利率變動型年金若開始給付年金時依當時保單價值準備金換算之年金金額低於最低約定年金金額則給付延伸文章資訊，搜尋引擎最佳文章推薦
1. 利率變動型年金保險單示範條款(乙型)
年金給付開始日前，本公司於本契約每一保單年度末，應依約定方式通知要保人其年金保單價值準備金。
前項年金保單價值準備金係指依下列順序計算所得之金額：. 第一保單年度 ...利率變動型年金保險單示範條款(乙型)財政部90年4月3日台財保字第○九○○七五○二四六號函訂定行政院金管會94.6.28金管保二字第09402050940號函修正行政院金管會94.11.11金管保二字第09402094550號函修正行政院金管會99.6.3金管保品字第09902077400號函修正金管會104.06.24金管保壽字第10402049830號函修正金管會108.12.30金管保壽字第1080439731號函修正 保險契約的構成第一條本保險單條款、附著之要保書、批註及其他約定書，均為本保險契約（以下簡稱本契約）的構成部分。
本契約的解釋，應探求契約當事人的真意，不得拘泥於所用的文字；如有疑義時，以作有利於被保險人的解釋為原則。
名詞定義第二條本契約所稱「保證期間」係指依本契約約定，不論被保險人生存與否，本公司保證給付年金之期間。
本契約所稱「年金金額」係指依本契約約定之條件及期間，本公司分期給付之金額。
本契約所稱「未支領之年金餘額」係指被保險人於本契約年金保證期間內尚未領取之年金金額。
本契約所稱「宣告利率」係指本公司於本契約生效日或各保單週年日當月宣告並用以計算該年度年金保單價值準備金之利率，該利率本公司將參考○○○訂定之，且不得為負數。
本契約所稱「預定利率」係指本公司於年金給付開始日用以計算年金金額之利率。
保險公司應負責任的開始第三條本公司應自同意承保且收取第一期保險費後負保險責任，並應發給保險單作為承保的憑證。
本公司如於同意承保前，預收相當於第一期保險費之金額時，其應負之保險責任，以同意承保時溯自預收相當於第一期保險費金額時開始。
但本公司同意承保前而被保險人身故時，本公司無息退還要保人所繳保險費。
本公司自預收相當於第一期保險費之金額後十五日內不為同意承保與否之意思表示者，視為同意承保。
契約撤銷權※辦理電子商務適用第四條要保人於保險單送達的翌日起算十日內，得以書面或其他約定方式檢同保險單向本公司撤銷本契約。
要保人依前項規定行使本契約撤銷權者，撤銷的效力應自要保人書面或其他約定方式之意思表示到達翌日零時起生效，本契約自始無效，本公司應無息退還要保人所繳保險費。
※未辦理電子商務適用第四條要保人於保險單送達的翌日起算十日內，得以書面檢同保險單向本公司撤銷本契約。
要保人依前項規定行使本契約撤銷權者，撤銷的效力應自要保人書面之意思表示到達翌日零時起生效，本契約自始無效，本公司應無息退還要保人所繳保險費。
保險費的交付第五條本契約之保險費，應照約定方式，向本公司所在地或指定地點交付，或由本公司派員前往收取，並交付本公司開發之憑證。
年金保單價值準備金的通知與計算第六條年金給付開始日前，本公司於本契約每一保單年度末，應依約定方式通知要保人其年金保單價值準備金。
前項年金保單價值準備金係指依下列順序計算所得之金額：第一保單年度：一、已繳保險費扣除附加費用（如附表）。
二、扣除要保人依第十條申請減少之金額。
三、每日依前二款之淨額加計按宣告利率以單利法計算之金額。
第二保單年度及以後：一、保單年度初之年金保單價值準備金與當年度已繳保險費扣除附加費用（如附表）後之和。
二、扣除要保人依第十條申請減少之金額。
