郵儲農信社（農商行）銀行承兌匯票操作實務及風險控制培訓是一本專門針對郵儲銀行、農信社票據業務培訓書籍，票據是農信社、郵儲發展公司業務最鋒利的武器，本書首次全面系統地講解了最新的各類產品、票據業務操作方式，並按照票據業務的承兌、買入、保管、賣出和托收五個環節全方位闡述了票據業務的風險管理。北京立金銀行培訓中心是一家在商業銀行領域提供專業實務培訓的金融服務機構，注冊地在北京，由多名在國內外銀行工作多年的專業人士組建。本中心主要從事商業銀行實務專業技能培訓，涉及領域包括：商業銀行客戶經理營銷技能培訓、公司銀行信貸產品培訓、授信業務風險管理培訓、供應鏈融資業務培訓、票據新產品及票據經營培訓、私人銀行授信業務培訓、工程機械車按揭業務培訓、個人房地產貸款業務培訓、現金管理業務培訓、理財業務培訓、銀團貸款實務培訓、商業銀行高管管理培訓等：本中心講師主要來自中國工商銀行、中國銀行、中國建設銀行、交通銀行、招商銀行、中信銀行、深圳發展銀行等各大總行銀行現職工作人員，在各自領域具備豐富的實踐工作經驗，是本領域的頂尖專業人才，具備精深的造詣、本中心培訓特色以商業銀行當前主流業務為主要內容，以當前國內外商業銀行實踐操作案例為培訓教材，以案例講解銀行相關業務操作要點、營銷思路、產品使用技巧、風險控制要求等通過教師現場講解，學員與教師之間實時互動交流，力圖使每個學生都可以迅速、深刻、直觀理解教師講課精髓為保證每位學員學習效果，本中心在每次培訓前提供相關學習資枓中心自成立以來，先后接受各家商業銀行委托開辦內訓班3000次，開辦各類商業銀行公開培訓班700余次，培訓學員超過兩萬人，學員遍布全國32個省、市自治區本中心致力於打造國內商業銀行培訓領域知名品牌，為國內商業銀行培養出一大批業務精通、素質過硬的專業人才陳先生曾先后前往中國的多家商業銀行、外資商業銀行、財務公司進行培訓，本中心常年在中央財經大學舉辦商業銀行客戶經理培訓班，歡迎各地商業銀行聯系培訓事宜。

序言第一部分 票據業務基礎知識 1 銀行承兌匯票的定義 2 可以簽發銀行承兌匯票的主體 3 票據承兌業務、票據貼現業務、票據質押業務及票據轉貼現業務的定義 4 申請票據貼現單位資格 5 實付貼現金額的計算 6 貼現和貸款的區別 7 農信社票據業務經營活動過程 8 客戶在農信社辦理銀行承兌匯票保證金可以提供的理財服務及品種 9 票據市場的市場主體 10 票據市場利率體系的內容及確定票據市場交易價格的方法 11 票據市場貼現業務主要交易形式 12 銀行承兌匯票貼現業務需提供的資料及注意事項 13 施工企業設立項目經理部辦理貼現需要的手續 14 農信社對買方付息票據貼現業務營銷要點 15 農信社集中票據貼現操作流程 16 貼現業務審查的內容及要求 17 中小企業簽發銀行承兌匯票辦理貼現的風險 18 票據池的定義及其適用的客戶群體 19 票據池中客戶可以使用的授信額度 20 代理貼現業務的定義、流程及意義 21 代理貼現業務法律法規依據 22 代理貼現業務主要風險點及防范措施 23 代理貼現業務與傳統貼現業務的區別 24 辦理代理貼現業務的票據范圍 25 已經辦理貼現票據的贖回第二部分 票據業務風險及防范 1 自開自貼票據規定 2 融資性票據的定義 3 融資性票據的典型形式 4 使用銀行承兌匯票替代貸款 5 票據業務風險的類型 6 票據承兌業務風險的類型及其防范要點 7 辦理銀行承兌業務應遵守的規定 8 辦理銀行承兌匯票業務的流程 9 承兌業務申請流程及所需資料 10 受理承兌業務時的審查、審批和承兌基本流程 