金融法(九版) | 被動收入的投資秘訣 - 2024年8月
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金融法(九版)
隨著金融商品推陳出新,金融法制也面臨新挑戰。為使讀者了解金融法全貌,本書力邀學界與律師界專家,有系統地說明銀行、證券、期貨、信託、保險、票券等基礎金融法規。
闡明嶄新特別法,如金融資產與不動產證券化、金融機構合併、存款保險與金融重建等。本書亦解析金融監理、金控公司、投資人保護、國際金融交易等相關法制,以拓展宏觀視野。
金融法向為各界亟欲了解卻不得其門而入之艱深領域,本書兼具教科書與工具書功能,對有志於一窺金融法堂奧者誠屬不可或缺之簡明手冊。
本版依據銀行法、證券交易法、保險法、金融機構合併法最新修正更新內容。
作者簡介
王文宇
學 歷
美國史丹福大學法學博士
美國哥倫比亞大學法學碩士
國立台灣大學法學士、法學碩士
經 歷
美國紐約華爾街Sullivan & Cromwell法律事務所律師
台北理律法律事務所律師
國立台灣大學法律學院企業與金融法研究中心主任
美國史丹佛大學法學院、哥倫比亞大學法學院客座教授
北京清華大學法學院客座教授
公、民營企業獨立董事與監察人
現 職
國立台灣大學法律學院教授
亞洲法經濟學學會(AsLEA)會長
國際比較法學會(IACL)台灣召集人
國立台灣大學法律學院比較法研究中心主任
林仁光
學 歷
美國杜克大學法學博士
美國杜克大學法學碩士
美國波士頓大學銀行法法學碩士
東吳大學法學士
經 歷
美國杜克大學法學院「杜克比較法暨國際法學報」編輯
國立警察大學法律學研究所兼任助理教授
世新大學法律學系專任助理教授、副教授
國立台灣大學法律學院專任助理教授、副教授
東吳大學法律學系兼任助理教授、副教授、教授
金融監督管理委員會訴願會委員
財團法人證券投資人及期貨交易人保護中心董事、調處委員
台灣法學會財經法委員會主任委員
現 職
國立台灣大學法律學院教授
林繼恆
學 歷
國立政治大學法律研究所博士
東吳大學法律研究所碩士
國立台灣大學法律系學士
經 歷
中華民國銀行公會法律顧問
理律法律事務所資深律師
國際通商法律事務所律師
東吳大學法律研究所副教授
行政院經濟建設委員會法規小組副研究員
現 職
恆業法律事務所主持律師
兆豐金融控股股份有限公司獨立董事
行政院國家發展基金投資評估審議委員
中央存款保險公司保險費率及處理問題要保機構諮詢委員
林國全
學 歷
日本神戶大學法學博士
日本神戶大學法學碩士
國立政治大學法學士
經 歷
淡江大學公共行政系副教授
行政院金融監督管理委員會專任委員
現 職
國立政治大學法律學系教授
詹庭禎
學 歷
國立政治大學法學研究所博士
美國西北大學法學碩士
國立台北大學法學士
經 歷
台灣銀行辦事員
財政部證管會稽核
公平交易委員會科長
經濟部商業司副司長
行政院金融監督管理委員會法務處長
行政院金融監督管理委員會主任秘書
國立政治大學法研所兼任助理教授
行政院農委會農業金融局局長
現 職
金融監督管理委員會銀行局局長
王志誠
學 歷
國立政治大學法律學研究所博士
國立政治大學法律學研究所碩士
國立政治大學法律學士
經 歷
財政部金融局秘書、總核稿
東吳大學法學院兼任教授
臺灣科技大學管理學院兼任教授
臺灣證券交易所上市審議委員
證券櫃檯買賣中心上櫃審議委員
金融研究發展基金委員
中央存款保險公司諮詢委員
財團法人證券投資人及期貨交易人保護中心董事
財團法人金融消費評議中心董事
現 職
國立中正大學法學院教授
汪信君
學 歷
英國倫敦大學法學博士(CCLS)
國立政治大學保險研究所商學碩士
國立政治大學法律學士
現 職
國立台灣大學法律學院教授
NTU Law Review主編
黃銘傑
學 歷
日本國立一橋大學法學博士
日本國立一橋大學法學碩士
國立台灣大學法律學士
經 歷
日本國立一橋大學法學部助手
淡江大學日本研究所專任副教授
中原大學財經法律系教授兼系主任
國立政治大學智慧財產研究所兼任教授
國立交通大學科技法律研究所兼任教授
現 職
國立台灣大學法律學院教授
李禮仲
學 歷
美國威斯康辛州立大學法學博士(S.J.D.)