三、每日依前二款之淨額加計按宣告利率以單利法計算之金額。
年金給付的開始※辦理電子商務適用第七條要保人投保時可選擇於第○保單週年日屆滿後之一特定日做為年金給付開始日，但不得超過保險年齡達○○歲之保單週年日；要保人不做給付開始日的選擇時，本公司以被保險人保險年齡達○○歲之保單週年日做為年金給付開始日。
要保人亦得於年金給付開始日的○○日前以書面或其他約定方式通知本公司變更年金給付開始日；變更後的年金給付開始日須在申請日○○日之後，且須符合前項給付日之規定。
本公司應於年金給付開始日的○○日前通知要保人年金給付內容。
※未辦理電子商務適用第七條要保人投保時可選擇於第○保單週年日屆滿後之一特定日做為年金給付開始日，但不得超過保險年齡達○○歲之保單週年日；要保人不做給付開始日的選擇時，本公司以被保險人保險年齡達○○歲之保單週年日做為年金給付開始日。
前項年金保單價值準備金係指依下列順序計算所得之金額：. 第一保單年度 ...利率變動型年金保險單示範條款(乙型)財政部90年4月3日台財保字第○九○○七五○二四六號函訂定行政院金管會94.6.28金管保二字第09402050940號函修正行政院金管會94.11.11金管保二字第09402094550號函修正行政院金管會99.6.3金管保品字第09902077400號函修正金管會104.06.24金管保壽字第10402049830號函修正金管會108.12.30金管保壽字第1080439731號函修正 保險契約的構成第一條本保險單條款、附著之要保書、批註及其他約定書，均為本保險契約（以下簡稱本契約）的構成部分。
本契約的解釋，應探求契約當事人的真意，不得拘泥於所用的文字；如有疑義時，以作有利於被保險人的解釋為原則。
名詞定義第二條本契約所稱「保證期間」係指依本契約約定，不論被保險人生存與否，本公司保證給付年金之期間。
本契約所稱「年金金額」係指依本契約約定之條件及期間，本公司分期給付之金額。
本契約所稱「未支領之年金餘額」係指被保險人於本契約年金保證期間內尚未領取之年金金額。
本契約所稱「宣告利率」係指本公司於本契約生效日或各保單週年日當月宣告並用以計算該年度年金保單價值準備金之利率，該利率本公司將參考○○○訂定之，且不得為負數。
本契約所稱「預定利率」係指本公司於年金給付開始日用以計算年金金額之利率。
保險公司應負責任的開始第三條本公司應自同意承保且收取第一期保險費後負保險責任，並應發給保險單作為承保的憑證。
本公司如於同意承保前，預收相當於第一期保險費之金額時，其應負之保險責任，以同意承保時溯自預收相當於第一期保險費金額時開始。
但本公司同意承保前而被保險人身故時，本公司無息退還要保人所繳保險費。
本公司自預收相當於第一期保險費之金額後十五日內不為同意承保與否之意思表示者，視為同意承保。
契約撤銷權※辦理電子商務適用第四條要保人於保險單送達的翌日起算十日內，得以書面或其他約定方式檢同保險單向本公司撤銷本契約。
要保人依前項規定行使本契約撤銷權者，撤銷的效力應自要保人書面或其他約定方式之意思表示到達翌日零時起生效，本契約自始無效，本公司應無息退還要保人所繳保險費。
※未辦理電子商務適用第四條要保人於保險單送達的翌日起算十日內，得以書面檢同保險單向本公司撤銷本契約。
要保人依前項規定行使本契約撤銷權者，撤銷的效力應自要保人書面之意思表示到達翌日零時起生效，本契約自始無效，本公司應無息退還要保人所繳保險費。
保險費的交付第五條本契約之保險費，應照約定方式，向本公司所在地或指定地點交付，或由本公司派員前往收取，並交付本公司開發之憑證。
