中國證券證照、中國CFP證照考試密技大公開！　　二十一世紀是中國人的世紀，中國市場是全球爭相搶食的新大陸。　　若想在中國金融業具備競爭優勢，取得中國金融證照絕對必要！
　　作者於台灣證券、銀行、資產管理業工作多年，對台灣的金融制度、法令與產品熟悉，因工作緣故頻繁接觸大陸金融專業人士，甚至受邀前往中國培訓銀行與證券從業人員，並且考照經驗豐富，本書將其準備中國證券證照與中國CFP的自修心得與實戰經驗公開，分享給有志於逐鹿神州的金融人員參考！
　　中國金融發展加快，人才不足，你準備好了嗎？
　　近幾年中國金融發展腳步越來越快，與國際接軌的趨勢明顯，尤其證照制度化與國際化進展快速。而且2010年台灣與中國正式簽訂ECFA，兩岸金融交流日益頻繁，業者無不期待未來能夠跨越界線，順利搶占中國市場，兩岸金融機構的競合關係即將開啟，而主導的關鍵將是兩岸人才之間的競爭。隨著中國國際金融業務的擴大規模，人才不足的情況將會日趨嚴重，因此台灣金融從業人員赴大陸考取金融證照漸蔚為風潮。
　　考照讓你掌握中國金融業輪廓，取得登陸入場券！
　　如果想用最快的速度掌握中國金融業輪廓，就選擇「考照」的方式，不僅能取得「登陸入場券」，更能透過證照準備的過程，有效率地了解中國金融業的制度法令與商品類別。台灣金融人才除了語言優勢之外，對於國際金融商品的熟悉度仍高於中國金融從業人員，而台灣的發展經驗較早，與華人在財富管理想法較為接近，都是台灣金融人才進軍中國金融市場的有利本錢。本書針對中國證券從業人員、中國CFP證照，整理各考試科目的測驗重點、常考題型，幫助讀者了解命題方向及題型。此外，對於銀行業、保險業、期貨業必備證照，也有系統性介紹。
作者簡介
陳威良
　　學歷　　政治大學財政系、淡江大學國際企業研究所
　　經歷　　寶來投信策略分析師暨研究副總監　　寶來投信綜合通路處專業經理　　荷蘭銀行個人金融處業務主管　　匯豐銀行財富管理資深經理
　　證照　　中國、台灣CFP認證國際理財規劃顧問　　中國證券從業人員資格（證券投資基金、證券投資分析）　　CSIA證券分析師　　RFC國際財務規劃師　　NASD Series 65美國投資分析師　　銀行類：理財規劃人員、信託業業務員、銀行內部控制　　證券類：證券高級業務員、投信投顧業務員、資產證券化　　期貨類：期貨商業務員　　保險類：人身保險業務員、產物保險業務員、投資型保險商品業務員
　　授課經驗　　中國內地各銀行理財專員培訓　　台灣金融研訓院投資理財實務　　輔考機構金融投資證照　　救國團大專金融研習營　　金管會金融理財推廣　　各大學院校理財教育　　銀行證券壽險內部人員教育訓練
　　著作　　頂級金融證照看了再考（考用出版）
　　專欄：工商時報「陸港觀盤」專欄、經濟日報「台股就市論勢」專欄

推薦序一　呂忠達推薦序二　柳翰雅推薦序三　夏韻芬推薦序四　劉宗聖自　序
第一篇　前進中國，「證」是時候──為什麼要取得中國金融證照？一、池塘外的新藍海─任何數字乘上 13 億都變得無窮大(一) 中國，你變了！(二) 鎂光燈下的新寵兒 ──中國(三) 新勢力的崛起二、早起的鳥兒有蟲吃──洞燭機先！取得中國金融證照，勢在必行！(一) 養兵千日，用在一時(二) 洞悉未來趨勢，做好職涯規劃(三) 在中國開創事業，也得乖乖考照(四) 前進中國金融業，事前做好準備三、跨足兩岸，放眼未來── ECFA 時代來臨，你準備好了嗎？(一)簽訂 ECFA，跟我們有關嗎？(二)「照」不「照」得住，由自己決定！(三)有夢最美，築夢踏實！ ARE YOU READY？
第二篇　中國金融證照攻略守則──報考步驟、考試方式、準備要領！你不可不知！一、中國證券從業人員資格攻略守則(一) 中國證券從業人員資格的介紹、特色及市場地位(二) 中國證券從業人員資格的應試條件及考試方式二、中國 CFP（國際金融理財師）攻略守則(一) 中國 CFP的介紹、特色及市場地位(二) 跨境 CFP的應試條件及考試方式(三) 準備要領
第三篇　深入淺出中國金融證照考試重點──重點掌握、觀念解析、解題方法一、中國證券從業人員證照──重點掌握、觀念解析及必備題型(一) 證券市場基礎知識(二) 證券交易(三) 證券投資分析(四) 證券投資基金(五) 證券發行與承銷二、中國 CFP（國際金融理財師）──重點掌握、觀念解析及必備題型(一) 各科目重點摘要及觀念解析(二) 必備題型
