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1. FIRE族最愛!這檔基金讓你「睡得著」 每月領息邊賺利差 ...
資料來源:各投信業者,資料時間2021/2/26. 元大投信去年3月推出元大台灣高股息優質龍頭基金,主打投資台股優質、股利配發高的企業,每月 ...回首頁facebookLINEtwitter複製連結ETtoday新聞雲手機版新聞雲AppsETtoday新聞雲›ETtoday財經雲2021-02-2620:44▲台股持續上漲,台股基金跟著水漲船高。
(圖/資料照)記者周康玉/台北報導台股2021年以來,從萬四一路最高衝上16,579點,日成交量屢創新高。
元宵節雖受10年期美債殖利率飆升影響重挫近500點,加權指數下修3.03%,但台股基金表現皆優於大盤,其中,以高股息為訴求的台股基金中,以元大台灣高股息優質龍頭基金表現「最抗跌」。
投資達人建議,震盪時可透過定期定額投入,或逢高檔修正時逢低加碼、危機入市,更有機會賺到價差。
[廣告]請繼續往下閱讀...▲資料來源:各投信業者,資料時間2021/2/26元大投信去年3月推出元大台灣高股息優質龍頭基金,主打投資台股優質、股利配發高的企業,每月配息、年終再配息訴求受到退休理財族歡迎,隨著投資人對於利用定期定額來規畫退休金的意識越來越高,成為規模最大台股主動式基金。
今年持續更和台股一樣「牛」,淨值持續創高,其不配息級別在2月22日淨值來到新高14.38元,元宵節雖台股大跌,但仍交出優於大盤的成績單,基金成立以來漲幅達40%。
此外,這檔基金屬於股票型基金,鎖定台股大型、具成長性的龍頭股,目前產業分配約八成是科技股,例如國人熟悉的台積電、聯發科、廣達、環球晶、力成、日月光等。
持股涵蓋台灣未來影響全球經濟發展主軸的重要產業,包含半導體、5G、晶片、電動車等科技趨勢。
▼元大龍頭基金前十大成分股,圖點開放大。
(資料來源:元大投信)投資達人建議,投資部位可以按照個人風險承受高低來配置;有不少崇尚提早退休的FIRE族(FinancialIndependece,RetireEarly),喜歡穩穩地領利息,把生活用度控制在薪水的五成以內,剩下五成定期定額投入穩健成長的標的,就可同時賺取資本利得和利息。
最重要的是,錢躺在股市中,還「每天睡得著」。
基金一姐趙靖宇表示,這類型基金因為鎖定台灣龍頭股,如果擔心金融海嘯或公司財務危機,此檔基金的疑慮就比較小;且龍頭股因為獲利狀況穩健,一定有固定配息,想參與龍頭股營運和配息,元大台灣高股息優質龍頭基金是個適合的標的。
此外這檔基金有很大部位是在科技股,等於不只參與護國神山的發展,更涵蓋到護國群山的成長,比起國人愛買的境外高收益債基金或新興市場債基金,在標的、配息的掌握度更高,長期這些護國群山所創造的報酬率更是這些基金無法比。
然而趙靖宇提醒,此檔基金屬於單一市場投資,相對全球型市場風險係數來的高,加上股市看起來處於相對高檔,反而不建議退休族群將資產集中配置在單一市場。
趙靖宇分析,這檔基金常常聯想到退休規劃,但她反而認為此標的更適合年輕人,且最好選擇不配息方案,因為年輕人薪水少、又有工作收入的情況下,可以定期定額用小錢去滾,並且可善用元大投信平台提供的日日扣方案,隨時調整,尤其遇到非經濟因素干擾股市時,可危機入市、逢低加碼。
▼元大龍頭基金小檔案,圖點開放大。
(表/記者周康玉整理)▼龍頭基金跟其它前五大境外月配基金比較供參。
(資料來源:理柏資訊、境外基金資訊公告平台,績效採原幣計價,截至2021/2/24,規模截至2020/12。
記者:周康玉製表)關鍵字:元大台灣高股息優質龍頭基金﹑定期定額分享給朋友:追蹤我們:※本文版權所有,非經授權,不得轉載。
[ETtoday著作權聲明]※推薦閱讀校正回歸影響台股?分析師:短線可參考「這3檔」防疫概念股台股今(24)日開低走高,早盤最低來到16136點,隨後在傳產股拉抬下,大盤由黑翻紅,終場收在16338點,上漲36點或0.22%,成交量為4229.7億元。
運達投顧分析師黃紫東於直播節目《股市維大利》中,分析「校正回歸」事件後,個股該如何因應。
2021-05-2420:08三大名師推薦熱門潛力股!防疫概念股、鋼鐵、宅經濟 6檔題材發燒台股今(24)日開低走高,早盤最低來到16136點,隨後在傳產股拉抬下,大盤由黑翻紅,終場收在16338點,上漲36點或0.22%,成交量為4229.7億元。