年金保單價值準備金的通知與計算第六條年金給付開始日前，本公司於本契約每一保單年度末，應依約定方式通知要保人其年金保單價值準備金。
前項年金保單價值準備金係指依下列順序計算所得之金額：第一保單年度：一、已繳保險費扣除附加費用（如附表）。
二、扣除要保人依第十條申請減少之金額。
三、每日依前二款之淨額加計按宣告利率以單利法計算之金額。
第二保單年度及以後：一、保單年度初之年金保單價值準備金與當年度已繳保險費扣除附加費用（如附表）後之和。
二、扣除要保人依第十條申請減少之金額。
三、每日依前二款之淨額加計按宣告利率以單利法計算之金額。
年金給付的開始※辦理電子商務適用第七條要保人投保時可選擇於第○保單週年日屆滿後之一特定日做為年金給付開始日，但不得超過保險年齡達○○歲之保單週年日；要保人不做給付開始日的選擇時，本公司以被保險人保險年齡達○○歲之保單週年日做為年金給付開始日。
要保人亦得於年金給付開始日的○○日前以書面或其他約定方式通知本公司變更年金給付開始日；變更後的年金給付開始日須在申請日○○日之後，且須符合前項給付日之規定。
本公司應於年金給付開始日的○○日前通知要保人年金給付內容。
※未辦理電子商務適用第七條要保人投保時可選擇於第○保單週年日屆滿後之一特定日做為年金給付開始日，但不得超過保險年齡達○○歲之保單週年日；要保人不做給付開始日的選擇時，本公司以被保險人保險年齡達○○歲之保單週年日做為年金給付開始日。
2. 訂定「利率變動型年金保險單示範條款甲、乙型」、「利率變動 ...
前項每領取之年金金額若低於新台幣元時，本公司改依年金保單價值準備金於年金給付開始日一次給付受益人，本契約即行終止。
如當時的保單價值準備金已逾年領年金給付 ...訂定「利率變動型年金保險單示範條款甲、乙型」、「利率變動型年金保險費率相關規範」。
財政部（函） 中華民國90年04月03日台財保字第0900750246號受文者：中華民國人壽保險商業同業公會 主旨：訂定「利率變動型年金保險單示範條款甲、乙型」、「利率變動型年金保險費率相關規範」，如附件，並自即日起實施。
請 查照。
說明：一、依據中華民國人壽保險商業同業公會九十年一月十九壽會宏字第九○一○一七九號函辦理。
二、各公司得依所設計商品特性予以增減利率變動型年金保險單示範條款之文字，惟以對保戶有利者為限。
三、擬開辦利率變動型年金保險者，應注意現金流量分析及資產負債管理，並應加強業務員有關該險之訓練課程，以符合公會利率變動型年金保險業務員登錄者，始得招攬本業務。
利率變動型年金保險單示範條款甲型 保險契約的構成第一條：本保險單條款、附著之要保書、批註及其他約定書，均為本保險契約（以下簡稱本契約）的構成部份。
本契約的解釋，應探求契約當事人的真意，不得拘泥於所用的文字；如有疑義時，以作有利於被保險人的解釋為準。
名詞定義第二條：本契約所稱「保證期間」係指依本契約約定，不論被保險人生存與否，本公司保證給付年金之期間。
本契約所稱「保證金額」係指依本契約約定，不論被保險人生存與否，本公司保證給付年金之總額。
本契約所稱「年金金額」係指依本契約約定之條件及期間，本公司分期給付之金額。
本契約所稱「未支領之年金餘額」係指被保險人於本契約年金保證期間（或保證金額）內尚未領取之年金金額。
本契約所稱「宣告利率」係指本公司於本契約生效日或各保單週年日當月宣告並用以計算該年度年金保單價值準備金之利率，該利率不得低於以台灣銀行、第一銀行、合作金庫及中央信託局等四行庫上月月初(第一營業日)牌告之二年期定期儲蓄存款最高固定年利率之平均值減1﹪。
本契約所稱「預定利率」係指本公司於年金給付開始日用以計算年金金額之利率。