第四篇　趨勢不可擋──中國金融證照面面觀一、知己知彼，百戰不殆──了解中國金融市場體系(一) 中國金融業概況(二) 中國金融體系下的證照制度規範二、中國金融證照不可不知──銀行業必備證照(一) 中國銀行業發展前景(二) 中國銀監會資格認證介紹(三) 中國銀監會證照制度規範(四) 中國銀行業必備資格證照介紹三、中國金融證照不可不知──保險業必備證照(一) 中國保險業發展前景(二) 中國保監會證照制度規範(三) 中國保險業必備資格證照介紹四、中國金融證照不可不知──期貨業必備證照(一) 中國期貨市場發展前景(二) 中國期貨市場證照制度規範(三) 中國期貨業必備資格證照介紹
第五篇　好還要更好！開拓未來新天地──中國金融業的前景與發展一、明日之星──中國金融業的崛起(一) 中國金融業發展概況(二) 新世紀金融中心－─中國(三) 中國金融業的前景與挑戰二、金融業登陸在即，求才若渴(一) 台灣金融機構登陸概況(二) 機不可失，把握人才缺口三、兵家必爭之地──最佳戰略位置，搶攻新大陸(一) 兵家必爭之地 ──中國(二) 經濟轉型帶出新契機(三) 台灣，機會來了！四、 中國金融證照與職場實務結合深入剖析(一) 沒有入場券，「門」兒都沒有(二) 證照加持－─工作加值(三) 中國金融證照，讓我職業道路更寬廣結　語

台灣金融研訓院菁英講座 呂忠達
做好充分的準備，迎接兩岸金融大舞台
　　面對大趨勢變化，充分的準備永遠是最好的因應！中國
大陸歷經三十年的改革開放，在 2011 年超過日本，成為全
球第二大經濟體，目前也是全球第一大出口國、第一大外匯
儲備國、第二大製造業國。在剛定案的「十二五規劃」中，
主要政策方向為調整結構，包括擴大內需，保持經濟平穩增
長；有效調整人民收入分配，使人民能夠共享經濟成長利
基，建立小康社會體制；透過開發中西部與提高城鎮化，調
整東西部區域發展失衡及城鄉發展不均問題；扶植七大戰略
新興產業與提升服務業，都可看到它從「政治大國」走向
「經濟大國」、從「國強」走向「民富」的用心與努力，其
發展也勢將對未來國際政經情勢帶來舉足輕重的影響。
　　個人在中國大陸講課多年，接觸不少當地的投資人、銀
行理財主管與理財專員、壽險顧問，對它的金融產業變遷，
感受尤其深刻強烈！面對正在快速起飛的中國大陸，全世界
都在關注其金融市場，同文同種的我們該如何參與這個千載
難逢的機會呢？此外，隨著兩岸金融 MOU 的簽訂，將使得
兩岸金融產業交流與發展跨入另一個全新階段，面臨此種變
局，台灣金融從業人員又該如何做好相關準備，以迎接兩岸
金融大舞台呢？這些都是金融業界所共同關心的重點。
　　本書作者威良兄對金融投資領域充滿高度熱情，在本書中他分享
了多年的實務心得，個人反覆拜讀，深感獲益良多，有幸先睹為快，
樂為之序。
知名主持人柳翰雅
　　威廉（本書作者）是我開始工作不久，還是個社會新鮮
人時所遇到的理專，那時他剛成為理專不久，和我一樣有份
生澀與熱忱。我們很投緣，很快地他便成了我的專屬理專。
每次去找他，除了銀行業務之外還會聊天聊上許久，熟悉之
後，更發現他熱忱之下的努力與涵養。
　　記得有次聊天，他對我說，大學時他用自己所存的數萬
元零用金投資股票，半年的時間裡累積翻了好幾倍，賺了將
近 50 萬元！但後來得意忘形，在短短的一週內把所有賺的
錢又賠進了股市，一去不復返。一般人談起這樣的一段往
事，多少會有些不甘與懊悔，至少我是這樣的。但當時威廉
提起這段慘痛的往事時，嘴角卻掛著微笑，眼神裡射出誠摯
的光芒。他說，沒關係！這個經驗對我很重要。它告訴我，
投資不能太自我、太衝動，隨時要保持客觀的角度，這個教
訓是很寶貴的一課！
　　後來甚至發現，他除了忙碌的銀行業務，每週還定期去
當義工。原因是他知道天母有個幫助流浪狗的基金會，在裡
面做義工者大都是外國人，他說很慚愧，也很佩服那些外國
人義工，身處異鄉還付出無私的大愛，所以利用週休二日，
威廉就跟著他們去義賣手工餅乾和救助流浪狗。威廉的熱
忱，並非僅止於工作，而是遍布在他的生活中、血液裡。
　　這次得知他要出書，一見書名，就知道這位熱血青年仍
然以服務人群為目的。這是一本實用價值很高的書籍，裡面
提供了精要的資訊！我怎麼會知道呢？因為我認識威廉，他
是一個懷著偉大理想但會從基礎落實的人。希望這本書的出
版能如他所願的，使許多人受惠！
年代新聞台、中國廣播公司、專業財經節目主持人 夏韻芬
