本書是一部通俗的個人理財方面的教材，也可以作為普通讀者的普及讀物。與其他理財方面的教材不同，作者從個人自我理財的視角出發，分析人生的不同階段和財務目標，理財前所需要進行的財務分析。然後，按照個人理財的需求邏輯，依次闡述銀行、投資、房地產等方面的理財業務和注意要點。 全書共分10章，首先從個人的人生階段劃分和相關財務目標的描述切入，使得讀者能夠理解理財產品在各個人生階段的地位和作用。然後，介紹如何分析個人財務狀況，以及個人財務報表的編製。從理財業務的實際需要出發，家庭理財中最重要的當屬銀行產品。故本書在第3章安排較多篇幅，介紹了個人現金管理、銀行儲蓄和互聯網金融等方面的產品。在第4—10章，本書全面介紹了投資、房地產、教育、保險、稅收、退休養老和遺產等方面的理財業務。 與第二版相比，《個人理財》（第三版）結合了很多時下熱點，如互聯網金融、個人理財規劃書撰寫以及以房養老等內容。作者在教材撰寫時，除強調利益最大化原則外，還指出在進行理財策劃時，需要關注社會道德及倫理等方面的課題。桂詠評，男，副教授，金融學碩士生導師，經濟學博士。現任上海大學國際工商與管理學院金融系副主任，上海投資學會理事，上海世界經濟學會會員，上海錢幣學會會員。胡邦亞，女，講師，1985年本科畢業於中國人民大學金融系，2006年于中國人民大學西方經濟學專業研究生結業。1985年進入上海大學，從事專業基礎課和專業課的教學工作。主講過的課程有貨幣銀行學、財政學、國家稅收、投資銀行學、保險學、個人理財等。曾參加過中國銀行的零售業務、信用卡業務等課題的研究工作。王欣，男，經濟學碩士研究生，銀行高管。張德成，男，金融學博士，財務專家，碩士生導師。本科就讀於天津大學，上海財經大學碩士，上海交通大學金融學博士，現任職于上海大學經濟學院金融系。劉建橋，男，同濟大學管理學博士，上海大學經濟學院金融系講師。研究方向：金融風險管理，研究領域涉及資產定價、市場風險、信用風險與操作風險，主持或參與多項國家或省部級課題，在《統計研究》《數理統計與管理》等權威期刊上發表論文多篇。鄭重，女，上海財經大學博士，美國伊利諾伊州立大學春田分校訪問學者，上海大學經濟學院金融系碩士生導師。研究方向：國際金融、個人理財和證券市場，曾參與省部級學術課題多項，在《當代財經》《上海金融》等經濟類學術刊物發表論文數十篇。