理財規劃:分析與系統實作(2版) | 被動收入的投資秘訣 - 2024年7月
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理財規劃:分析與系統實作(2版)
作者簡介
姜林杰祐
現職 國立高雄應用科技大學金融系暨金融資訊研究所教授
學歷 交通大學資訊管理所博士
專長 資產配置、財務工程、金融資訊管理、人工智慧、理財規劃
簡要經歷 高雄應用科技大學金融系系主任、金融資訊所所長 交通大學資訊與財務金融系、工工所兼任;台灣大學財金系兼任;清華大學計量財金系兼任
第一章 序論 第二章 理財規劃運算工具(Excel)之介紹 第三章 財務計算方法與實作第四章 理財規劃者適格性分析與實作第五章 家庭財報分析與實作第六章 現金流量管理分析與實作 第七章 保險計劃分析與實作 第八章 子女教養計劃分析與實作 第九章 居住計劃分析與實作 第十章 退休計劃分析與實作 第十一章 投資計劃分析與實作 第十二章 稅務與遺贈計劃分析與實作 第十三章 全方位理財規劃的概念與系統實作 第十四章 運用分析能力與資訊技術進行金融行銷與商品分析 第十五章 結論 附錄
序
「理財規劃」(財富管理) 管理一生的財富,其包含許多面向,從收入、支出、保險、子女教養、退休、購屋、稅務,到投資計劃等。
透過本書,讀者可以習得如何在試算表環境上依循理財規劃的方法與流程,從規劃者適格性分析與家庭財報編製開始,逐步建立現金流量管理、保險、子女教養、居住、退休、投資、稅務等分項理財計畫的資訊分析環境。
更重要的,談理財規劃必須具備全方位的觀點,本書亦提出一可以依據理財規劃者偏好調整,找到最佳規劃解的「全方位理財規劃」流程,並建構成試算系統。
對於自助理財的規劃者或助人理財的理財專員(或顧問),本書提供了由70個理財規劃系統範例組成的工具箱,讓讀者不僅了解理財規劃的理論,也可在試算表的環境(包含Excel 2007與2003)將理論付諸實施。
此書的特色之二:一是強調全方位理財規劃的觀念;二是對於理財問題的求解,捨棄代數求解,改以電腦推算分析求解,使用電腦快速計算能力的推算求解,比較直覺,也較容易求解大規模的理財規劃整合問題。