保險公司應負責任的開始第三條：本公司對本契約應負的責任，自本公司同意承保且要保人交付第一期保險費時開始，本公司並應發給保險單作為承保的憑證。
要保人在本公司簽發保險單前先交付相當於第一期保險費而被保險人身故時無息退還要保人所繳保險費。
契約撤銷權第四條：要保人於保險單送達翌日起算十日內，得以書面檢同保險單親自或掛號郵寄向本公司撤銷本契約。
要保人依前項規定行使本契約撤銷權者，撤銷的效力應自要保人親自送達時起或郵寄郵戳當日零時起生效，本契約自始無效，本公司應無息退還要保人所繳保險費。
保險費的交付第五條：本契約之保險費，應照約定方式，向本公司所在地或指定地點交付，或由本公司派員前往收取，並交付本公司開發之憑證。
年金保單價值準備金的通知與計算第六條：年金給付開始日前本公司於本契約每一保單年度末應依約定方式通知要保人其年金保單價值準備金。
前項年金保單價值準備金係指依下列順序計算所得之金額：第一保單年度：已繳保險費扣除附加費用（如附表）。
扣除要保人依第十條申請減少之金額。
依前二款之淨額加計以宣告利率計算之金額。
第二保單年度及以後：保單年度初之年金保單價值準備金與當年度已繳保險費扣除附加費用（如附表）後之和。
扣除要保人依第十條申請減少之金額。
依前二款之淨額加計以宣告利率計算之金額。
年金給付的開始第七條：要保人投保時可選擇一特定日做為年金給付開始日；要保人不做給付開始日的選擇時，本公司以被保險人保險年齡達 歲之保單週年日做為年金給付開始日。
要保人亦得於年金給付開始日的 日前以書面通知本公司變更年金給付開始日；變更後的年金給付開始日須在申請日 日之後，且須在被保險人保險年齡達 歲之保單週年日之前。
本公司應於年金給付開始日的 日前通知要保人年金給付內容。
年金金額的計算第八條：在年金給付開始日時，可以領取之年金金額係以本契約年金保單價值準備金（如有保險單借款應扣除保險單借款及其應付利息後），依據當時預定利率及年金生命表計算每 給付年金金額。
前項每 領取之年
如當時的保單價值準備金已逾年領年金給付 ...訂定「利率變動型年金保險單示範條款甲、乙型」、「利率變動型年金保險費率相關規範」。
財政部（函） 中華民國90年04月03日台財保字第0900750246號受文者：中華民國人壽保險商業同業公會 主旨：訂定「利率變動型年金保險單示範條款甲、乙型」、「利率變動型年金保險費率相關規範」，如附件，並自即日起實施。
請 查照。
說明：一、依據中華民國人壽保險商業同業公會九十年一月十九壽會宏字第九○一○一七九號函辦理。
二、各公司得依所設計商品特性予以增減利率變動型年金保險單示範條款之文字，惟以對保戶有利者為限。
三、擬開辦利率變動型年金保險者，應注意現金流量分析及資產負債管理，並應加強業務員有關該險之訓練課程，以符合公會利率變動型年金保險業務員登錄者，始得招攬本業務。
利率變動型年金保險單示範條款甲型 保險契約的構成第一條：本保險單條款、附著之要保書、批註及其他約定書，均為本保險契約（以下簡稱本契約）的構成部份。
本契約的解釋，應探求契約當事人的真意，不得拘泥於所用的文字；如有疑義時，以作有利於被保險人的解釋為準。
名詞定義第二條：本契約所稱「保證期間」係指依本契約約定，不論被保險人生存與否，本公司保證給付年金之期間。
本契約所稱「保證金額」係指依本契約約定，不論被保險人生存與否，本公司保證給付年金之總額。
本契約所稱「年金金額」係指依本契約約定之條件及期間，本公司分期給付之金額。
本契約所稱「未支領之年金餘額」係指被保險人於本契約年金保證期間（或保證金額）內尚未領取之年金金額。
