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1. 共同基金
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此種金融商品的產生利基點是建立在專業金融從業者的知識和信任之上而得以產生，由於一般大眾不懂跨國投資外國金融商品的諸多法律和語言問題；也沒有專業操盤的技術分析能力，所以支付一點手續費將錢交由有公信力金融機構的團隊操盤，大眾只需約略的選擇投資標的和風險度即可。
共同基金是由基金經理的專業金融從業者管理，向社會投資者公開募集資金以投資於證券市場的營利性的公司型證券共同基金。
共同基金購買股票、債券、商業票據、商品或衍生性金融商品，以獲得利息、股息或資本利得。
共同基金通過投資獲得的利潤由投資者和基金經理分享（具體的分享形式詳見下文）。
由於共同基金吸納的是公眾的資金且很大程度是建立在對金融機構的信任上運作，導致有一些蓄意詐騙或欺瞞的空間出現（例如：金融海嘯時的馬多夫事件），各國政府都對其實施比較嚴厲的管制，其組建、信息披露、交易、資金結構變化和解散都受到法律法規限制，美國的管制尤其嚴格。
目錄1契約型與公司型基金2按交易方式區分的基金類別3按操作方式的基金類別4按資產類別區分的基金5另見6外部連結契約型與公司型基金[編輯]按證券共同基金組織形式可分為：契約型（ContractType）和公司型（CompanyType）。
契約型基金，也稱信託型基金，它是依據信託契約通過發行受益憑證而組建的共同基金。
該類基金一般由基金經理、基金保管人及投資者三方當事人訂立信託契約。
基金經理可以作為基金的發起人，通過發行受益憑證將資金籌集起來組成信託財產，並依據信託契約，由基金託管人負責保管信託財產，具體辦理證券、現金管理及有關的代理業務等；投資者也是受益憑證的持有人，通過購買受益憑證，參與基金投資，享有投資受益。
基金發行的受益憑證表明投資者對共同基金所享有的權益。
公司型基金依公司法成立，通過發行基金股份將集中起來的資金投資於各種證券。
公司型基金在組織形式上與股份有限公司類似，基金公司資產為投資者（股東）所有，由股東選舉董事會，由董事會先聘基金經理，基金經理負責管理基金業務。
公司型基金的組織結構主要有以下幾個方面當事人：基金股東、基金公司、投資顧問或基金經理、基金保管人、基金轉換代理人、基金主承銷商。
按交易方式區分的基金類別[編輯]共同基金按交易方式可分為開放式基金、封閉式基金及股票交易所交易基金。
開放式基金指投資人直接向基金公司或其代理機搆購買及賣出基金，以基金淨值作為買入賣出價格，開放式基金的規模會隨著投資人的買入賣出而增加。
封閉式基金指一個基金在一開始募集完成之後，就不再由投資人直接或間接向基金公司購買，而是在股票市場上向其他擁有基金的購買人購買，因此基金的規模不會因為買賣而增加或減少，此外，由於市場上的預期漲跌心理，實際買賣的價格可能會與基金淨值有一段差距。
（此即折價或溢價）股票交易所交易基金又稱作ETF，其大致上原理與封閉式基金類似，但增加了以基金與實物可交換（股票基金的話即股票）的機制，這一方面使得折溢價（價格與淨值的差異）不會像封閉式基金那麼大，另一方面資產變動雖不如開放式基金那麼大，但會因交換機制而有所變化。
按操作方式的基金類別[編輯]按操作方式一般可分為主動型基金及指數基金。
主動型基金，即操作策略，買進賣出等都由基金經理人或團隊來作決定，希望能獲得最好的績效，市面上多數的基金屬於此類。
指數型基金，基金經理人運用追縱技術，使得基金的表現能與相對應股價指數相近。
一般而言這類基金的收費較便宜，因此實際上績效並不輸給主動型基金。
目前市面上大多數ETF都屬此類型（2008年在美國開始出現少數主動型ETF），但也有許多開放型的指數基金。
按資產類別區分的基金[編輯]依照資產類別，共同基金大致可分為：股票型基金：主要投資於股票的共同基金，一般基金合同會要求股票資產比例不低於
此種金融商品的產生利基點是建立在專業金融從業者的知識和信任之上而得以產生，由於一般大眾不懂跨國投資外國金融商品的諸多法律和語言問題；也沒有專業操盤的技術分析能力，所以支付一點手續費將錢交由有公信力金融機構的團隊操盤，大眾只需約略的選擇投資標的和風險度即可。
共同基金是由基金經理的專業金融從業者管理，向社會投資者公開募集資金以投資於證券市場的營利性的公司型證券共同基金。
共同基金購買股票、債券、商業票據、商品或衍生性金融商品，以獲得利息、股息或資本利得。
共同基金通過投資獲得的利潤由投資者和基金經理分享（具體的分享形式詳見下文）。
由於共同基金吸納的是公眾的資金且很大程度是建立在對金融機構的信任上運作，導致有一些蓄意詐騙或欺瞞的空間出現（例如：金融海嘯時的馬多夫事件），各國政府都對其實施比較嚴厲的管制，其組建、信息披露、交易、資金結構變化和解散都受到法律法規限制，美國的管制尤其嚴格。
目錄1契約型與公司型基金2按交易方式區分的基金類別3按操作方式的基金類別4按資產類別區分的基金5另見6外部連結契約型與公司型基金[編輯]按證券共同基金組織形式可分為：契約型（ContractType）和公司型（CompanyType）。
契約型基金，也稱信託型基金，它是依據信託契約通過發行受益憑證而組建的共同基金。
該類基金一般由基金經理、基金保管人及投資者三方當事人訂立信託契約。
基金經理可以作為基金的發起人，通過發行受益憑證將資金籌集起來組成信託財產，並依據信託契約，由基金託管人負責保管信託財產，具體辦理證券、現金管理及有關的代理業務等；投資者也是受益憑證的持有人，通過購買受益憑證，參與基金投資，享有投資受益。
基金發行的受益憑證表明投資者對共同基金所享有的權益。
公司型基金依公司法成立，通過發行基金股份將集中起來的資金投資於各種證券。
公司型基金在組織形式上與股份有限公司類似，基金公司資產為投資者（股東）所有，由股東選舉董事會，由董事會先聘基金經理，基金經理負責管理基金業務。
公司型基金的組織結構主要有以下幾個方面當事人：基金股東、基金公司、投資顧問或基金經理、基金保管人、基金轉換代理人、基金主承銷商。
按交易方式區分的基金類別[編輯]共同基金按交易方式可分為開放式基金、封閉式基金及股票交易所交易基金。
開放式基金指投資人直接向基金公司或其代理機搆購買及賣出基金，以基金淨值作為買入賣出價格，開放式基金的規模會隨著投資人的買入賣出而增加。
封閉式基金指一個基金在一開始募集完成之後，就不再由投資人直接或間接向基金公司購買，而是在股票市場上向其他擁有基金的購買人購買，因此基金的規模不會因為買賣而增加或減少，此外，由於市場上的預期漲跌心理，實際買賣的價格可能會與基金淨值有一段差距。
（此即折價或溢價）股票交易所交易基金又稱作ETF，其大致上原理與封閉式基金類似，但增加了以基金與實物可交換（股票基金的話即股票）的機制，這一方面使得折溢價（價格與淨值的差異）不會像封閉式基金那麼大，另一方面資產變動雖不如開放式基金那麼大，但會因交換機制而有所變化。