美國美利堅大學華盛頓法學院法學碩士(LL.M.)
美國波士頓大學金融與銀行法法學碩士(LL.M.)
東吳大學法學士(LL.B.)
經 歷
第七屆公平交易委員會委員
美國哥倫比亞大學法學院中國法律研究中心研究員
國立台北大學法學系兼任副教授
國立高雄大學法律學系兼任副教授
亞洲大學財經法律學系系主任
興國管理學院財經法律學系專任副教授兼系主任
現 職
國立台北商業大學會計資訊學系兼任副教授
國立台北商業大學連鎖加盟經營管理與法律研究中心執行長
世新大學法學院兼任副教授
國立台北商業技術學院會計資訊系兼任副教授
紐約大學世界貿易組織智慧財產權工作小組
英國財經犯罪防制法律月刊(Financial Crime Journal)國際編輯委員
游啟璋
學 歷
美國史丹福大學法學博士
美國史丹福大學法學碩士
國立政治大學法學碩士
國立政治大學法學士
經 歷
台灣板橋、宜蘭、花蓮地方法院法官
理律法律事務師合夥律師
現 職
長庚大學工商管理學系副教授
東吳大學法律研究所兼任副教授
財政部訴願審議委員會委員
廖大穎
學 歷
日本神戶大學法學博士
日本神戶大學法學碩士
國立台灣大學法律學士
經 歷
國立高雄第一科技大學金融系所副教授
國立成功大學法律學系暨研究所副教授
現 職
國立中興大學法律學系暨研究所教授
康文彥
學 歷
麻省理工學院碩士
紐約大學碩士
哈佛大學法學碩士
國立台灣大學法律學士
經 歷
理律法律事務所資深律師
TMAT法律與政策委員會執行委員
台灣企業重建會理事
現 職
國際通商律師事務所資深合夥律師
哈佛校友會理事
九版序
序
第一章 金融法制與金融監理/王文宇
第一節 前/言/1
第二節 金融市場與金融法制/2
第三節 金融監理之架構分析/8
第四節 主要國家之金融監理模式/13
第五節 代結論──從金融監理一元到金融規範一元/21
第二章 銀行法總則/林仁光
第一節 導/讀/23
第二節 銀行法規範體系之建立/26
第三節 銀行之設立/34
第四節 銀行業務之範圍及各種銀行業務之定義與規範/39
第五節 銀行從事授信行為之規範/47
第六節 銀行從事投資行為之規範/54
第七節 銀行之變更、停業與解散/56
第八節 存款保險制度/62
第九節 銀行財務結構之規範/63
第十節 銀行業之合併與金融控股公司之成立
—銀行法、金融機構合併法與金融控股公司法之關係/67
第十一節 金融監理制度之發展/71
第三章 銀行法分則/林繼恆
第一節 商業銀行/73
第二節 專業銀行/92
第三節 信託投資公司/108
第四節 外國銀行/116
第五節 罰/則/120
第四章 證券交易法/林國全
第一節 證交法之意義與主要內容/127
第二節 企業財務業務資訊揭露制度/132
第三節 發行市場之管理/141
第四節 證券商/146
第五節 證券交易所與櫃檯買賣中心/152
第六節 證券市場相關事業/159
第七節 證交法對發行公司之特別管理規範/161
第八節 證交法對內部人持股之規範/168
第九節 操縱價格行為之禁止/176
第十節 公司治理之強化/178
第十一節 外國公司/183
第五章 期貨交易法/詹庭禎
第一節 國內外期貨市場發展沿革/187
第二節 期貨交易與證券交易的差異/190
第三節 期貨市場的參與者/191
第四節 主管機關與期貨交易範圍/194
第五節 期貨交易所與期貨結算機構/198
第六節 期貨交易競價方式/201
第七節 期貨業/203
第八節 保證金/206
第九節 監督與管理/209
第六章/共同基金與投信投顧法/王文宇
第一節 共同基金與證券投資信託法制/213
第二節 證券投資信託契約之性質及關係人/218
第三節 證券投資信託之規範/222
第四節 特殊型態之共同基金/226
第五節 證券投資顧問事業/229
第六節 全權委託投資業務/231
第七節 代結論─金融交易規範之整合/234
第七章 信託法與信託業法/王志誠
第一節 信託之意義及分類/237
第二節 信託之成立/241
