【問題】退休人士理財?推薦回答 1.《理財規劃進行時》作者:(美)杰弗瑞H.拉提納理財規劃師遇到了前所未有的巨大商機,越來越多的金融專業人士希望轉行到這個盈利領域。當前,龐大的”嬰兒潮”群體正在為自己10年後的退休生活進行籌劃,這將為理財規劃師們帶來豐厚的利潤。並且,隨著投資數額的不斷提高以及投資的多元化,越來越多的人希望請理財顧問來幫助他們管理資金。 在這部最新版的指導書中,杰弗瑞H.拉提納,這位經驗豐富的理財規劃師和教育家,為雄心勃勃的理財規劃師們提供了一個... 2.《財富管理:理論與實務(3版)》作者:鄭義臧仕維 成功理財必須具備 KITI 四大要件,意即對於理財之∼知識 Knowledge、興趣 Interest、時間 Time、資訊 Information ∼須同時兼顧,才會更有機會在退休時達 成理想中的財務目標。而此四大要件之中,最重要的就屬理財知識,也就是系統 化、邏輯化思考與解決理財問題的觀念與做法。 財富管理乃大勢所趨,金融機構無不大力發展該項業務,視為明日最具業績 成長潛力的領域。理...3.《投資終極戰:耶魯操盤手告訴你,投資這樣做才穩賺(二版)》作者:查爾斯.艾利斯★全球銷售量突破50萬冊★ ──管理學大師彼得.杜拉克 唯一推薦投資必讀經典── 大道至簡。對散戶來說,最簡單的策略,就是最賺錢的策略。 股市,就是多空雙方的角力,指數,則代表其競賽結果, 如果你自知不能打敗對方,那麼就要加入他們! 資訊不對稱的散戶,永遠無法長時間的打敗大盤, 但是,卻能夠透過指數型基金,打敗85%的市場參與者! 市場難以預測,但是你可以選擇站在...4.《我願意為你解盤》作者:黃國華作者自2006年3月開始經營「總幹事黃國華耕讀筆記」部落格,分享他投資筆記,迄今逛過他部落格的累績人次高達3000萬人次,並以每天三至七萬的速度持續增加中,為國內超人氣的財經部落格版主。 人生或都或少碰到轉彎,作者從一個呆板的銀行員變成手握百億的交易員,也轉變成人人稱羨的操盤人,三十五歲那年退休後作者又成了一個套利者、法拍屋投資客,也曾經墮落到一年打三百場小白球的無根歲月,四十歲那年,一... 5.《基金投資全透視》作者:盧世和 基金投資是由專業人士管理的,但為何當中不少基金的實際回報表現,卻跟投資者最初預期的回報相差甚遠?為何有的投資者每次投資基金時,都是「一入即跌」? 銀行售賣基金的真實情況是怎樣的?近來流行的保證基金有「保證」嗎?強積金真的能使我們的退休生活「安枕無憂」嗎?對沖基金是什麼?投資前要注意些什麼?每月儲蓄基金又是否必賺? 本書由資深基金理財顧問撰寫,內容言簡意賅,分析精闢獨到,逐一揭開基金投...6.《能花又能存的無感儲金術:日本第一存款管理師橫山光昭教你不景氣下擺脫窮困的 9 大用錢魔法》作者:橫山光昭 存不了錢,是因為你不懂得花錢! 你以為節約再節約,就是最好的存款簿守門員嗎? 快快扭轉儲金錯觀念! 日本第一存款管理師橫山光昭教你 一舉揪出9大儲金病因,對症下藥, 輕鬆存出退休金.教育費.結婚基金,擺脫負債人生! 心酸凍薪族,徹底擺脫窮忙命運的唯一捷徑! 油價漲、電價飛,柴米油鹽無一不飆揚, 回頭看看,唯一凍漲的竟然只有自己的薪資數字! 在連父母都不忍再苛責你為何存...7.《理財經理基礎與實務》作者:大眾理財顧問雜志社《理財經理基礎與實務》是理財經理(FM)資格認證考試的培訓用書,共分14章。