按操作方式的基金類別[編輯]按操作方式一般可分為主動型基金及指數基金。
主動型基金，即操作策略，買進賣出等都由基金經理人或團隊來作決定，希望能獲得最好的績效，市面上多數的基金屬於此類。
指數型基金，基金經理人運用追縱技術，使得基金的表現能與相對應股價指數相近。
一般而言這類基金的收費較便宜，因此實際上績效並不輸給主動型基金。
目前市面上大多數ETF都屬此類型（2008年在美國開始出現少數主動型ETF），但也有許多開放型的指數基金。
按資產類別區分的基金[編輯]依照資產類別，共同基金大致可分為：股票型基金：主要投資於股票的共同基金，一般基金合同會要求股票資產比例不低於
2. 共同基金的區分類別
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按此了解更多市面上共同基金種類繁多，依照投資標的、特色、產業類別、配息方式不同，各有其優缺點，投資人應視本身投資目標和風險承受度選擇適合自己的共同基金。
股票型基金:以投資股票為主的基金類別，由於股票價值受到總體經濟、政治發展、企業營運、利率等多方因素影響，一般來說，資產價格波動度較投資其他類別來的大。
也就是說，當市場上漲時，股票型基金漲勢可能較大，反之，當市場下跌時，跌幅亦有可能較深。
債券型基金:以債券為主要投資標的，其中又可區分為高品質公司債券、高收益債、政府公債等不同標的，其個別報酬和風險亦有所不同。
一般來說，投資人選擇債券型基金，主要目標為尋求固定的收益來源以及相對股票型較低的投資波動風險。
股票收益型基金:不同於一般股票型基金專注於資產價格成長，股票收益型基金，除追求資產價格成長外，同時配發股息。
對於想要掌握企業成長動力，同時獲取如債券型基金定期配息的投資人來說，是不錯的投資選擇。
混合資產型基金:投資標的同時包含股票和債券。
視個別基金投資目標不同，有不同的股市/債市投資比例。
由於股票市場和債券市場走勢不盡相同，同時布局股票和債券市場，可以幫助投資人分散投資風險並靈活因應多變的市場走勢。
貨幣市場基金:基金主要投資於貨幣市場工具，如定期存款，政府或者企業短期有價證券。
一般而言，貨幣市場基金具有極低風險和收益穩定等特色。
貝萊德依照不同配息方式，將基金再細分為累積、配息和穩定配息股份基金。
非配息股份:以追求資產價格上漲為目標，不另外配息。
配息股份:貝萊德大多數的債券型基金皆有此股份，每月配息金額依實際投資狀況而定，當市場狀況動盪時，配息金額將隨之上下波動。
穩定配息股份:旨在每月為投資人提供定期、配息金額波動相對較小的每單位配息，貝萊德專責委員會預期將每季檢視配息水準，如市場狀況足以對相關基金造成影響，委員會則將隨時修正配息水準。
基金配息可能涉及本金。
避險股份基金:避險股份基金旨在降低基金資產基本計價貨幣和交易計價幣別間的貨幣交易風險。
不同基金避險股份類別所應用的避險策略將有所不同。
更多共同基金相
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按此了解更多市面上共同基金種類繁多，依照投資標的、特色、產業類別、配息方式不同，各有其優缺點，投資人應視本身投資目標和風險承受度選擇適合自己的共同基金。
股票型基金:以投資股票為主的基金類別，由於股票價值受到總體經濟、政治發展、企業營運、利率等多方因素影響，一般來說，資產價格波動度較投資其他類別來的大。
也就是說，當市場上漲時，股票型基金漲勢可能較大，反之，當市場下跌時，跌幅亦有可能較深。
債券型基金:以債券為主要投資標的，其中又可區分為高品質公司債券、高收益債、政府公債等不同標的，其個別報酬和風險亦有所不同。
一般來說，投資人選擇債券型基金，主要目標為尋求固定的收益來源以及相對股票型較低的投資波動風險。
股票收益型基金:不同於一般股票型基金專注於資產價格成長，股票收益型基金，除追求資產價格成長外，同時配發股息。
對於想要掌握企業成長動力，同時獲取如債券型基金定期配息的投資人來說，是不錯的投資選擇。
混合資產型基金:投資標的同時包含股票和債券。
視個別基金投資目標不同，有不同的股市/債市投資比例。
由於股票市場和債券市場走勢不盡相同，同時布局股票和債券市場，可以幫助投資人分散投資風險並靈活因應多變的市場走勢。
貨幣市場基金:基金主要投資於貨幣市場工具，如定期存款，政府或者企業短期有價證券。
一般而言，貨幣市場基金具有極低風險和收益穩定等特色。
貝萊德依照不同配息方式，將基金再細分為累積、配息和穩定配息股份基金。
非配息股份:以追求資產價格上漲為目標，不另外配息。
配息股份:貝萊德大多數的債券型基金皆有此股份，每月配息金額依實際投資狀況而定，當市場狀況動盪時，配息金額將隨之上下波動。
穩定配息股份:旨在每月為投資人提供定期、配息金額波動相對較小的每單位配息，貝萊德專責委員會預期將每季檢視配息水準，如市場狀況足以對相關基金造成影響，委員會則將隨時修正配息水準。
基金配息可能涉及本金。
避險股份基金:避險股份基金旨在降低基金資產基本計價貨幣和交易計價幣別間的貨幣交易風險。
不同基金避險股份類別所應用的避險策略將有所不同。
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3. 共同基金
首頁◆新聞◆台股◆美股◆新VIP◆選股◆基金◆ETF◆自主理財◆iQuote◆固定收益◆知識庫◆焦點專題◆財經台◆櫃檯◆XQ◆更多金融理財多空人民幣報稅未上市權證港股討論區2021/7/13加入會員|+粉絲團| 設為首頁|手機版首頁新聞研究報告討論區部落格財經百科書籤全部研究報告新聞財經百科書籤MoneyDJ理財網財經知識庫財經百科首頁熱門詞條百科內文收藏|主題|編輯共同基金回應(0)人氣(29079)收藏(1)gigahunter一般會員訊息名片共同基金共同基金是由專業的證券投資信託公司以發行公司股份或者發行受益憑證的方式，募集多數人的資金交由專家去投資運用。
是共同承擔風險、共同分享投資利潤的投資方式，最大的特色在於投資風險的分散，一般基金的組合，通常包含多種不同的股票或債券等，以降低市場風險和波動性。
國內基金而言多為股票、債券、票券等證券類型的標的，國外則有更多的變化，如投資於外匯、期貨、選擇權、貴金屬、原油、房地產等更多不同的標的。