　　中國經濟的崛起是無庸置疑的。近年來中國不但超越日
本成為全球第二大經濟體，全球市值最大的銀行亦出現在中
國。這些年來，很多金融從業人員都把中國大陸市場當成是
國際戰場，有人搶灘成功，卻有人在證照壓力下，敗陣下來。
事實上，台灣金融業在 MOU 及 ECFA 簽署後，逐漸掙
脫了過去綁手綁腳的規範，積極西進。有機構進駐勢必就會
帶動人才流入，隨著兩岸金融往來日益密切，越來越多的金
融人才想要登「陸」，其中最重要的管道便是考取證照。
　　由於中國金融市場的發展願景是很多台灣金融從業人員
所殷殷期盼的大餅，早在 ECFA 簽署前就有許多專業人士被
中國地區的金融機構高薪挖角，而他們在中國市場闖蕩的成
就，亦羨煞許多仍留在台灣的金融專業人才。因此，在兩岸
逐漸開放後，越來越多的人積極想要前往中國一展長才，
創造職涯的另一高峰。如今，西進中國工作已進入白熱化階
段，不論是資深主管、中階幹部、基層員工，甚至剛畢業的
學生，都爭相想要擠進中國金融大門。
　　不過，想到中國工作可沒這麼容易。以往到中國就業，
可能是透過關係介紹、公司外派或是同業挖角。如今中國大
陸經濟發展快速，想要擠進這個窄門的人越來越多，篩選制
度勢必更趨嚴格。因此，中國在朝向國際化邁進的階段中，
職能專業分工的標準也相對提高，有關單位對於證照測驗資
格認定的推行不遺餘力，中國對專業證照的重視程度並不亞
於台灣，想要進入中國市場就業，取得必備資格條件變得很
重要。
　　台灣的金融人才素質高，發展潛力也大，但是要在中國
金融業工作，還是得照規矩來。不管你有多優秀或多有人
脈，不論你想在銀行、保險或是證券業工作，都必須取得相
關證照才行。由於越來越多的上班族感受到大環境轉向的可
能性，無不積極地為自己的未來鋪路，期待透過證照考取獲
得工作機會，中國證照遂成為時下金融從業人員規劃考照的
目標證照之一。
　　本書作者在國內金融業任職已久，對於大陸市場有深入
研究。本書深入剖析中國金融業未來的發展前景、提供相當
完整的中國金融業證照制度，將中國金融、銀行、保險、期
貨的證照規格、應試方法等做有系統且完整說明，同時亦將
其報考、準備證照所遇到的問題、困難及經驗，無私地分享
給讀者。因此，本書對於有興趣前往中國發展金融相關產業
的人士受益匪淺，值得跟大家推薦。
寶來投信總經理 劉宗聖
　　兩岸經濟合作架構協議（ECFA）於 2011 年正式上路，
台灣金融業得以敲開神州大門。2010 年下半年，台灣各大銀
行辦事處在中國的辦事處先後升格為分行，投信與證券業的
策略聯盟與合資行動亦逐步展開，中國已成為台灣金融業業
務拓展之「新大陸」，台灣金融業未來十年的決勝點，必定
在彼岸。
　　綜觀大陸金融業，其市場版圖與規模遠較台灣廣袤深
遠，獲利亦深具爆發性潛能。以銀行業來說，2010 年英國
《銀行家》雜誌所公布的全球銀行獲利的冠軍與亞軍，即為
中國的工商銀行與建設銀行，其中工商銀行的獲利高達 245
億美元，輕鬆超越全台灣所有銀行與金控業者之獲利總和。
以基金業為例，中國基金業 2010 年年底公募基金總規模超
越 2 兆人民幣，足足為台灣的五倍，不論在銀行、證券、基
金業，均充滿各種獲利機會。
　　中國金融業充滿獲利機會，而且目前更在動態發展之
中，未來蘊涵倍數成長的可能性，因此引發近年來台灣金融
人才「大舉西進」現象。舉例來說，花旗銀行台灣區總裁利
明獻便轉任廣發銀行的行長暨執行董事，以協助花旗與合作
夥伴廣發銀行的轉型；台灣 JP 摩根的總經理張碩麟也改任
上投摩根總經理一職，顯見大中華區的人才位移已悄然展
開。未來中國金融業的有機擴張，必將創造大規模的「人才
缺口」，提供台灣金融從業人員大展身手的機會
值此之際，台灣金融從業人員除了充實自身專業知識
外，亦應熟習大陸市場發展動態，為自己創造切入機會，其
中大陸金融證照的考取，可說是在當地市場立足的基本競爭
力。　　近期欣聞威良的大作《中國金融證照看了再考》即將付
梓，威良為本公司投資顧問處策略分析師暨研究副總監，先
前曾任職於匯豐銀行與荷蘭銀行，自己本身亦有 CFP（國際
理財規劃顧問）、RFC（國際財務規劃師）、NASD Series
65（美國投資分析師）、CSIA（證券分析師）等證照，日前
更高分考取中國證券從業人員資格，相信定能提供讀者相關
之參考與指引，個人在此鄭重向您推薦。