我的第一支外幣會賺錢-超簡單圖解理財書 | 被動收入的投資秘訣 - 2024年8月
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我的第一支外幣會賺錢-超簡單圖解理財書
.轟動武林.驚動萬教 張真卿又要出新書了
.第一本真正給你理財工具箱的超簡單圖解理財書
.一種24小時不打烊的賺錢祕密
.就是要報你賺錢:一直與『好野人』無緣的人,這次一定要跑得夠快!
一種24小時不打烊的賺錢祕密
比期貨簡單 比股票安全的投資致富方法
.認識外匯和外匯市場:什麼是外匯;國際主要貨幣是什麼;影響外幣利率的差異的因素;人為炒作比較不會發生
.簡易的外匯投資工:外幣存款存領現鈔應注意事項;遺失旅行支票怎麼辦;何謂雙元貨幣定存;雙元貨幣存款風險
.認識國際金融市場:什麼是浮動匯率制度;我國央行干預外匯市場的方法;國際主要外匯市場在哪裡;國際資本市場的風險控管怎麼做;運用境外公司及OBU的方式;外匯制度的演進
.投資外匯的原則和策略:投資外匯先了解自己個性和能力;影響匯率的因素;套利交易的種類;何謂外匯選擇權;何謂遠期外匯
.進階的外匯投資工具:認識連動式債券;美元附買回(美元RP)的交易規則;海外可轉換公司債ECB的規格;海外存託憑證的優點;海外共同基金的配息與質借
.衍生性的外匯投資工具:外匯現貨保證金交易的步驟;外匯現貨保證金交易的損益計算;外匯現貨保證金交易網路交易平台;何謂外匯期貨
本書特色
工欲善其事 必先利其器
第一本真正給你理財工具箱的超簡單理財書
21世紀的全民理財運動開始了
單日成交額超過2兆(8000億)美元
全球交易量最大的單一市場
交易成本最低、可規劃避稅免稅
比期貨簡單、比股票安全的投資工具
何時該進場、出場?哪一種外幣最適合投資?超簡單〔外幣投資致富祕笈〕4個流程,一次讓你搞懂外幣買賣的『眉角』
作者簡介
張真卿
畢業於美國奧克拉荷馬市大學財管碩士,隨後任職於華爾街從事證券及期貨交易工作。返國後服務於銀行國外部擔任資深外匯交易員,之後轉任上市電子公司擔任董事長特別助理,同時成立投資公司從事金融操作,期間並前往北京中央財經大學攻讀博士學位。
張老師回國後,一直在大學院校開設投資理財課程,且多次應壽險公司、電視台與社團邀請講授理財之道,文章見於各大報紙雜誌專刊,同時完成六十餘本有關投資理財書籍,其中《定時定額基金智典》、《共同基金投資指南》、《股市技術分析操作勝典》、《股票買賣初學指引》、《股友族Must Buy》、《薪水致富Must Buy》更榮登金石堂Top10、新學友、何嘉仁、諾貝爾、敦煌及各大書局財經叢書銷售排行榜。
Chapter1認識外匯和外匯市場
●外匯市場初體驗
什麼是外匯
外匯市場1銀行與顧客間市場2銀行與銀行間市場
外匯市場的特色1外匯商品種類繁多2人為炒作不易發生324小時的外匯交易
為什麼要投資外匯
●國際主要貨幣
流動性佳的美元
使歐洲經濟聯合的歐元
唯一流通國際的亞洲貨幣日圓
南半球最重要的澳幣
日益重要的人民幣
●外匯匯率
國際間(銀行間)的匯率
國內銀行對客戶的報價1直接報價2間接報價3交叉匯率
雙向報價與單向報價
匯率的升值與貶值
●外幣利率
銀行與客戶間的利率
銀行間的利率
影響外幣利率差異的因素
●外匯匯率決定模式
銀行間的匯率決定模式
銀行與客戶間的匯率決定模式
Chapter2簡易的外匯投資工具
●外幣現金
民眾購買外幣的流程
外幣存款存提現鈔應注意事項
●旅行支票
旅行支票的起源
旅行支票的使用方式
旅行支票的優點
遺失旅行支票怎麼辦
使用旅行支票注意事項
●一般外幣存款
外幣存款的損益
外幣存款的注意事項
外幣存款的操作策略
●雙元貨幣存款
何謂雙元貨幣存款
雙元貨幣存款的操作
雙元貨幣存款的優點
雙元貨幣存款風險
Chapter3 認識國際金融市場
●外匯制度的演進
金本位制
可調整固定匯率制度
浮動匯率制度
浮動匯率制度下的匯率波動
●各國央行與外匯政策
央行與外匯政策
我國央行過去的外匯政策