分類主題：如何增加收入相關百科搜尋條目：編者： MoneyDJ理財網財經知識庫基金頻道iQuoteETF頻道美股頻道報稅頻道資訊新聞台股美股港股基金興櫃固定收益報稅金融專題報導 個人理財ETF部落格iQuote熱門產業討論區 多空訊號 財經台 學習技術學院經濟學院選股學院會員中心加入會員查詢密碼個人存摺購物理財商品手機版+粉絲團分類研究報告新聞|討論區部落格財經百科書籤好文分享講堂股票市場市場動態個股情報產業分析國家動態熱門產業總體經濟財經基金新聞 研究報告國際金融 交叉匯率 投資聚光燈 資訊國內基金 海外基金 搜尋國內|海外進階搜尋區域搜尋商品搜尋 排名公會排名週轉率排名FundDJ排名基金評等基金龍虎榜 四四三三趨勢軌跡工具投資建議投資藏寶圖基金速配景氣循環圖計算器 走勢分析多空瞭望銀行匯率市場動態基金總覽基金新聞市場觀點討論區ETF介紹ETF發行公司ETF基本資料ETF資金流向ETF投資策略ETF相關分析ETF搜尋區域|類型進階|指數ETF排名漲幅|跌幅規模|成交量點閱人氣排行ETF工具ETF大車拼ETF成本評比ETF主題投資個股資料基本資料行情報價基本分析排行漲幅排行跌幅排行超買排行超賣排行成交量排行點擊排行查詢次數排行工具ADR套利選股工具行事曆各類股績效表現新手上路報稅新訊報稅流程 報稅方式DIY報稅 繳稅、報稅聰明節稅投資報稅基金|不動產外匯|黃金 證所稅海外所得 分離課稅 投資型保單報稅論壇關於MoneyDJ|網站地圖|刊登廣告|新手上路|常見問題|會員中心|聯絡我們|徵才|BackToTop版權所有嘉實資訊股份有限公司，未經合法授權請勿翻載。
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是共同承擔風險、共同分享投資利潤的投資方式，最大的特色在於投資風險的分散，一般基金的組合，通常包含多種不同的股票或債券等，以降低市場風險和波動性。
國內基金而言多為股票、債券、票券等證券類型的標的，國外則有更多的變化，如投資於外匯、期貨、選擇權、貴金屬、原油、房地產等更多不同的標的。
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4. 何謂共同基金
投資型保險專區 > 基金資訊 > 基金學園 > 基金小學 > 何謂共同基金何謂共同基金基金總覽投資組合試算基金休假行事曆基金學園基金小學何謂共同基金基金與股票有何不同基金的歷史基金的特色誰適合投資共同基金基金的收益基金的風險基金的費用基金淨值學後測驗基金中學基金大學
5. 共同基金
共同基金用手机看条目扫一扫，手机看条目出自MBA智库百科(https://wiki.mbalib.com/)共同基金（MutualFund）目錄1什麼是共同基金2共同基金的類別2.1按基金組織形式區分2.2按交易方式區分2.3按操作方式區分2.4按資產類別區分[編輯]什麼是共同基金 共同基金是信托基金的一種，在美國又稱為投資公司（InvestmentCompany），在香港一般翻譯為互惠基金，臺灣也是使用共同基金為翻譯。
在中國大陸，一般的投資者並不使用共同基金這個辭彙，而是以投資基金，證券投資基金等辭彙取代之，此種金融商品的產生利基點是建立在專業金融從業者的知識和信任之上而得以產生，由於一般大眾不懂跨國投資外國金融商品的諸多法律和語言問題；也沒有專業操盤的技術分析能力，所以支付一點手續費將錢交由有公信力金融機構的團隊操盤，大眾只需約略的選擇投資標的和風險度即可。
共同基金是由基金經理的專業金融從業者管理，向社會投資者公開募集資金以投資於證券市場的營利性的公司型證券投資基金。
共同基金購買股票、債券、商業票據、商品或衍生性金融商品，以獲得利息、股息或資本利得。
共同基金通過投資獲得的利潤由投資者和基金經理分享。
由於共同基金吸納的是公眾的資金且很大程度是建立在對金融機構的信任上運作，導致有一些蓄意詐騙或欺瞞的空間出現（例如：金融海嘯時的麥道夫事件），各國政府都對其實施比較嚴厲的管制，其組建、信息披露、交易、資金結構變化和解散都受到法律法規限制，美國的管制尤其嚴格。
[編輯]共同基金的類別[編輯]按基金組織形式區分 按證券投資基金組織形式可分為：契約型（ContractType）和公司型（CompanyType）。
契約型基金，也稱信托型基金，它是依據信托契約通過發行受益憑證而組建的投資基金。
該類基金一般由基金經理、基金保管人及投資者三方當事人訂立信托契約。
基金經理可以作為基金的發起人，通過發行受益憑證將資金籌集起來組成信托財產，並依據信托契約，由基金托管人負責保管信托財產，具體辦理證券、現金管理及有關的代理業務等；投資者也是受益憑證的持有人，通過購買受益憑證，參與基金投資，享有投資受益。
基金髮行的受益憑證表明投資者對投資基金所享有的權益。
公司型基金依公司法成立，通過發行基金股份將集中起來的資金投資於各種證券。
公司型基金在組織形式上與股份有限公司類似，基金公司資產為投資者（股東）所有，由股東選舉董事會，由董事會先聘基金經理，基金經理負責管理基金業務。
公司型基金的組織結構主要有以下幾個方面當事人：基金股東、基金公司、投資顧問或基金經理、基金保管人、基金轉換代理人、基金主承銷商。
[編輯]按交易方式區分 共同基金按交易方式可分為開放式基金、封閉式基金及股票交易所交易基金。
開放式基金指投資人直接向基金公司或其代理機構購買及賣出基金，以基金凈值作為買入賣出價格，開放式基金的規模會隨著投資人的買入賣出而增加。
封閉式基金指一個基金在一開始募集完成之後，就不再由投資人直接或間接向基金公司購買，而是在股票市場上向其他擁有基金的購買人購買，因此基金的規模不會因為買賣而增加或減少，此外，由於市場上的預期漲跌心理，實際買賣的價格可能會與基金凈值有一段差距。
（此即折價或溢價） 股票交易所交易基金又稱作ETF，其大致上原理與封閉式基金類似，但增加了以基金與實物可交換（股票基金的話即股票）的機制，這一方面使得折溢價（價格與凈值的差異）不會像封閉式基金那麼大，另一方面資產變動雖不如開放式基金那麼大，但會因交換機制而有所變化。
[編輯]按操作方式區分 按操作方式一般可分為主動型基金及指數基金。
主動型基金即操作策略，買進賣出等都由基金經理人或團隊來作決定，希望能獲得最好的績效，市面上多數的基金屬於此類。
指數型基金，基金經理人運用追縱技術，使得基金的表現能與相對應股價指數相近。
一般而言這類基金的收費較便宜，因此實際上績效並不輸給主動型基金。
目前市面上大多數ETF都屬此類型（2008年在美國開始出現少數主動型ETF），但也有許多開放型的指數基金。
[編輯]按資產類別區分 依照資產類別，共同基金大致可分為：股票型基金：又可依投資地域、產業再細分。
債券型基金：又可依債券類型、地域再細分。
貨幣型基金：可依貨幣幣種再細分。
平衡型基金：可同時持
在中國大陸，一般的投資者並不使用共同基金這個辭彙，而是以投資基金，證券投資基金等辭彙取代之，此種金融商品的產生利基點是建立在專業金融從業者的知識和信任之上而得以產生，由於一般大眾不懂跨國投資外國金融商品的諸多法律和語言問題；也沒有專業操盤的技術分析能力，所以支付一點手續費將錢交由有公信力金融機構的團隊操盤，大眾只需約略的選擇投資標的和風險度即可。
共同基金是由基金經理的專業金融從業者管理，向社會投資者公開募集資金以投資於證券市場的營利性的公司型證券投資基金。
共同基金購買股票、債券、商業票據、商品或衍生性金融商品，以獲得利息、股息或資本利得。
共同基金通過投資獲得的利潤由投資者和基金經理分享。
由於共同基金吸納的是公眾的資金且很大程度是建立在對金融機構的信任上運作，導致有一些蓄意詐騙或欺瞞的空間出現（例如：金融海嘯時的麥道夫事件），各國政府都對其實施比較嚴厲的管制，其組建、信息披露、交易、資金結構變化和解散都受到法律法規限制，美國的管制尤其嚴格。
