我用4張表,存股賺1倍:2016年買股攻略及8標的實戰分析大公開 | 被動收入的投資秘訣 - 2024年8月
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我用4張表,存股賺1倍:2016年買股攻略及8標的實戰分析大公開
大盤在高點震盪,是否擔心買在最高點被套牢?
2016年又將遭逢總統大選衝擊,面對重重懸念與危機,我們該怎麼辦?
別慌!本書全新增訂版告訴你:
股市位居高點時,怎樣放寬標準找到價值股;
好公司但遇到崩盤時,該如何撿便宜。
只用4張表,你就能網羅優質好股!
◎散戶投資人的存股寶典 《股票收租法,我四年賺100%》全新增訂版
◎2016年8存股標的分析大公開!
《股票收租法,我4年賺100%》自2014年9月出版以來,好評不斷。
作者獨創的選股三個15準則和不賣股原則,在散戶投資界颳起一陣旋風。
這一次,作者彙整讀者常見的疑問,設定篩選條件,還附贈8支個股分析,
讓你能夠穩健獲利,坐領高息。
1.財報數據問題一籮筐,股素人為您解析
問題1:董監事持股≤25%,代表公司前景不看好?
只要歷年現金配息率均高,就可接受,因為可能有「隱藏版」親友團股東。
問題2:買到佯裝成績優股的定存股,該認賠脫手嗎?
如果財報止跌回穩,而且每年可領取不錯的現金股利,代表基本面不壞。
問題3:發現符合操作原則且行情看漲的標的,可以大膽買進嗎?
最好再看看近5年和近4季的數據紀錄,仔細評估再做決定。
2.根據承擔風險的程度,訂定篩選原則
本書的保守型篩選法,是以「不虧損」為出發點,例如正逢股市高點(8500點以上)或在高點區(9000~9600點)來回震盪,便不易選到符合條件的標的。因此,你可以依據自己的風險承擔能力,放寬下限。
3篩選法,給你釣竿更教你釣術:
‧保守型:ROE≥15%、現金殖利率≥6.67%、現金配息率≥70%
‧樂觀型:ROE≥12%、現金殖利率≥5%、現金配息率≥70%
‧積極型:ROE≥11%、現金殖利率≥4%、現金配息率≥55%
3.光看4張表,就能抓到重點
財報資訊五花八門,總是沒時間仔細看。其實,只要鎖定幾個重點,搭配「定存股買前檢查表」,你也能像股市專家一樣,篩選出不敗績優股。
4表格,幫你把關選好股:
‧近5年和近4季EPS:EPS愈高,代表公司獲利狀況愈佳
‧年度成交資訊:進場前參考歷年最高與低價數值
‧股利政策:可看出公司盈餘分配狀況
‧定存股買前檢查表:計算複查買價和基準買價,就能逢低買進
4.獨家分析8個股,漲跌你都能賺
再怎麼厲害的操作準則,都得與時俱進才會更加完善,作者最新獨家分析8個股,讓你面對漲跌都不慌,還能擁有最大獲利空間。
2016年8個股分析大公開:
‧選到好股時:買進且長持是唯一能獲利的理念
‧不慎住套房:只要基本面不壞,仍可逢低買進,攤平成本
‧觀望中個股:檢查是否符合本書的操作準則,再搭配4張表觀察
【獨家收錄】
股素人與讀者交流Q&A
篩選好股4張表
買股3黃金準則
2016年8個股實戰分析
名人推薦
溫國信 雪球股達人
王志鈞 《買進最強股,每年大賺200%》作者
作者簡介
股素人
學歷:美國Memphis大學碩士
正職:機械技師、冷凍空調技師
專長:空調工程、綠建築、節能改善設計
股素人曾在1998年進入股市,當時只會「憑感覺」買賣股票,三年不到即因嚴重虧損套牢而黯然退場。直到2008年,在悟出「買股的三個15準則」與其先決條件的原型理念後,才重返股市,從此不再虧損、安穩獲利。他持股滿4年的4檔股票,累積報酬率達102%。
卡小孜
學歷:國立台灣大學日文系畢業、日本國立筑波大學碩士
正職:日文翻譯、教學
副業:服裝設計及製作
卡小孜是七年級生,除了日文相關的正職外,閒暇時從事服裝設計及製作,並替股素人整理股市理財資料。因耳濡目染而在5年多前,將股素人的原型理念,逐步改善成為《股票收租法》,並自創「定存股買前檢查表」。她5年前買進的3檔股票,累積報酬率達117%,比股素人的102%高15%。
【別冊目錄】
寫在前面
第一章:常見問題Q&A,助你穩健存股賺一倍
第二章:活用股票收租法,讀者私房心得大公開
我仿照股素人選股模式,解出4個投資觀點
用3種篩選條件,選出最適合個股
想找高息股標的,靠這個條件就對了!