我國央行干預外匯市場的方法1在即期外匯市場買賣外匯2調整新台幣利率3實施外匯管制措施4道德勸說
●誰參與外匯市場
銀行間的參與者1外匯自營商2外匯經紀公司3中央銀行或政府外匯主管機關
銀行與客戶間的參與者1供給者2需求者
●國際主要外匯市場
紐約外匯交易市場
英國倫敦外匯交易市場
德國法蘭克福外匯市場
日本東京外匯市場
●國際貨幣市場
何謂國際貨幣市場
國際貨幣市場的特色
●國際資本市場
何謂國際資本市場
國際資本市場的工具1政府債券2公司股票3公司債券
國際資本市場的風險控管
●國際金融業務
國際金融業務分行
國內的國際金融業務分行業務範圍
國際金融業務分行的特色
境外公司的設立1節稅2控股3規避投資之政治風險4延緩課稅5承受有限責任之投資風險6特殊交易4資金調度的自由
運用境外公司及OBU的方式1財務中心2國際控制與投資
Chapter4投資外匯的原則和策略
●外匯投資的原則
投資外匯先了解自己個性和能力
了解外匯商品的標的與管道
精準的判斷力
●影響匯率的因素
國際貿易與匯率升貶
股票走勢與匯率連動
財政政策與匯率走勢
政治因素影響匯率波動
利率水準與匯率波動
景氣循環與匯率趨勢
國際熱錢的流向
●外匯套利策略
套利交易的前提
套利交易的種類1套息交易2套匯交易
●外匯避險策略
避險操作的參與者
決策者之態度1偏惡風險2中性風險3不均稱風險避險者4積極性投機客
決策者的避險行為1完全採用避險措施2完全不採用避險措施3有條件選擇避險措施4視匯率走勢採取避險措施5外匯損失期望值大於避險成本時才做避險措施
外匯避險工具1外幣貸款2提前或延後結匯3遠期外匯4外匯選擇權
Chapter5進階的外匯投資工具
●美元附買回交易
美元附買回交易
承做美元附買回注意事項
●連動式債券
認識連動式債券
保本型連動式債券
保本型連動式債券實例
●海外可轉換公司債ECB
海外可轉換公司債
海外可轉換公司債的規格1票面金額2票面利率3轉換價格4轉換溢(折)價比率5公司贖回殖利率6投資人賣回收益率7轉換凍結期
海外可轉換公司債的買賣流程
海外可轉換公司債實例
●海外存託憑證
存託憑證
海外存託憑證的種類
海外存託憑證的優點1對發行公司而言2對投資存託憑證的投資人而言
●海外共同基金
海外共同基金的種類
投資海外共同基金的好處
海外共同基金的申購
海外共同基金的贖回
海外共同基金的轉換
海外共同基金的配息與質借
選擇海外基金的要點
Chapter6衍生性的外匯投資工具
●外匯現貨保證金
外匯現貨保證金簡介
外匯現貨保證金交易的步驟1開立帳戶2簽署協議書3下單4確認5對帳
外匯現貨保證金交易的損益計算
外匯現貨保證金交易注意事項1選對合法交易管道2充實必備外匯知識3和交易員建立良好互動4設定停損單5詳讀合約內容
外匯現貨保證金交易網路交易平台
●遠期外匯
遠期外匯的特色
買賣遠期外匯流程
買賣遠期外匯注意事項1買賣匯率掛牌價格2保證金成數3展期問題4交割條件
區間遠期外匯
無本金遠期外匯
●外匯期貨
何謂外匯期貨
外匯期貨的交易流程
外匯期貨的保證金制度1原始保證金2維持保證金3變動保證金4追繳保證金
外匯期貨的操作實例
國際主要外匯期貨交易所1國際貨幣市場2倫敦的國際金融期貨金交易所3新加坡國際貨幣交易所
●外匯選擇權
何謂選擇權
選擇權的四個基本型態1買進「買入選擇權」(Buy a Call)2賣出「買入選擇權」(Sell a Call)3買進「賣出選擇權」(Buy a Put)4賣出「賣出選擇權」(Sell a Put)
廠商與銀行之間的外匯選擇權
期貨交易所之外匯選擇權
附錄如何獲取有關外匯資訊
作者序
我的第一支外幣會賺錢
在金融自由化和國際化的今天,國人投資外匯商品是相當平常的一件事,舉凡外幣現鈔、旅行支票、外幣存款、海外基金甚或外匯期貨等。但是多數的投資人都是聽別人建議就進場投資,並未真正了解國際金融市場、外匯匯率和外匯金融商品。