[編輯]共同基金的類別[編輯]按基金組織形式區分 按證券投資基金組織形式可分為：契約型（ContractType）和公司型（CompanyType）。
契約型基金，也稱信托型基金，它是依據信托契約通過發行受益憑證而組建的投資基金。
該類基金一般由基金經理、基金保管人及投資者三方當事人訂立信托契約。
基金經理可以作為基金的發起人，通過發行受益憑證將資金籌集起來組成信托財產，並依據信托契約，由基金托管人負責保管信托財產，具體辦理證券、現金管理及有關的代理業務等；投資者也是受益憑證的持有人，通過購買受益憑證，參與基金投資，享有投資受益。
基金髮行的受益憑證表明投資者對投資基金所享有的權益。
公司型基金依公司法成立，通過發行基金股份將集中起來的資金投資於各種證券。
公司型基金在組織形式上與股份有限公司類似，基金公司資產為投資者（股東）所有，由股東選舉董事會，由董事會先聘基金經理，基金經理負責管理基金業務。
公司型基金的組織結構主要有以下幾個方面當事人：基金股東、基金公司、投資顧問或基金經理、基金保管人、基金轉換代理人、基金主承銷商。
[編輯]按交易方式區分 共同基金按交易方式可分為開放式基金、封閉式基金及股票交易所交易基金。
開放式基金指投資人直接向基金公司或其代理機構購買及賣出基金，以基金凈值作為買入賣出價格，開放式基金的規模會隨著投資人的買入賣出而增加。
封閉式基金指一個基金在一開始募集完成之後，就不再由投資人直接或間接向基金公司購買，而是在股票市場上向其他擁有基金的購買人購買，因此基金的規模不會因為買賣而增加或減少，此外，由於市場上的預期漲跌心理，實際買賣的價格可能會與基金凈值有一段差距。
（此即折價或溢價） 股票交易所交易基金又稱作ETF，其大致上原理與封閉式基金類似，但增加了以基金與實物可交換（股票基金的話即股票）的機制，這一方面使得折溢價（價格與凈值的差異）不會像封閉式基金那麼大，另一方面資產變動雖不如開放式基金那麼大，但會因交換機制而有所變化。
[編輯]按操作方式區分 按操作方式一般可分為主動型基金及指數基金。
主動型基金即操作策略，買進賣出等都由基金經理人或團隊來作決定，希望能獲得最好的績效，市面上多數的基金屬於此類。
指數型基金，基金經理人運用追縱技術，使得基金的表現能與相對應股價指數相近。
一般而言這類基金的收費較便宜，因此實際上績效並不輸給主動型基金。
目前市面上大多數ETF都屬此類型（2008年在美國開始出現少數主動型ETF），但也有許多開放型的指數基金。
[編輯]按資產類別區分 依照資產類別，共同基金大致可分為：股票型基金：又可依投資地域、產業再細分。
債券型基金：又可依債券類型、地域再細分。
貨幣型基金：可依貨幣幣種再細分。
平衡型基金：可同時持
6. 認識共同基金 基金理財入門 富蘭克林基金理財網-基金投資 ...
最新優惠最新優惠APP下載APP下載智能理財智能理財線上開戶線上開戶立即交易立即交易今日快訊今日快訊首頁>基金理財入門>認識共同基金個人會員銀行通路保險/郵局專區券商通路 什麼是共同基金？投資基金安全嗎？共同基金(MutualFund)是集合投資人的資金，委託專業的投資機構代為管理操作的投資工具，投資人彼此共同承擔風險、共同分享投資利潤。
共同基金的運作模式採「經理與保管分開」，並且接受相關國家的證券管理機構監督。
基金公司負責基金的管理和操作，並下達買賣指令給券商，本身並不實際經手資金，投資人的資金由國外信用評等高的信託公司或金融機構採所謂的專款專戶方式保管，並依據基金公司的指示交割資產。
目前投資海外基金主要都是透過銀行以特定金錢信託投資的方式，進行買賣交易，根據信託法的規定，這些信託資產並非銀行資產，因此若國內銀行發生經營問題，您的資金仍無安全上的疑慮，妥善的被國外保管銀行保管中。
海外基金和國內投信基金有何不同？兩者最大的差異在於基金註冊地不同。
海外共同基金為登記註冊於我國以外的地區，由國外基金公司發行。
設立的目的主要在吸收本國以外的全球投資人資金，投資領域遍及全球，投資標的涵蓋各式各樣的金融商品。
而國內投信基金指的是由台灣的投信公司所發行的基金，除了投資台灣股市，也有募集資金再投資到國外股市的基金，後者和海外基金的差別在於，國內的投信公司所募集的這些基金再投資到海外股市，其計價幣別為新台幣，例如富蘭克林華美投信發行的「富蘭克林華美新世界股票基金」就是這一類的產品。
海外基金和國內投信基金兩者相同的地方在於，兩者在台銷售業務皆需經主管機關（金管會）核備，同樣都受投信投顧相關法規所規範。
基金有哪些種類？目前市場上的共同基金十分多樣化，操作策略也不同，依照投資類別，可分為股票型基金、債券型基金和平衡型基金；若依照投資範圍來區分，則大致可分為全球型、區域型、單一國家型和產業型。
舉例來說，像美國股票基金，就屬於單一國家型基金；而歐洲股票基金、新興市場基金，因為投資於特定區域內的金融商品為標的，不集中在單一國家，就屬於區域型基金。
另外，有的基金依照配息方式的不同，又可分成「累積型」和「配息型」，「累積型」的基金是將基金的收益再重新投資於該基金，而「配息型」則是以現金支付的方式，將收益配發給投資人。
什麼是基金淨值？基金淨值是指基金的單位淨值將基金所有資產，扣除基金當日之各類成本及費用後，所得到的就是當日該基金之淨資產價值，再除以基金當日所發行在外的單位總數，即得出每單位淨值(NetAssetValue/NAV)。
投資基金的優點有哪些？投資門檻低，小錢就可以投資全世界您沒有辦法用NT3,000元買一張股票，但是卻可以透過海外共同基金的方式，用這3,000元投資世界各國股市，參與全球的獲利機會！ 分散投資，降低風險不要把雞蛋放在同一個籃子裡，因為共同基金的投資標的分散在數百種不同的股票或是債券，因此風險遠比投資單一股票或債券交易來得低。
流動性佳，變現容易投資單一股票或房地產，若臨時需要轉換成現金，有時會遇到賣不出去的情況。
定存如果提前解約，利息還要打八折。
不過，開放式共同基金就沒有這方面的顧慮，贖回後約7~10天，即可取得資金。
專業操作，免去選股煩惱共同基金公司都聘有專業的基金經理人與研究團隊，以富蘭克林坦伯頓基金集團為例，基金經理人的產業研究資歷平均達10年以上，經理人平均每年拜訪約1,000多家上市公司，實地發掘有潛力的股票，並針對各國總體經濟狀況與個股表現作深入研究，透過基金經理人專業的操作，投資人不需要自己再去做分析研究，免去您選股的煩惱。
基金投資的報酬來源為何？基金投資的收益主要來自於兩方面：(1)投資標的配發股票股利或債券利息(2)買賣投資標的所獲得的價差。
一般而言，債券型基金的波動風險較低，且具有穩定收益的特性，因此主要的報酬收益來源以固定配發的利息為主；相對來說股票型基金則較著重在資本增值的成長性。
收益分配共同基金的獲利來源除資本利得外，還有利息、股利等收益。
由於每檔基金都有現金部位放在銀行存款，同時也會收到上市、上櫃公司發放的股利或是政府債與公司債券的配息，這些皆為基金的收益來源。
