當股票市場震盪波動大，投資人聞基金而色變，存款利率又逼近零，美國行之有年的「保單貼現」成為投資新寵，連世紀股神--巴菲特都購入四億美金的「保單貼現」，把他傳統基金投資的標的物，從股票及債券部分開始轉為「保單貼現」；因為它的投資安全性高、有獲取高報酬率的機會、投資收益完全不受景氣影響、而且享有免稅優惠、美元計價可分散單一貨幣持有風險、投資費用低、又是良好的資產移轉及節稅的工具。　　這是「保...

　　什麼是「活保單」？保單有「活」的嗎？原來保險業務員一直掛在嘴邊的「活保單」，指的就是兼具投資與保險的投資型保單，它和傳統保單最大的不同在於：保額不固定、保費繳交可以彈性選擇、保障和投資的帳目分離，保戶可以自主選擇適合自己資金狀況，人生各階段不同需求的保單內容，同時，更可以讓自己提早儲備退休金。因此，可以說是兼具保障與理財規畫的一張全功能保單。　　不過，投資型保單真的適合每一個人嗎？它有哪...

　　我們都知道『保險』不但保障人的生老病死，它更是一項節稅與傳承財富的好工具；然而這幾年作者卻親身經歷了許多因對保險商品認知的偏差，或是規劃方式被國稅局認定為有逃稅意圖的實際案例，原本以為天衣無縫的佈局竟落得補稅加罰款的下場。 　　到底保單節稅該如何規劃才不會被國稅局找麻煩？國稅局又是怎麼認定是否有逃稅意圖呢？作者林嘉焜特別於本書公開實際案例，讓您有機會一窺國稅局與民眾於法院攻防戰的經過；透...

　　投資型保單在2007年成為壽險市場的當紅炸子雞，超過5成的新契約保單都是投資型保單，分析其原因為投資型保單具有保險及投資的雙重功能，因為牽涉投資如何慎選連結表標的就變得相當重要。 為了解決投資人如何選擇連結標的問題，本書整理出2007年投資型保單賣得最好的前20檔基金，並且對照Money+ 雜誌BEST 20基金選出雙料基金，並且針對3種投資屬性投資人建議3種投資組合，提供投資人作為參考...

本書作者以他成功的經驗，介紹17章快速成交保單的技巧和基本知識 1.如何建立正確心態，踏出陌生拜訪的腳步 2.了解保險與理財的關係，保險是理財計畫中不可或缺的一項，只要找對保險商品，就可讓最小的投資獲得最大的利益 3.如何用行銷話術激勵客戶購買、如何銷售巨額保單？ 4.面對客戶提出各式各樣的行銷難題該怎麼回答？ 5.如何告訴客戶保險的好處？ 6.如何推銷自己，把自己塑造成客戶最想要的業務員 ...

　　「天下沒有萬能的保單，只有適不適合的保單」，每一張保單設計的背後，都有一群適合此一需求的分眾市場，只不過長久以來，由於保單內容的複雜性，加上條款的艱深難懂，常常讓理財大眾有「不知從何了解」之憾。　　本書最初的發想，就是希望蒐集各家保險公司同一類型的保單，提供一般大眾在購買前做參考。讓每一個人在茫茫保單資料庫中，都能掌握每一種類型保單的精髓，同時搜尋到一些實用、且符合需求的保單商品。作者簡...

　　保單已經不再是傳統的人情保單或保險標會，保單可以提供更多的服務，每個家庭可以透過保單「平台」完成壽險保障、投資理財、財富分配。而且，在台灣各種金融服務機構都可以買到保單，例如：保險公司、銀行、證券公司、機場櫃檯、機票網站，甚至在電視購物頻道都有。一張家庭保單金額少則50萬，動輒上百萬、千萬，這麼大的資產一定要善加利用！ 　　本書特別針對2010年起，投資型保單開始對要保人課徵所得稅的新規...

　　什麼東西這麼好康，擁有保障也能享受投資成果？答案是投資型保單，在國外行之多年的投資型保單於2001年引進台灣，掀起一股不小的銷售熱潮，到底什麼是投資型保單？和傳統保單有何不同？投資型保單是兼具保障和投資功能的保險，和傳統保單不同之處在於保額不固定、保費繳交彈性、保障和投資的帳戶分離、保戶享有投資自主權同時也自負投資盈虧，保險公司的資訊透明公開，保費流向一目瞭然。《投資型保單入門學習地圖》...

目前，我國直接從事銷售的人員有8000多萬，其中從事保險銷售的有300多萬人。但是銷售是一個大浪淘沙的行業，許多人做得很成功，也有很多人做得很辛苦，甚至是失敗。到底銷售的真諦是什麼？如何才能成為大單銷售高手呢？ 《大保單銷售》作者之一楊響華是平安保險公司的一位業務總監，個人經歷很豐富，做過一線工人，上過大學，創過業當過老板，也破產潦倒過。他在生意失敗後加入平安保險公司，憑著自己的努力奮斗和...