從古希臘城邦經濟到華爾街金錢遊戲
Every True History is Financial History!
看三千年來，金融巨輪如何推動歷史進程！
讀懂金融史，就能掌握世界大未來！

　　IMF(國際貨幣基金組織)副總裁朱民、法國前總理Michel Rocard 連袂推薦

　　《世界金融史3000年》，從金融角度來解讀世界通史，深入淺出地帶領讀者從西元前六世紀希臘時代優游到2008年的全球金融海嘯，並以專業的基礎、獨到的見解來分析當中所發生的重大歷史與金融事件。

　　想要擁有更多錢，這個念頭驅動人改善賺錢的方式，並進而影響歷史發展：
　　★希臘雅典與斯巴達城邦打仗，需要軍費、糧食而催生海事借貸。
　　★羅馬共和時期的《十二銅表法》確立金融基本概念：財產私有、權責對等。
　　★北歐海盜撬開封閉的城堡、莊園小農經濟，在各港口進行交易，堪稱全球第一批國際貿易商。
　　★聖殿騎士團因十字軍東征累積財富，利用在歐、亞的據點，向商人提供匯兌，成為另類的金融機構。
　　★想要賺更多錢驅使商人優化交易方式，荷蘭商人發明：交易所、信託、公司、期貨。
　　★十八世紀英國，號稱擁有祕魯、墨西哥灣貿易壟斷權的「南海公司」，放出假的利多消息，刺激股價翻升。其他空殼公司起而效尤，卻被南海公司告上法庭，法院為此炮製「泡沫法案」。
　　★日不落國「萬萬稅」，壟斷食糖貿易，強迫殖民地購買英國商品。北美商人不服從，把英屬東印度公司打算傾銷的茶葉倒進大海，英國出兵封鎖北美港口。北美獨立戰爭爆發！
　　★洛克斐勒與摩根的龐大事業規模在美國造成壟斷、不公平交易，並藉其財力影響國　　會議員與政府。此現象引發美國人民長期不滿，1890年國會通過「反托拉斯法」。
　　★一、二次世界大戰，耗盡歐洲經濟資源，成就美國成為全世界最大的債主。美元逐漸取代英鎊，成為國際貨幣。
　　★1992年，歐洲12國簽訂「馬斯垂特條約」，歐盟成立，約定成立中央銀行，發行歐元。匯率穩定、市場單一、交易成本低……歐元區逐步成為抗衡美國元的重要經濟體。
　　★2007~2008年，美國次級房屋貸款危機爆發，引起全球金融市場對結構性金融商品失去信心。美國政府雖斥資收購不良資產，但救市無效，許多百年公司因而倒下。人們將這場衰退稱為「全球金融海嘯」。

　　讀懂金融史，就能掌握世界大未來！

　　歷史上的關鍵人事物主導了哪些金融政策，以及金融政策如何改變人的生活方式、國家的勢力範圍，再促成更多元的金融活動，即是本書所要探討的重點，而人類的文明，就在這些不間斷的循環中，逐漸豐富、綿延。
　
　　有些看似與金融無關的歷史事件，當作者抽絲剝繭、深入分析後，我們總會驚訝地發現，促進發展、取得致勝的關鍵，甚至導致失敗、覆亡的原因，大多與財力是否雄厚、是否有充足的資金做為後盾息息相關。

　　歷史總是不斷在重演，從17世紀鬱金香泡沫事件、18世紀南海公司泡沫與密西西比泡沫，1929年的華爾街股災，到2008年全球金融海嘯，抽去這些金融事件的時空、背景，我們將發現它們形成的原因、過程與結果高度相似。

　　這些前車之鑑，是否可以遏止下一個金融悲劇的發生？透過解讀這些金融與人類文明密不可分的現象，以及回答金融所造成的災難或繁盛的原因，將有助於我們走出景氣低迷，開創更美好的未來。

作者簡介

陳雨露

　　現任中國人民大學校長，財政金融學院二級教授，美國艾森豪基金高級訪問學者、哥倫比亞大學傅爾布萊特高級訪問學者。中共北京市第十一屆委員會委員。兼任全國青聯副主席、央行貨幣政策委員會專家委員、中國國際金融學會副會長，中國金融學會副 秘書長、常務理事。榮獲中國首屆教育部全國高校青年教師獎、全國優秀博士學位論文指導教師獎；人事部「新世紀百千萬人才工程」國家級人選。

