大數據金融是利用大數據技術突破、革新並發展傳統金融理論、金融技術和金融模式的一種全球性趨勢。這一趨勢既是現有技術進步的必然結果，又是未來金融發展的強勁動力。廣度上，大數據金融重塑了銀行業、保險業、證券投資業等金融行業的核心領域。深度上，大數據金融不僅推動了金融實務的持續創新，更催生了金融模式的深刻變革。大數據金融的潮流如何發端？又將如何演進？立於大數據金融的潮頭，中國金融行業將實現哪些發展？又將面對何種風險？這些問題不僅對金融業界、學界具有重大的理論價值和現實意義，也將長遠地影響着我們的經濟生活。因此，值得系統性地梳理和研究。本書構建了一個系統性的分析框架，從多個角度對全球大數據金融的實踐進行了全面的歸納與研究。沿着本書的分析框架，讀者可以條分縷析地了解大數據金融在銀行、保險、量化投資、資產管理、金融監管和國家金融安全這六大領域的機遇和挑戰。同時，本書詳細分析了國內外大數據金融應用的大量真實案例。這些案例生動鮮活、時效性強，既便於讀者加深對理論內容的理解，又使得本書具備了一定的現實指導作用。在保證專業性的前提下，本書兼顧了表述的通俗化。因此，本書既為金融業界、學界的深入研究提供了基本資料，又適合普通讀者入門之用。李勇，中國人民大學漢青經濟與金融高級研究院金融系教授，博士生導師，院長助理，量化投資研究中心主任，金融專碩項目主任，中國人民大學國家戰略發展研究院宏觀預測中心主任，教育部新世紀人才，北京市青年優秀人才。 受聘盤古智庫學術委員會委員。研究方向是金融計量經濟學、量化投資、資產管理。 他在《Journal of Econometrics》,《Quantitative Finance》，《Journal of Future Market》等國內外優秀刊物上發表了近30篇學術論文，其SSCI/SCI收錄20篇，主持多項國際自然科學基金，省部級基金項目。許榮，中國人民大學財政金融學院教授，博士生導師，美國特許金融分析師（CFA），美國金融風險管理師（FRM）。同時兼任中國人民大學金融與證券研究所高級研究員、國家開發銀行特聘專家。國內外經濟類核心期刊《Economic Modelling》、《經濟研究》、《金融研究》、《經濟學動態》、《經濟理論與經濟管理》、《保險研究》等匿名評審人。主持國家自然科學基金、教育部人文社科基金、北京市社科基金、中國保險學會基金項目等多項，在國內外經濟類核心期刊上發表論文20余篇。

第1章 緒論11.1邁入大數據時代11.1.1大數據是什麼21.1.2大數據的產生：計算機與互聯網技術的發展51.1.3大數據與社會變革81.1.4大數據與思維變革91.2大數據金融121.2.1大數據金融的理論基礎131.2.2大數據金融模式161.2.3大數據對金融業態的影響191.3大數據，大挑戰19第2章 大數據與銀行222.1大數據金融與商業銀行的特征對比232.1.1業務來源232.1.2經營風格242.1.3成本242.1.4門檻252.1.5大數據的使用252.2目前幾種大數據金融模式對商業銀行業務的影響262.2.1以支付寶為代表的互聯網第三方支付對銀行的影響262.2.2以余額寶為代表的互聯網貨幣基金對銀行的影響292.2.3P2P借貸及阿里金融322.3大數據金融與商業銀行的競爭趨勢352.3.1大數據金融尚未形成較為成熟的商業模式362.3.2大數據金融還將承受外部的壓力372.4總結41第3章 大數據與保險433.1大數據對傳統保險理論的影響443.1.1大數據對保險定價機制的影響443.1.2大數據對於保險去中心化的影響463.1.3大數據對於可保風險的影響473.2大數據對保險公司經營的影響483.2.1大數據對保險業思維模式的影響493.2.2大數據對保險業商業模式的影響493.2.3大數據對保險公司經營能力的影響513.2.4大數據對保險公司產品服務的影響533.2.5大數據對保險業業務鏈條的具體影響543.3大數據與保險的案例分析和總結583.3.1中國保信583.3.2眾安在線593.3.3去哪兒網獲得保險經紀業務牌照623.3.4案例總結63第4章 大數據與量化投資664.1量化投資概述664.1.1量化投資的發展歷程664.1.2量化投資的主要策略704.1.3量化投資的主要工具744.2大數據在量化投資中的應用754.2.1高頻交易數據的應用754.2.2非結構化數據的應用784.2.3大數據應用的挑戰性與局限性83第5章 大數據與資產管理865.1大數據資管時代來臨865.2金融機構資產管理變革905.2.1大數據與風險管理905.2.2大數據與客戶開發935.3案例分析955.3.1阿里「跨界」965.3.2國金「觸網」1035.3.3總結109第6章 大數據與金融監管1106.1如何監管金融企業對大數據的使用1106.1.1保護金融大數據中的個人隱私：從「個人授權制」到「企業負責制」1106.1.2規范金融大數據的應用：控制「數據風險」和「魯莽行為」1196.1.3明確金融大數據的產權：激活交易與創新，打破封閉和壟斷1246.2如何利用大數據加強對金融市場的監管1306.2.1技術問題和市場監管特殊性1306.2.2美國證券市場的大數據監管實踐1316.2.3中國證券市場和銀行系統的大數據監管實踐135第7章 大數據與中國金融安全1387.1大數據對中國金融安全的新挑戰1387.1.1大數據與中國金融信息安全1387.1.2大數據與中國金融市場風險1417.2各國對大數據與金融安全問題的處置經驗1507.2.1應對大數據帶來的金融信息安全問題1507.2.2應對大數據帶來的金融市場風險1517.3我國應對大數據與金融安全問題的原則及措施1587.3.1應對挑戰的「兩個原則」1587.3.2綜合處置的「三個方面」159參考文獻162