基金配息的頻率又分成每月、每季、或每年配息，配息方式有現金發放以及轉入再投資兩種方式。
配息轉入再投資分發配息時，轉入再投資的方式指的是將基金所配發的金額，依照除息日當天
共同基金的運作模式採「經理與保管分開」，並且接受相關國家的證券管理機構監督。
基金公司負責基金的管理和操作，並下達買賣指令給券商，本身並不實際經手資金，投資人的資金由國外信用評等高的信託公司或金融機構採所謂的專款專戶方式保管，並依據基金公司的指示交割資產。
目前投資海外基金主要都是透過銀行以特定金錢信託投資的方式，進行買賣交易，根據信託法的規定，這些信託資產並非銀行資產，因此若國內銀行發生經營問題，您的資金仍無安全上的疑慮，妥善的被國外保管銀行保管中。
海外基金和國內投信基金有何不同？兩者最大的差異在於基金註冊地不同。
海外共同基金為登記註冊於我國以外的地區，由國外基金公司發行。
設立的目的主要在吸收本國以外的全球投資人資金，投資領域遍及全球，投資標的涵蓋各式各樣的金融商品。
而國內投信基金指的是由台灣的投信公司所發行的基金，除了投資台灣股市，也有募集資金再投資到國外股市的基金，後者和海外基金的差別在於，國內的投信公司所募集的這些基金再投資到海外股市，其計價幣別為新台幣，例如富蘭克林華美投信發行的「富蘭克林華美新世界股票基金」就是這一類的產品。
海外基金和國內投信基金兩者相同的地方在於，兩者在台銷售業務皆需經主管機關（金管會）核備，同樣都受投信投顧相關法規所規範。
基金有哪些種類？目前市場上的共同基金十分多樣化，操作策略也不同，依照投資類別，可分為股票型基金、債券型基金和平衡型基金；若依照投資範圍來區分，則大致可分為全球型、區域型、單一國家型和產業型。
舉例來說，像美國股票基金，就屬於單一國家型基金；而歐洲股票基金、新興市場基金，因為投資於特定區域內的金融商品為標的，不集中在單一國家，就屬於區域型基金。
另外，有的基金依照配息方式的不同，又可分成「累積型」和「配息型」，「累積型」的基金是將基金的收益再重新投資於該基金，而「配息型」則是以現金支付的方式，將收益配發給投資人。
什麼是基金淨值？基金淨值是指基金的單位淨值將基金所有資產，扣除基金當日之各類成本及費用後，所得到的就是當日該基金之淨資產價值，再除以基金當日所發行在外的單位總數，即得出每單位淨值(NetAssetValue/NAV)。
投資基金的優點有哪些？投資門檻低，小錢就可以投資全世界您沒有辦法用NT3,000元買一張股票，但是卻可以透過海外共同基金的方式，用這3,000元投資世界各國股市，參與全球的獲利機會！ 分散投資，降低風險不要把雞蛋放在同一個籃子裡，因為共同基金的投資標的分散在數百種不同的股票或是債券，因此風險遠比投資單一股票或債券交易來得低。
流動性佳，變現容易投資單一股票或房地產，若臨時需要轉換成現金，有時會遇到賣不出去的情況。
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不過，開放式共同基金就沒有這方面的顧慮，贖回後約7~10天，即可取得資金。
專業操作，免去選股煩惱共同基金公司都聘有專業的基金經理人與研究團隊，以富蘭克林坦伯頓基金集團為例，基金經理人的產業研究資歷平均達10年以上，經理人平均每年拜訪約1,000多家上市公司，實地發掘有潛力的股票，並針對各國總體經濟狀況與個股表現作深入研究，透過基金經理人專業的操作，投資人不需要自己再去做分析研究，免去您選股的煩惱。
基金投資的報酬來源為何？基金投資的收益主要來自於兩方面：(1)投資標的配發股票股利或債券利息(2)買賣投資標的所獲得的價差。
一般而言，債券型基金的波動風險較低，且具有穩定收益的特性，因此主要的報酬收益來源以固定配發的利息為主；相對來說股票型基金則較著重在資本增值的成長性。
收益分配共同基金的獲利來源除資本利得外，還有利息、股利等收益。
由於每檔基金都有現金部位放在銀行存款，同時也會收到上市、上櫃公司發放的股利或是政府債與公司債券的配息，這些皆為基金的收益來源。
基金配息的頻率又分成每月、每季、或每年配息，配息方式有現金發放以及轉入再投資兩種方式。
配息轉入再投資分發配息時，轉入再投資的方式指的是將基金所配發的金額，依照除息日當天
7. 什麽是共同基金-Firstrade第一證券中文官網
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投資共同基金的優點共同基金投資的優點包括投資多樣化、專業管理、流動性高，以及便於小額資金投資人參與。
共同基金特別適合那些沒有特殊投資喜好、資金不足或沒有時間開立並管理一個多樣性投資組合的投資人。
共同基金投資人的獲利來源有：1)基金所投資的股票配發股息，所投資的債券發放利息收入，而該項利潤業經分配給基金持有人。
2)基金賣出價格上漲的股票，並將資本利得分配給基金持有人。
3)持股價值升高。
投資共同基金的缺點和股票相比，共同基金較缺乏彈性。
共同基金的價格每日僅變動一次，因此投資人必須等到當天工作日結束後才能獲知所購買的基金價格。
此外，基金的購買和贖回費用通常高於股票。
投資共同基金有些共同基金，投資人可直接向基金公司購買，有些基金則必須透過經紀人、銀行、投資理財公司或保險經紀商購買。
共同基金接受基金的贖回。
根據美國基金管理規則的規定，基金公司必須在基金贖回後7天內，將該款項付予投資人。
基金投資目的和型態基金投資的目的是指投資共同基金所欲達成的目標，而基金經理人用以達成該目標的方式，即為投資型態。
由於不同的基金有不同的投資目的和型態，因此基金的風險和預期收益也各有不同。
一般而言，投資報酬率越高，風險也越高。
和其他投資工具一樣，共同基金也有一定程度的風險，雖然有些基金的風險可能較低。
各種共同基金的長期特徵資本收益收入淺力風險等級總收入淺力股票型基金進取成長非常高低非常高非常高成長高低高高收入低高中中成長/收入中中中中特定產業不定不定不定不定貴重金屬高低高不定世界性高中高高國際性非常高低高高收益型基金中低中低中高級公司債券低高低中垃圾債券非常高高非常高高貨幣市場非常低低非常低低地方政府債券低中低低選擇適合您的基金首先，請自問您想賺取多少金錢，您對風險的承受度有多高。
投資共同基金前，投資人應該根據他們的個人投資目的和風險承受度來選擇適合的共同基金。
在正式投入資金前，請確定對您打算購買的基金，您已作過相關研究，並且有一定了解。
投資人可以在基金說明書中找到有關該基金的投資目的、策略、基金表現、管理和費用結構。
在評估基金時，務必注意該基金於不同時間範圍內的受益為何(如1、3、5，10年等等)，以及這幾個年度股票市場及整體經濟有什麼趨勢。
其他重要的衡量因素為管理人的經驗、基金穩定度、及主要投資項目等等。
投資人可以在各種金融報章雜誌中找到基金的排行及資訊，如Forbes、ValueLine、Barron's、BusinessWeek、Morningstar。
其他共同基金重要資訊專有名詞投資共同基金時，您需要了解以下專有名詞：淨資產值(NAV)基金的NAV計算方式為總資產減掉負債。