面對股市激烈波動,投資人不易掌握,因此,《ETtoday新聞雲》邀請到三大名師推薦本週熱門潛力股,替投資人挖掘
(圖/資料照)記者周康玉/台北報導台股2021年以來,從萬四一路最高衝上16,579點,日成交量屢創新高。
元宵節雖受10年期美債殖利率飆升影響重挫近500點,加權指數下修3.03%,但台股基金表現皆優於大盤,其中,以高股息為訴求的台股基金中,以元大台灣高股息優質龍頭基金表現「最抗跌」。
投資達人建議,震盪時可透過定期定額投入,或逢高檔修正時逢低加碼、危機入市,更有機會賺到價差。
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此外,這檔基金屬於股票型基金,鎖定台股大型、具成長性的龍頭股,目前產業分配約八成是科技股,例如國人熟悉的台積電、聯發科、廣達、環球晶、力成、日月光等。
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此外這檔基金有很大部位是在科技股,等於不只參與護國神山的發展,更涵蓋到護國群山的成長,比起國人愛買的境外高收益債基金或新興市場債基金,在標的、配息的掌握度更高,長期這些護國群山所創造的報酬率更是這些基金無法比。
然而趙靖宇提醒,此檔基金屬於單一市場投資,相對全球型市場風險係數來的高,加上股市看起來處於相對高檔,反而不建議退休族群將資產集中配置在單一市場。
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2021-05-2420:08三大名師推薦熱門潛力股!防疫概念股、鋼鐵、宅經濟 6檔題材發燒台股今(24)日開低走高,早盤最低來到16136點,隨後在傳產股拉抬下,大盤由黑翻紅,終場收在16338點,上漲36點或0.22%,成交量為4229.7億元。
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2. 2021該投資哪支基金?參考3大重點,理財麻瓜也能找出 ...
摩根投信則指出,透過產業型或全球型的股票型基金,可掌握數位化成長趨勢的投資契機,尤其不能忽略以中國及日本為主的亞洲科技基金。
這股風潮,才25歲的 ...menuclose人生最值得的投資,是環境#市場先生|人氣投資部落客用知識翻轉身價,賺回高投報率人生#何則文|職涯教練2021該投資哪支基金?3大重點,幫你找出適合標的#李勛|理財YouTuber草鞋無樣,愈走愈像樣#邱澤|金馬影帝回首頁理財YouTuber的麻瓜理財法2021該投資哪支基金?3大重點,幫你找出適合標的作者|賴若函 攝影|廖祐瑲 2021.02李勛創建YouTube頻道“SHINLI”兩年多,有超過15萬人跟著他學習麻瓜理財法,多數是理財小白、新手投資族。
近期他也出新書《25歲存到100萬》分享理財路上的心路歷程。
2021年景氣如何?摩根證券預估,今年全球實質國內生產毛額(GDP)將成長5.2%、美國3.3%、歐元區4.7%、新興市場6.8%。
隨著5G普及,帶動相關軟硬體、雲端設備及應用、電動車、人工智慧等科技革新,長期成長動能強勁。
摩根投信則指出,透過產業型或全球型的股票型基金,可掌握數位化成長趨勢的投資契機,尤其不能忽略以中國及日本為主的亞洲科技基金。
這股風潮,才25歲的理財YouTuber李勛,已然掌握。
他手上五檔基金,就有兩檔是科技基金,和一檔泛科技類的ETF連結基金,投報率都在10%以上。
彰化出生、北上念書的李勛,大學念的是世新大學廣播電視電影學系,沒有富爸爸和財經科系背景加持,卻能在25歲累積到100萬資產,靠的是從「存錢」開始正視每項收支,學習如何聰明消費、投資各種理財產品。
李勛創建YouTube頻道“SHINLI”兩年多,有超過15萬人跟著他學習麻瓜理財法,多數是理財小白、新手投資族。
近期他也出新書《25歲存到100萬》分享理財路上的心路歷程。
「投資不是穩賺不賠,我想傳達最重要的觀念是,投資一定要利用自己的閒錢,」李勛強調。
針對基金,他建議不要超過整體投資金額的一半,「基金手續費、內扣費用較高,一天只有一個價格,不像操作股票那麼靈活。
