美股買賣初學指引:從生活中天天看得見的「美股」開始!做世界知名企業股東,贏賺台股2倍獲利 | 被動收入的投資秘訣 - 2024年9月
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美股買賣初學指引:從生活中天天看得見的「美股」開始!做世界知名企業股東,贏賺台股2倍獲利
美股投報率是台股的2倍,我們的的生活也離不開美股!
那你為什麼不投資美股?
從現在開始不算晚!本書作者從零開始教會你!
從認識美股到投資SOP,從個股到ETF,完整學習!
您知道嗎?當美國蘋果公司的股票好時,台灣的蘋概股不一定會跟著好。相反的,如果蘋果的股票不好,蘋概股一定不會好。那麼你要投資蘋概股或是直接投資蘋果公司?
2018年第一季的蘋果財報,蘋果的獲利更加倚重「服務」,賣iPhone的獲利反而不如預期。蘋果股價因為獲利創新高而一飛沖天,但台灣做iPhone的代工廠卻沒有相同的表現。
因此沒有理由不投資美股!
你說單看一家公司不準?那拿整體市場來比。根據葉怡成教授著作《誰都學得會的最強選股公式GVI》,2004年至2013年台股的幾何平均報酬是3.87%。而同一時間,美股是7.41%。如果你投資美股,資金累積的速度,比台股快了一倍。(如果你有100元,第一年跌到50元,第二年漲到100元,算數平均的報酬率是25%,但是你的資金沒有增加。同樣的,如果你每年都賺25%,算數平均的報酬率也是25%,但到第二年你的資金就累積到156元。這說明了兩件事,首先,年化報酬率的計算,要用幾何平均法。其次波動小的市場就是好市場,美股會比台股較好賺的主因在於波動小,且持續向上。)
投資美股讓你裹足不前的原因是?
你有可能會說美股我們不熟悉,但是你敢投資跟著美股(蘋果是美股)連動的蘋概股?而且你沒有注意到美股其實就在你身邊?打開電腦上臉書,用Google;抬頭望月看到的飛機不是空巴就是波音;新聞報導天天說那史達克指數,那也是一家公司編的,你也可以買他的股票。有家公司叫富蘭克林,是家基金公司,你也一定常聽到。其他如Nike、UnderArmour、愛迪達、Coach、蒂芬妮、迪士尼、麥當勞、達美樂、必勝客、星巴克等。你不熟那家?
你說你不知道要如何開戶、美股的交易規則、或是美股開盤在晚上,你要睡覺沒法下單。本書一次告訴你解決方案。
你說9.2%的報酬率太低了?作者告訴你一個簡單的SOP,用4個指標,十分鐘抓到強勢股,再用一個技術線形找到大漲起點。當然,如果你不想冒太多風險,作者也教你如何挑選美股ETF。
想要快點致富,跟著作者買美股,會是好的開始。
換個市場就可以大幅提升報酬率!何樂而不為?
本書特色
★二個步驟方法讓你「收割」全球最佳市場
首先你要找到整體市場大漲的起點:
很簡單,只要大盤(S&P 500)跌破年線之後,周線、月線、季線呈多頭排列(由上而下排列)。往往市場會開始大漲。
其次要在一群不會倒的產業巨人中找到最有可能大漲的個股:其實沒有你想的難。你可以利用免費的網站,以以下4個條件進行篩選。
★股價創52周新高
★成交量大
★強勢產業
★本益比成長
這兩個步驟,配合免費的美股網站,讓你不用是熟手,也可以找到飆股。
至於什麼時候賣出:等到周線跌破年線就賣出。
很「LOW」的方法,卻合適怕虧損的人。
★針對怕賠錢的人寫作
你如果是巴菲特級的投資人,可以容忍手上的股票賠很久,那本書不適合你。作者不喜歡買進股票後賠錢的感覺。因此他總是設法找到已經啟動上漲行情的股票,漲到更高後賣出;如果不如預期,小賠之後出場。這樣的投資稱為「動能投資」。不同於巴菲特的「價值投資」。沒有錯,價值投資通常賺更多。不過你要有巴菲特看著手中股票下跌也不動心的本事。
「動能投資」沒有比較好,只是看你對「虧錢」的忍受度。如果你和作者一樣,不愛買進後股票就下跌的感受,那本書適合你。
★讓股市白癡變為成熟的美股投資人,一本書搞定
投資新手要提升投資報酬率的最佳方法是「找一個比較會漲的市場」。美股遠比台灣會漲,因此如果你是一個完全沒有投資經驗的投資人,本書提供完整的資訊讓你直接投資美股。
★告訴你不變的事情
亞馬遜創辦人貝佐斯(Jeff Bezos)說:「我常常被問到『接下來的十年會變得如何?』,卻很少被問到『接下來的十年,有什麼不會變?』我覺得,第二個問題比第一個重要。因為我們需要把戰略和資源,建立在那些不變的事物上。」
因為未來很難預測,本書作者以不容易變動的事做為推論的基礎。如他推薦讀者可以入門的美股,都有很深的「護城河」,可以確保在未來「十年」維持其投資價值。天才或是自認為天才的投資人,可以試著「預測」來來的趨勢以買股。如果你不是,妨跟著作者認識一些競爭力長久的變的個股。
作者簡介
蘇百舜
證券分析師(CSIA)
*現職:台新證券國際部美股分析師
*曾於台灣金融研訓院、中國文化大學推廣教育部、Smart雜誌、理週教育基金會、今周刊等機構教授美股課程