將該數值除以已發行股可得每股淨資產。
開放式及封閉式基金共同基金共分開放式及封閉式兩種。
開放式會不停的接受新投資，同時發行新股，通常以最新的淨資產值交易。
封閉式基金發行股份後就再也不會推出新股，股票於交易所交易，價格以市場成交價為準。
不同的共同基金種類所有的共同基金都有基金目標，並會針對該目標選擇投資產品。
大部分的基金可歸類於下列三個範圍之內：證券基金、固定收入基金、及貨幣市場基金。
證券基金-此類基金主要投資股票，適合長期投資，及少許收入。
因為證券種類很多，此類基金表現大有不同。
固定收入基金-此類基金投資政府及公司債券，提供基金持有人穩定的收入。
因為固定收入基金保證會提供收入，是一個比較安全的基金類型。
但是若您選擇投資垃圾債券的基金，雖然收入可能較高，風險也比其他共定收入基金高很多。
貨幣市場基金-此類基金投資短期債券，如TreasuryBills、定期存單等等。
這種基金風險很低，適合保守的投資人。
貨幣市場基金的收益通常比銀行儲蓄賬戶高，但略比定期存單低。
以上是一個基本的共同基金分類，許多基金同時投資多種
投資共同基金的優點共同基金投資的優點包括投資多樣化、專業管理、流動性高，以及便於小額資金投資人參與。
共同基金特別適合那些沒有特殊投資喜好、資金不足或沒有時間開立並管理一個多樣性投資組合的投資人。
共同基金投資人的獲利來源有：1)基金所投資的股票配發股息，所投資的債券發放利息收入，而該項利潤業經分配給基金持有人。
2)基金賣出價格上漲的股票，並將資本利得分配給基金持有人。
3)持股價值升高。
投資共同基金的缺點和股票相比，共同基金較缺乏彈性。
共同基金的價格每日僅變動一次，因此投資人必須等到當天工作日結束後才能獲知所購買的基金價格。
此外，基金的購買和贖回費用通常高於股票。
投資共同基金有些共同基金，投資人可直接向基金公司購買，有些基金則必須透過經紀人、銀行、投資理財公司或保險經紀商購買。
共同基金接受基金的贖回。
根據美國基金管理規則的規定，基金公司必須在基金贖回後7天內，將該款項付予投資人。
基金投資目的和型態基金投資的目的是指投資共同基金所欲達成的目標，而基金經理人用以達成該目標的方式，即為投資型態。
由於不同的基金有不同的投資目的和型態，因此基金的風險和預期收益也各有不同。
一般而言，投資報酬率越高，風險也越高。
和其他投資工具一樣，共同基金也有一定程度的風險，雖然有些基金的風險可能較低。
各種共同基金的長期特徵資本收益收入淺力風險等級總收入淺力股票型基金進取成長非常高低非常高非常高成長高低高高收入低高中中成長/收入中中中中特定產業不定不定不定不定貴重金屬高低高不定世界性高中高高國際性非常高低高高收益型基金中低中低中高級公司債券低高低中垃圾債券非常高高非常高高貨幣市場非常低低非常低低地方政府債券低中低低選擇適合您的基金首先，請自問您想賺取多少金錢，您對風險的承受度有多高。
投資共同基金前，投資人應該根據他們的個人投資目的和風險承受度來選擇適合的共同基金。
在正式投入資金前，請確定對您打算購買的基金，您已作過相關研究，並且有一定了解。
投資人可以在基金說明書中找到有關該基金的投資目的、策略、基金表現、管理和費用結構。
在評估基金時，務必注意該基金於不同時間範圍內的受益為何(如1、3、5，10年等等)，以及這幾個年度股票市場及整體經濟有什麼趨勢。
其他重要的衡量因素為管理人的經驗、基金穩定度、及主要投資項目等等。
投資人可以在各種金融報章雜誌中找到基金的排行及資訊，如Forbes、ValueLine、Barron's、BusinessWeek、Morningstar。
其他共同基金重要資訊專有名詞投資共同基金時，您需要了解以下專有名詞：淨資產值(NAV)基金的NAV計算方式為總資產減掉負債。
將該數值除以已發行股可得每股淨資產。
開放式及封閉式基金共同基金共分開放式及封閉式兩種。
開放式會不停的接受新投資，同時發行新股，通常以最新的淨資產值交易。
封閉式基金發行股份後就再也不會推出新股，股票於交易所交易，價格以市場成交價為準。
不同的共同基金種類所有的共同基金都有基金目標，並會針對該目標選擇投資產品。
大部分的基金可歸類於下列三個範圍之內：證券基金、固定收入基金、及貨幣市場基金。
證券基金-此類基金主要投資股票，適合長期投資，及少許收入。
因為證券種類很多，此類基金表現大有不同。
固定收入基金-此類基金投資政府及公司債券，提供基金持有人穩定的收入。
因為固定收入基金保證會提供收入，是一個比較安全的基金類型。
但是若您選擇投資垃圾債券的基金，雖然收入可能較高，風險也比其他共定收入基金高很多。
貨幣市場基金-此類基金投資短期債券，如TreasuryBills、定期存單等等。
這種基金風險很低，適合保守的投資人。
貨幣市場基金的收益通常比銀行儲蓄賬戶高，但略比定期存單低。
以上是一個基本的共同基金分類，許多基金同時投資多種
8. 什麼是共同基金
為何選擇我們投資銀行貸款保障市場洞悉豐盛學堂協助及支援選擇您的網站個人金融個人金融星展豐盛理財星展豐盛理財星展豐盛私人客戶企業金融中小企業銀行企業及機構銀行星展集團關於我們選擇您的網站個人金融個人金融星展豐盛理財星展豐盛理財星展豐盛私人客戶企業金融中小企業銀行企業及機構銀行星展集團關於我們協助及支援分行據點產品豐盛學堂2020年3月5日什麼是共同基金？開放式基金在設立之後，將眾多投資者分散的小額資金彙集起來，並根據該基金的投資目標對不同的資產類型進行投資。
基金一般由專業的經理人管理投資，當基金組合中的資產價格上漲時，便能推高基金的整體價值，而這些所得的回報將被分配給投資者。
立即觀看以下精華影片，只要1分左右即可了解什麼是共同基金：這種彙集眾多人的資金進行投資的優勢是，它不僅能為個別投資者帶來降低成本的經濟效益，還能讓每人都有機會擁有不同資產類別，這是許多投資人靠自己無法做到的。
在購買基金時，每位投資者將會根據其投資金額分配到不同的基金單位，因此，「基金」和「單位信託」這兩個名詞時常會被互換使用。
有時候，人們也將基金稱為「共同基金」。
基金由不同的資產所組成，例如股權（股票）、債務憑證（債券）或同時投資於兩者。
為了實現風險最小化，這些資產通常都是分散於不同的地區市場和不同行業等。
基金類型股票基金股票基金主要投資於公司股票，通常專注投資於某個地區、產業或策略（例如增長型或收益型）。
通過資本的長期升值以及所得紅利、股息的分配為投資者提供回報基金的表現有可能會超越所設定的指標指數投資組合中的股票價格可能被以下因素所影響：政治及經濟情況、利率變化、投資組合中股票所屬公司的收益情況以及市場對這些股票的看法固定收益基金固定收益基金投資於一系列債務憑證，如債券、貸款以及資產擔保證券。
通過資本升值潛力以及的穩定的利息收入為投資者提供回報投資組合中可包含多種債務憑證，實現投資多元化會遇到信用、利率以及貨幣匯率方面的風險平衡型基金平衡型基金是一種在投資組合中既有股票又有債券等固定收益資產的混合型基金。
