Amazon讀者★★★★★推薦
從水電費到房貸、從教育基金到退休金……這些關於錢的事，是否總讓你頭痛不已？
每個人都有專屬的財務藍圖，而理好財的關鍵就是──「你」，看過本書後，你一定能成為自己的財務主人！
為什麼聰明如你，還是常掉進投資機構設下的陷阱？你需要瞭解自己獨特的性格，發掘不同的理財方法和類型，發展有效管理財富的聰明機制！
　　《9堂課，做自己的財務顧問》一書，係作者柏特．懷德海以其在美國已執業37年收費制財務顧問的資歷，集豐富實務經驗所著的一本實用個人理財書。柏特以最生活化的方式撰寫，將繁瑣的投資理財難題一一解惑，為讀者提供最切合需要的策略和方向，並傾囊相授所有資訊（包括其所獨創的「劍橋金字塔」），讓讀者憑恃著手上所握有最強大資產──自己，去實現聰明財富管理的目標，藉由本書的引導，你將踏上財務自由的旅程，並且可以得到以下利益：
◆分析自己的理財性格、優勢和弱點。◆ 衡量你位於理財人生週期的位置。◆避免犯下最常見的財富管理錯誤。◆確認負債達到多少，代表你的債務比例過高。◆ 區分大型股、小型股和國際型股票的差別。◆瞭解實現財務健全目標的5大基本原則：充足的存款、足夠的流動性、完全提存的退休金、適合的房子，以及無債一身輕。◆學習如何運用收益型資產、房地產、有價證券這3種「功能性資產配置」，建構你的投資組合。
作者簡介
柏特．懷德海（Bert Whitehead）
　　擁有心理學學士（B.A.）、企業管理碩士（MBA）財務主修暨法學博士（JD）學位，自1972年開始執業擔任稅務律師及收費制個人財務顧問，主要以高階管理主管、專業人士與小型企業經營者為服務對象。
　　1983年籌組「劍橋傳達公司」（Cambridge Connection），採用整合策略提供收費制的稅務與財務顧問服務、1995年成立新機構──「劍橋顧問公司」（Cambridge Advisors, LLC），並逐漸發展成為非營利組織型態的「劍橋顧問聯盟」（Alliance of Cambridge Advisors, LLC），專門培訓新顧問及支援全美業務已臻成熟的公司。
　　1994年起，即年年獲《Worth》雜誌提名為「全美最頂尖的前100位個人財務顧問」之一，其所提出的理財建議經常在《華爾街日報》（The Wall Street Journal）、《錢雜誌》（Money）等重要報章、雜誌所引用。
譯者簡介
黃怡芳
　　國立台灣大學圖書資訊系畢業，美國紐約市立大學企業管理碩士(MBA)，主修市場行銷學，曾任職於台灣愛普生科技(EPSON)、摩根富林明證券(JPMorgan)公司，目前專職從事翻譯工作。譯作包括《主管通—面試面談篇》、《主管通—領導篇》、《雙面人魔》、《死亡誘惑》、《謀略者的死亡遊戲》等書。

致謝－財務顧問的使命推薦序－柏特幫我找出理財障礙自序－財務顧問時代的來臨前言－柏特．懷德海觀點
第一章  享受財務自由我們如何提供協助？繁瑣的財務規劃流程令人振奮的好消息
第二章  理財障礙知多少理財障礙的病源改頭換面的時刻到了
第三章  透視你的理財性格認識自己極端的性格類型較常見的性格類型各種理財性格模型的侷限性    第四章  理財障礙的症狀時代在改變理財障礙的七大症狀自我檢視
第五章  訂做專屬的理財計劃資產配置展開理財之旅風險與報酬改變人生的理財大計做自己的收入大掌櫃適當的風險暴露財務資訊與知識
第六章  財務自由度由你決定目標設定與價值觀想像力練習
第七章  理財人生週期：以自己為基準點資本主義：瞭解遊戲規則醞釀期累積期守成期回饋期
第八章  功能性資產配置：簡單實用的策略功能性資產配置涵蓋的三大資產類型以農夫為喻劍橋金字塔運用功能性資產配置建構投資組合
第九章  做自己的財務主人

推荐序
安德魯．威爾醫師（Andrew Weil）
　　柏特．懷德海（Bert Whitehead）從1980年代就開始擔任我的財務顧問，我向來信奉他在本書所提倡的觀念，因為柏特是收費制個人財務顧問的創始鼻祖之一，多年來，不遺餘力地致力於提升理專的專業素質。
　　在認識柏特之前，我從來不認為自己有財務處理的障礙，但是要我在股票券商和基金公司那些五花八門的商品中，選出適合的投資標的，卻經常令我感到困擾不已。柏特提出的「理財人生週期」概念對我助益良多，也讓我了解為何我的財務狀況必須採取他所建議的策略。除此之外，柏特的「功能性資產配置」（即所謂的「劍橋金字塔」）讓我學到將整個投資組合（包括不動產部位）視為相互關連的財富基礎，而並非各自獨立的資產。
　　每次見面時，柏特總會關心一下現今醫療產業所面臨的問題，以及發展整合醫學（integrative medicine）所帶來的衝擊，這些都是我的工作範疇──讓病患認知到，除了一般醫生推薦及藥廠和保險公司提供的常用藥品之外，其實還有其他類型的藥物品項可供選擇。
　　現在，全美各地已經有某些醫學院開始採用這套新的系統訓練準醫師。同樣地，本書介紹的理財觀念也引發全國數千位投資客戶的熱烈迴響，撼動了財務規劃產業的發展。
　　過去15年來，不管是在私人生活上或是工作上，我都經歷了重大的人生變化。身邊有一位收費制的財務顧問，能夠以整合性觀點協助我處理各個階段的財務狀況，真的令人大感安心，所以，我深信這套理財方法很快就會成為市場主流。按理說，財務顧問的角色應該是客戶所委任的代理人，既然如此，財務顧問就不應該按照公司指示，只銷售「公司推薦」的產品給客戶。
　　本書就是以建立財務顧問和客戶的新關係為出發點，擘畫財務規劃產業的願景、也就是「收費制顧問」的概念，讓這些顧問再也無需承擔推銷任何特定金融商品的壓力。我相信，善用收費制財務顧問，一定能幫助大家更了解金融世界，為人生帶來正面的改變。