」李勛視基金為避險的方法,針對新手,他建議選擇標的後,要看長期持有,不要半年內虧損,就覺得挫敗。
基金種類非常多,李勛建議可從績效的高低,區分為保守型、穩健型及積極型三種。
獲利在5%以內的被稱為保守型基金,例如已開發國家的債券類基金;穩健型的獲利約5〜10%,適合第一次投資的年輕人;至於積極型基金,偏向股票類型,投報率可高達20%以上,但也可能在短期內賠到負10%、負20%。
投資人可依照自己的風險偏好及虧損可接受程度,來選擇投資標的,但李勛認為,千萬不要「聽明牌」人云亦云。
畢竟,基金會隨經營變動,一開始屬於某一種類型,到後面可能會不同。
基金三優點:找出適合的標的比起股票、ETF等投資商品,李勛認為基金的優點有三個,首先是「用較少的錢,做到風險分散」。
因為一檔基金裡,會投資的標的不只一種,可以分散風險,用比較少的資金投資多樣標的。
當然,若有些基金是集中在固定標的上,風險相對就比較高。
他舉自己為例,手上現有的五檔基金分別是一檔退休基金、一檔全球房地產基金、兩檔科技基金及一檔0050ETF連結基金。
定期定額的部分,五檔基金的金額,每月扣款各落在5,000~8,000元,穩健型基金僅一檔,其他四檔都是積極型。
第二個基金的優點,是節省研究時間。
「基金是將錢交給專業經理人管理,相對可以花較少時間在研究投資上,」他指出。
不過,即使如此,這並不代表投資人不用做功課,還是必須對投資標的有所了解,投資效益才會更高。
「基金適合懶人、沒有太多時間研究的人,」李勛建議年輕工作者、第一次入場的人,可以上各種基金販售平台,針對有興趣的基金,觀察2〜3個月,檢視歷史績效報告、評分,如果如預期表現,再去申購。
「你可以先研究完一檔成分、再研究下一個,有點像是拖肉粽,一個接一個。
」李勛解釋,做完一檔基金的功課,自然引發更多後續標的,漸漸會更了解自己適合哪一種。
他觀察,5G近期的討論度不斷增加,因多國5G通訊市場開通,相關基金討論度大熱;疫情中,他最看好的仍是台灣科技類基金,最近表現都很不錯。
由於科技股的股票風險太大,他就把重心轉向基金。
最後一個優點,是基金可以投資的標
這股風潮,才25歲的 ...menuclose人生最值得的投資,是環境#市場先生|人氣投資部落客用知識翻轉身價,賺回高投報率人生#何則文|職涯教練2021該投資哪支基金?3大重點,幫你找出適合標的#李勛|理財YouTuber草鞋無樣,愈走愈像樣#邱澤|金馬影帝回首頁理財YouTuber的麻瓜理財法2021該投資哪支基金?3大重點,幫你找出適合標的作者|賴若函 攝影|廖祐瑲 2021.02李勛創建YouTube頻道“SHINLI”兩年多,有超過15萬人跟著他學習麻瓜理財法,多數是理財小白、新手投資族。
近期他也出新書《25歲存到100萬》分享理財路上的心路歷程。
2021年景氣如何?摩根證券預估,今年全球實質國內生產毛額(GDP)將成長5.2%、美國3.3%、歐元區4.7%、新興市場6.8%。
隨著5G普及,帶動相關軟硬體、雲端設備及應用、電動車、人工智慧等科技革新,長期成長動能強勁。
摩根投信則指出,透過產業型或全球型的股票型基金,可掌握數位化成長趨勢的投資契機,尤其不能忽略以中國及日本為主的亞洲科技基金。
這股風潮,才25歲的理財YouTuber李勛,已然掌握。
他手上五檔基金,就有兩檔是科技基金,和一檔泛科技類的ETF連結基金,投報率都在10%以上。
彰化出生、北上念書的李勛,大學念的是世新大學廣播電視電影學系,沒有富爸爸和財經科系背景加持,卻能在25歲累積到100萬資產,靠的是從「存錢」開始正視每項收支,學習如何聰明消費、投資各種理財產品。
李勛創建YouTube頻道“SHINLI”兩年多,有超過15萬人跟著他學習麻瓜理財法,多數是理財小白、新手投資族。
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「投資不是穩賺不賠,我想傳達最重要的觀念是,投資一定要利用自己的閒錢,」李勛強調。
針對基金,他建議不要超過整體投資金額的一半,「基金手續費、內扣費用較高,一天只有一個價格,不像操作股票那麼靈活。
」李勛視基金為避險的方法,針對新手,他建議選擇標的後,要看長期持有,不要半年內虧損,就覺得挫敗。
基金種類非常多,李勛建議可從績效的高低,區分為保守型、穩健型及積極型三種。