　　主要研究領域為開放經濟下的宏觀金融理論與政策，代表著作包括：《世界是部金融史》、《金錢統治》、《人民幣時代》、《中國金融大趨勢》等。學術成果曾獲中國普通高等學校優秀教學成果一等獎（合作）和二等獎、教育部高等學校人文社會科學研究優秀成果二等獎、北京市哲學社會科學優秀科研成果一等獎、安子介國際易優秀著作獎等多項國家級、省部級獎項。

楊棟

　　中國人民大學金融博士、管理學博士後研究。中國國家自然科學基金獲得者，中國青年發展研究基金獲得者。副研究員，有多年金融從業經驗。


【年表】金融史上的第一次　
【楔子】今天是好日子，明天也會是好日子嗎？　

第一章  古希臘羅馬時期——貨幣、貸款萌芽　
經過梭倫改革，雅典在公民間建立了一個紡錘形社會，在相對公平的體制下，人類社會展開金融之旅。而嗜血的羅馬只是「手中有錢，心中無劍」，在聲色犬馬裡，貴族開始無視社會規則，甚至法律。當所有公民都無法謹守儉樸和忠誠時，在一次大通膨當中，羅馬的輝煌戛然而止。雅典輝煌的祕密是什麼？ 羅馬共和國真的死於大通膨嗎？
梭倫的金融改革　
歷史上第一次海事借貸　
商業文化改變雅典的公民素質　
羅馬的債務奴隸　
名存實亡的共和　
散財以取悅平民的尼祿　
賽維魯王朝的苛政　
以神之名操控物價　

第二章  法蘭克王國——領主城堡小農經濟當道　
羅馬人喜歡稱日耳曼人為「蠻族」，這個「蠻族」終結了歐洲當時所有的金融活動，人們開始向城堡退卻。這種西歐城堡才是真正的小農經濟，農奴非但沒有貨幣，甚至終生都難以走出石牆。北歐海盜以摧枯拉朽之勢衝垮了城堡，也孕育出第一代國際貿易商，西歐商品經濟開始復甦。中西小農究竟有什麼分別？
海盜如何成為金融濫觴？
壟斷商業貿易的君士坦丁　
摒棄貨幣的日耳曼蠻族　
克洛維的分封與皈依　
西歐的小農經濟　
海盜的經商之路　

第三章 中世紀——金融不黑暗的年代　
當國王和農奴同時成為領主的掘墓人，貨幣終於在西歐城鎮中浴火重生，自此，中世紀的西歐不再平靜。九次十字軍東征造就了世界第一代金融梟雄—聖殿騎士，也造就了一個迄今難解的「達文西密碼」；百年英法戰爭結束英法強勢王權，也締造西歐獨一無二的金融市場。《達文西密碼》中聖殿騎士的寶藏究竟是不是史實？誰才是英法百年戰爭中真正的英雄？
城鎮的興起
封建領主不敵富裕農奴　
富可敵國的聖殿騎士團　
腓力四世的奪寶計畫　
英王約翰的偷搶賺錢術
《大憲章》的誕生
英法百年金融戰開打　
雅克．柯爾籌錢拯救了法國　

第四章 地理大發現時代——掌握海路就控制財路　
一旦本應屬於民間資本的資金被王室擠占，金融制度就可能成為權力掠奪財富的利器。當人們認為自己正在儲蓄未來的時候，財富早就被強權揮霍一空。為何富可敵國的富格家族最終成為西班牙稱霸世界的絆腳石？是鬱金香危機打垮了世界上第一個日不落帝國荷蘭共和國嗎？
哥倫布的探險之旅　
西歐的價格革命　
無敵艦隊的敗北　
阿姆斯特丹成為世界金融中心　
東、西印度公司的興起　
鬱金香投資泡沫化　

第五章 日不落帝國崛起——金融強國術　
第一代債券「贖罪券」拉開了宗教改革的序幕。在西歐，第一個被資產階級剝削的，恰恰就是天主教廷。當領主開始將女兒下嫁給富裕的農奴時，領主城堡的末日也悄悄來臨。英王查理一世錯誤的融資手段使他喪失了戰爭先機，最終也為此命喪黃泉。
贖罪券與宗教改革　
國王再婚衍生的經濟效應　
紡織大國的崛起　
英國內戰：國王與國會的戰爭　
查理一世的末日審判　
南海公司的興起與泡沫化　
王室的救兵：英格蘭銀行　