在前7章中,本書從宏觀視角出發,講解了個人理財概論、宏觀經濟基礎、貨幣的時間價值、理財目標管理、家庭財務管理、理財與法律和家庭稅務籌划等內容;在后7章中,本書立足微觀視角,分別論述了職業規划與員工福利、居住規划、婚姻及子女教育金規划、退休規划與遺產規划、投資規划、風險管理以及綜合理財規划等內容。本書內容詳實、結構嚴整... 8.《艾蜜莉會計師教你聰明節稅(最新法規修訂版):圖解個人所得、房地產、投資理財、遺贈稅》作者:鄭惠方(艾蜜莉會計師) 艾蜜莉會計師一次告訴你,23項一定要知道的稅法結構與節稅建議! 讓你不繳冤枉稅!!! 你年年多繳稅!但仍然年年搞不清楚如何節稅嗎? 為什麼?因為稅制很難,稅法很雜,你搞不懂,自然無法談論合法節稅這檔事! 也因為你不懂,你心目中的節稅方法,如把所得掛給人頭、多報撫養親屬等,可能只不過是逃漏稅的偏門, 在資訊科技日益發達的情況下,你可能一時少繳稅,但更可能讓國稅局上門要...9.《跟錢好好相處:幸福的關鍵,是找到金錢與人生的平衡點》作者:薇琪.魯賓喬.杜明桂歐普拉盛讚:這是一本好棒的書,真的可以改變你的人生! 「個人財富+幸福生活」管理唯一經典 首版暢銷全球11國,全新版重磅上市! 每天勞碌賺錢為什麼?是為了過更好的人生! 想一想,你做到了嗎?你懂得跟錢好好相處嗎? 現代人的煩惱,都繞著「錢」轉:怎麼擺脫沉重貸款,重燃擱置已久的夢想、買到心目中的房子或是離開不適合的工作?怎樣才能有足夠的錢支應更多的消費?如何或是讓收入成長、存款...10.《買下未來:看準改變生活的「巨大趨勢」,低價買下將來十年最具成長力的黑馬產業》作者:希拉蕊.柯藍默華爾街最會賺錢的操盤手揭露 讓獲利10倍起跳的「未來投資聖經」 ★全球性投資專家、華爾街最會賺錢的股票投資人之一 希拉蕊‧柯藍默全新作品!★ ★一份應對當今經濟變化趨勢的寶貴投資地圖!★ 改變未來生活的必是那些影響力長達數十年的「巨大趨勢」,而非僅維持一段時間的流行變化,投資只要順著這股趨勢走,將不必再擔憂股價的短期波動,卻能放大獲利上百倍。 為什麼作者有能力抓出在「... 11.《為什麼你的退休金只有別人的一半?》作者:闕又上暢銷財經作家X財務規畫師X基金經理人──闕又上 集結三十年理財投資經驗, 繼《華爾街操盤手給年輕人的15堂理財課》之後, 推出重磅鉅作! 辛苦工作,退休金卻只有別人的一半? 一是你個人理財觀念出了問題 二為國家退休金管理走錯了方向 其實,你不是真窮,而是觀念窮。 本書讓你換上有錢人的腦袋。 這是一本給個人、下一代、全民、國家決策者的理財書! ◤一句話說...12.《有盈退休》作者:曾智華 退休,佔人生二、三十年時間,你決定: 單靠退休金、儲蓄,坐食山崩過活? 還是希望收入源源不絕,活幾耐、賺幾耐? 退休達人、傳媒人曾智華 (Luke Sir),在前作《快樂退休》細緻描繪樂齡心態,分享退休後如何維持身心健康、如何重新追夢,而新作《有盈退休》則進一步聚焦「退優」理財,以達至生活有盈無憂。Luke Sir 分享其投資優質股、年金、銀債、物業等心得,結合收息保本、傳...13.《神準!台股錢滾錢操作實錄秘辛》作者:史托克技術分析奇才史托克的操作勝律 散戶、投資經理人必讀 ‧企業家金融家必看‧法人投信證券人員必修 本書驗證技術分析奇才史托克精準預測台股20多年操作勝率, 洞悉台股歷史最高崩盤、歷史最低飆漲,不下20次神奇紀錄, 學會史托克操盤術,掌握致富買賣點技巧, 投資智慧、操盤功力極速飆升,提早20年退休享清福! 史托克用近百篇文章的啟發與提示,幾近百戰百勝的成果說服您、告訴... 14.