根據理財規劃對其基本知識和技能的要求，以提高學生綜合素質、培養學生的理財規劃能力為宗旨，以就業為導向，對全書的結構和內容進行了一體化設計。 全書圍繞理財規劃項目和項目中的任務全面而系統地介紹了理財規劃的基本知識、基本技能與基本方法。全書共分為九個項目︰理財規劃的基礎工作、個人或家庭財務管理、投資規劃、住房規劃、教育金規劃、保險規劃、納稅規劃、退休規劃和遺產規劃。

項目一 理財規劃的基礎工作 項目二 個人或家庭財務管理 項目三 投資規劃 項目四 住房規劃 項目五 教育金規劃 項目六 保險規劃 項目七 納稅規劃 項目八 退休規劃 項目九 遺產規劃