中國GDP在過去幾十年中實現了高速增長，基於強勁、持續的經濟增長，一個成長迅速的財富管理市場應運而生。各大金融機構，包括銀行、券商、基金公司、期貨公司等都積極在該領域展開激烈角逐。大量的富裕人群正在尋找專業的投資建議和讓他們以及他們的家庭從自身財富中受益的方法。在此背景下，《精通財富管理》旨在提供一個廣義視角和邏輯，藉此讓普通老百姓、高凈值人群乃至專業人士，形成一套完整的財富管理價值觀、財富管理專業化技巧和方法，並對理財市場的不同理財產品的種類與特性以及如何進行資產配置等具體問題展開研究，《精通財富管理》的目的是讓大家可以從紛繁復雜的財富管理市場中實現個人及家庭財富的保值、增值、傳承，最終達到人生的自由、自主、自在。楊軍戰，男，陝西白水人，生於1975年7月。上海財經大學金融數學與金融工程專業博士，華東政法大學商學院金融學專業主任。CFA(注冊金融分析師)、FRM(金融風險管理師)、CAIA(注冊另類投資分析師)、CFP(國際金融理財師)。主要研究方向包括金融工程、風險管理、財富管理、金融監管等。多次應邀為金融機構和企業進行講座，擔任多家權威機構資深講師，尤其在財富管理領域有獨到的見解。

第一章 財富增長的邏輯第一節 資產配置的重要性一、資產配置的含義二、資產配置的意義三、資產配置的關鍵因素四、資產配置策略簡介第二節 認識風險偏好一、投資者面臨的風險種類二、不同的風險偏好類型三、確定個人的風險偏好四、確定自身的風險偏好——量體裁衣的投資方法五、風險偏好是會變的第三節 投資者需要運用的金融工具一、基礎金融工具二、衍生工具第二章 自然導向的財富管理價值觀第一節 家庭的生命周期與個人生涯規划一、家庭生命周期二、個人生涯規划第二節 家庭的財務狀況分析一、家庭財務分析的基礎知識二、家庭財務報表的編制和分析三、家庭理財目標分析第三章 銀行理財產品第一節 銀行理財產品概述一、理財產品市場二、理財產品市場發展的推動力第二節 銀行理財產品的分類一、按收益和風險特征划分二、按資金投向划分第三節 其他理財產品一、財產保護類產品二、財產傳承類產品三、私人銀行客戶專享產品第四節 銀行理財產品風險與投資者選擇一、銀行理財產品風險二、理財產品的投資者選擇第四章 外匯第一節 外匯和外匯市場一、外匯定義和標價法二、全球外匯市場第二節 外匯交易一、外匯交易介紹二、主要外匯交易種類第五章 債券投資第一節 債券基礎知識一、債券的含義和特征二、債券的分類三、債券術語第二節 債券市場一、債券發行市場(一級市場)的概述及分類二、債券交易市場(二級市場)的概述及分類第三節 債券的投資策略一、債券投資策略的分類二、消極型投資策略三、積極型投資策略四、其他若干實用的積極型國債投資技巧第六章 股票投資第一節 股票基礎知識一、股票的定義和特征二、股票的類型三、我國股票的分類四、股票與債券的區別五、股票的價值和價格六、股票投資收益七、股票基礎相關術語第二節 股票交易市場一、交易市場的功能二、股票交易機制三、股票交易相關術語第三節 股票市場價格指數一、股票市場價格指數的概念二、股票指數的計算方法第四節 股票分析一、基本面分析與技術面分析二、基本面分析三、技術面分析第五節 股票風險一、股票與風險二、風險的成因三、風險的度量四、風險的防范方法第七章 基金投資第一節 基金基礎知識一、基金的概念與特征二、基金的分類三、基金投資的風險四、基金交易的規則五、基全凈值的估計第二節 QDⅡ基金一、QDⅡ的概念和特點二、QDⅡ基金分類(數據為2007年)和比較三、QDⅡ產品風險和產品選擇第三節 基金定投一、基金定投的概念和特點二、關於基金定投的幾個問題第八章 另類投資第一節 另類投資基礎知識一、另類投資的產生和特點二、另類投資的主要風險和投資策略第二節 私募股權投資一、私募股權投資的概念和特點二、中國PE的發展狀況簡介三、PE投資四、PE投資的六條准則第三節 對沖基金一、對沖基金的概念和特點二、對沖基金的實際操作三、對沖基金的發展歷史四、著名對沖基金介紹第四節 黃金投資一、黃金投資的概念和特點二、世界主要黃金市場介紹三、黃金投資的優勢四、黃金投資與各投資市場的比較第五節 藝術品投資一、藝術品投資的概念和特點二、藝術品市場簡介第九章 金融衍生品投資第一節 金融衍生品概述一、金融衍生品的含義及特征二、金融衍生品市場三、金融衍生產品常用術語第二節 遠期一、遠期市場與遠期合約二、遠期利率協議三、遠期外匯合約第三節 期貨一、期貨合約二、期貨市場三、商品期貨和股指期貨第四節 期權一、期權合約二、期權市場三、國內期權交易第五節 互換一、互換合約和互換市場二、利率互換三、貨幣互換第十章 保險規划第一節 保險的基礎知識一、保險的概念和功能二、保險的性質和分類三、保險的基本原則第二節 保險合同一、保險合同的基本概念二、保險合同的內容三、保險合同成立四、保險合同的效力五、保險合同的特征與分類第三節 保險規划一、保險規划的原因二、保險規划中的風險控制階段三、保險規划的步驟第十一章 養老規划第一節 養老規划的基本知識一、養老規划的基本概念和重要性二、我國現階段城鎮養老制度三、養老規划的影響因素四、養老規划的原則五、養老規划的步驟第二節 案例分析一、養老后家庭規划理財案例二、人到中年及早規划養老案例三、以少量的保險換大額的保障四、富裕家庭也需合理的養老規划第三節 養老規划的誤區一、計划開始太遲二、對收入和費用的估計太過樂觀三、投資過於保守參考文獻