了解自己的投資性格,是規劃外匯投機交易的首要工作,畢竟不是每一個人都適合從事外匯投資,每一個人所能承受的風險與價格波動也不盡相同。如果投資外匯,會使你夜裡輾轉難眠、時時提心吊膽,那麼你絕對不適合從事外匯交易,如果你只貪圖一點蠅頭小利,有賺錢馬上平倉獲利,輸錢死不認賠出場,這種個性也不適合投資外匯。
假如你的性格較為保守,而且是長期投資,則外幣存款或外幣貨幣共同基金是很好的選擇。假如你喜好短線交易,只要有賺錢就獲利平倉,只要輸錢就認賠出場,則可投資外匯現貨保證金交易或外匯期貨,甚至外匯選擇權。
作者曾任職於商業銀行國外部交易室,接受紮實的外匯理論與操作訓練;並在上市公司負責外匯部位的控管,實務經驗豐富;再加上一直在大專院校教授國際金融與外匯實務課程,對外匯市場自然有獨到的見解。本書由淺入深,依序引導讀者認識外匯匯率、了解外匯市場進而運用外匯工具進行國際金融操作,希望讀者藉由閱讀此書,操作外匯致富。
外匯市場的特色�外匯商品種類繁多外匯市場是一個全天候的市場,外匯交易的工具種類繁多,它不僅具有高報酬、高風險的特質,而且沒有任何個人或組織可以操縱它,因此外匯市場成為投機客的新樂園。國際外匯市場不僅自由化、而且全天候。在此前提下,外匯投資管道也呈現出多樣化。外匯投資工具,由最基礎的外幣存款到外匯選擇權,五花八門、林林總總。一般將外匯買賣市場分為現貨、遠期兩大市場。現貨市場的投資工具有:外幣定存、外幣活存、外匯現貨、保證金交易;遠期市場的投資工具有:遠期外匯、外匯期貨、外匯選擇權和外匯期貨選擇權。外匯借貸市場的投資工具有:國庫券、公債、公司債和可轉換公司債等。這類型投資工具,基本上是以賺取固定利息為主,風險性相對較低。◎外幣市場投資工具外幣現貨市場: 外幣定存外幣活期存款外匯現貨保證金外幣遠期市場:遠期外匯外匯期貨外匯選擇權外匯期貨選擇權外幣借貸市場:國外國庫券公債外國公司債可轉換公司債�人為炒作不易發生 依據2008年6月底的資料,全球平均每天外匯交易總額已超過8000億美元,這樣的成交量是美國紐約股市成交總值的75到80倍以上,美國債券市場的3到5倍,台灣股市成交量的250倍以上。由於成交量太過龐大,因此無須擔心某一集團、或個人操縱外匯市場。各國央行有時為了自身的經濟利益而進場干預,效果仍有待觀察,更何況是某一主力,因此在操作外匯時,只要抓對大方向,不必考慮主力作手從中攪局。 和其他金融市場相比,外匯市有其不同的風貌及特性,使得外匯投資必須使用不同的操作技巧,所以想在外匯市中獲利,先得了解外匯市場的特色。外匯市場沒有主力、大戶、價格的變化,是由供需雙方相互較勁所造成,所以當市場參與分子一面倒的對市場存有一致性的預期心理時,匯率也會出現一面倒的走勢。和其他投資管道相比,外匯交易市場成本最低,若有任何收益,可以是先規劃避稅或免稅的機會,是從事外匯投資的另一項優點。�24小時的外匯交易由於時差的關係,各大金融中心的營業時間因而不同,進而組成了一個24小時不中斷的交易網路。透過電傳通訊網路,投資人不僅可以在自己所在的地區進行外匯投資,亦可跨區到其他不同時區做交易。例如:台北的投資人可以在白天下單到東京外匯市場,亦可在晚上下單到紐約市場。以台北時間而言,每天早上7點鐘,遠在澳洲雪梨的外匯市場已經開盤交易;一小時後日本東京外匯市場也開始加入;9點鐘一到,台北、香港、新加坡三地的外匯市場相繼開戰。接下來的三個小時,全球的外匯市場以亞洲地區為中心。到了下午3點,德國法蘭克福的外匯市場開始運作;此時澳洲雪梨市場已經停止交易;而日本、台北、香港和新加坡的交易也已接近尾聲;下午4點一到,全球最活絡的外匯市場--倫敦市場適時接棒。由於地區上的特殊關係,吸引亞洲、歐洲與美洲的投資客相繼投入,交易也跟著異常活潑。晚上8點,美國紐約市場正式登台,此時外匯市場又進入另一個交易高峰。由於美國外匯市場的自由化與多樣化,全球的外匯投資者乃克服時差的限制,目不轉睛地尋找投資標的。1小時後,芝加哥商品交易所的外匯期貨也開鑼了;由於全球外匯期貨以芝加哥商品交易所為主,投資人穿梭於外匯現貨與期貨交易之間,好不熱鬧。凌晨3點以後,由美國西岸的洛杉磯獨挑大樑,4個小時後雪梨市場開盤,外匯市場又是新的一天。