*中科大卓越教學計畫投資學講師
*實踐大學銀髮族理財規劃投資學講師
*商周財富網專欄作家
*2009年7月進入美股市場,迄今累積了9年美股實務投資經驗
*中國信託商業銀行貴賓理財專員
*Citibank Customer Officer
前言
ch1. 投資獲利的基本原則——找出「不容易改變的事情」
ch2. 美股的優勢及台灣民眾對它漠視的原因
*美股好,台股不一定好;美股差,台股一定差。
*世界第一大經濟體,景氣循環時間長
*美股內需市場大,搞定自己經濟就贏一半
*法人持股比重高,籌碼更穩定
*公司市值龐大,股價不易被操控
對投資美股的擔憂:
*投資美股有匯差
*投資美股英文要好
*投資美股需要熬夜
*美股沒有漲跌幅限制,很危險
*美股公司好遙遠,我看不見
ch3. 美股的遊戲規則
美股,一股一股買
買賣美股的稅制
美股只有季報和年報,沒有月營收報表
美股沒有漲跌幅限制,但有「熔斷機制」
美股配息,一季一季配
美股,有新股抽籤的都是爛公司⋯⋯
美股,有一堆指數。最主要的指數有3個
ch4. 美股投資管道與自動下單方法
透過銀行複委託
透過券商複委託
「盈透證券」簡介
「嘉信理財」簡介
「德美利證券」簡介
投資美股免熬夜 ——自動下單類型簡介
ch5. 美股資料來這找 - 美股資料查詢網站簡介
最強基本面選股器:CNBC
技術面選股網站「Finviz」
配息面選股網站「Dividend.com」、「Morningstar」簡介
美股線圖網站 「 stockcharts」
如何找尋公司財報及如何利用財報資訊。
ch6. 簡易美股ETF投資SOP
股債平衡SOP
動能投資——SPY的順勢交易策略
ch7. 個股投資SOP:S・H・A・S・E・R 6指標買賣飆股
不用研讀經濟,單純憑一個訊號就找出「大漲的起點」
H.A.S.E四步驟,10分鐘抓出強勢股
ch8. 生活中的美股
晨星的護城河分類
絢麗、卻難以掌握的「非必需消費品」類股:Nike、UnderArmour、愛迪達、Coach、蒂芬 妮、迪士尼、麥當勞、達美樂、必勝客、星巴克等
不適合動能投資、配息卻非常穩定的「必須消費品」類股
不懂不要碰的「生技&醫藥類股」
每天都用得到的「科技類股」:Apple、微軟、臉書、網飛、Google
有時候,這些基金公司的股價表現比旗下基金更好:貝萊德、聯博、富蘭克林、摩根富林明
股市裡的大莊家「交易所集團股」:納斯達克OMX集團、洲際交易所集團、芝加哥交易所集團
ch9. 值得放進口袋名單的「壟斷市場的公司」
指數界的領導品——MSCI
市佔率99%的信評王者——標準普爾 & 穆迪
掌握全球半數信用卡以上的威士卡(Visa)&萬事達卡(Mastercard):
巴菲特的愛將——美國運通
商用飛機的唯二霸主——波音
我們繳的稅金,他們賺走的營收——軍火之王:洛克希德.馬丁
作者序
我還記得那一天的心情。
那是2010年初,加入銀行業已經一年多了。那天,銀行的鐵門落下,客人陸續離去。我坐在辦公桌前,面對著滿桌的研究報告、市場數據,不知道股市要往哪去。我把玩著手機,忽然想著:投資能不能像使用手機一樣呢?
我們人手一台智慧型手機,大多數人(包括我)都不知道它怎麼運作。我們只知道點開相機圖案就能夠照相,按住某個鈕就能調音量⋯⋯。我們幾乎不懂手機裡的工程知識,卻依然用得很開心 ; 穿衣服也是。我知道要怎麼把西裝穿得好看,也知道要怎麼打好領帶。但要我自己織一條領帶?別鬧了吧。
生活的大部分事物都是如此:我們只知道大概的原理,卻依然能放心地使用成品。投資,也能如此嗎?經過數年的研究後發現,投資獲利可以很簡單,但要讓大家不明其原理就照表操課卻很困難。
智慧型手機、衣著等物品,我們不在乎其背後原理卻依然用得很開心的原因是:「我們能直觀地感受到其價值。」光憑觸摸和試穿,我們就能判定一件衣服的價值 ; 憑試用和把玩一陣,就能判定一個3C用品的價值。可是,投資方法要顯現成果,卻得要幾年時間方能證明。因此,雖然一再強調「投資獲利可以很簡單」,但仍須用此書來講解背後的原理及意義。然而,投資賺錢的方法何其多,本書絕對沒有「只有這套方法是真理,其他均不值一提」的意思。沒有最好的投資方式,只有最適合您的投資方式,只要能持續大賺小賠、又能符合您個人的生活節奏,那對您就是最好的投資方式了。
再來,為了要簡化投資的步驟,我們得把投資週期拉長。因此,本書是以中長期的投資方式為主,持股期間短則數月、長則數年。短線的趨勢判斷則不是本書的重點。並非短線投資無用,而是其需要的步驟更加繁瑣,不合本書的目的。另外,本書的投資方式皆以「增加資本利得」為主,完全不注重現金流。而為了服務「有自己的招式,只是想了解美股」的朋友,本書也會介紹美股的遊戲規則、進入方法,以及好用的查詢資料網站。
希望這本書能帶給您豐盛的收穫,那就是我最大的願望。