本契約所稱「宣告利率」係指本公司於本契約生效日或各保單週年日當月宣告並用以計算該年度年金保單價值準備金之利率，該利率不得低於以台灣銀行、第一銀行、合作金庫及中央信託局等四行庫上月月初(第一營業日)牌告之二年期定期儲蓄存款最高固定年利率之平均值減1﹪。
本契約所稱「預定利率」係指本公司於年金給付開始日用以計算年金金額之利率。
保險公司應負責任的開始第三條：本公司對本契約應負的責任，自本公司同意承保且要保人交付第一期保險費時開始，本公司並應發給保險單作為承保的憑證。
要保人在本公司簽發保險單前先交付相當於第一期保險費而被保險人身故時無息退還要保人所繳保險費。
契約撤銷權第四條：要保人於保險單送達翌日起算十日內，得以書面檢同保險單親自或掛號郵寄向本公司撤銷本契約。
要保人依前項規定行使本契約撤銷權者，撤銷的效力應自要保人親自送達時起或郵寄郵戳當日零時起生效，本契約自始無效，本公司應無息退還要保人所繳保險費。
保險費的交付第五條：本契約之保險費，應照約定方式，向本公司所在地或指定地點交付，或由本公司派員前往收取，並交付本公司開發之憑證。
年金保單價值準備金的通知與計算第六條：年金給付開始日前本公司於本契約每一保單年度末應依約定方式通知要保人其年金保單價值準備金。
前項年金保單價值準備金係指依下列順序計算所得之金額：第一保單年度：已繳保險費扣除附加費用（如附表）。
扣除要保人依第十條申請減少之金額。
依前二款之淨額加計以宣告利率計算之金額。
第二保單年度及以後：保單年度初之年金保單價值準備金與當年度已繳保險費扣除附加費用（如附表）後之和。
扣除要保人依第十條申請減少之金額。
依前二款之淨額加計以宣告利率計算之金額。
年金給付的開始第七條：要保人投保時可選擇一特定日做為年金給付開始日；要保人不做給付開始日的選擇時，本公司以被保險人保險年齡達 歲之保單週年日做為年金給付開始日。
要保人亦得於年金給付開始日的 日前以書面通知本公司變更年金給付開始日；變更後的年金給付開始日須在申請日 日之後，且須在被保險人保險年齡達 歲之保單週年日之前。
本公司應於年金給付開始日的 日前通知要保人年金給付內容。
年金金額的計算第八條：在年金給付開始日時，可以領取之年金金額係以本契約年金保單價值準備金（如有保險單借款應扣除保險單借款及其應付利息後），依據當時預定利率及年金生命表計算每 給付年金金額。
前項每 領取之年
3. 法規內容-勞退個人年金保險單示範條款
本契約所稱「預定利率」係指於退休金給付請領之日，本公司用以計算退休金金額之利率，該利率本公司將參考○○○訂定之。
本契約所稱「閉鎖期」係指不得移轉保單價值準備金 ...跳到主要內容區塊:::現在位置：法規內容 友善列印法規內容法規名稱：勞退個人年金保險單示範條款（非投資型保險）公發布日：民國94年11月29日發文字號：金管保二字第09400138420號法規體系：保險局/人身保險目圖表附件：勞退個人年金保險單示範條款（非投資型保險）轉換費用附表.DOC法規功能按鈕區法規內容條文檢索法規沿革第1條保險契約的構成本保險單條款、批註及其他約定書，均為本保險契約(以下簡稱本契約)的構成部分。
本契約的解釋，應探求契約當事人的真意，不得拘泥於所用的文字；如有疑義時，以作有利於被保險人的解釋為原則。
第2條名詞定義本契約所稱「要保人」係指依勞工退休金條例年金保險實施辦法第三十五條第二項由勞退企業年金保險契約轉換至本契約之勞工。
本契約所稱「被保險人」係指要保人本人。
本契約所稱「勞退企業年金保險」，係指雇主依勞工退休金條例規定，為勞工提繳保險費之年金保險，其要保人為雇主，被保險人為勞工本人。
