本書是一部通俗的個人理財方面的教材，也可以作為普通讀者的普及讀物。與其他理財方面的教材不同，作者從個人自我理財的視角出發，分析人生的不同階段和財務目標，理財前所需要進行的財務分析。然后，按照個人理財的需求邏輯，依次闡述銀行、投資、房地產等方面的理財業務和注意要點。桂詠評，男，副教授，金融學碩士生導師，經濟學博士。現任上海大學國際工商與管理學院金融系副主任，上海投資學會理事，上海世界經濟學會會員，上海錢幣學會會員。

第1章個人理財概述 1.1個人理財 1.2人生的階段和財務目標 1.3個人理財規划的步驟 1.4個人理財規划書 1.5金融理財規划的發展概況 本章小結 思考與練習 第2章個人財務分析 2.1財務分析概述 2.2個人資產負債表的編制與分析 2.3個人現金流量表的編制與分析 2.4個人財務健康狀況分析 本章小結 思考與練習 第3章現金、銀行產品與互聯網金融策划 3.1現金管理 3.2銀行儲蓄產品 3.3銀行卡 3.4銀行融資產品 3.5互聯網金融 本章小結 思考與練習 第4章投資理財與慈善公益策划 4.1投資概述 4.2投資工具 4.3證券投資規划程序 4.4證券投資策略 4.5慈善公益策划 本章小結 思考與練習 第5章居住策划 5.1房地產投資基礎 5.2房地產價格的構成及影響因素 5.3房地產估價 5.4居住規划 5.5婚姻的居住策划 本章小結 思考與練習 第6章教育理財與職業發展策划 6.1教育投資策划概述 6.2教育投資策划的方法 6.3教育投資策划工具 本章小結 思考與練習 第7章風險管理與保險策划 7.1 風險管理 7.2保險產品 7.3保險策划的方法 本章小結 思考與練習 第8章稅收籌划 8.1個人稅務籌划概述 8.2個人稅收制度 8.3個人稅務籌划流程 8.4個人稅務策划的基本方法 8.5個人稅務籌划策略 本章小結 思考與練習 第9章退休養老規划 9.1退休養老規划概述 9.2退休養老規划的財務分析 9.3退休養老規划的工具 9.4以房養老模式 9.5退休養老規划的步驟 本章小結 思考與練習 第10章遺產策划 10.1遺產和遺產制度 10.2遺產策划的工具 10.3管理遺產信托 10.4遺產策划程序 本章小結 思考與練習 參考文獻 后記