本書搭建了家庭消費行為的制度性或「自上而下」的理論，對次級按揭貸款危機這類的事件提供了非常必要的背景分析。這本及時之作展示了一個經濟體是如何更深度地向依賴消費信用逐步演進，並分析了隨之而來的風險。本書綜合了凱恩斯消費理論和習慣選擇的制度理論（以及最新的演化生物學和神經科學的相關知識），結合近期金融創新，以非傳統經濟方法深度解讀了消費信用在宏觀經濟層面的蘊義。克里斯托弗•布朗（Christopher Brown），經濟學博士，美國阿肯色州立大學商學院經濟學終身教授，主要研究領域為消費信用的宏觀層面，收入分配，醫保經濟學等問題。出版了兩部著作和 大量論文。本書出版后被Yankee Book Peddler和Academic Magazine選為2008年度核心學術標題。2009年獲阿肯色州立大學校董事會傑出學者獎和商學院傑出研究獎。曾任「制度思想協會」主席（2010-2011）。2011年起擔任阿肯色州州長經濟顧問委員會委員，2012年7月起擔任國際演化經濟學會刊物Journal of Economic Issues主編。

圖目錄／001表目錄／003中文版序言／001Foreword／005致 謝／011第一章 消費信用與有效需求／001附錄1A 為什麼事關儲蓄／035第二章 家庭債務激增與習慣選擇理論／047第三章 消費信用行業創新簡史／077第四章 儲蓄之謎：一個更為細致的檢視／105第五章 消費信用依賴的宏觀經濟層面／130第六章 資產負債表（明斯基）效應：一個實證分析／161附錄6A 估計分期付款債務任意償還額的方法，1929～1933年／181第七章 消費主義、不平等與全球化／184第八章 結束語／210索 引／213譯者后記／221圖目錄圖1-1 戰后消費對GDP增長的貢獻／009圖1-2 美國月度數據消費模型的預測殘差，1972～1995年（十億鏈式1996年美元）／010圖1-3 住戶部門的信用市場債務總額／012圖1-4 家庭基尼系數、實際消費的年增長率／026圖1-5 個人儲蓄率／027圖1A-1 通脹調整后的利率／040圖3-1 金融公司新汽車貸款的平均期限（以月計）／083圖3-2 美國發行的資產支持證券余額／091圖3-3 美國資產支持證券占總消費者信用余額的百分比／091圖3-4 各類資產支持證券余額／093圖4-1 部門凈儲蓄占GDP的百分比／111圖4-2 泰爾統計量與儲蓄率擬合曲線（1967～2001年）／124圖5-1 商業銀行持有的消費信用占全部余額的百分比／140圖5-2 商業銀行貸款與聯邦基金利率的差額（基點）／147圖5-3 現代傳導機制／149圖6-1 消費支出，1926～1935年（十億1972年美元）／163圖6-2 消費信用余額，1929～1935年／165圖6-3 償債比率和財務負擔率（百分率）／170圖7-1 美國的進口和出口（十億鏈式2000年美元）／186圖7-2 進口占消費之比／186圖7-3 男性收入中位數和基尼系數，22～34歲（收入按2000年美元）／200表目錄表1-1 消費占GDP的百分比（季度平均）／008表1-2 按家庭收入百分位划分的平均債務余額（千鏈式2004年美元）／013表1-3 平均債務余額占平均家庭收入之比，百分位法／013表1-4 住房和消費信用貸款的凈變動，1991～2006年(十億當期美元)／016表3-1 一個中等收入家庭（46326美元）的月度付款和債務上限／081表3-2 按收入層次、選定年份的信用卡平均張數、平均總信用額度（2004年美元）／095表4-1 儲蓄率、失業率、就業和個人收入增長率1993～2006年／106表4-2 未實現資本利得的中位價值（2004年美元）／109表4-3 收入平等上升效應模擬：預算軟約束模型（泰爾統計量從0.36094降低至0）／122表4-4 收入平等下降效應模擬：預算硬約束模型（泰爾統計量從0到0.36094）／123表4-5 配對格蘭傑因果檢驗（一期滯后）／125表6-1 分期付款貸款總償付額和任意償付額的估計，1929～1932年／168表6-2 收入五分位各層的債務收入比／173表6-3 債務收入比超過0.4和0.6家庭的比例，五分位／174表6-4 λt 的預測假設／177表6-5 λt的預測值／177表7-1 貿易伙伴對美國經常賬戶逆差的貢獻，2007年／190