本契約所稱「原勞退企業年金保險」，係指以本公司為保險人，並據以轉換為本契約之勞退企業年金保險契約。
本契約所稱「勞工退休金個人專戶」，係指依勞工退休金條例第六條規定，由勞保局設立並儲存雇主為勞工提繳退休金之專戶。
本契約所稱「保證期間」係指依勞工退休金條例年金保險實施辦法第三十五條第二項由勞退企業年金保險契約轉換至本契約時，原勞退企業年金保險契約所約定之保證期間。
本契約所稱「退休金金額」係指依本契約約定之條件及期間，本公司一次或分期給付之金額。
本契約所稱「未支領之退休金餘額」係指被保險人於本契約退休金保證期間內尚未領取之退休金金額。
本契約所稱「行政費用」係指本公司經營及管理本契約所需之費用，本項費用不包括轉換費用。
本契約所稱「宣告利率」係指每月本公司於反映行政費用後宣告，並用以計算保單價值準備金之利率，該利率本公司將參考○○○訂定之，且不得為負數。
本契約所稱「最低保證收益率」係指勞工退休金條例施行細則第三十二條第二項規範之利率。
本契約所稱「預定利率」係指於退休金給付請領之日，本公司用以計算退休金金額之利率，該利率本公司將參考○○○訂定之。
本契約所稱「閉鎖期」係指不得移轉保單價值準備金之期間，但被保險人死亡、退休或本公司有終止經營年金保險業務或併購之情形，不受閉鎖期之限制。
被保險人之閉鎖期自本公司收到原勞退企業年金保險契約要保人為其提繳第一筆保險費之日起算四年。
閉鎖期已屆滿時，本公司應通知要保人。
本契約所稱「工作年資」，係指由被保險人之所有雇主依勞工退休金條例，應為被保險人提繳之各勞退企業年金保險費之全部月數。
本契約所稱「轉換費用」係指要保人因第十二條保單價值準備金之移轉所衍生之費用，其計算方式如轉換費用附表。
但本公司承受保單轉換時，不收取任何保單轉換所衍生之費用。
本契約所稱「保單價值準備金」係指第七條計算之金額。
若「保單價值準備金」於發生第十二條規定事由扣除轉換費用後或符合第十一條、第十五條及第十六條規定而需結算時，如金額未達第八條之最低保證金額，本公司應予補足至最低保證金額。
第3條契約的效力本契約於原勞退企業年金保險契約轉換為本契約之程序完成之日起生效，本公司自生效之日起，依本契約開始負保險責任，並應發給保險單作為承保的憑證。
本公司應於保險單或其相關文件，載明本契約投保及保險給付等事項之申訴及處理程序。
本契約不因停止繳費而喪失效力或減損保單價值準備金。
第4條保險費的交付與通知本契約之保險費，要保人得採彈性方式繳費，向本公司所在地或指定地點交付，或由本公司派員前往收取。
本公司收到保險費後，應於次月七日前掣發保險費收據予要保人。
要保人得於退休金開始給付日前，交付保險費，每次繳交保險費不得低於新台幣○○○元，每一年度不得高於新台幣○○○元，退休金給付開始日後，本公司不再收取保險費。
本公司應每月列表通知要保人至上月底止保單價值準備金之金額。
第5條要保人資料之確認、錯誤或疏漏更正要保人對於本公司提供保險單之資料如有錯誤或疏漏時，除本契約另有約定外，要保人應於發現錯誤或疏漏之日起七日內，提出申請書並檢附
本契約所稱「閉鎖期」係指不得移轉保單價值準備金 ...跳到主要內容區塊:::現在位置：法規內容 友善列印法規內容法規名稱：勞退個人年金保險單示範條款（非投資型保險）公發布日：民國94年11月29日發文字號：金管保二字第09400138420號法規體系：保險局/人身保險目圖表附件：勞退個人年金保險單示範條款（非投資型保險）轉換費用附表.DOC法規功能按鈕區法規內容條文檢索法規沿革第1條保險契約的構成本保險單條款、批註及其他約定書，均為本保險契約(以下簡稱本契約)的構成部分。