11 承兌保證金管理基本要求和主要內容 12 承兌業務后期管理環節 13 票據買入過程存在風險及防范要點 14 中小銀行向農信社申請辦理票據轉貼現的操作 15 有授信額度的優質客戶持未有授信額度的承兌人票據來農信社辦理貼現時的受理依據 16 票據買入過程中的崗位或部門分工 17 辦理貼現業務時應審查的資格類文件 18 票面要素審查的主要內容及要求 19 關於票據簽章的有關規定 20 票據規范要素——背書的有關要求 21 銀行承兌匯票的錯誤處理 22 背書的主要形式 23 背書中常見的錯誤 24 背書審查的主要內容 25 票據印刷防偽審查要點及其內容 26 不應買入的票據 27 應謹慎買入的票據 28 票據融資業務辦理中的跟單資料 29 交易合同審查要點 30 增值稅發票的內容 31 核實增值稅發票真偽的方法 32 增值稅發票審查要點 33 增值稅發票和交易合同特例的判定及可以認定存在真實貿易背景的情況 34 可以判定票據真實貿易背景的手段 35 關聯企業的表現特征及要對關聯企業申請貼現予以重點關注的原因 36 票據查詢的方式 37 辦理轉貼現買入業務時主要審查的資料 38 辦理轉貼現業務時對資格類文件的審查內容 39 以回購方式買入時的票據背書方式 40 辦理不背書式回購的回購業務時需額外提供的資料 41 票據持有期間風險管理工作的內容 42 商業匯票喪失的定義 43 商業匯票喪失后補救的措施 44 買入公示催告票據與取得票據權利關系 45 申請公示催告流程 46 公示催告的受理程序 47 公示催告的終結 48 轉賣的交易對象選擇 49 票據轉賣過程常見風險及防范要點 50 票據轉賣的規范操作流程 51 賣出回購業務到期后處理 52 票據托收工作的主要內容 53 票據托收風險的定義、常見風險及其防范要點 54 票據托收的規范操作要求 55 票據托收逾期后常用的救濟手段 56 逾期賠償金的定義及逾期賠償金賠付標准 57 進行逾期賠償金追索的方案及追索 58 為防止票據犯罪得逞，農信社應采取的防范措施第三部分 票據法律基礎知識 1 票據業務遵循的法律法規 2 有關法律法規中對真實貿易背景的要求 3 票據關系主體 4 票據行為的定義及主要內容 5 票據行為的主要特點 6 票據權利的定義及其種類 7 取得票據權利的方式 8 票據關系中的善意與惡意 9 票據權利喪失后的保全措施 10 票據權利滅失的事由及情況 11 票據上的記載事項的更改方式 12 票據追索權的定義 13 行使票據追索權的原因 14 行使票據追索權的形式 15 票據追索通知程序 16 當事人具有票據追索權 17 可追索金額 18 對追索權的限制條件 19 票據付款請求權 20 逾期付款責任的定義和種類第四部分 票據真偽鑒別 1 銀行承兌匯票真假鑒別內容 2 銀行承兌匯票真假鑒別方法 3 瑕疵票據的判斷標准 4 失票救濟程序第五部分 票據業務風險案例 1 違規案例 2 偽假票據案例 3 票據詐騙案例(假印鑒詐騙) 4 票據糾紛案例附件 附件1 申請材料收妥單 附件2 銀行承兌協議 附件3 銀行承兌匯票回購合同 附件4 銀行承兌匯票轉貼現（買斷）合同 附件5 建立票據轉貼現關系申請審批書 附件6 辦理轉貼現業務所需資料及要求 附件7 票據業務申辦委托書 附件8 補充協議 附件9 買方付息票據付息承諾函 附件10 票據贖回業務協議 附件11 立金培訓過的農信、郵儲銀行系統名單 附件12 郵儲農信使用票據口訣 附件13 立金銀行培訓中心培訓客戶 附件14 2014年立金培訓課程