獲利在5%以內的被稱為保守型基金,例如已開發國家的債券類基金;穩健型的獲利約5〜10%,適合第一次投資的年輕人;至於積極型基金,偏向股票類型,投報率可高達20%以上,但也可能在短期內賠到負10%、負20%。
投資人可依照自己的風險偏好及虧損可接受程度,來選擇投資標的,但李勛認為,千萬不要「聽明牌」人云亦云。
畢竟,基金會隨經營變動,一開始屬於某一種類型,到後面可能會不同。
基金三優點:找出適合的標的比起股票、ETF等投資商品,李勛認為基金的優點有三個,首先是「用較少的錢,做到風險分散」。
因為一檔基金裡,會投資的標的不只一種,可以分散風險,用比較少的資金投資多樣標的。
當然,若有些基金是集中在固定標的上,風險相對就比較高。
他舉自己為例,手上現有的五檔基金分別是一檔退休基金、一檔全球房地產基金、兩檔科技基金及一檔0050ETF連結基金。
定期定額的部分,五檔基金的金額,每月扣款各落在5,000~8,000元,穩健型基金僅一檔,其他四檔都是積極型。
第二個基金的優點,是節省研究時間。
「基金是將錢交給專業經理人管理,相對可以花較少時間在研究投資上,」他指出。
不過,即使如此,這並不代表投資人不用做功課,還是必須對投資標的有所了解,投資效益才會更高。
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」李勛解釋,做完一檔基金的功課,自然引發更多後續標的,漸漸會更了解自己適合哪一種。
他觀察,5G近期的討論度不斷增加,因多國5G通訊市場開通,相關基金討論度大熱;疫情中,他最看好的仍是台灣科技類基金,最近表現都很不錯。
由於科技股的股票風險太大,他就把重心轉向基金。
最後一個優點,是基金可以投資的標
3. 基金排行榜
... 成長基金-AM穩定月收類股(美元)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金). 00040059. 優惠. 免手續費. 美元. 9.94. 2021/05/21.LOADING首頁基金‧投資基金基金排行榜基金排行榜瀏覽排行觀察排行分類績效排行資料區間為近一個月瀏覽排行。
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信託產品投資須知及風險預告: 請投資人審慎評估下列各項條文內容 1.投資人為投資標的之運用指示前,已確實詳閱該投資標的相關資料及其規定,並瞭解其投資風險:包括可能發生投資標的跌價、匯兌損失所導致之本金虧損,或投資標的暫停接受買回及解散清算等風險,其最大可能損失為損失所有投資本金。
且投資人係基於獨立審慎之投資判斷後,決定各項投資指示。
2.本行除應盡善良管理人之注意義務外,本信託資金運用管理所生之資本利得及其孳息收益等悉數歸為投資人所享有;其投資所生風險、費用及稅賦亦悉數由投資人負擔,本行不為信託本金及投資收益之保證。
3.投資人已瞭解信託財產運用於存款以外之標的者,不受存款保險之保障,且投資標的過去績效不代表未來表現亦不保證最低投資收益。
4.投資人已充分瞭解以投資高收益債券為訴求之基金之特有風險,包括:(一)信用風險:由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,可能面臨債券發行機構違約不支付本金、利息或破產之風險。
(二)利率風險:由於債券易受利率之變動而影響其價格,故可能因利率上升導致債券價格下跌,而蒙受虧損之風險,高收益債亦然。
(三)流動性風險:高收益債券可能因市場交易不活絡而造成流動性下降,而有無法在短期內依合理價格出售的風險。
(四)投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重,且不適合無法承擔相關風險之投資人。
(五)若高收益債券基金為配息型,基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。
任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損;且基金進行配息前可能未先扣除應負擔之相關費用。
(六)高收益債券基金可能投資美國144A債券(境內基金投資比例最高可達基金總資產30%;境外基金不限),該債券屬私募性質,易發生流動性不足,財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險。