本契約的解釋，應探求契約當事人的真意，不得拘泥於所用的文字；如有疑義時，以作有利於被保險人的解釋為原則。
第2條名詞定義本契約所稱「要保人」係指依勞工退休金條例年金保險實施辦法第三十五條第二項由勞退企業年金保險契約轉換至本契約之勞工。
本契約所稱「被保險人」係指要保人本人。
本契約所稱「勞退企業年金保險」，係指雇主依勞工退休金條例規定，為勞工提繳保險費之年金保險，其要保人為雇主，被保險人為勞工本人。
本契約所稱「原勞退企業年金保險」，係指以本公司為保險人，並據以轉換為本契約之勞退企業年金保險契約。
本契約所稱「勞工退休金個人專戶」，係指依勞工退休金條例第六條規定，由勞保局設立並儲存雇主為勞工提繳退休金之專戶。
本契約所稱「保證期間」係指依勞工退休金條例年金保險實施辦法第三十五條第二項由勞退企業年金保險契約轉換至本契約時，原勞退企業年金保險契約所約定之保證期間。
本契約所稱「退休金金額」係指依本契約約定之條件及期間，本公司一次或分期給付之金額。
本契約所稱「未支領之退休金餘額」係指被保險人於本契約退休金保證期間內尚未領取之退休金金額。
本契約所稱「行政費用」係指本公司經營及管理本契約所需之費用，本項費用不包括轉換費用。
本契約所稱「宣告利率」係指每月本公司於反映行政費用後宣告，並用以計算保單價值準備金之利率，該利率本公司將參考○○○訂定之，且不得為負數。
本契約所稱「最低保證收益率」係指勞工退休金條例施行細則第三十二條第二項規範之利率。
本契約所稱「預定利率」係指於退休金給付請領之日，本公司用以計算退休金金額之利率，該利率本公司將參考○○○訂定之。
本契約所稱「閉鎖期」係指不得移轉保單價值準備金之期間，但被保險人死亡、退休或本公司有終止經營年金保險業務或併購之情形，不受閉鎖期之限制。
被保險人之閉鎖期自本公司收到原勞退企業年金保險契約要保人為其提繳第一筆保險費之日起算四年。
閉鎖期已屆滿時，本公司應通知要保人。
本契約所稱「工作年資」，係指由被保險人之所有雇主依勞工退休金條例，應為被保險人提繳之各勞退企業年金保險費之全部月數。
本契約所稱「轉換費用」係指要保人因第十二條保單價值準備金之移轉所衍生之費用，其計算方式如轉換費用附表。
但本公司承受保單轉換時，不收取任何保單轉換所衍生之費用。
本契約所稱「保單價值準備金」係指第七條計算之金額。
若「保單價值準備金」於發生第十二條規定事由扣除轉換費用後或符合第十一條、第十五條及第十六條規定而需結算時，如金額未達第八條之最低保證金額，本公司應予補足至最低保證金額。
第3條契約的效力本契約於原勞退企業年金保險契約轉換為本契約之程序完成之日起生效，本公司自生效之日起，依本契約開始負保險責任，並應發給保險單作為承保的憑證。
本公司應於保險單或其相關文件，載明本契約投保及保險給付等事項之申訴及處理程序。
本契約不因停止繳費而喪失效力或減損保單價值準備金。
第4條保險費的交付與通知本契約之保險費，要保人得採彈性方式繳費，向本公司所在地或指定地點交付，或由本公司派員前往收取。
本公司收到保險費後，應於次月七日前掣發保險費收據予要保人。
要保人得於退休金開始給付日前，交付保險費，每次繳交保險費不得低於新台幣○○○元，每一年度不得高於新台幣○○○元，退休金給付開始日後，本公司不再收取保險費。
本公司應每月列表通知要保人至上月底止保單價值準備金之金額。
第5條要保人資料之確認、錯誤或疏漏更正要保人對於本公司提供保險單之資料如有錯誤或疏漏時，除本契約另有約定外，要保人應於發現錯誤或疏漏之日起七日內，提出申請書並檢附