該基金同時投資於股票和債券，其目標包括資本增長和尋求收益。
提供較佳安全性、定期收入以及若干資本增值潛力投資標的覆蓋多種資產類別，實現投資多元化風險類型與股票基金和固定收益基金相似貨幣市場基金貨幣市場基金投資於短期債務工具，如附買回、短期國債以及商業票據，這些可能是由政府、市政當局或者私有企業所發行。
一般會投資於風險相對較低的資產，按照當時的短期利率水平決定分紅多少低風險、低報酬會遇到信用、利率以及貨幣匯率方面的風險共同基金的優勢專業管理全職的基金經理人一般能夠獲得更多的投資資訊和使用更專業的投資工具。
投資人可受益於他們專業知識與經驗以及每天專職在投資研究和即時監控所帶來的投資報酬。
風險監控投資於多樣化的資產能夠分散市場風險。
高流動性由於多數基金在每個工作日都可以按基金凈值贖回，當您需要現金時可以當日賣出，然後就可以收到基金贖回款項。
可負擔性以每月定期100美元或者以最低整筆1,000美元的投資額即可開啟投資。
更多元化通過彙集眾多投資者的資金湊成一筆大額資金，能夠投資於不同的資產類別，實現更大程度的風險分散。
您可以瞭解共同基金如何讓您能夠在廣泛資產類別中進行多元化投資，從而幫助您增長財富。
共同基金是匯聚眾多投資者的資金，由專業經理人管理投資，從各種資產類別中篩選出適合投資的股票、債券、另類資產等（由以上多種混合而成）。
共同基金為那些想從小金額投資起步的投資者提供多一項選擇，因為您只需投入1,000美元或30,000新台幣的最低整筆投資額或者每月投資等值3,000新台幣即可開啟投資。
通過投資多樣化的資產，單位信託基金能夠分散市場風險，加強風險管控。
對於尋求資金流動性的投資者來說，共同基金也是一個不錯的選擇，因為大多數共同基金每天都公開進行報價買賣，投資者可以隨時購買或贖回。
與個人投資相比，多位投資者共同彙集資金進行投資能夠讓其中的每位投資者都能擁有更廣泛的資產。
除此之外，您也能獲益於經驗豐富的基金經理人對不同資產類型的研究與分析。
再一步，就可以獲得最高$500元現金回饋 下一步，您可以…專人聯繫 我想要專人聯繫，瞭解加入星展豐盛理財獲得最高$500現金回饋活動。
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重要注意事項及聲明：本文件所載資料（“有
基金一般由專業的經理人管理投資，當基金組合中的資產價格上漲時，便能推高基金的整體價值，而這些所得的回報將被分配給投資者。
立即觀看以下精華影片，只要1分左右即可了解什麼是共同基金：這種彙集眾多人的資金進行投資的優勢是，它不僅能為個別投資者帶來降低成本的經濟效益，還能讓每人都有機會擁有不同資產類別，這是許多投資人靠自己無法做到的。
在購買基金時，每位投資者將會根據其投資金額分配到不同的基金單位，因此，「基金」和「單位信託」這兩個名詞時常會被互換使用。
有時候，人們也將基金稱為「共同基金」。
基金由不同的資產所組成，例如股權（股票）、債務憑證（債券）或同時投資於兩者。
為了實現風險最小化，這些資產通常都是分散於不同的地區市場和不同行業等。
基金類型股票基金股票基金主要投資於公司股票，通常專注投資於某個地區、產業或策略（例如增長型或收益型）。
通過資本的長期升值以及所得紅利、股息的分配為投資者提供回報基金的表現有可能會超越所設定的指標指數投資組合中的股票價格可能被以下因素所影響：政治及經濟情況、利率變化、投資組合中股票所屬公司的收益情況以及市場對這些股票的看法固定收益基金固定收益基金投資於一系列債務憑證，如債券、貸款以及資產擔保證券。
通過資本升值潛力以及的穩定的利息收入為投資者提供回報投資組合中可包含多種債務憑證，實現投資多元化會遇到信用、利率以及貨幣匯率方面的風險平衡型基金平衡型基金是一種在投資組合中既有股票又有債券等固定收益資產的混合型基金。
該基金同時投資於股票和債券，其目標包括資本增長和尋求收益。
提供較佳安全性、定期收入以及若干資本增值潛力投資標的覆蓋多種資產類別，實現投資多元化風險類型與股票基金和固定收益基金相似貨幣市場基金貨幣市場基金投資於短期債務工具，如附買回、短期國債以及商業票據，這些可能是由政府、市政當局或者私有企業所發行。
一般會投資於風險相對較低的資產，按照當時的短期利率水平決定分紅多少低風險、低報酬會遇到信用、利率以及貨幣匯率方面的風險共同基金的優勢專業管理全職的基金經理人一般能夠獲得更多的投資資訊和使用更專業的投資工具。
投資人可受益於他們專業知識與經驗以及每天專職在投資研究和即時監控所帶來的投資報酬。
風險監控投資於多樣化的資產能夠分散市場風險。
高流動性由於多數基金在每個工作日都可以按基金凈值贖回，當您需要現金時可以當日賣出，然後就可以收到基金贖回款項。
可負擔性以每月定期100美元或者以最低整筆1,000美元的投資額即可開啟投資。
更多元化通過彙集眾多投資者的資金湊成一筆大額資金，能夠投資於不同的資產類別，實現更大程度的風險分散。
您可以瞭解共同基金如何讓您能夠在廣泛資產類別中進行多元化投資，從而幫助您增長財富。
共同基金是匯聚眾多投資者的資金，由專業經理人管理投資，從各種資產類別中篩選出適合投資的股票、債券、另類資產等（由以上多種混合而成）。
共同基金為那些想從小金額投資起步的投資者提供多一項選擇，因為您只需投入1,000美元或30,000新台幣的最低整筆投資額或者每月投資等值3,000新台幣即可開啟投資。
通過投資多樣化的資產，單位信託基金能夠分散市場風險，加強風險管控。
對於尋求資金流動性的投資者來說，共同基金也是一個不錯的選擇，因為大多數共同基金每天都公開進行報價買賣，投資者可以隨時購買或贖回。
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9. 什麼是共同基金？
認識共同基金在金融市場日趨自由化的今日，投資管道漸趨多元、投資環境也在急遽變化中。
理財不再只是傳統的跟會或定存，而投資也不是只有股票、黃金可選。
最新的投資理財趨勢是善用專家的經驗與智慧，透過公開公正的資金管理，讓每位參與投資的人，除能受惠於專業投資理財的獲利成果外，更能享有投資之保障及便利性，還有豐富資訊等特性。
共同基金正是結合上述各特性之投資理財工具，如果您還未參與基金投資，花一點時間瞭解共同基金，讓自己成為一位智慧型的投資人，享受輕鬆理財，投資致富的樂趣。
一、什麼是共同基金共同基金的概念很簡單，就是將眾多投資人的資金集合在一起，再由專業機構負責投資管理的一種理財方式，而其投資的收益及風險則由投資人共同分擔，無論是對財力有限的小額投資人或是公司法人等大額投資人都很適合。
對一般上班族而言，由於平常無暇注意市場行情，且上市公司的股票種類繁多，無法一一深入研究分析，加上又不敢人云亦云貿然投資，而錯失許多理財投資機會；所以最適合選擇投資共同基金，藉由專業經理人來掌握投資股票的時機，以追求穩健的獲利。
二、共同基金的種類由於國內共同基金發展歷史較短，所以社會大眾所看到的國內共同基金的種類相當有限。