第三節 信託財產與信託公示/243
第四節 委託人之權利/246
第五節 受益人之權利/247
第六節 受託人之權責/248
第七節 信託之監督機制/250
第八節 信託關係之消滅/254
第九節 公益信託/255
第十節 商事信託之發展/257
第十一節 信託業之發展史/262
第十二節 信託業之基本概念/264
第十三節 信託業之監控/277
第八章 保險法制/汪信君
第一節 保險監理與經濟理論/287
第二節 保險監理法制之目的與公共利益/290
第三節 我國目前保險監理法令之概況/294
第九章 金融控股公司法/王文宇
第一節 前言─立法背景/307
第二節 金融跨業經營模式之比較/308
第三節 總則─兼論公司治理架構/311
第四節 組織之轉換及分割/314
第五節 金融控股公司之業務/316
第六節 金融控股公司之財務/319
第七節 監督與罰則/321
第八節 結/語/323
第十章 證券化基本原理/黃銘傑
第一節 證券化的意義/325
第二節 證券化之功效/333
第三節 證券化的基本架構/337
第四節 證券化參與人員及其角色定位/342
第五節 證券化之未來/345
第十一章/金融資產暨不動產證券化法規/黃銘傑
第一節 金融資產證券化條例/347
第二節 不動產證券化條例/361
第十二章 存款保險條例/王志誠
第一節 存款保險之基本概念/367
第二節 存保公司/375
第三節 存款保險之風險控管/380
第四節 存款保險責任之履行/382
第五節 最小成本處理原則與金融危機之因應/392
第十三章 金融重建基金設置及管理條例/王志誠
第一節 金融重建基金之功能/397
第二節 金融重建基金之財源/399
第三節 金融重建基金之管理及運用/401
第四節 金融重建基金管理會之組織/415
第五節 金融重建基金管理會之地位/416
第六節 後金融重建基金時代之金融危機處理問題/418
第十四章 金融機構合併法/李禮仲
第一節 概/述/421
第二節 立法目的與適用範圍/424
第三節 本法之主管機關與職責/426
第四節 合併之定義與同業合併原則/426
第五節 因合併有逾越法令規定範圍者之調整期/430
第六節 一般金融機構之合併程序/430
第七節 基層金融機構自願合併之程序/434
第八節 金融機構不良債權之受讓人/435
第九節 規費及稅賦優惠之合併誘因/436
第十節 概括承受或概括讓與之準用/438
第十一節 結/論/439
第十五章 票券金融管理法/游啟璋
第一節 緒/論/443
第二節 貨幣市場工具/445
第三節 貨幣市場/450
第四節 票券集中保管及結算清算制度/453
第五節 票券商與票券金融公司/453
第六節 票券商的監督及管理/463
第七節 票券金融商業同業公會/464
第八節 罰/則/465
第十六章 農業金融法/李禮仲
第一節 前言─立法背景/469
第二節 主管機關與農業金融機構/470
第三節 全國農業金庫之創設/472
第四節 農、漁會信用部/477
第五節 農業金融監理機構之監理業務/480
第六節 問題農會漁會信用部之處理/482
第七節 罰/則/484
第八節 結/語/485
第十七章 證券投資人及期貨交易人保護法/廖大穎
第一節 概/說/487
第二節 法制緣由/494
第三節 保護證券投資人及期貨交易人的法律設計/497
第四節 小/結/514
第十八章 國際金融交易法規/康文彥
第一節 海外存託憑證/515
第二節 海外可轉換公司債/521
第三節 國際債券/528
第十九章 金融消費者保護法/王文宇
第一節 導/讀/537
第二節 爭議處理機構之組織架構/539
第三節 規範對象與標的/542
第四節 金融服務業者之法定義務/545
第五節 金融消費爭議處理程序/547
第六節 結/語/552
九版序
本次再版因應新增修之法規,增刪部分以盡最完善呈現,如第三章銀行法分則、第四章證券交易法、第七章信託法與信託業法等,以期協助讀者更能洞悉金融法律,是最新且最周延之版本。