第六章 太陽王的國度——金融淪為皇室斂財工具　
宗教改革為法國帶來強勢的王權，然而，強勢王權卻扶持了一個金融怪才—約翰．勞，一位毀譽參半的偉人，一位真正的當代經濟學大廈奠基者。在約翰．勞這位賭王、殺人犯、越獄犯和詐騙犯的悉心指導下，法國金融乃至經濟體系終於崩潰，於是，迎來了轟轟烈烈的大革命。但貧窮的法國革命黨沒有任何收入來源。是窮困毀掉了法國大革命嗎？
路易十四的絕對君主制　
約翰．勞的煉金術　
密西西比泡沫　
法國大革命的真相　
革命者無錢的後果　
工業革命為何出現在西方？　

第七章 北美殖民地獨立——華爾街、紐約金融市場誕生　
對西歐人來說，美洲是一片新大陸，北美獨立戰爭造就一個嶄新的美利堅合眾國。建國初期，美國中央銀行兩度被撤銷，然而就是在一興一廢之間，美利堅合眾國孕育出金融之都—華爾街，紐約證券市場。從誕生之日起就左右著美國經濟的脈動，金融市場一半是海水，一半是火焰。獨立戰爭、南北戰爭，真實的成因有這麼偉大嗎？美國為什麼兩度興廢央行？
殖民地的貨幣　
殖民地的稅收與稅制　
商人引導的獨立戰爭　
美國金融之父：漢密爾頓　
曇花一現的中央銀行　
改變華爾街的發明與創新　
全球經濟危機首次登場　
南北戰爭，為誰而戰　

第八章 美國崛起——黃金開始左右世界金融　
黃金在發現萬有引力的牛頓手中變成貨幣，自此，英鎊成為第一代國際貨幣。黃金本應為幣，但是，在美國，黃金成為貨幣卻頗費周折，就為這事差點使美國財政部破產，同時還催生了聯準會。這個時代，美國成為托拉斯的世界。是什麼原因使得白銀退出西方貨幣舞台？ 美國人民如何能擊潰摩根、洛克菲勒這樣富可敵國的家族？
黃金成為貨幣　
白銀鑄幣運動的白熱化　
一九○七年大恐慌　
聯邦準備銀行的誕生　
摩根與洛克菲勒集團　
托拉斯與反托拉斯　

第九章 第一次世界大戰——德國如何以賠款牽制列強　
第一次世界大戰，協約國在美國貸款支持下擊潰德意聯盟。然而，巴黎和會後美國又反過來幫助德國擺脫《凡爾賽和約》的束縛。一戰後的貨幣世界混亂不堪，美國、英國、法國各行其是，終於為二戰埋下了火種。一戰前後，美國對德態度為何判若兩人？德國能在戰後扭轉經濟頹勢嗎？
德意志的由來　
戰爭的經費籌措　
戰後賠款問題　
後一戰時代的各國角力　
英美的計畫經濟　
美元與英鎊的較勁　
第一屆G10金融高峰會　

第十章 第二次世界大戰——英美金融實力消長關鍵期　
一九二九年，紐約金融市場暴跌引發世界性經濟危機，美國、英國、德國經濟衰退、失業率攀高，儘管羅斯福新政在一定程度上刺激了美國經濟，但這絕非凱恩斯政策的功勞。在一九二九年經濟危機下，出現了法西斯同盟，最大的法西斯投資，恰恰就是在銀行勢力扶持下登上歷史舞台的。一九二九年的世界大危機，紐約金融市場是真正的始作俑者嗎？盟國何以能在二戰中反敗為勝，最終擊潰法西斯？
咆哮的二○年代　
一九二九年華爾街股災　
羅斯福的新政　
希特勒的興起　
天皇的明治維新　
軍國主義當道的日本　
最厲害的武器：租借法案　
布雷頓森林會議　
戰爭的教訓　

第十一章 冷戰時代——美元成為國際貨幣　
羅斯福逝世後，杜魯門和邱吉爾一手塑造二戰後的冷戰格局。在美國馬歇爾計畫的支持下，西歐走出了戰後廢墟，然而，西方世界馬上又面臨更加棘手的「滯漲」，二戰後的國際貨幣體系，也在二十年內崩潰。馬歇爾計畫是幫歐洲復興，還是美元稱霸世界的陰謀？布雷頓森林協定最終崩潰，是誰的責任？
美蘇冷戰時期開始　
紙上談兵的「星際大戰」　
馬歇爾計畫的陰謀　
後二次大戰時代：西歐復興了嗎？
中東石油危機
國際貨幣制度的新協定