而海外共同基金依投資地區、策略、標的……的不同，則有多種不同類型的基金，但分類的標準大致是相同的。
(一)以投資地區來分有全球性、區域性和單一國家三種。
全球性是以全球金融市場為投資對象，通常以美、日、英、德等金融市場較為發達地區為主要投資標的；由於是全球性的投資，所以風險較低較分散。
區域性是以特定區域內各個國家為投資對象，例如歐洲國家，或近來頗為熱門的亞太地區共同基金都屬此類。
單一國家共同基金則是以特定的某個國家為投資對象，風險較集中較高。
(二)以投資標的來分若從投資標的角度來看，以不同的投資工具為標的，便能發展出林林總總的共同基金，例如較常見的股票基金、貨幣市場基金、債券基金、黃金基金、認股權證基金、小型企業基金、指數基金、特殊產業基金、店頭市場基金等，這些共同基金的漲跌與這些投資工具的榮枯息息相關，而各基金的風險和獲利性也相差很大。
三、目前國內共同基金發行型態 (一)開放型基金所謂「開放型基金」是指發行單位數與發行期間不作特別限制的基金型態，投資人可以隨時依據基金淨值的報價直接向基金公司做買賣，不需透過集中市場撮合交易。
開放型基金的報價較封閉型基金簡單，每日僅有一個報價，沒有折溢價的考量。
基金公司在各地的金融市場休市後，便會開始進行當日淨值計算的工作。
若是屬於投資國內股市的基金，通常在當日下午5~6時便可得知當日該基金的淨值；若是有參與海外股市投資的基金，則需待海外市場休市後再行計算淨值，通常是在隔天中午前會計算出來。
投資人買賣基金的依據就是直接以淨值來計算。
而這些淨值的報價，可在各大報章媒體的財經版或每家基金公司所提供的電話語音查詢服務或提供的網站中查詢到。
國內共同基金的最低投資金額只要台幣一萬元、手續費約1~2%，大華投信股票型、平衡型基金手續費為1.5%，所以增加了一般小額客戶的興趣。
另外，目前非常受到小額投資人歡迎且熱門的「定時定額投資」(每個月只要3,000元以上，大華系列基金定時定額手續費為0.8%)，也是以開放型基金為主；再者開放型基金接受申購贖回的管道多，您可以親至基金公司辦理，或透過代銷銀行機構，以電匯、傳真、自動櫃員機轉帳等方式辦理，相當便捷；需要轉換時，則可到指定贖回機構或親至基金公司辦理。
(二)封閉型基金封閉型基金是指發行單位數固定，在發行期滿或基金規模達到預定規模後，便不再接受投資人的申購或贖回的基金型態。
一般封閉型基金的交易須透過集中交易市場撮合，其交易的流程與股票買賣相同。
封閉型基金有二種報價，一是集中交易市場每日看板上的市價，另一個則是基金公司每日計算的淨值。
當市價低於淨值時，便是所謂的折價；反之則為溢價。
市價的漲跌通常取決於成交日當時市場上對基金籌碼供給和需求的情況。
投資人需負擔的交易費用則包含付給證券經紀商的手續費及證交稅。
國內為了保護投資人的權益，封閉型基金通常都有規定，若折價超過一定幅度連續一段時間，即可召開受益人大會，表決是否改成開放型基金。
一旦改型成功，則一切交易計價規定則與開放型基金相同。
理財不再只是傳統的跟會或定存，而投資也不是只有股票、黃金可選。
最新的投資理財趨勢是善用專家的經驗與智慧，透過公開公正的資金管理，讓每位參與投資的人，除能受惠於專業投資理財的獲利成果外，更能享有投資之保障及便利性，還有豐富資訊等特性。
共同基金正是結合上述各特性之投資理財工具，如果您還未參與基金投資，花一點時間瞭解共同基金，讓自己成為一位智慧型的投資人，享受輕鬆理財，投資致富的樂趣。
一、什麼是共同基金共同基金的概念很簡單，就是將眾多投資人的資金集合在一起，再由專業機構負責投資管理的一種理財方式，而其投資的收益及風險則由投資人共同分擔，無論是對財力有限的小額投資人或是公司法人等大額投資人都很適合。
對一般上班族而言，由於平常無暇注意市場行情，且上市公司的股票種類繁多，無法一一深入研究分析，加上又不敢人云亦云貿然投資，而錯失許多理財投資機會；所以最適合選擇投資共同基金，藉由專業經理人來掌握投資股票的時機，以追求穩健的獲利。
二、共同基金的種類由於國內共同基金發展歷史較短，所以社會大眾所看到的國內共同基金的種類相當有限。
而海外共同基金依投資地區、策略、標的……的不同，則有多種不同類型的基金，但分類的標準大致是相同的。
(一)以投資地區來分有全球性、區域性和單一國家三種。
全球性是以全球金融市場為投資對象，通常以美、日、英、德等金融市場較為發達地區為主要投資標的；由於是全球性的投資，所以風險較低較分散。
區域性是以特定區域內各個國家為投資對象，例如歐洲國家，或近來頗為熱門的亞太地區共同基金都屬此類。
單一國家共同基金則是以特定的某個國家為投資對象，風險較集中較高。
(二)以投資標的來分若從投資標的角度來看，以不同的投資工具為標的，便能發展出林林總總的共同基金，例如較常見的股票基金、貨幣市場基金、債券基金、黃金基金、認股權證基金、小型企業基金、指數基金、特殊產業基金、店頭市場基金等，這些共同基金的漲跌與這些投資工具的榮枯息息相關，而各基金的風險和獲利性也相差很大。
三、目前國內共同基金發行型態 (一)開放型基金所謂「開放型基金」是指發行單位數與發行期間不作特別限制的基金型態，投資人可以隨時依據基金淨值的報價直接向基金公司做買賣，不需透過集中市場撮合交易。
開放型基金的報價較封閉型基金簡單，每日僅有一個報價，沒有折溢價的考量。
基金公司在各地的金融市場休市後，便會開始進行當日淨值計算的工作。
若是屬於投資國內股市的基金，通常在當日下午5~6時便可得知當日該基金的淨值；若是有參與海外股市投資的基金，則需待海外市場休市後再行計算淨值，通常是在隔天中午前會計算出來。
投資人買賣基金的依據就是直接以淨值來計算。
而這些淨值的報價，可在各大報章媒體的財經版或每家基金公司所提供的電話語音查詢服務或提供的網站中查詢到。
國內共同基金的最低投資金額只要台幣一萬元、手續費約1~2%，大華投信股票型、平衡型基金手續費為1.5%，所以增加了一般小額客戶的興趣。
另外，目前非常受到小額投資人歡迎且熱門的「定時定額投資」(每個月只要3,000元以上，大華系列基金定時定額手續費為0.8%)，也是以開放型基金為主；再者開放型基金接受申購贖回的管道多，您可以親至基金公司辦理，或透過代銷銀行機構，以電匯、傳真、自動櫃員機轉帳等方式辦理，相當便捷；需要轉換時，則可到指定贖回機構或親至基金公司辦理。
(二)封閉型基金封閉型基金是指發行單位數固定，在發行期滿或基金規模達到預定規模後，便不再接受投資人的申購或贖回的基金型態。
一般封閉型基金的交易須透過集中交易市場撮合，其交易的流程與股票買賣相同。
封閉型基金有二種報價，一是集中交易市場每日看板上的市價，另一個則是基金公司每日計算的淨值。
當市價低於淨值時，便是所謂的折價；反之則為溢價。
市價的漲跌通常取決於成交日當時市場上對基金籌碼供給和需求的情況。
投資人需負擔的交易費用則包含付給證券經紀商的手續費及證交稅。
國內為了保護投資人的權益，封閉型基金通常都有規定，若折價超過一定幅度連續一段時間，即可召開受益人大會，表決是否改成開放型基金。
一旦改型成功，則一切交易計價規定則與開放型基金相同。