本書是一部通俗的個人理財方面的教材，也可以作為普通讀者的普及讀物。與其他理財方面的教材不同，作者從個人自我理財的視角出發，分析人生的不同階段和財務目標，理財前所需要進行的財務分析。然後，按照個人理財的需求邏輯，依次闡述銀行、投資、房地產等方面的理財業務和注意要點。 　　 全書共分10章，首先從個人的人生階段劃分和相關財務目標的描述切入，使得讀者能夠理解理財產品在各個人生階段的地位和作用。然後，介紹如何分析個人財務狀況，以及個人財務報表的編制。從理財業務的實際需要出發，家庭理財中最重要的當屬銀行產品。故本書在第3章安排較多篇幅，介紹了個人現金管理、銀行儲蓄和融資等方面的產品。在第4-10章，本書全面介紹了投資、房地產、教育、保險、稅收、退休養老和遺產等方面的理財業務。 　 本書適合經濟學專業學生及教學人員使用，也適合知識層次較高、理財意識較強的一般民眾閱讀。 桂（言永）評，男，副教授，金融學碩士生導師，經濟學博士。現任上海大學國際工商與管理學院金融系副主任，上海投資學會理事，上海世界經濟學會會員，上海錢幣學會會員。

第1章　個人理財概述 第一節　個人理財 第二節　人生的階段和財務目標 第三節　個人財務規劃的步驟 第四節　金融理財規劃的發展概況 本章小結 思考與練習 第2章　個人財務分析 第一節　財務分析概述 第二節　個人資產負債表的編制與分析 第三節　個人現金流量表的編制與分析 本章小結 思考與練習 第3章　現金與銀行產品策劃 第一節　現金管理 第二節　銀行儲蓄產品 第三節　銀行卡 第四節　銀行融資產品 本章小結 思考與練習 第4章　投資理財策劃 第一節　投資概述 第二節　投資工具 第三節　證券投資規劃程序 第四節　證券投資策略 本章小結 思考與練習 第5章　房地產投資策劃 　第一節　房地產投資基礎 　第二節　房地產價格的構成及影響因素 　第三節　房地產估價 　第四節　居住規劃 　本章小結 　思考與練習 第6章　教育理財策劃 　第一節　教育投資策劃概述 　第二節　教育投資策劃的方法 　第三節　教育投資策劃工具 　本章小結 　思考與練習 第7章　保險策劃 第一節　保險基礎 第二節　保險產品 第三節　保險策劃的方法 本章小結 思考與練習 第8章　稅收籌劃 第一節　個人稅務籌劃概述 第二節　個人稅收制度 第三節　個人稅務籌劃流程 第四節　個人稅務策劃的基本方法 第五節　個人稅務籌劃策略 本章小結 思考與練習 第9章　退休養老規劃 　第一節　退休養老規劃概述 　第二節　退休養老規劃的財務分析 　第三節　退休養老規劃的工具 　第四節　退休養老規劃的步驟 　本章小結 　思考與練習 第10章　遺產策劃 　第一節　遺產和遺產制度 　第二節　遺產策劃的工具 　第三節　遺產策劃程序 　本章小結 　思考與練習 參考文獻 後記