5.基金的配息及相關費用可能由基金的收益或本金中支付,任何涉及由本金支出的部分,進而將會導致原始投資金額減損,部分基金進行配息前未先扣除應負擔費用,最近12個月內由本金支付之配息之相關資料,投資人可至證券投資信託事業或總代理人之公司網站查詢。
基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率。
6.境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。
基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益;定時定額投資人因不同時間扣款,將有不同投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證;其他未盡事宜及基金相關費用,投資人申購前應詳閱基金公開說明書(可至各基金公司網站或境外基金資訊觀測站www.fundclear.com.tw進行查閱)。
7.已撤銷核備及未申報生效之基金資料僅提供原有投資者參考,以供其做買回、轉換或繼續持有之決定;「已撤銷核備」為在台灣已下架(停售)的基金;「未申報生效」為未於法規規定之時效內向金管會辦理申報生效作業之
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且投資人係基於獨立審慎之投資判斷後,決定各項投資指示。
2.本行除應盡善良管理人之注意義務外,本信託資金運用管理所生之資本利得及其孳息收益等悉數歸為投資人所享有;其投資所生風險、費用及稅賦亦悉數由投資人負擔,本行不為信託本金及投資收益之保證。
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(二)利率風險:由於債券易受利率之變動而影響其價格,故可能因利率上升導致債券價格下跌,而蒙受虧損之風險,高收益債亦然。
(三)流動性風險:高收益債券可能因市場交易不活絡而造成流動性下降,而有無法在短期內依合理價格出售的風險。
(四)投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重,且不適合無法承擔相關風險之投資人。
(五)若高收益債券基金為配息型,基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。
任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損;且基金進行配息前可能未先扣除應負擔之相關費用。
(六)高收益債券基金可能投資美國144A債券(境內基金投資比例最高可達基金總資產30%;境外基金不限),該債券屬私募性質,易發生流動性不足,財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險。
5.基金的配息及相關費用可能由基金的收益或本金中支付,任何涉及由本金支出的部分,進而將會導致原始投資金額減損,部分基金進行配息前未先扣除應負擔費用,最近12個月內由本金支付之配息之相關資料,投資人可至證券投資信託事業或總代理人之公司網站查詢。
基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率。
6.境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。
基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益;定時定額投資人因不同時間扣款,將有不同投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證;其他未盡事宜及基金相關費用,投資人申購前應詳閱基金公開說明書(可至各基金公司網站或境外基金資訊觀測站www.fundclear.com.tw進行查閱)。
7.已撤銷核備及未申報生效之基金資料僅提供原有投資者參考,以供其做買回、轉換或繼續持有之決定;「已撤銷核備」為在台灣已下架(停售)的基金;「未申報生效」為未於法規規定之時效內向金管會辦理申報生效作業之