搶進殺出賺價差,不如坐擁固定股利最穩當
第三章:最新8個股選股分析,漲跌不驚都獲利
買股前必看4表格
變調的定存股,還值得買嗎?
篩選定存股,技術分析絕非最佳依據!
股素人寫給你的一封信
【目錄】
前言
作者序1:不要只想賺大錢,要想如何不虧本!
作者序2:「持股5年,獲利一倍」不是夢!
第一章:別讓股市的專有名詞打敗,更別讓理專賺走你的錢
1-1搞懂股市用語,才不會把長榮與長榮海看成同一支股票買
1-2 定期定額比較好嗎?錯!選對定存股,獲利高達100%
1-3 放定存才安全?錯!通膨會不知不覺吃掉你的錢
1-4 分散風險嗎?散戶錢不多,所以最佳的持股檔數應低於3支
1-5 開戶、下單不複雜!圖解教你跨出買賣股票的第一步
1-6 每月只剩3~5千嗎?善用零股交易,你也能坐領高股息
第二章:要穩賺,得建立正確的投資觀念
2-1 頻繁進出,想賺大錢,通常賺到是虧損與套牢
2-2 名嘴、明牌不保證獲利,但保證賺你的錢
2-3 高價買進,再好的績優股也套牢
2-4 國安基金護盤時,就是撿便宜股票的最佳時機
第三章:我研發出,以巴菲特精神為根本的保本投資術!
3-1 每年穩賺6%現金利息,你的績效比巴菲特好
3-2 上市公司的財報,高手都以它做為投資依據
3-3 為了保本,我發明了三個15準則,選出不賠錢的股票
3-4 「半年期、不定額」操作,以長期持股為目標
3-5 不任意放寬準則,以免股票上萬點時被套牢
第四章:遵守三個15準則,你就可以穩賺股息不套牢
4-1 準則①:平均ROE值≥15,就是優質股的訊號
4-2 準則②:買入本益比≤15,讓你買的股票很安全
4-3 準則③:買入價≤現金息×15,你的存股利息比銀行定存高六倍
4-4 三個先決條件,避免踩到亂搞的上市公司
4-5 三個但書條款,抑制自己追高殺低
4-6 若想嘗試飆股,可放寬買股下限
4-7 嚴守買股準則,避免反轉盲點
4-8 附上選股評量表,試著自己做筆記你才會賺得到
第五章:堅守不賣股的三原則,就不會只賺5%就出場
5-1 原則①:不持股5年以上不賣
5-2 原則②:不獲利一倍不賣
5-3 原則③:不缺錢急用不賣
5-4 逢低加碼,就能等到微笑曲線的反轉點大賺100%
5-5 賣錯股票,只要懊惱一天就好
第六章:優質定存股在哪裡?
6-1 如何找到優質定存股?教你輕鬆找到的技巧
6-2 正確的股票資訊,從哪裡可以找到?
6-3 臺灣50這檔股票,是適合投資的定存股嗎?
6-4 正確的累積報酬率,這樣算才對
第七章:股素人安穩獲利的持股大公開
7-1 持股總紀錄,並說明選股理由
7-2 13個股分析,讓你知道股素人何時買、為何賣?
7-3 萬一買不到,我還選了5支備胎股
第八章:卡小孜坐領高息的持股大公開
8-1 持股總紀錄,並說明選股理由
8-2 13個股分析,讓你知道卡小孜何時買、為何賣?
