活運用期貨及信用違約交換等工具，降低利率及債信風險此基金目前三年年化波動度低於3%，接近投資等級債券，而且波動度只有高收益債的一半。

基金目前波動度僅為高收益債一半，近投資等級債券基金、美銀美國高收益債指數及彭博巴克萊全球綜合債券指數波動度(3年期標準差，單位：%)本基金的年化波動度低於3%，且只有高收益債的一半，是保守型投資人的推薦投資標的之一。

資料來源：Lipper,美林,資料期間2014.6.2.-2019.9.30.,原幣計算。

基金主要級別美元累積級別成立日期2014.6.2.特點2：如「高收益債」般的較高收益摩根基金-環球債券收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)的基金收益率比起高收益債基金，也不遑多讓！除了控制波動度，追求收益也是此全球債券基金的重要目標。

因此，為提高債券基金的收益率，除了在高收益債的投資占比可以高達65%外，透過專業債券管理團隊的靈活選債布局下，基金收益率可接近高收益債及新興市場債。

因此，綜合前面提到，該基金有著相對低波動與相對高收益，所以能夠持續創造高於同類型基金平均值的夏普值，高夏普值意味著在同樣的波動度下，能締造更佳報酬率，讓投資人更有「物超所值」的滿足感，創造相當不錯的CP值。

基金夏普值持續高於同類型基金平均值基金及同類型基金平均3年期夏普值本基金的夏普值*持續高於同類型基金平均值，讓債券基金在同樣的波動度下，能夠有更佳報酬率。

資料來源：Lipper,美林,資料期間2014.6.2.-