第一次理財精算就上手(銀行存款、債券、標會、基金投資篇) | 被動收入的投資秘訣 - 2024年9月
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第一次理財精算就上手(銀行存款、債券、標會、基金投資篇)
理財精算不是一門會計師、金融從業人員才需了解的專業,事實上,懂得精算可以幫助你在進行任何投資決策前,即能在預期最終結果下,不被粉飾過投資報酬所迷惑,例如基金宣稱的報酬率總是很吸引人,但事實是否真的如此?經過精算後就能洞悉其中蹊蹺。此外,透過精算,也能精準算出在加計通膨等各項變數後未來所需的理財目標,然後善用各項符合的投資工具精準達成,以減省理財成本的浪費,例如二十年後希望退休,精算能夠幫你算出二十年後如要維持目前的生活水準、或是更高的生活水準的話,應該準備多少退休金,並且透過精算找出最適合的投資、儲蓄方式。
需要精算的時機,生活中處處可見,例如,一筆10萬元的銀行定存,10年後能拿回多少錢?跟會時,何時標下最划算?這些都是生活中常會碰到的情況,若不懂得精算,吃了虧仍不自知。
《第一次理財精算就上手(銀行存款、債券、標會、基金投資篇)》以更豐富、扎實的內容規畫,全新的範例,並加入各種理財精算迷失的提醒,用讀者可以理解的方式,以簡明而詳盡的說明,帶領讀者輕鬆算出各種目標和需求,並給予想要深入了解理財精算的讀者更友善的閱讀介面,是凡進行投資時不可或缺的理財工具書。
作者簡介
趙曉蓮
證券分析師、台灣會計師高考及格,專精於財務分析、資產管理領域。
學歷:
.國立政治大學企業管理研究所
.國立台灣大學會計系
經歷:
.現任職外商銀行
必學精算1 基本理財精算概念
.計算單利、複利
.複利現值計算/活用
.複利終值計算/活用
.年金複利現值計算/活用
.年金複利終值計算/活用
必學精算2 銀行存款、債券得利精算
.銀行存款利息精算:活期/定期儲蓄存款、零存整付、整存整付、外幣存款、優利雙元存款
.債券利息、債券附買回交易利息精算
必學精算3 聰明標會獲利精算
.內標制、外標制運作方式
.會首/會員的會款繳付方式
.從得標利率評估標會划不划算
.標會時點報酬率精算
必學精算4 基金實質獲利精算
.精算投資成本:各項費用及稅負
.無配權配息/配權配息基金報酬精算
.單筆/定期定額基金報酬精算
.ETF基金報酬精算
.正確精算歷年基金績效:總報酬平均法