8-3 萬一買不到,我還選了4支備胎股
第九章:做對功課賺百萬,做錯功課住套房
9-1 勤做功課,不如做對功課
9-2 基本面沒有惡化,就別一直……
9-3 真正股市達人手中無股票,晚上睡得著
9-4 別把投資股票當正職
寫在前面
《股票收租法:我4年賺100%》一書,自2014年9月上市以來,深獲讀者喜愛。曾在2014年12月,榮登金石堂網路書店的股票/證券類暢銷書排行榜第一名。在許多的讀者來函中,有位旅居美國的蔡博義先生特別值得一提。他認真仔細地看完整本書,再依書中作法,針對台灣50(0050)及台灣中型100(0051)的150家公司,以excel功能分析財報數據,並從中找出2檔符合本書操作準則的股票。
蔡先生的結論是:「即使是非專業的小資族,只要耐心依《股票收租法》操作準則,完整分析整理,我們篩選出的績優股與股市專家認定的,並沒有太大的差異」。這無疑是對本書的一大肯定。我們取得蔡先生的同意後,將他的心得整理成第二章,與所有讀者分享。
本書新增訂部份,安排三個章節,內容如下。第一章:常見問題Q&A。第二章:讀者的實際操作心得。第三章:8個股的選股分析。針對本書操作準則的條款,以8家公司為例,明確地告訴讀者篩選股票前的必查數據,以及如何查閱資料,整理出自己的「定存股買前檢查表」。
當股市在8500點以上時,就已經難以覓得(低價位)的定存股。自2014年5月底迄今,股市在9000~9600的高點區間來回振盪,能符合本書操作準則的股票,確實不多,大概只有個位數而已。資金有限的散戶小資族,不宜承擔太大的風險,宜跟蔡博義先生一樣,從台灣50及台灣中型100中,尋找績優的(低價位)定存股。天下沒有白吃的午餐,分析財報數據是穩健獲利不二法門,依循本書的操作準則,則可坐領高股息、穩健獲利不蝕本。
變調的定存股,還值得買嗎? 當股價正處悲情曲線反轉點時,不只《股票收租法》的操作法則有盲點,任何股市(技術)分析法亦不例外。以3年前均被許多理財專家視為定存股的台橡(2103)及燦坤(2430)為例,尤其以當初的「定存股買前檢查表」來看,其ROE、現金殖利率及現金配息率,均符合操作法則。因此,很可能在102年初買進而被套牢迄今,或是已經認賠殺出了。要避免此盲點,就需以基準買價及複查買價來把關,但仍然可能有漏網之魚。 我將3.1提到的「定存股買前檢查表」,整理成表44。表中紅字者是已不符操作法則的項目,若要完全遵守,則六檔股票均不應再視為定存股,成為首次購買的選擇。然而,台橡、燦坤、亞翔及先益是我們目前仍套牢中的股票,因其公司的基本面並未變壞,再加上「買跌不買漲」的但書條款,我們會持續觀察,再逢低買進,以攤平成本。 至於,台灣大與聚陽兩家公司,其近5年的ROE均高於20%以上,是蔡博義先生以(含)102年的數據分析時,仍可符合本書操作準則的定存股,但僅隔一年半,其股價均已在高價位(請見表15和表19),應不宜再追高了。由此可見,務必再以最近5年4季的數據,重新填寫計算「定存股買前檢查表」的重要性! 近一年來,股市在9000~9600的高點區間振盪,尋尋覓覓,終於找到兩檔尚能符合本書操作法則的個股:匯僑(2904)及閎康(3587)。如其「定存股買前檢查表」(請見表39、表43)所示,可看出匯僑與閎康之近五年的本益比、ROE、現金配息率、負債比及董監事持股,均符合本書的操作法則,但再往前看5年的數據,兩家公司均有未配息的紀錄(請看表38、表42)參考下一節的說明)。因此,再度叮嚀您,沒有只漲不跌的股票,買進與否,務必自行謹慎評估再做決定! 高價買進,再好的績優股也套牢 不管是優質(定存)股或是績優(定存)股,若在高價位時買進股票,當股價下跌時也可能被套牢。長達 10 年以上的持股,並不能保證一定獲利。 不少股市理財專家舉例,證明「持股 10 年,獲利 5 倍、10 倍」的例子,但多為低價買進的例子。