《艾蜜莉會計師教你聰明節稅:圖解個人所得、房地產、投資理財、遺贈稅(2020年最新法規增訂版)》作者:鄭惠方(艾蜜莉會計師)2020年新增薪資所得費用核實減除、長照扣除額及境外資金匯回專法,並增加至25項節稅建議 每年5月你收到稅單會不會心痛?你會不會想要少繳點稅? 你心裡會不會有個疑問,你到底是在繳什麼稅? 多數人年年心痛、年年疑惑,但是從不採取行動。 本書解決你陳年的「痛」和「疑慮」, 讓你知道個人所得稅制是怎麼一回事,也讓你知道如何合法正確的節稅! 艾蜜莉會計師一次告訴你,25項...15.《投資終極戰:贏得輸家的遊戲──用指數型基金,打敗85%的市場參與者【二十周年全新增訂版】》作者:查爾斯.艾利斯──專攻指數化投資的經典傑作,暢銷20年全新增訂版── 面對由巨量數據主宰的市場, 未來五十年,傻瓜散戶如何贏得一場「注定會輸」的遊戲? ★ 指數化不有趣、不刺激,但卻100%有效 ★全球暢銷突破50萬冊,《漫步華爾街》作者墨基爾、管理學大師彼得.杜拉克推薦必讀經典 ★專為散戶投資人而寫,提供有別於主動投資──低風險、高報酬、釋放更多時間,以及讓你過上舒服退休生活的資產配置...常見投資理財問答投資組合分析退休人士理財退休金要如何理財退休金規劃ptt延伸文章資訊全民退休實驗平台 | 退休投資組合這個退休金專案,投資人不需要煩惱投資標的該怎麼選,由專案諮詢小組經過甄選過程,篩選出安聯、群益、國泰三家知名投信公司,各提供三檔投資組合產品,包括按照風險分類的 ...我的2021投資計畫|提早退休第一年 | 退休投資組合退休後的目標是「資產配置管理」,也就是建構一個投資組合,定期檢視資產比重,在可接受波動下,維持動態穩定成長。包括下列要點:. 投資組合穩定中求成長 ...15年後變1千萬!專家曝「養大退休金」秘招報酬比炒股穩定 | 退休投資組合(Jet Lee的投資隨筆,指數投資,退休金) ... 同時持有股票跟債券類資產,股市重挫時會由債券提供保護,在債券下跌時則由股票拉抬整體投資組合的總報酬。做好這三招告別老貧族 | 退休投資組合由於近年來流行存股攢退休金,郝樂於是將錢都放在台股,不過,幾年下來,股利配發不 ... 於台股,想利用存股退休,資產配置過度集中,風險也高,有必要調整投資組合, ...該如何規劃我的退休 | 退休投資組合從長遠的角度來看,股債均衡配置的投資組合,比純買股票的投資組合來的好,混合多重資產的平衡組合基金也是退休族可以考慮的標的。 觀察金融海嘯以來,市場快速變動 ...4%法則倡議人再提退休金提領投資建議 | 退休投資組合以當時班根所處的時空環境,他的配置是美國大型股和美國中期政府債各佔投資組合的一半。 通膨和股市交互影響,提領率可以上調至4.5%. 退休金-退休金提領- ...退休理財專區 | 退休投資組合切勿將資金放在同一種資產裡,例如將資產完全放在銀行定存,在利率不敵通膨的現況下,未來這筆資產的實質價值勢必會縮水,較好的方法是透過不同類型的共同基金建立投資組合 ...退休投資規劃 | 退休投資組合投資人不應單憑此銷售文件作投資決定。 基金可能使用衍生性工具以對個別市場、貨幣進行避險,或提高投資組合績效。然而,不會大量或主要 ...五年級理財|退休前準備投資組合調整不可少 | 退休投資組合建議曉梅可以將部分股票以及股票基金轉為配置具有收益特性的基金,像是優先順位高收益債基金、金融次順位債券基金等訴求優質收益的產品,降低投資組合波動 ...建立更好的退休投資組合 | 退休投資組合您需要的是成長型或收益型,還是兩者兼具?成功的退休投資組合,理當反映您的獨特需求,以及合乎您退休階段的適宜風險水準。