第十二章 金融新世界——英鎊沒落，歐元興起　
雷根藉由「星際大戰」拖垮蘇聯經濟，雖然冷戰結束，金融危機依舊層出不窮。日本「衰退的十年」、東南亞金融危機、美股市場暴漲暴跌︙︙這些現象其實並非全是美元之過，而是這些經濟體系本來就有根深蒂固的惡疾。索羅斯為什麼認為現在的西方經濟學是騙子？ 冷戰以來，歷次金融危機中，西方政府究竟在救市還是在毀滅市場？
雷根的經濟復甦方案　
寬鬆與不干預政策　
日本「失落的十年」　
索羅斯的金融傳奇　
英鎊退出歐洲匯率機制　
東南亞的金融危機　
蘇哈托的貪腐政權　
美國的新經濟　
跨國貨幣歐元的誕生　

第十三章 危機年代——從次貸危機到全球金融海嘯　
美國次貸危機引發全球對結構性金融產品的悲觀情緒，是美國歷史上百年不遇的金融災難。一批名震寰宇的公司因此倒下……二○○八年，人們已經開始習慣將這場衰退稱為「全球金融海嘯」。貝爾斯登，這隻「從不冬眠的熊」為何將永久冬眠？是誰摧毀了雷曼的靈魂？華爾街投資銀行的榮耀能否繼續？百年通用為何走到了盡頭？
次級貸款衍生的危機　
致命謠言打倒了貝爾斯登　
雷曼兄弟的破產　
投資銀行從獨立到轉型　
通用汽車走入歷史　
金融支撐世界，誰在支撐金融　
如何看待金融危機　

索引

東南亞的金融危機國際熱錢不是索羅斯的獨家生意，有這樣的經濟體系，該發生的一定會發生。就算沒有熱錢作怪，也會發生經濟危機，拖得越晚就越慘烈。因為，誘因不同並不能改變事情的本質，就算泰國政府意識到這些錯誤，該犯的錯誤照樣會犯，該借外債照借，再換一個總理，還是要借，危機還是要發生。一九六七年東南亞國協成立，自此，東協成員國確立了出口導向型發展戰略，一九六五至一九八○年東協經濟增長率為七．一％，經濟起飛的跡象顯而易見。八○年代末，泰國、印尼、馬來西亞和菲律賓「亞洲四小虎」誕生了，當時，東南亞經濟奇蹟被視為成功的經濟體，是東方經濟發展的典範，東南亞甚至整個亞洲，都沉浸在這種喜悅中。「二十一世紀將是亞洲的世紀！」很多人腦袋沒熱，所以他們不這麼想，比如，麻省理工學院的教授保羅．克魯曼（Paul Krugman）。一九九四年，克魯曼撰文〈亞洲奇蹟迷思〉，批評東南亞經濟增長的模式，實際隱藏著巨大的隱患，亞洲經濟的迅速增長，與二十世紀五六○年代的蘇聯相似，經濟增長的直接誘因並非勞動生產率提高，而是投資所致。蘇聯依靠高積累，東南亞依靠外資，兩者相比，東南亞更不可靠。對於克魯曼指責東南亞的經濟增長，廣大的東南亞人民是不會認同的。〈亞洲奇蹟迷思〉引來東協國家無數口水，莫非只有西方經濟發達才不是迷思？東南亞人仍舊沉浸在經濟高速增長的喜悅中。尤其是泰國，持續十年一○％的經濟增長率，城市居民生活水準快速提高，曼谷成為世界投資新寵。高利貸外債投在房地產，沒有發展產業，還款能力差口水，淹不死人的；看不到危險，才可怕。此時，泰國人似乎沒有注意到自己的外債已經高達九百億美元，最離譜的是，其中四百四十億美元是短期債券。事情並非全無轉機，如果說九百億美元用於國民教育、產業升級，那無疑也是一種經濟持續增長的契機。可惜，外債不是衝著產業升級來的，尤其是四百四十億美元的短期外債，它們看中的是泰國一二％的利率。畢竟國際熱錢不是扶貧機構，憑什麼為你做貢獻。只是，要給人家一二％，自己只得賺得更多。