Title: 財務規劃報告書. Other Titles: Financial management project. Authors: 洪, 森森; 張, 雅涵; 陳, 姿樺. Keywords: 財富管理理財目標規劃財務 ... Search DSpaceAdvancedSearchHome BrowseCommunities& CollectionsIssueDateAuthorTitleSubject Signonto:ReceiveemailupdatesMyDSpaceauthorizedusersEditProfile 隱私權聲明MyUniversity >逢甲大學優質學生報告資料庫 >金融學院 >金106學年度 >Title: 財務規劃報告書OtherTitles: FinancialmanagementprojectAuthors: 洪,森森;張,雅涵;陳,姿樺Keywords: 財富管理理財目標規劃財務缺口分析理財方案WealthmanagementFinancialgoalplanningFinancialgapanalysisFinancialmanagementplanIssueDate: 22-10-2018Abstract: 目的：本財務規劃報告書旨在為個人打造周全的理財規劃，協助他們輕鬆實現不同理財目標。

過程及方法：第一，對客戶進行現況分析，分析其家庭背景與財務現況。

第二，結合客戶基礎資料進行基本數據假設。

第三，規劃彙整客戶所需理財目標，評估客戶風險承受度，提出建議。

第四，分析各個理財目標，提供合適投資商品，試算金額。

第五，分析客戶財務缺口。

第六，量身打造周全的理財方案與建議，實現不同理財目標。

結果：方案A（美好人生方案）滿足原有需求上，找到一份年薪130萬的工作，滿足其原先計劃的財務目標，我們建議客戶多準備一項懷孕期間費用，以供妻子有較仔細的醫療檢查，享受環境較好的月子中心。

方案B（前程萬里方案）滿足并提升原有需求品質上，客戶回台后找到年薪100萬的工作，多準備孩子從出生到讀大學的教育費。

客戶62歲賣掉商用不動產，多一筆高額資金使用，希望孩子在將來有機會出國留學，在孩子學成歸來後，還能為孩子佈置好創業基金和結婚基金，享受美好退休生活。

方案C（樂活人生方案）回台後找50萬的工作，賣掉商用不動產，為孩子準備400萬的教育費，減少旅遊支出、購車支出。

供孩子在台灣讀研究所讀書,為孩子準備結婚基金。

Objective:Thisfinancialplanningreportaimstocreateacomprehensivefinancialplanningforindividualsandhelpthemachievedifferentfinancialgoalseasily.Processandmethod:First,analyzethecurrentstatusofcustomers,andanalyzetheirfamilybackgroundandfinancialstatus.Second,basicdataassumptionsaremadeincombinationwithcustomerbasedata.Third,planandintegratethefinancialtargetsrequiredbycustomers,evaluatecustomers'risktolerance,andputforwardSuggestions.Fourth,analyzethefinancialobjectives,providesuitableinvestmentproducts,andtrytocalculatetheamount.Fifth,analyzecustomerfinancialgaps.Sixth,developsoundfinancialplanningandadvicetoachievedifferentfinancialgoals.Results:ProgramA(thegoodlifeprogram)meetstheoriginalneeds,findsAjobwithanannualsalaryof1.3millionyuan,andmeetsthefinancialtargetofitsoriginalplan.Werecommendclientstoprepareanextraexpenseduringpregnancy,sothatthewifecanhaveAclose